2022年银行住房金融业务部年度工作总结.docx

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1、2022年银行住房金融业务部年度工作总结可爱小荣荣荣 学会总结工作，当工作总结结束之际，对过去的工作进行回顾，然后 进行总结是一个好的习惯。下面是由工作总结之家编辑整理的“2022 年银行住房金融业务部年度工作总结”指望为您提供关心。xx行xx市分行住房金融业务部二五年工作总结20xx年住房金融业务部在省、市分行党委的正确领导下，坚持 “一心一意搞经营、扎扎实实谋发展”的经营指导思想，子细贯彻市 分行“在加强风险掌握的前提下，把个人住房信贷业务做成精品， 个人消费信贷业务做成极品”的营销方略。在保持传统业务稳固 发展的基础上，主动推广和创新信贷业务品种，做大做强个人信贷业 务，实现了我行个人信

2、贷业务的跳越式发展。为加快优化和调整资产 结构，实现我行经营效益可持续、快速、稳步增长经营战略进行了有 效的尝试。通过全部员工的共同努力，20xx年的各项工作目标任务 完成为了上级下达的指标。具体状况如下：一一年末各项贷款余额xx万元，比上年净增xx万元，增长54. 30虬 其中：住房贷款xx万元，比上年净增xx万元，增长xx% （其中：住房 开辟贷款xx万元，比上年净增xx万元,增长xx%；个人住房按揭贷款 xx万元，比上年净增xx万元，增长xx%；个人家居消费贷款xx万元， 比上年净增XX万元，增长XX%） 个人综合消费贷款6371.35万元，比上年净增1698.59万元，增 长24% （

3、其中：汽车消费贷款5872. 43万元，比上年净增2181.29万 经开始跟踪维护。第二、 指定客户开辟打算，从年前这段时间的市场开辟状况来 看，总结分析客户群体，依据客户对风险的爱好和承受能力锁定客户 群，通过参预理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得 联系，开辟业务。第三、主动参预社区活动，创造更多条件开辟客户资源。第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐烦，做好具体的客户跟 踪笔记，耐烦的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。第五、主动的跟公司优秀的同事们学习沟通。第六、 寻常加强金融学问的学习，不断的充实自己的大脑。第七、 严格要求自己根据以上打算开展新一年的工作。金融业务员工

4、作总结【二】回顾走过的一年，全部的经受都化作一段美妙的回顾，结合自身 工作岗位，一年来取得了部份成果，但也还存在肯定的缺乏。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部份调整，支配了低柜销售人员，个 人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人 投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的艰难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、哺育人材、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工 作。以下是11年度个人工作总结报告：一、17年具体工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作

5、：1 .抓基础工作，做好销售工作打算，挖掘理财客户群;通过前台 柜台输送，运用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip贵来 宾户；2 .进一步采集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关 系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部份客户信息. 在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售， 主动营销取得了一些成效；3 .加强了宣扬，通过报社、挪移短信，展版张贴，led横幅等方 式传递信息，起到一些效果；4 .结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动 新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财 等、以及贵金属的销售。自身培训与

6、学习状况：在省份行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经 过选拔和内部考核后，脱产参预接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财 师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训， 经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员， 在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融 产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服务客户的能力，结合我行实际状况参预it蓝图培训，不断提高 自己业务能力二、存在的缺乏：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较

7、晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较 大差距，存在人员缺乏、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基 金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色 产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等不少特色理财品种还 没彻底推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。缺乏处：1 .基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不 全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；2 ,营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能 力；3 .业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前

8、 台向理财室输送客户信息；三、来年工作准备1 .在稳固已取得的成果基础上，了解把握个人理财业务市场，应 对同业竞争，进快快速发展我行的理财业务，2 .不断加强素质哺育，作好自学及参预培训；进一步提高业务水 平3 .加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增 长。4 .结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作， 做好20xx年个人工作打算。金融业务员工作总结【三】20xx年上半年以来，依据省公司保增长、报增效的工作要求， 我局明确了今年保规模、调结构、上活期、增效益的目标，金融业务 局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合， 均衡处理好了规模、质量、效益

