银行财富顾问工作汇报（共7篇）.docx

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1、银行财富顾问工作汇报（共7篇） 篇：银行法律顾问工作范围银行法律顾问工作范围 一、法律顾问的工作范围（一）借贷项目法律服务1、对借款户/担保人的状况进行调查，评估贷款的风险，出具调查报告，确定贷款的可行性，详细内容包括： 调查核对借款户/担保人的主体资格是否真实、合法、有效，如营业执照是否真实、有效（经过年审）等； 调查借款户/担保人的资信状况，如涉诉案件状况，资产登记、抵押、查封状况； 调查核对借款户/担保人的资质状况； 审核抵押物的流通性、合法性、有权性，帮助办理有关抵押手续； 审核评估机构对抵押物的评估，确保抵押物的价值与贷款额度相当； 托付有关机构（如行业协会）调查借款户/担保人的主要

2、领导人素养，如是否具有较强的事业心和责任心、是否具有较强的管理实力和领导实力、是否熟识其行业的发展趋势等； 托付有关单位调查借款户的项目开发状况，是否经有关部门批准、是否符合产业政策、是否有广袤的市场前景等等。 2、对数额较大的贷款，依据银行要求，列席审贷会，就贷款安排中所涉及的法律问题出具法律看法。3、依据银行要求，对贷款业务（如按揭贷款）供应律师见证，或托付公证处出具有强制执行效力的公证书。（二）债权实现法律服务1、对于已经进入诉讼仲裁的案件 帮助银行代理人处理案件，也可干脆以代理人的身份参与财产保全、诉讼、仲裁、强制执行等诉讼法律事务。 2、对于债务人已进入破产程序的案件，帮助或代理银行

3、参与破产清算工作，确保抵押、质押等优先受偿权的实现。3、对拟诉讼的案件 帮助银行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料，如借款人的基本状况、借款合同、展期协议、还款协议书和还款安排、担保协议等，确保诉讼证据有效。 对案情进行分析和探讨，对债务人及担保人的经营状况和财产状况进行调查，分析案件的可执行性，提出法律看法，报银行确定。 对于已超过诉讼时效或有严峻诉讼障碍的案件，主动实行补救、解除措施，为实现债权创建条件。 4、对于暂不打算起诉的案件 帮助银行收集、整理相关资料，亲密监管债务人及担保人的经营状况和财产状况，必要时发出律师函催收欠款。 （三）其他法律服务1、供应银行治理结构的科学化、法治化、

4、平安化建议，就修订规章、制度、规范性文件出具法律看法。供应处理突发事务、员工作奸犯科行为及其他重大事务的法律依据。2、应邀参加重大项目的策划、运作，进行相关调查，出具法律风险分析报告，拟订、论证法律方案，制作法律文书。3、规范常用业务合同，修改与现行法律法规不符之处的条款。依据银行及客户的要求，制定适用的特别合同文本。对银行拟签署的其他合同进行法律风险分析与规避，跟踪、监督合同履行，对履行过程中所出现的法律问题，刚好供应律师建议帮助银行解决。4、整理汇编银行业务须要的法律法规，刚好供应最新的法律信息，帮助贵行实行预先应备措施。5、接受银行各部门、员工的法律询问，针对性地对员工进行合同法、担保法

5、、公司法、刑法、劳动法，商业银行法等专题讲座培训，增加员工的法律意识，提高防范和化解法律风险的实力。帮助银行举方法制宣扬等活动。6、对已经出现的风险、事故、纠纷，依照银行指示，从银行的整体利益、案件的实际状况动身，注意办案策略，力争实行协商、调解方式解决，代理银行的听证、复议、仲裁、诉讼事务，维护银行利益。7、供应其他项目法律顾问服务。8、完成银行支配的其他法律事务。二、法律顾问的工作方式（一）通过电话、传真、电邮、msn、QQ、面对面等快速、便利、适当的沟通方式供应法律顾问服务。（二）法律顾问的工作时间为不定期。银行依据工作须要确定时间（应给顾问律师合理的打算时间），通知顾问律师到银行居处或

