银行审计工作汇报材料.docx

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1、银行审计工作汇报材料 篇：银行内部审计工作状况汇报自今年省分行督导组对市分行信贷财会基础管理基本规范督导以来，市分行内部审计部统一思想相识，把握重点环节，切实加强领导，确保督导整改工作不走过场、抓出实效。 一、充分相识做好督导整改工作的重要意义，增加搞好工作的自觉性。抓好督导整改是确保全行业务“又好又快”发展和争创“两个领先”目标的关键。市分行内部审计部本着对农发行事业高度负责的看法，仔细开展督导整改。对整改须要解决的问题，做到思想不松、力度不减、标准不降，抓紧抓实、一抓究竟。在抓好督导整改的过程中，市分行内部审计部紧密结合本行业务发展的实际，把解决思想问题和解决实际问题结合起来，通过解决思想

2、、工作和作风上存在的问题，进一步坚决信念，激昂精神，为构建和谐督导、加快农发行发展而尽职尽力。二、切实把握重点环节，扎实搞好督导整改的各项工作。1、切实把握督导整改的三个环节。做好督导整改工作关键是要抓好制定整改措施和整改方案、仔细进行整改、向全行员工公布整改结果这三个环节的工作。市分行内部审计部对每个环节都扎扎实实、不折不扣地抓好落实，确保督导整改工作的高质量。2、切实把握督导整改的三个重点。一是抓好思想整改，着力提高员工的思想政治素养。坚持把学习贯穿始终，进一步增加学习实践“三个代表”重要思想的自觉性，针对查找出的在志向信念、宗旨意识、工作作风、遵纪守章和立足本职发挥作用等方面存在的问题，

3、搞好思想整改。二是抓好工作整改，着力提高推动工作的水平。紧紧围绕“发展第一要务、和谐第一要义”来进行整改，进一步在全行形成合规经营的强大合力，进一步促进农发行又好又快发展，力争在创建“两个领先”上取得明显成效，进一步推动构建平安银行的进程。三是抓好作风整改，着力增加合规经营的本事。切实发挥督导的“督、帮、促”作用，注意改进督导方式，提高督导艺术，主动为业务部室服务，谋求业务部室的支持与协作。对督导中发觉的各种问题进行分类排队，然后向各个部室进行反馈，帮助业务部室在易出错环节、易出错部位制定防范整改的措施。对于新业务，主动向业务部室进行前期警示，预警可能发生实体或程序违规的环节部位，增加员工合规

4、经营的本事。切实加强组织领导，确保督导整改工作和谐发展。为确保督导整改工作任务的全面完成，市分行内部审计部高度重视，周密部署，细心组织，务求实效，做到“三到位”。一是责任落实到位。督导整改的关键在落实。对纳入督导整改方案的整改任务，明确主要责任人和责任部门，提出整改时限，人人做到整改内容、整改措施、整改时限、整改目标“四个清晰”。二是领导带头到位。行领导领先垂范，带头抓督导整改，推动督导整改工作高效、扎实、有序开展。三是建章立制到位。根据构建平安银行的要求，把抓好督导整改与建章立制工作相结合，建立健全各项规章制度，努力构建合规经营的长效机制。第2篇：银行内部审计工作状况汇报银行内部审计工作状况

5、汇报自今年省分行督导组对市分行信贷财会基础管理基本规范督导以来，市分行内部审计部统一思想相识，把握重点环节，切实加强领导，确保督导整改工作不走过场、抓出实效。一、充分相识做好督导整改工作的重要意义，增加搞好工作的自觉性。抓好督导整改是确保全行业务“又好又快”发展和争创“两个领先”目标的关键。市分行内部审计部本着对农发行事业高度负责的看法，仔细开展督导整改。对整改须要解决的问题，做到思想不松、力度不减、标准不降，抓紧抓实、一抓究竟。在抓好督导整改的过程中，市分行内部审计部紧密结合本行业务发展的实际，把解决思想问题和解决实际问题结合起来，通过解决思想、工作和作风上存在的问题，进一步坚决信念，激昂精