9、三者关系，在上半年度取得了肯定成 果。截至目前，我局金融业务各项指标完成状况如下：一、上半年度工作完成状况(-)各项指标完成状况1、跨年度竞赛完成状况无锡局累计完成综合指标量102479. 8万元，完成打算指标的 127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成打算的 88. 6猊完成标准保费11186. 36万元，完成打算的64.47%。其中营业部门完成状况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108. 55万元，完成打算的142.99%;累计新增活期平均余额13736 万元，完成打算的70. 48%;完成标准保费11186. 36万元，完成打算 的 64. 47%o2、3-

10、12月新增活期平均余额、标准保费完成状况6月较2月28日累计新增活期序时进度打算为9000万元，截至 目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月 各月均未能完成活期平均打算。截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月打算 的 24. 3%o3、六大重点营销项目完成状况商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成打 算的41.47%,同时完成力争目标的27. 65%;累计发展商易通51台， 完成打算的5. 67%o代发工资：我局今年月发工资目标户数为17500,截至目前，我 局累计完成户数为3636户，完成目标的20. 78%。缴费宝：截至目前，我

11、局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已胜利代扣帐户数位86325户,代扣率到达46. 37机绿卡通：09年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。基金定投：09年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目 前累计新增户数为17户，目前发展比较缓慢。期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529. 53其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成 各自目标数。（二）上半年度工作开展状况纵观上半年工作开展状况，取得以上成果主要有以下几点：1、主动有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。主动有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持

12、邮储余额持续 增长的致胜法宝。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也展开跨年 度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门 主动挂钩，主动走访营业网点并匡助解决网点实际需求和艰难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮 储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成果。2、主动发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理管理方法的修 订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一步落实客户经理每 天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作打算总结的填报 工作。2022年保险公司中介业务部年度工作总结X年，我中介业务部在总经理室的正确

13、领导以及我中介业务部全体员 工的共同努力下，#公文易文秘资源网#,全国公务员共同 的乾坤！同舟共济，深化内部改革，克服各种不利因素，全体员工转 变观念，努力拓宽服务领域，提前完成为了下达的各项指标任务，现 将二OO五年度我中介业务部各项工作总结汇报如下： 一、中介业务状况分析目前，我市中介市场较为繁华，正规兼业保险代理单位家，保险代理 公司家，其各保险代理单位或者公司以寿险业务为主，财险业务为辅, 财险业务以车险业务为主，其他业务为辅。各家代理公司的合作目的 是利益最大化，谁签单收取保费少，手续费给的高，业务就与谁合作， 这样就给我公司中介业务发展造成较大艰难。针对以上状况，我公司就濮阳保险市

14、场和中介业务进行了子细的分析 和研讨，通过分析和研讨我公司制定了结合濮阳实际发展中介业务的 经营策略。一是自身定位，我公司在濮阳成立不久，如何在濮阳树立 良好的形象，创出中华联合财产保险公司的牌子尤其重要。为此，我 们既考虑如何发展中介业务，又考虑如何规范经营。在中介业务的进 展上，我们以长远的目光开辟发展中介业务，而不是以牺牲自身利益 为代价发展中介业务。二是以合理的价格介入中介市场。目前，濮阳 经营保险的主题较多，部份保险公司已低保险价格、高手续费返还为 手段来掠夺中介市场，诚然，低保险价格、高手续费是介入中介市场 的杠杆，但不是惟一的做法，对此我公司子细分析市场价格，在公司 整体运作规定

15、范围内结合濮阳实际制定出自身适应中介市场的保险 价格和费用，以到达最正确的平衡点。三是以优质服务赢得中介市场。 以优质服务为着眼点，切实将优质服务看成公司发展的生命线，具体 的来说，我公司做好了签约前和签约后的优质服务，设立专人负责对 签约代理单位服务，明确专人管理。四是搞好中介代理的信息采集， 随时把握中介代理市场的发展趋势和动向，并针对具体状况，制定出 符合市场运作实际的经营策略，从而，为快速、稳健发展中介业务奠 定良好的基础，五是加强管理。中介业务存在着点多、从业人员杂、 业务来源广和只求效益，忽视管理等因素，为此，我公司着重从以下 几个方面进行规范：规范代理协议的签订；规范单证管理；规

16、范保费 结算流程；规范与代理公司的沟通制度。二、中介业务拓展状况通过中介业务部加强车险业务经营是今年特殊重要的中介业务工作。 车险业务在整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必需做大做 强，做精做细。也就是发挥中介部的纽带作用，继续加快发展车险业 务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格掌握 高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一个环 节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平， 增添盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。 三、中介业务发展措施今年来，我中介业务部坚持学习政管理论，提高业务技能，制定了相 应的学习打算。建立健全