6、指定地点履行法律顾问职责，也可派人到双方确定的地点洽商探讨工作，每月双方应不少于一次的当面沟通。（三）依据银行的实际状况和要求，可采纳定期上门或到银行坐班的方式供应服务，现场解答法律询问、处理法律事务。（四）对顾问工作进行书面记录，定期或年度进行，向银行汇报。 另外，针对银行的详细状况，对常见法律事务进行专题深度调研，分析法律需求特点，制定更细、更有针对性的法律服务方案。 第2篇：银行法律顾问工作总结银行法律顾问工作总结2023年法律顾问工作总结资博集团公司：我受聘担当贵公司2023年度法律顾问即将期满，现将一年来的法律顾问工作总结报告如下：2、审查修改了公司的合同，凡送审的合同协议均审查修改

7、，修改看法得到了接受。如广农公司的合同变更了合同主体等内容，已经审批同意。3、参加了企业投资上市活动，资博公司对金轮公司的投资、农产品交易中心的上市、贵商银行的参股等活动起草修改了相关协议。4、审查修改了一些规章制度。我对今年公司制定的保密制度进行了修改。5、参加协调了一些非诉讼活动，如临时工死亡，嘉陵公司租赁户上访等。6、办理了其他法律事务，如代理公司诉讼等（目前还有一件未办结）。履行了合同约定的义务。 二、存在问题。全年特地法制教化开展得不够、不主动，主动提出的法律建议不够。体会。四、建议。1、对法律顾问工作有什么要求、看法和建议，希刚好提出以便下年改正；2、职工专向法治教化待加强；3、如

8、作为苍溪农商行发起人，投资溢价还需探讨；不妥之处，请指责指正。法律顾问：淳亚伯 2023年12月16日2023年法律顾问工作总结2023年即将过去，在区司法局和良渚司法所的关注和支持下，本村法律顾问工作在新农村建设上按期完成各项法律服务和法律活动，通过法律顾问这一平台，以运用法律学问为导向，尽心尽责为村民供应服务，实现依法治村，为本村新农村建设发展贡献力气。现将2023年度本村的法律顾问工作做总结如下：一、仔细履行法律顾问职责义务，主动参与村委组织的各项活动，以自身的法律专业学问和实践实力尽心尽责地为本村的经济建设和法制建设贡献了一份重要力气。二、在本村内建立法律服务询问接待站，开展“一事一法

9、”法律服务活动。针对不同案例，供应相关法律服务。开展普法宣扬，提高村民法律素养，增加村民法制意识。针对村民的实际法律需求，普及宣扬与村民生活亲密相关的法律学问。免费为本村村民供应法律询问服务（包含当面询问、电话询问等），对村民提出的各类法律询问仔细解答；对家庭、邻里间发生的各类冲突纠纷耐性调解，使广阔村民提高了对法律学问的认知程度，增加了用法律武器爱护自身不受损害的常识。2023年本村共举方法制讲座（2场），解答各类法律询问（10次），参加调解各类冲突纠纷（5起），代书各类法律文书（5件），为维护辖区社会稳定做出了努力。 在总结成果的同时，我也相识到工作的不足。在下步工作中，我将不断探究新农村

10、建设中法律顾问工作的一些新思路、新作法，实现法律顾问工作的规范化、制度化，把好事做好、实事做实，主动发挥法律顾问这一平台，完善各项规章制度，多方协调，建立起一套适合本村新农村法律顾问运作的长效工作机制，为把本村建设成为“生产发展、生活富有、乡风文明、村容整齐、管理民主”的社会主义新农村发挥应有的贡献。 工作内容：参加村委民主法冶建设工作会议，探讨如何实施普法宣扬。要通过法制宣扬教化培育农夫的现代法治意识，引导他们敬重法治的理念和价值取向，营造出崇尚法治的社会氛围。一、要加强村委干部的法制培训工作。可集中时间对农村干部分期分批进行轮训，也可以以会代训，或结合工作实际举办相关的法制讲座。要调动农村