6、神，为构建和谐督导、加快农发行发展而尽职尽力。二、切实把握重点环节，扎实搞好督导整改的各项工作。1、切实把握督导整改的三个环节。做好督导整改工作关键是要抓好制定整改措施和整改方案、仔细进行整改、向全行员工公布整改结果这三个环节的工作。市分行内部审计部对每个环节都扎扎实实、不折不扣地抓好落实，确保督导整改工作的高质量。2、切实把握督导整改的三个重点。一是抓好思想整改，着力提高员工的思想政治素养。坚持把学习贯穿始终，进一步增加学习实践“三个代表”重要思想的自觉性，针对查找出的在志向信念、宗旨意识、工作作风、遵纪守章和立足本职发挥作用等方面存在的问题，搞好思想整改。二是抓好工作整改，着力提高推动工作

7、的水平。紧紧围绕“发展第一要务、和谐第一要义”来进行整改，进一步在全行形成合规经营的强大合力，进一步促进农发行又好又快发展，力争在创建“两个领先”上取得明显成效，进一步推动构建平安银行的进程。三是抓好作风整改，着力增加合规经营的本事。切实发挥督导的“督、帮、促”作用，注意改进督导方式，提高督导艺术，主动为业务部室服务，谋求业务部室的支持与协作。对督导中发觉的各种问题进行分类排队，然后向各个部室进行反馈，帮助业务部室在易出错环节、易出错部位制定防范整改的措施。对于新业务，主动向业务部室进行前期警示，预警可能发生实体或程序违规的环节部位，增加员工合规经营的本事。三、切实加强组织领导，确保督导整改工

8、作和谐发展。为确保督导整改工作任务的全面完成，市分行内部审计部高度重视，周密部署，细心组织，务求实效，做到“三到位”。一是责任落实到位。督导整改的关键在落实。对纳入督导整改方案的整改任务，明确主要责任人和责任部门，提出整改时限，人人做到整改内容、整改措施、整改时限、整改目标“四个清晰”。二是领导带头到位。行领导领先垂范，带头抓督导整改，推动督导整改工作高效、扎实、有序开展。三是建章立制到位。根据构建平安银行的要求，把抓好督导整改与建章立制工作相结合，建立健全各项规章制度，努力构建合规经营的长效机制。第3篇：银行审计工作安排银行审计工作安排2023 审计一般分为运行审计、履行审计和财务报表审计，

9、下面是出国留学网为大家搜集整理的#银行审计工作安排，欢迎阅读。 银行审计工作安排(一) 3月30日至31日，2023年人民银行内审工作会议在南京召开。会议对人民银行内审部门设立十年来的工作进行了全面，充分确定了内审工作取得的成果，深化阐述了当前形势下做好内审工作的重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和重点，并提出了详细要求。会议对人民银行内审工作先进集体和先进个人进行了表彰，宣布了2023年度优秀内审项目。人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。 郭庆平在讲话中指出，自从1998年人民银行设立特地的内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了重要贡献。近年来，在加强队伍建

10、设、履行审计职能、创新工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的工作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。干部队伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩固。各级内审部门根据“监督同级、下查一级”这一基本工作模式，实行全面性审计和专项审计相结合的方式，扎实开展了大量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、健全限制、服务管理、支持决策的职能作用。在开展全面性审计的同时，各级内审部门还围绕人民银行中心工作和有关重点领域，扎实开展各类专项审计，并加强对有关重点领域、重要事项的综合性、持续性审计。依据审计发觉的问题，各级分支机构和总行有关部门进一步完善了管理制度、强化了限制措施，审计的建设性作

11、用得到充分发挥。同时，各级内审部门主动探究创新内审工作组织管理，切实提高工作水平;大力促进人民银行内部限制机制建设，主动开展内部限制审计。郭庆平强调，2023年，随着国际金融危机的进一步扩散，我国经济发展面临着严峻困难的局面，这对人民银行履行金融调控、金融稳定、金融服务职责提出了严峻的考验。新的形势和任务，对维护人民银行声誉和形象、提高人民银行社会公信力提出了新的、更高的要求。以科学、高效的内部审计工作，促进人民银行职能的正确履行和人民银行事业的健康发展，是人民银行内审工作的根本任务，是内审部门最重要的科学发展实践。 对此，郭庆平强调指出，一是要巩固基础，接着加强和深化合规性审计，通过审计肃穆