17、了一整套适应本我中介业务部实际的制约机 制，使我中介业务部形成一个团结拼搏、务实进取的战斗集体。进一 步完善了我中介业务部内部掌握制度，以效率为中心，实行工效挂钩。 做到一人干保险全家干保险，坚持以奉献排名次，以业绩论英雄。让 经济杠杆起作用，变职工要我干为我要干，拉开了安排档次，增添了 工作的主动和主动性。我中介业务部依据保险服务行业的特点，从狠 抓效益入手，抓落实，重实效，取得了显著效果。一是完善了优质服 务措施，制定了优质服务标准，明确了服务内容，规范了服务程序。 广泛深入保户，回访“黄金客户”，主动征求意见，改良工作作风， 增加了服务透亮度。四、工作中存在的主要问题及今后的努力方向#公

18、文易文秘资源 网#扎 全国公务员共同的乾坤！回顾今年来的工作，我中介业务部各项工作虽然取得了肯定的成果， 完成为了公司下达的各项指标任务，各项基础管理工作也有很大进步, 但工作中仍旧存在着一些问题，如车险代理发展还不够快，合作的层 次还不够广泛和深入，对此，我中介业务部将子细分析原由，主动寻 求对策，加强包括车险在内的各类险种的宣扬，主动开展有效的促销 活动，进一步拓展中介代理营销。在我公司的业务中，中介业务各项工作是否取得预期效果，对我公司 的经营管理具有举足轻重的作用，对我中介业务部将来发展也将产生 深远的影响。为此，我中介业务部全体员工充分认识到全面完成今年 各项指标任务的重要性，对此，

19、我中介业务部准时讨论具体措施，强 化险种管理、提高盈利能力和提高优质业务占比、注重实现优化业务 结构为重点，努力提升我中介业务部创造最大价值的能力。义年，我中介业务部的工作任务仍旧将十分艰难，面对激烈的市场竞争，确定以发展为主题，以服务为主线，以提高我中介.业务部业绩以 及全体职工收入为根本出发点，宏扬求实、诚信、拼搏、创新的企业 精神，使我中介业务部的各项工作再上一个台阶。二OO五年十一月十二日2022年保险公司中介业务部2022年度工作总结20xx年，我中介业务部在总经理室的正确领导以及我中介业务 部全体员工的共同努力下，同舟共济，深化内部改革，克服各种不利 因素，全体员工转变观念，努力拓

20、宽服务领域，提前完成为了下达的 各项指标任务，现将二五年度我中介业务部各项工作总结汇报如 下：一、中介业务状况分析目前，我市中介市场较为繁华，正规兼业保险代理单位9家， 保险代理公司8家，其各保险代理单位或者公司以寿险一业务为主，财 险业务为辅，财险业务以车险业务为主，其他业务为辅。各家代理 公司的合作目的是利益最大化，谁签单收取保费少，手续费给的高, 业务 就与谁合作，这样就给我公司中介业务发展造成较大艰难。针对以上状况，我公司就濮阳保险市场和中介业务进行了子细的 分析和研讨，通过分析和研讨我公司制定了结合濮阳实际发展中介业 务的经营策略。一是自身定位，我公司在濮阳成立不久，如何在濮阳 树立

21、良好的形象，创出中华联合财产保险公司的牌子尤其重要。为此， 我们既考虑如何发展中介业务，又考虑如何规范经营。在中介业务的第19页共26页元，增长59. 10%） o项目贷款xx万元，比上年削减xx万元,普通短期贷款183. 20万 元,比上年净下降309. 50万元，下降38. 6996（其中大委托并帐615万 元）。中长期普通贷款xx万元（比上年净下降9. 15万元,其中收回呆滞 贷款9. 15万元）。实现各项收入xx万元。其中：实现利息收入XX万元。加之表内应收利息比上年末净削减15.41 万元。实收利息XX万元。同业境内往来收入XX万元。中间业务收入48. 19万元。实现账面利润xx万元