11、干部学法用法的主动性，对农村干部的学法培训状况进行考试考核，把学法成果作为基层农村干部管理的重要依据，促使农村干部驾驭法律学问，提高自身素养，并运用法律学问指导和管理村务，推动农村的民主法制建设进程。二、要将最大限度地维护农夫的合法权益，作为当前面对农夫普法的突破口。使农夫懂得法律给予每个公民的基本权利是什么，权利受到侵害后，救济的方法和保障在哪里？学会用法律武器来爱护自己。结合农村普遍存在的一些与村民休戚相关的法律法规问题，如村民委员会组织法、治安管理惩罚法、婚姻法、劳动保障法等法律法规为重点进行讲座，供应询问服务，把民事纠纷往依法解决的轨道上引导，使广阔群众懂得如何依法维权。三、从法律对农

12、夫的思维、道德、生产和生活方式的影响入手，通过法律文化的传播提高农夫的法律文化素养。工作内容： 参加村委民主法冶建设工作会议，认为基层民主法制宣扬要紧扣社会主义新农村建设这一主题，针对不同的对象，实行不同的方式，因地制宜，注意实效。详细提出法制宣扬的几点建议和方式：一是充分利用村级党员活动中心这块阵地，对基层农村党员干部进行先专项培训，再村级干部带领下面的组员进行培训，在条件允许的状况下建立村民法制学校，有安排地对村民进行法律学问讲座。二是开展法制宣扬进农家。要编印法制宣扬资料，向农夫免费赠送；创新法制宣扬橱窗，结合本村实际，设立法制宣扬园地，使广阔村民抬头见法，随时学法。三是开展法制文艺进农

13、家。把抽象的法律法规编演为通俗易懂的法制文艺节目；四是开展法律服务进农家。通过法律询问和调解，解决农村日常生活中的涉法纠纷，引导农夫依法解决各种冲突和纠纷，依法表达自己的利益诉求。2023法律顾问年底总结希望公司领导多提珍贵看法，也希望在今后的工作中合作开心，使我的法律服务工作更上一层楼。本文是一篇法律顾问年底总结，让我们一起来看看详细内容吧!2023年3月以来，我担当贵公司法律顾问，现将几年来的工作总结如下，供贵公司在今后的工作和决策中参考。我担当公司的法律顾问主要做了以下几个方面的工作：一、供应法律询问作为贵公司的法律顾问，我为公司做的主要的常常性的工作是供应法律询问。每当公司遇到一些涉及

14、法律法律方面的问题，都是公司负责法律事务的同志与我联系、磋商，有时是遇到详细问题的同志干脆与我电话联系，我依据相关法律规定进行解答，供应法律看法。如由代理商开通的无身份证的用户造成的恶意欠费问题，用户提出的边际漫游问题，蜂窝移动的盲区话费问题，公司的临时用地和租用房屋场地问题等等。以市场部和工程部所涉及的法律问题为多。每年都不下几十件。通过询问，法律顾问依据自己的法律学问，提出须要留意的法律风险，为其供应相应的法律看法和应对措施，刚好有效地把问题解决在萌芽状态。给我印象深刻的有代扣缴税款案。2023年11月，市地税局稽查分局凭借省税务局对某联通分公司的一个处理文件，以我公司未为代办户代扣代缴税

15、款为由，要求我公司补交税款40万元，并欲对我公司处以罚款20万元。在接到综合部通知后，我马上同公司财务部兰经理联系，为其供应有关法律依据，提出法律看法，明确指出税务机关要求我们为具有税务登记手续的代办户代扣代缴税款并无法律依据，即便应当代扣代缴也应当由税务机关事先核定代扣代缴对象，由企业担当税款流失的责任是不公允的。在兰经理的努力交涉下，市地税局最终收回成命。二、审核公司合同依据法律顾问合同的约定，法律顾问的另一常常性的工作是审核修改公司各类合同。特殊是在2023年至2023年三年间，公司实行合同会签制度，法律顾问每周去公司坐班一天，审核处理各类合同，进行会签。每周合同均有四、五十件之多。在审