12、查处违规，有效防范风险。要将抓住关键、突出重点作为制定审计安排、配置审计资源的根本依据，通过对以往审计成果的仔细梳理和综合分析，确定合规性审计的重点领域和关键环节;要把查深查透、保证质量作为内审工作管理的核心内容，同时作为内审人员的基本职业道德规范，坚持内部审计的职业审慎性，在审计过程中擅长发觉线索，并且抓住疑点一查究竟;要坚持立足监督、着眼服务的工作理念，提高审计看法和建议的质量;要通过落实整改责任、加强后续审计等方法，确保审计整改措施的实行。 二是主动拓展，全面履行内审工作职责，确保内部审计不留死角、不留空白。内部审计要紧密围绕组织机构目标来开展工作，凡是可能影响组织目标充分实现的领域，都

13、应纳入审计关注的视野。三是加大力度，进一步推动人民银行内控体系建设。首先，要在原来的分支行内部限制指引的基础上，制定一个适用于人民银行全系统的内控机制建设指南，以进一步全面推动内部限制建设工作。其次，要进一步加强对审计发觉的重要问题和有关典型案例的内控缺陷分析工作，为各级行领导和有关部门加强管理、完善限制供应有价值的参考。再次，要接着完善并大力开展内部限制审计工作，将内部限制审计确立为一种特地的审计类型。最终，内审部门要加强内部限制、风险管理的理论探讨和宣扬工作，努力使风险和内控理念在全行系统深化人心，探究组织开展内部限制自我评估等工作。四是探究创新，切实推动人民银行内审工作转型。要擅长总结自

14、己的阅历，擅长学习别人的阅历，擅长消化汲取再创新。最终，郭庆平希望人民银行内审人员要进一步发扬诚恳守信、坚持原则、严格自律、开拓创新精神，讲大局、讲团结、讲协作，成为一支作风过硬、业务过硬、政治过硬的队伍。银行审计工作安排(二) 逝者如斯，转瞬间我在县支行审计部已经渡过了半年，在这半年里我又经验了一次由彷徨到适应再到酷爱自己岗位的过程。20xx年x月是我从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆忙的培训后，我就满怀着信念与激扬投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被安排到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个暖和的大家庭里，我劳碌而又充溢，学到了许多的业务学问和道

15、理，这里就像我的一个家暖和而甜蜜，兄弟姐妹们热忱又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我始终记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作。然而20xx年x月x日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说始终是一个神奇的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的斟酌，一方面我信任这是行领导们深思熟虑的确定，必有这样支配的道理，这也是行领导对我的信任;另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和汲取到更多。从今我便踏上了审计员的道路

16、。初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己驾驭的那一丁点个人储蓄业务的学问在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神奇和令人畏惧，一样是暖和和可亲的。起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就起先学习各项业务制度和内控环节。每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐性细致的讲解。在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就起先参加审计工作了，尽管起先之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事总是耐性的等待和委婉的指正，就是在这样的

17、状况下我一点点的起先成长。到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的担当一块审计工作，撰写真实精确的审计报告。这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并根据上级提出的要求绽开了多次专项审计，刚好的发觉了隐藏的问题并提出整改的看法，为支行业务发展的巨舰保驾护航。同时还按季对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发审计看法书，刚好的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整改看法。审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成果光环，我们静默的为支行付出，唯一的目

18、的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金平安。同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求刚好整改。在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。譬如，邮政部分网点防跟随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆理由，什么工作须要总是进进出出不便利，说到头还不是因为员工自身的随意和懒散形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。 前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案，最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放跟随门不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事务能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。还有许多类似习惯

19、凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯和责任心。我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消退剧痛的根源。 对于目前的审计工作，我觉得我们仍旧停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的须要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必定，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素养的要求也会越来越高。在这半年我参与了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。电子稽查系统、信贷审计系统、员工违规