22、，封闭利润为xx万元，人均账面利 润和人均封闭利润分别为xx万元和xx万元。不良资产的掌握和清收、转化方面：按“一逾两呆”考核， 不良贷款余额xx万元（含大委托并帐xx万元），剔除并账因素，比 上年削减xx万元；按“五级分类”考核，不良贷款余额为xx万元， 剔除并账因素，比上年削减XX万元。回顾一年来的工作，我部主要从以下几个方面开展：一、开辟创新，主动推动个人信贷业务全面、快速、健康发展。二。五年是个人住房贷款、个人消费贷款业务充满机遇和挑战 的一年。在面临XX地域经济欠发达、市场需求有限，以个人和家庭 为中心的金融服务成为同业之间资产业务拓展和竞争的主要领域，经 发展上，我们以长远的目光开

23、辟发展中介业务，而不是以牺牲自身利 益为代价发展中介业务。二是以合理的价格介入中介市场。目前，濮 阳经营保险的主题较多，部份保险公司已低保险价格、高手续费返还 为手段来掠夺中介市场，诚然，低保险价格、高手续费是介入中介市 场的杠杆，但不是惟一的做法，对此我公司子细分析市场价格，在公 司整体运作规定范围内结合濮阳实际制定出自身适应中介市场的保 险价格和费用，以到达最正确的平衡点。三是以优质服务赢得中介市 场。以优质服务为着眼点，切实将优质服务看成公司发展的生命线， 具体的来说，我公司做好了签约前和签约后的优质服务，设立专人负 责对签约代理单位服务，明确专人管理。四是搞好中介代理的信息收 集，随时

24、把握中介代理市场的发展趋势和动向，并针对具体状况，制 定出符合市场运作实际的经营策略，从而，为快速、稳健发展中介业 务奠定良好的基础，五是加强管理。中介业务存在着点多、从业人员 杂、业务来源广和只求效益，忽视管理等因素，为此，我公司着重从 以下几个方面进行规范：规范代理协议的签订；规范单证管理；规范 保费结算流程；规范与代理公司的沟通制度。二、中介业务拓展状况通过中介业务部加强车险业务经营是今年特殊重要的中介业务 工作。车险业务在整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必需 做大做强，做精做细。也就是发挥中介部的纽带作用，继续加快发展 车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，

25、严 格掌握高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每 一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理 水平，增添盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险 种。三、中介业务发展措施今年来，我中介业务部坚持学习政管理论，提高业务技能，制定 了相应的学习打算。建立健全了一整套适应本我中介业务部实际的制 约机制，使我中介业务部形成一个团结拼搏、务实进取的战斗集体。 进一步完善了我中介业务部内部掌握制度，以效率为中心，实行工效 挂钩。做到一人干保险全家干保险，坚持以奉献排名次，以业绩论英 雄。让经济杠杆起作用，变职工要我干为我要干，拉开了安排档次， 增添了工作的主动和

26、主动性。我中介业务部依据保险服务行业的特点， 从狠抓效益入手，抓落实，重实效，取得了显著效果。一是完善了优 质服务措施，制定了优质服务标准，明确了服务内容，规范了服务程 序。广泛深入保户，回访“黄金客户”，主动征求意见，改良工作作 风，增加了服务透亮度。四、工作中存在的主要问题及今后的努力方向回顾今年来的工作，我中介业务部各项工作虽然取得了肯定的成 果，完成为了公司下达的各项指标任务，各项基础管理工作也有很大 进步，但工作中仍旧存在着一些问题，如车险代理发展还不够快， 合作的层次还不够广泛和深入，对此，我中介业务部将子细分析原 由，主动寻求对策，加强包括车险在内的各类险种的宣扬，主动开 展有效

27、的促销活动，进一步拓展中介代理营销。在我公司的业务中，中介业务各项工作是否取得预期效果，对我 公司的经营管理具有举足轻重的作用，对我中介业务部将来发展也将 产生深远的影响。为此，我中介业务部全体员工充分认识到全面完成 今年各项指标任务的重要性，对此，我中介业务部准时讨论具体措施， 强化险种管理、提高盈利能力和提高优质业务占比、注重实现优化业 务结构为重点，努力提升我中介业务部创造最大价值的能力。20xx年，我中介业务部的工作任务仍旧将十分艰难，面对激烈 的市场竞争，确定以发展为主题，以服务为主线，以提高我中介业务 部业绩以及全体职工收入为根本出发点，宏扬求实、诚信、拼搏、创 新的企业精神，使我