16、核公司合同中，我发觉有如下几方面的突出问题：1、由于贵公司是由原安排经济体制下的邮电局脱胎而来，很多职员存在原邮电局具有部分政府管理职能的影响，在合同中违反合同主体同等的原则，在合同中常常出现惩罚、罚款之类的字样，建议修改为违约金;2、违约责任不明确，如约定的违约金没有明确是按银行同期存款还是贷款利率计算利息，建议明确细微环节;3、违约责任不对等，违反了公允原则，如约定的违约责任对方是按合同标的的5%，而公司的是20%等等，建议约定双方一样的违约责任比例;4、在纠纷争议的解决方面约定的管辖机关不明确，既约定法院管辖又约定仲裁管辖，与法律规定冲突。法院管辖违反法律规定，如约定法院的管辖违反了中华

17、人民共和国民事诉讼法不得违反级别管辖和专属管辖的规定，约定仲裁管辖的没有明确仲裁机构;建议法院管辖的一律修改为约定为在甲方所在地或乙方所在地人民法院管辖，约定仲裁管辖的必需明确仲裁机构的精确名称。这些问题经过一段时间的磨合，都收到了较好的效果。 公司的合同会签工作由于以后改为电子会签，不须要法律顾问进行会签了，但遇有比较重要的合同，公司综合部或详细负责的合同拟稿人还是常常与律师询问探讨。联系的方式有时是律师去公司，有时是公司人员到律师事务所，更多的是通过电子信箱或传真进行联系。如2023年、2023年公司有两个购买办公楼的合同，由于是期房，更由于吸取我省某分公司出现损失的教训，负责该项目的公司

18、工作部的岳某曾多次与律师对合同反复推敲，字斟句酌，几易其稿，并办理了公证。除岳某外，公司工程部和市场部的几乎全部同志都有类似的经验。三、协作公司进行法制宣扬教化做为公司的法律顾问，对于公司的法制宣扬教化工作，有着不行推卸的责任。除在日常工作中进行法制宣扬工作以外，在2023年中华人民共和国电信条例公布实施时，我与时任公司市场部经理的文某某、综合部经理的王某某二同志一起参与了省通信管理局组织的集中学习。回来后，由我对公司全体干部职工进行了宣扬讲解。2023年，针对公司合同会签中存在的种种问题，在公司的统一组织下，我对公司负责合同拟稿和审核的人员进行了中华人民共和国合同法的基本原则和要求的专题讲解

19、，均收到了肯定的效果。四、代理公司进行调解几年来我与综合部、市场部一起共同处理客户投诉事务多起，主要是代理商冒用他人身份证、手机卡过户等类事务。经我们共同努力，均在不违反公司利益的前提下，使客户负气而来，满足而去，或者虽不满足但对我们的处理看法也表示认可，将尚未形成的民事、经济纠纷在诉讼之前解决。这方面的典型案例有以下几个：1、水上交通事故案。2023年4月份，我与公司综合部的王经理、赵等几位同志共同处理了一起水上交通事故案件。某处一孟姓船主的船只，在港区内河流入海口旁边夜航时发生水上交通事故，船只的桅杆将我公司设置在港区内跨越河流的光缆撞断，桅杆也被折断。该船办法欲找我公司索赔。经我公司按法

20、定程序向当地港监部门报案，并与该船船主交涉处理善后事宜，明确表示对方如对我方处理看法不满，可以到大连海事法院通过诉讼途径解决。该船主最终同意我方的处理方案。2、公司社区基站投诉案。2023年甲区某社区、2023年某某社区、2023年乙区某社区居民都曾经对我公司设置在该社区的移动基站在噪声、电磁幅射等问题进行投诉，要求我公司撤走移动基站。本人与公司的张副总经理、综合部赵副经理六名同志会同物业、居民委员会、街道、公安部门的同志一赵亲临现场，与社区居民进行面对面的沟通劝服工作，平静事态，收到了较好的效果。3、营业厅椅子伤人案。2023年5月14日晚6时许，客户李某某到公司某营业厅交费时，因营业厅内的