20、积分系统的接连上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的变更，所学习的学问不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工作方法，否则唯有被淘汰。不傲慢不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能保持着审计工作的簇新与活力。审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是英勇的走出去，这已经没有必要再做回答。 银行审计工作安排(三)一、指导思想：仔细实行十七大精神，以科学发展观为统领，接着坚持“围绕中心、服务大局”的指导思想，坚固树立“审计为发展服务”的科学理念，切实履行监督职责，发挥审计工作推动教化发展、推

21、动依法行政、推动制度创新的作用。二、工作重点(一)接着深化经济责任审计。仔细执行县级以下党政领导干部任期经济责任审计暂行规定，做到凡“离”必审。同时加强任期内经济责任审计，使审计关口前移，变审计发觉型为预防型。进一步规范经济责任审计行为，尝试实行经济责任审计预报制、工作联系制、状况报告制、跟踪落实制、结果公告制等。(二)接着深化开展财务收支审计。以自主创新为动力，在经济责任审计的基础上实施财务收支的真实、合法、效益的审计，努力深化审计内容，不断改进审计方法。主动开展食堂、房屋出租等状况的审计，逐步规范核算行为，提高资金运用效益。(三)进一步完善相关的内部审计制度和操作规程，搞好内审人员后续教化

22、工作。(四)仔细抓好跟踪审计。以审计看法、建议的落实和审计成果的运用为重点，实行跟踪审计回访制度。督促检查单位自觉执行审计看法和建议，促进单位财务管理工作进一步规范化、制度化、法制化。三、主要措施1.坚持以人为本，以法治审的原则。加强审计队伍建设，提高审计人员的素养，努力学习审计法、会计法、内部审计详细准则等法律、法规和审计业务学问，接着发扬“依法、求真、严谨、奋进、奉献”的审计精神。2.贯彻“全面审计、突出重点”的方针，做到相识到位;强化管理、夯实基础、质量到位;突出重点、落实责任，成果到位。开展文明审计树立公开、公正、文明、廉洁的审计形象。3.坚持求真务实，讲求实效的要求，坚持一切从实际动

23、身，实事求是，以科学发展观来正确对待改革发展中出现的新问题，做到原则性和敏捷性的和谐统一。4.发扬“严谨细致、一丝不苟”的作风，把它贯穿到审计业务的全过程，力求做到从审计安排、审计方案、审计取证、审计报告的撰写到审计成果利用，都严谨细致，以避开审计风险的产生。第4篇：银行审计工作安排银行审计工作安排银行审计工作安排2023审计一般分为运行审计、履行审计和财务报表审计，下面是出国留学网为大家搜集整理的#银行审计工作安排，欢迎阅读。银行审计工作安排(一)3月30日至31日，2023年人民银行内审工作会议在南京召开。会议对人民银行内审部门设立十年来的工作进行了全面总结，充分确定了内审工作取得的成果，

24、深化阐述了当前形势下做好内审工作的重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和重点，并提出了详细要求。会议对人民银行内审工作先进集体和先进个人进行了表彰，宣布了2023年度优秀内审项目。人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。 郭庆平在讲话中指出，自从1998年人民银行设立特地的内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了重要贡献。近年来，在加强队伍建设、履行审计职能、创新工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的工作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。干部队伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩固。各级内审部门根据“监督同级、下查一级”这一基本工作模式，实行全面

25、性审计和专项审计相结合的方式，扎实开展了大量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、健全限制、服务管理、支持决策的职能作用。在开展全面性审计的同时，各级内审部门还围绕人民银行中心工作和有关重点领域，扎实开展各类专项审计，并加强对有关重点领域、重要事项的综合性、持续性审计。依据审计发觉的问题，各级分支机构和总行有关部门进一步完善了管理制度、强化了限制措施，审计的建设性作用得到充分发挥。同时，各级内审部门主动探究创新内审工作组织管理，切实提高工作水平;大力促进人民银行内部限制机制建设，主动开展内部限制审计。郭庆平强调，2023年，随着国际金融危机的进一步扩散，我国经济发展面临着严峻困难的局面，这对