28、中介业务部的各项工作再上一个台阶。二OO五年十一月十二日银行国际业务部个人工作总结转瞬间，我与XX分行已经携手走过第三个年头，也经受了第二 个完好的会计年度。回首过去的一年里，我欣喜的看到自己与XX分 行共同成长。20xx年5月22日，我行正式成立国际业务部。20xx年是不寻常 的一年，今年截至20xx年11月底，收付汇量完成济南分行下达的全 年打算的168%,国际业务中间业务收入完成打算的183%。两大核心 指标均提前超额完成任务。一个人的进步离不开整个集体的成长，在整个xx分行的平台上我也在辛勤的劳动中收获了许多，实现了自己的个人价值。今年主要 的工作有：1、坚守岗位，时刻牢记岗位职责，将

29、精细合规的企业文化理念 贯彻落实到每日的工作中。本人在部门内担任进出口结算业务复核、综合统计分析岗位。我 时刻牢记岗位赋予我的使命，通过每日的核查反馈，力争提高部门国 际业务操作水平，掌握单证业务的系统操作风险，深化对国际结算的 理解。2、贯彻落实上级行下发的国际业务管理制度、产品流程。“和谐发展、共同成长、精细合规、良性循环”的企业文化已经 深入我心，在业务不断发展的过程中，高度重视经营的安全性、合规 性已经变得愈加重要。因此，在生产中肯定做到有章可循，有章必循。 我部在收到上级行下发的关于国际业务条线各项规章制度及产品操 作流程后，主动学习领略文件精神，并根据我行实际，拟定实施细则， 推动

30、客户经理运用，并对条线内外汇政策执行状况进行监督指导。为加强我行非贸易和个人外汇业务的管理，依据中信银行济南 分行非贸易及个人外汇业务管理流程，结合我行业务实际状况，制 定我行中信银行XX分行非贸易及个人外汇业务实施细则。规范了 业务操作流程，发挥了国际业务条线预会计条线的协调协作作用，促 进了我行非贸易和个人外汇业务依法合规经营。3、主动响应分行国际业务条线检查，协作会计部门组织辖内外 汇业务的培训和执行状况自查，对外汇新政策改变进行准时的传导， 保障外汇经营合规性。“外汇无小事”，当前经济环境冗杂，国家外汇政策多变，为适 应客观金融环境，主动组织我部员工及前台外汇从业人员参预总行外 汇管理

31、新政策培训，通过召集视频会议、下发资料学习的方式对分行 外汇从业人员进行了多次培训。20xx年7月27日我部通过国际业务 外汇从业准入人员考试，之后主动组织营业部、西城支行、广饶支行 筹备组的前台外汇柜员参预前台外汇从业人员准入考试，并以通过率 92. 3%的优秀成果通过考试，为胜利支行、广饶支行申请外汇业务经 营权限创造了必要条件。同时，为应对11月份济南分行国际业务贸易融资专项检查，主 动协调客户经理及风控部对公司授信档案进行自查自纠，对发觉的合 规问题进行补充完善。经过一个多月的努力，顺利通过专项检查，未 发觉任何实质性问题，有些小的瑕疵均已经完成整改。4、依据国际业务经营状况对各经营机

32、构进行统计分析，并催促 完成考核指标。匡助公司部完成国际业务客户资源确实认及考核，落实支行和客 户经理国际业务的绩效考核和综合评价工作。对各分支行进行国际业 务经营状况统计分析，每周通报国际业务到期状况、客户贸易融资额 度使用状况及外币账户开户状况，依据行领导的指示，落实业务资金 备付、将授信额度透亮化方便客户经理业务到期续做，主动建设结算 渠道，为明年国际业务发展做好储备工作。5、子细对待外部数据报送，保证数据报送质量。综合岗位职责中负责国际业务各项报表、数据的汇总、分析和报 送，国际业务统计分析是一项繁琐、细致的工作。针对不同的监管部 门、考核口径，有不同的报送实现及要求。20XX年在面对

33、各监管部 门的各项报表中未出过过失，保证了数据报送质量。特别是在结售汇 统计、及国际收支申报中，该工作在外汇管理局对我行外汇经营考核 中最高比重。我部主动主动与国家外汇管理局相关监管部门沟通沟通, 营造融洽和谐的工作气氛。确保每一笔申报数据的“准时、精确、完 X/ ” 缶 。在子细完成每日的国际收支申报核查工作后，我部在20xx年前 三季度国际收支申报非现场核查通报中实现“零过失”的成果，获外 汇管理局高度确定，全市仅有三家银行获此殊荣，这样成果的取得也 与每日的付长进息相关。6、勤于总结，工作中多思索，时常多想几个为什么。在每日的繁忙工作工作中积累了工作阅历的同时，也不断产生自 己的心得体味

34、。针对每日核查的国际收支统计申报工作，本人撰写了 国际收支申报中应留意的问题一文，并抱着学习沟通的目的给总 行中信月刊投稿，并在十月刊上顺利发表。这是对自己工作的一 种莫大的鼓励和确定。同时、主动参加八月份xx市金融学会组织的 “金融支持实体经济，助推黄蓝两大国家战略实施”征文竞赛，撰写 金融发展支持实体经济的机制分析-以xx市为例一文，并在评选 中荣获一等奖，为分行及个人均增添了荣誉。回首过去的一年，是艰难奋进的一年，是小有收获的一年。XX 分行国际业务实现了较大跨越，但就我个人来说这还远远不是收获的 时候。当务之急是尽快为业务的全面铺开摸清道路，个人实现业务素 养的尽快提高，主动努力适应充

35、满激情和挑战的国际业务岗位。下一步我将努力充实自己在外汇政策法规的理解，本行业务产品 的组合、代理行渠道的建设，在开展业务的同时履行好把握风险、确 保业务合规的岗位职责。XX分行是一个大家庭，我们每一个人所取得的成果与我们整个 行的发展息息相关，实现了自己的工作价值才干实现自己的个人价 值，彳方页导常教育我：“做事情要看大不看小，看远不看近，要勇于担 当。”眼前的成果是暂时的，不断的努力开辟进取才是无止境的。只 要每一个人都尽自己最大的努力，我们有理由信任XX分行会有更加 美妙灿烂的明天。营形势十分严峻。我们面对现实，正视艰难，群策群力，另辟新径， 重新调整信贷营销思路和方案，从思想观念、营销

36、策略、服务方式和 运作机制上主动进行变革，抢占XX个人住房信贷、个人消费信贷市 场份额。在市行的支持下，我部将一、二楼营业场所装修一新，为客户提 供“面对面”服务。在业务办理实行贷款、保险、公证“一条龙”、 一站式服务的基础上，又推出了 “3a”服务，即为客户提供了任何时 间、任何地点、任何方式的“3a”服务。节假日实行了值班制度，实 现了 365天全程不间断服务，对有特殊要求的客户推出了 “送贷款上 门”的服务新举措，开辟了个人贷款的“绿色通道”。规定每笔业务 从受理到发放三个工作日必需到位，从而保证了开辟商资金的准时回 笼。这些新举措的实施大大地提高了我行个人信贷业务服务质量和工 作效率，

37、获得了诸多开辟商的确定，我行社会形象得到业界认可，为 我行赢得了客户。截止本年末，我部胜利将已在他行建立了按揭关系 有优质项目按揭资源的云路、凯地等五家住房开辟商营销到我行办理 住房按揭业务。全年发放个人住房贷款xx笔，金额XX万元。同时，我们准时更新营销观念，转变工作作风，由原来的“等” 市场到主动“我”市场，组成以行领导及分理处领导为首的七个信贷 营销组，实行主动出击、上门推销我行个人信贷产品的方法，强化市 场意识、竞争意识，确定“以客户为中心，以客户的需要和利益为出 发点、归宿点”的营销理念，多渠道地进行营销，在营销个人信贷产 品的同时，将相关的其他金融产品营销给客户，提高营销胜利率，延

38、 长营销链条，不断创造新的利益结合点。为转变营销无目标、盲目推销、营销效果不佳的局面，我部组织 人员对本地房地产市场先后进行了三次调查，通过细分市场，细分目 标客户，选择和发展优质客户群，优化客户资源，采用不同的银行产 品和不同的营销手段去满足目标市场的需要。通过市场调查，发觉个 人住房家居消费贷款在我市有着较好的市场潜力。为此，我部针对个 人住房家居消费贷款业务产品的特点，制定了相应的营销策略，确定 城区的几个主要交通要道的临街店面和有较好物业管理的住宅小区 商品房为重点营销对象，营销人员全面上门调查摸底，适时营销。自 个人信贷中心9月组建成立运作至今，我部共营销个人住房家居消费 贷款55笔