26、人民银行履行金融调控、金融稳定、金融服务职责提出了严峻的考验。新的形势和任务，对维护人民银行声誉和形象、提高人民银行社会公信力提出了新的、更高的要求。以科学、高效的内部审计工作，促进人民银行职能的正确履行和人民银行事业的健康发展，是人民银行内审工作的根本任务，是内审部门最重要的科学发展实践。 对此，郭庆平强调指出，一是要巩固基础，接着加强和深化合规性审计，通过审计肃穆查处违规，有效防范风险。要将抓住关键、突出重点作为制定审计安排、配置审计资源的根本依据，通过对以往审计成果的仔细梳理和综合分析，确定合规性审计的重点领域和关键环节;要把查深查透、保证质量作为内审工作管理的核心内容，同时作为内审人员

27、的基本职业道德规范，坚持内部审计的职业审慎性，在审计过程中擅长发觉线索，并且抓住疑点一查究竟;要坚持立足监督、着眼服务的工作理念，提高审计看法和建议的质量;要通过落实整改责任、加强后续审计等方法，确保审计整改措施的实行。 二是主动拓展，全面履行内审工作职责，确保内部审计不留死角、不留空白。内部审计要紧密围绕组织机构目标来开展工作，凡是可能影响组织目标充分实现的领域，都应纳入审计关注的视野。三是加大力度，进一步推动人民银行内控体系建设。首先，要在原来的分支行内部限制指引的基础上，制定一个适用于人民银行全系统的内控机制建设指南，以进一步全面推动内部限制建设工作。其次，要进一步加强对审计发觉的重要问

28、题和有关典型案例的内控缺陷分析工作，为各级行领导和有关部门加强管理、完善限制供应有价值的参考。再次，要接着完善并大力开展内部限制审计工作，将内部限制审计确立为一种特地的审计类型。最终，内审部门要加强内部限制、风险管理的理论探讨和宣扬工作，努力使风险和内控理念在全行系统深化人心，探究组织开展内部限制自我评估等工作。四是探究创新，切实推动人民银行内审工作转型。要擅长总结自己的阅历，擅长学习别人的阅历，擅长消化汲取再创新。最终，郭庆平希望人民银行内审人员要进一步发扬诚恳守信、坚持原则、严格自律、开拓创新精神，讲大局、讲团结、讲协作，成为一支作风过硬、业务过硬、政治过硬的队伍。银行审计工作安排(二)逝

29、者如斯，转瞬间我在县支行审计部已经渡过了半年，在这半年里我又经验了一次由彷徨到适应再到酷爱自己岗位的过程。20xx年x月是我从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆忙的培训后，我就满怀着信念与激扬投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被安排到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个暖和的大家庭里，我劳碌而又充溢，学到了许多的业务学问和道理，这里就像我的一个家暖和而甜蜜，兄弟姐妹们热忱又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我始终记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在

30、前台岗位虚心的学习和努力的工作。然而20xx年x月x日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说始终是一个神奇的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的斟酌，一方面我信任这是行领导们深思熟虑的确定，必有这样支配的道理，这也是行领导对我的信任;另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和汲取到更多。从今我便踏上了审计员的道路。初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己驾驭的那一丁点个人储蓄业务的学问在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神奇和令人畏

31、惧，一样是暖和和可亲的。起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就起先学习各项业务制度和内控环节。每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐性细致的讲解。在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就起先参加审计工作了，尽管起先之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事总是耐性的等待和委婉的指正，就是在这样的状况下我一点点的起先成长。到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的担当一块审计工作，撰写真实精确的审计报告。这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并根据上

32、级提出的要求绽开了多次专项审计，刚好的发觉了隐藏的问题并提出整改的看法，为支行业务发展的巨舰保驾护航。同时还按季对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发审计看法书，刚好的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整改看法。审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成果光环，我们静默的为支行付出，唯一的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金平安。同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求刚好整改。在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为