39、，金额1599.21万元，取得了较好的营销成果。住房开辟贷款是我部贷款营销的重点之一，针对房地产开辟企业 良莠不齐的状况，我部对房地产开辟企业和房地产开辟市场进行了细 分，确立了 “扶优限劣、重点营销”的营销策略，把开辟资质较高、 经济实力较为雄厚的xx有限公司、xx房地产有限责任公司等房地产 开辟企业作为优质企业来扶持，并将一些信誉普通、资金实力较差的 房地产开辟企业淘汰出局，把xx广场花园、百乐花园、xx大市场、 xx小区、xx城等开辟项目作为重点支持的开辟项目。全年对六家房 地产开辟公司发放住房开辟贷款9680万元，支持开辟“现代城”、“鹅湖雅苑”、“家兴世纪园”、“雅天大厦”、“信源大

40、厦”、“东门小 区”等项目建设。住房开辟贷款的发放取得了较好的经济效益和社会 效益，有力地支持了我市的城市建设和房地产业的发展与壮大，树立 了我行服务社会、支持经济建设的良好形象。同时也为我行个人住房 信贷业务的后继发展储备了按揭资源，延长贷款“营销链条”。在稳固发展住房贷款的同时:我部十分注重开辟个人消费信贷业 务的新领域，个人汽车消费贷款成为了我部今年信贷营销的一个新的 利润增长点。在个人汽车消费贷款获得省份行的批准和授权后，多方 出动，后发制人快速抢占个人汽车消费信贷市场，已与十三家汽车经 销商或者汽车出租公司建立了个人汽车消费贷款合作协议，全年发放 汽车消费贷款630户，金额5332.

41、 74万元。针对汽车贷款中货车贷 款违约现象较为严重，保险公司退出汽车贷款保证保险的实际状况， 我们根据“理性营销、稳步推动、优中选优、调整成数、防范风险” 的营销原则，重新整合汽车贷款操作流程，将汽车贷款方式由“传统式”改为 现有的“直客式”，推出“抵押+保证+回购”担保方式，并制定了相 应的贷款管理方法及操作流程；同时实行贷款倾斜，提高对借款人的 要求，并对每一笔贷款坚持做到上门调查，把握借款人的第一手资料， 保证贷款质量。对汽车消费贷款实行“以小车贷款为主，基本退出货 车贷款市场”的营销策略，至年末，货车贷款比例由原来的40%降至 20%,实现了汽车消费贷款“软着陆；较好地调整了汽车消费

42、贷款结 构。二、 构建高效、严谨、规范的管理模式，为可持续发展夯实基 础。我部在主动开辟与发展业务过程中，正确把握开辟发展和规避风 险的关系。为加强员工业务基础学问的积累，每月一次组织员工利用 业余时间学习个人消费信贷业务文件汇编、住房金融业务文件汇 编等规章制度，提高员工业务素质，并结合具体工作中的实际问题 进行研讨，避开操作风险。我部对业务处理过程中浮现的问题准时进 行分析，并结合市行“扫雷工程”进行了二次全面自查。全体工作人 员加班加点对住房贷款和个人消费贷款共计4590笔、法人客户16笔， 进行逐笔查实、查清。通过系统“排雷”对以往存在的问题，准时进 行整改，总结阅历，制定了一系列有关

43、业务操作的管理制度和方法。 20xx年9月个人信贷中心整合后，对全部个人信贷档案进行了一次 全面的完善和整理，并准时将全部档案和权证移交市行档案室入库保 管。为我部业务可持续发展夯实基础。三、 服务创新，延长“营销链条”，努力创收。中间业务作为我一个新的收入增长点，全年实现收入48. 79万元。 其中：代理保险收入18.91万元，委托贷款手续费3. 28万元，财务 顾问收入26. 00万元，其他代理收付业务收入0. 60万元。在稳固原 有中间业务收入源的同时: 我部努力挖掘中间业务收入新的来源，利 用人材资源和行业优势，力求做大营销“蛋糕”，延长贷款“营销链”。 为客户提供系列理财服务，依据企