33、忧心。譬如，邮政部分网点防跟随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆理由，什么工作须要总是进进出出不便利，说到头还不是因为员工自身的随意和懒散形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案，最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放跟随门不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事务能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。还有许多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯和责任心。我建议应加大这些方

34、面的考核力度，用小痛来消退剧痛的根源。 对于目前的审计工作，我觉得我们仍旧停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的须要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必定，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素养的要求也会越来越高。在这半年我参与了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。电子稽查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的接连上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的变更，所学习的学问不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工作方法，否则唯有被淘

35、汰。不傲慢不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能保持着审计工作的簇新与活力。审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是英勇的走出去，这已经没有必要再做回答。银行审计工作安排(三)一、指导思想：仔细实行十七大精神，以科学发展观为统领，接着坚持“围绕中心、服务大局”的指导思想，坚固树立“审计为发展服务”的科学理念，切实履行监督职责，发挥审计工作推动教化发展、推动依法行政、推动制度创新的作用。二、工作重点(一)接着深化经济责任审计。仔细执行县级以下党政领导干部任期经济责任审计暂行规定，做到凡“离”必审。同时加强任期内经济责任审计，使审计关口前移，变审计发觉型为预防型。进一步规范经济责任审计行为

36、，尝试实行经济责任审计预报制、工作联系制、状况报告制、跟踪落实制、结果公告制等。(二)接着深化开展财务收支审计。以自主创新为动力，在经济责任审计的基础上实施财务收支的真实、合法、效益的审计，努力深化审计内容，不断改进审计方法。主动开展食堂、房屋出租等状况的审计，逐步规范核算行为，提高资金运用效益。(三)进一步完善相关的内部审计制度和操作规程，搞好内审人员后续教化工作。(四)仔细抓好跟踪审计。以审计看法、建议的落实和审计成果的运用为重点，实行跟踪审计回访制度。督促检查单位自觉执行审计看法和建议，促进单位财务管理工作进一步规范化、制度化、法制化。三、主要措施1.坚持以人为本，以法治审的原则。加强审

37、计队伍建设，提高审计人员的素养，努力学习审计法、会计法、内部审计详细准则等法律、法规和审计业务学问，接着发扬“依法、求真、严谨、奋进、奉献”的审计精神。2.贯彻“全面审计、突出重点”的方针，做到相识到位;强化管理、夯实基础、质量到位;突出重点、落实责任，成果到位。开展文明审计树立公开、公正、文明、廉洁的审计形象。3.坚持求真务实，讲求实效的要求，坚持一切从实际动身，实事求是，以科学发展观来正确对待改革发展中出现的新问题，做到原则性和敏捷性的和谐统一。4.发扬“严谨细致、一丝不苟”的作风，把它贯穿到审计业务的全过程，力求做到从审计安排、审计方案、审计取证、审计报告的撰写到审计成果利用，都严谨细致

38、，以避开 审计风险的产生。xx农商银行2023年审计安排为切实做好xx农商银行（以下简称“本行”）2023年审计工作，保证刚好、有效地执行审计业务，提高审计效率，达到预期审计目的，特制订本审计安排。一、安排制订原则为进一步加强本行内部审计工作，充分发挥内部审计在内部限制管理中的监控、询问、风险预警等作用，促进各项工作顺当开展，坚持以合规审计为基础，以风险审计为导向，扎实开展常规审计和专项审计，深化推动案件防控治理工作。审计安排坚持工作量饱满和量力而行相结合的原则，围绕 2023年全行重点工作和中心工作，结合银监部门有关指引规定的审计项目，并依据省联社稽核监察总队下达的审计项目和总行领导交办的其

39、他临时性任务，科学合理地调整审计安排。二、审计项目策划的重点方向（一）专项审计项目2023年，本行重点开展专项审计，通过专项审计对被审计单位不同经营方面实施有效监督，形成有针对性的审计结论，提出事后完善的详细审计看法和建议，以供被审计单位整改或参考，规避经营风险。加强对创新业务的审计，刚好发觉创新业务的薄弱环节提出改进对策，使我行在保持创新实力的基础上能有效地防范风险。专项审计安排按银监部门各管理指引要求检查项目进行梳理，并结合本行风险限制重点，将重点开展反洗钱执行、总行财务管理、后勤管理、票据业务、房地产贷款、贷款新规执行、电子银行业务等方面的专项审计。与会计结算部共同协作开展一次会计主管履

40、职检查。对专业性较强的行业审计，如基建项目聘请外部审计单位对其进行阶段性审计。（二）常规审计项目将操作风险常态化检查和常规检查工作相结合，接着深化推行信贷业务常态化检查，创新常态化检查方式，变更每月100%检查贷款档案的方式，削减常态化检查次数和范围，但抽取肯定比例深化借款人企业进行实地检查，提高检查质量和效果。以季度审计为周期，有安排地组织网点柜面业务常规检查，网点检查面达到100%，有安排地对营业网点开展柜面现金及重空突击检查。同时将实时监测系统业务应纳入常规稽核内容。通过常态化检查，进一步促进全员自觉依法合规从事经营管理和办理各项业务，将违规违纪概率降到最低水平，杜绝各类案件的发生。（三

41、）离任（岗）审计项目依据总行人力资源部下达的离任通知书，刚好组织完成对离任（岗）人员履职状况的审计，加大离任（岗）和经济责任审计力度，实现真实、合法、效益、责任审计并重的要求，考核被审计人工作绩效，以促进领导干部依法依规履职为目的，进一步建立健全各项规章制度，坚持原则，实事求是，抓好离任审计，对审计对象任职期间的经营行为和经营业绩进行客观公正的评价。（四）上级支配和临时性审计项目在完成年度审计项目安排的同时，主动完成省联社稽核监察总队和总行临时交办的各类审计事项，遇有交办的重大或紧急审计项目，优先支配并保质保量按时完成，为各级组织的决策供应牢靠的依据。同时，主动支持和协作外部审计工作。为保证明

42、时科学支配审计工作，审计安排年度期间可结合本行年度风险管控实际状况作出调整，事前由分管行领导批准执行，事后补报经董事会审计委员会备案。附件：xx农商银行2023年审计项目安排表 附件：xx农商银行2023年审计项目安排表2023年上半年工作总结及下半年工作思路审计部2023年上半年分行审计部在省分行及分行党委的正确领导下，以党的十七届六中全会和xx省第十次党代会精神为指针，仔细实行总行审计工作指导看法和第五次全省邮储银行工作会议精神，围绕“科学发展、强行富民”的战略目标，坚持突出重点、以点带面、讲求深究、揭示风险的审计工作总体思路。紧紧围绕分行2023年审计工作目标：确保一般以上资金案件为零；

43、确保分行内控评价达到二级合格标准以上；确保“标准化审计活动”达到省行标准；确保机构审计队伍建设达到合格标准。开展各项工作，现将上半年开展状况汇报如下：一、接着加大案件综合治理的力度，全力维护资金平安，以严控案件为第一要务，进一步加强领导，落实案防责任，明确岗位责任，各尽其职，各负其责。案件防控工作始终是我行长期重要的一项中心工作，行领导对此赐予了高度的重视，为了更好的做好我行的工作，全面提升案件防控实力，刚好调整了xx分行案件防控领导小组成员，由“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、干脆参加，同时明确了总审计师xxx担当案件防控领导小组的责任组长，审计部负责人任主任，主抓这项工作。与各县（市）

44、支行行长、各部（室）总经理、市辖各级支行行长层层签定了案件防控、平安保卫管理工作责任书，共签定案件防控、平安保卫管理工作目标责任状书25份，目标责任书明确了详细的案件防控的责任对象、责任目标、责任内容和责任奖罚。并将责任目标和内容完成状况纳入各单位和个人年度绩效挂钩进行考核，对未完成责任目标的，在年度考评中实行一票推翻。二、加大“三道防线”履职的审计力度，全面开展“管理提质年活动”“双线整改” 项目实施方案。依据关于印发中国邮政储蓄银行xx省分行2023年“管理提质年”活动方案的通知（xx邮银发2023105号）精神，为落实审计“双线整改”项目的管理提质工作，促进分行审计条线和业务条线加强对检