44、业加强财务管理的需要，我部匡助 理顺企业内部财务关系，并匡助企业做好银行资金往来结算工作、提 供投资咨询、融资策划、完善企业财务管理制度，融洽银企关系。四、强化风险监管与掌握手段，有效防范和化解资产风险。严格贷前准入条件，理性化营销，从源头上防范风险。目前，由 于我国尚未建立完善的个人资信评估体系，而个人住房、个人消费贷 款客户多而分散。在人员配置相对缺乏的状况下，我部形成一套申请、 调查、审查、签批较为严谨的贷款操作程序，并具备了严密可行、操 作性强的贷款管理规则，在掌握贷款风险方面拥有肯定的实际操作阅 历。严格做到贷前“四查”，“一查”借款人的资金来源、先期债务；“二查”借款人的贷款额度与

45、收入的比率；“三查”借款人的贷款与 抵押物价的比率；“四查”借款人的抵押物的产权、价值、性质，建 立借款人财物记录。同时实行审贷员同借款人谈话制度，对借款人提 交的资料进行深入、切实地落实与复核，从源头上防微杜渐，化解风 险。我们追求有质量、有效益的贷款营销数量的增长。我们的营销工 作要求做营销服务看去要“好”、服务质量要“优”、服务效率要“高 更注重借款人条件要“优”、担保抵押要“实”、还款来源要“足”、 贷款手续要“全”，严格贷款营销操作和管理.，杜绝职业道德风险和 业务操作风险。在个人信贷中心组建后，我部充实了贷后管理、催收力量。并将 责任落实到人，建立合理的业绩考评制度，与绩效挂钩。注

46、重对到期 贷款的清收和转化，按月对每一个违约客户进行贷后检查，分析违约 缘由，并针对不怜悯况实行多渠道、多途径、多种方式进行催收。 在时间上打破常规，从月初就开始关注违约状况，利用歇息日及夜 间进行电话提示和催收，与客户讲道理，澄清厉害关系，对三期以 上的违约 客户进行重点监控，专人负责，实行电话约见、上门催收 与签订还款打算相结合的方法，准时了解违约客户家庭收入现状， 关心违约客户合理确定还款打算，作出还款打算书和承诺。通过人性化的管理模式， 清收违约钉子户12户，金额8万元。建立个人汽车消费贷款风险的预警机制，通过收取个人汽车消费 贷款保证金、降低贷款成数、与保险公司商议加快理赔进度、有选

47、择 地退出部份汽车信贷品种和市场等措施，已淘汰2家不主动合作的汽 车经销商。确保了个人汽车消费贷款违约额到达总行的限定指标8万 元之内，不良贷款率掌握在0.16%以内。我部通过上门清收、诉讼等方式，全年以现金方式累计清收呆滞 贷款83. 16万元。其中：收回富丽房地产公司呆滞贷款82.11万元， 清收原148科目呆滞贷款1.05万元。贷款营销日益形成业务发展和风险防范并举、传统业务和新兴业 务共荣、贷款营销和清收不良合力的贷款营销新格局。五、 以人为本，扎实工作，同心协力谋发展。在市分行党委的直接领导下，我部党支部子细贯彻、开展以“严 格、规范、谨慎、诚信、创新”为主要内容的“十字”行风专题学

48、习， 加强党风廉政建设和精神文明建设。坚持以人为本，主动组织参加社 会公益活动，开展了形式多样的文体活动，增添了整体凝结力，将员 工的工作主动性和创造性统一到 “一心一意搞经营”的思想上来。 加强了内掌握度建设和“三防一保”工作，各项业务在遵循规章制度 的基础上正常运行，年内无重大过失事故和经济案件发生。我部在市分行党委的直接领导和自身的努力下，工作有了进步， 但离市分行党委的要求还有相当的差距，与现代商业银行的服务手段 和意识的要求还有很大的距离。在今后的工作中，我们应在以下几方 面加以完善和提高：1、必需充分解放思想，不断开辟进取，勤奋努 力，扎实工作，发挥最大限度的热情超常规工作。2、在业务开展过 程中，努力查找新的业务开辟点，进一步延长贷款“营销链条”。3、 强化内部管理工作，特殊注重摸索出一套对个人贷款违约客户的行之 有效的清收措施，为我行个人信贷业务的健康发展提供有力保证。4、 不断探索新形势下，如何有效发挥个人客户经理的职能和作用。金融业务员工作总结关于金融业务员的工作怎么写？下面是我整理的一些范文，仅供 参考。金融业务员工作总结【一】在即将过去的这一年里，针对我在工作上的缺乏，我进行了长期