45、查发觉问题的状况通报，双线组织、指导、督促发生问题的单位落实好整改工作。制定我分行“双线整改”项目实施方案，对重大风险隐患重点组织整改，把重大风险隐患歼灭在萌芽状态；对屡查屡犯的问题从组织管理、方案措施、奖惩考核、后续跟踪等方面予以深究，从根本上解决屡查屡犯的问题；通过对检查发觉问题的“双线整改”，努力实现管理提质年活动 “管理更加专业、执行更加有力、作风更加务实、效果更加突出”的目标。开展此次的活动，使分行的管理得到进一步加强，有利于业务发展、有利于风险限制、有利于问题整改的角度动身，优化流程、削减中间环节，达到信息畅通、制度落实、整改执行到位的目的，三、着力加强审计专业化队伍建设，为打造“

46、强势审计”供应支持。依据总行要求，根据“主动探究、因地制宜、稳步推动、务求实效”的原则，加快了审计专业化队伍建设。根据银监会银行业金融机构内部审计指引和总行规定的职责，努力配备足够合格的审计人员，逐步提高信贷、公司业务和财务、计算机等相关专业人员比例， 逐步实现合理的审计人员配备，努力打造管理机构审计、网点审计、电子稽查、审计督导四支骨干队伍。尤其在做大做强管理机构的审计力气，不断提高对新业务的审计专业水平和实力，要尽快实现电子稽查向非现场审计的转变，正在努力组建一支涵盖信贷、公司、个金、审计信息管理等方面的非现场审计团队。四、狠抓案件新规工作的落实及案防组织推动。 1每季度组织召开一次案防领

47、导小组及风险合规工作会议，对2023年的案防、维稳、安保、风险管理工作进行了全面布署，要求各支行加强对员工案防意识的教化和案防技能的培训，仔细组织一、二级支行、部门负责人学习和传达了银监会、省局银行业案件防控工作会议精神，学习了中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知，要求将关于加强案件防控，落实轮换、对帐及内审有关要求的工作看法、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作看法相关部门要仔细组织学习，发至全部从业人员，并比照执行。2邮政金融从业人员违规行为处理暂行方法下发已近两年，难免出现宣扬不到位，学习不深化，教化不全面的问题，更加须要加强合规意识的培育，规范从业行为。为进一步提高全体审计

48、员的依法合规意识，促使网点规范经营管理和业务操作行为。2023年6月8日至6月15日组织开展了对暂行方法集中学习活动，使全体员工充分相识到违规行为的危害性，更好的驾驭了暂行方法详细条款，规范审计人员在平常工作对违规行为的惩罚力度，从而确保处理结果适度。五、着力推动审计信息化建设，为审计供应技术支撑。一是利用个人信贷业务审计系统，针对个人信贷业务操作风险，运用先进的计算机审计技术方法，快速提高非现场审计分析的水平。每月还通过非现场手段，确定一项信贷模型，做好了个人贷款资金专项分析。二是利用运用审计管理信息系统，利用系统的手段来规范审计行为，管理审计信息，限制审计质量，检验审计成果，更好地发挥内部

49、审计在邮储银行经营管理中的监督与服务职能。三是利用电子稽查机构优化，充分发挥电子稽查系统的风险监控作用，进一步规范和优化电子稽查系统预警监控流程。六加强内部审计工作，突出做好高风险业务审计解除案件风险 隐患，加强问题整改。我行依据近年来案件发生状况和实际风险，仔细梳理案件风险 领域和风险点，建立常态化的案件风险排查、开展各项专项检查工作，消退案件隐患。（一）充分利用邮银协调会议平台，主动履行内部监督职责，推动邮政企业配备代理金融业务稽查员工作，加强与邮政代理金融、安保、行管法规等部门的沟通协作，组织多种形式的联合检查。 1依据省分行关于开展全省邮政金融网点合规性自查工作的通知（xx邮银发2023172号）要求，分行审计部对辖内59个各类邮政金融网点（其中21个一类网点、19个二类网点、19个