21、椅子存在质量问题而摔倒，导致损伤，遂到某县人民医院医治，经诊断为腰4-5节间盘脱出、胸外伤及软组织损伤，住院长达近二个月。我和公司综合部赵副经理等三名同志与对方经过同等友好协商，达成调解协议。依据中华人民共和国民法通则第五十五条、最高人民法院相关司法说明及辽宁省公安厅公交(2023)121号文件，同意对客户的医疗费、误工费、护理费、伤残补助费进行一次性补偿共计48000元，从而息诉止争。 4、公司在模拟网转数字网接待客户投诉。2023年，公司依据省内有关部门的精神和公司业务发展的须要，进行模拟网转数字网的工作。这在社会上引起极大反响，很多客户纷纷到公司投诉，甚至有人到法院起诉。经我与公司的综合

22、部两位经理到法院说明状况，甲区人民法院依据上级指示精神对已经受理的案件做撤案处理。对于到公司投诉的客户，我与公司市场部的文经理以及另外两名同志一起自始至终坚持坐班接待客户，做耐性细致的思想工作，使客户负气成来，满足而去，圆满地完成了模转数的工作，没有发生一起诉讼案件，也没有造成一起意外的不行限制的纠纷事务。五、处理诉讼案件状况几年来我与公司综合部王经理、李经理、赵副经理一起，为贵公司处理民事诉讼案件多起。在这些案件中，我们坚持合情合理合法的原则，努力维护公司的合法权益，取得了较为圆满的结果。须要说明的是，尽管在法律顾问合同中约定，公司诉讼应当另行收费，但全部的案件本人都没有收取任何费用。典型案

23、例如下：(20余起3类诉讼过程涉及多人姓名，此处从略)5、居民王某某诉公司赔偿财产损失案。2023年4月，某县某镇居民王某某以公司光缆经过其家院落为由，诉至县人民法院，要求公司赔偿其损失6万元。我与公司综合部工作人员赵某处理此案。我们提出的答辩看法是原告的诉讼恳求没有事实依据(没有损害的事实和证据，公司光缆也已经改线)也没有法律依据(电信条例规定基础业务电信运营商有权铺设光缆，任何地区也没有支付费用的先例)。一审法院接受了我们的答辩看法，驳回了原告的诉讼恳求。二审法院则主持调解，由我方象征性地补偿对方3000元，由对方担当一、二审诉讼费用。调解时本人不在场，调解的缘由是公司已经对对方的无理取闹

24、不堪其扰。六、帮助公司完善各项规章制度依据公司领导的要求，几年来对公司提出的各项规章制度和工作流程，凡是要求本人供应看法的，本人都能照实地依据本人的水平毫无保留地提出自己的看法。如针对补卡、过户中出现的失误，本人就曾经提出过对于特别号码，需经领导审核把关和核对当事人密码的看法。对于公司的业务代理、广告发布、资费公开、服务质量要求等问题也都提出过一些个人看法。但是应当承认，在这方面，我的工作还存在很多不足，须要今后留意和加强。几年的工作中，在公司领导和广阔职工的大力支持下，法律服务工作取得了一些成果，但也存在一些问题。由于自己在以前的工作中缺乏总结，难免挂一漏万。希望公司领导多提珍贵看法，也希望

25、在今后的工作中合作开心，使我的法律服务工作更上一层楼。网友们，法律顾问年底总结就到此为大家介绍完毕了，在这里祝大家都能早日写出一 篇好的文章。第3篇：法律顾问工作汇报2023年度法律顾问工作汇报精诚合作又一年，我们作为贵公司的常年法律顾问，在过去的一年里，在贵公司领导的科学决策和大力支持以及公司法律事务部全体工作人员的广泛、努力协作下，并经我们二人的不懈努力，公司的法律事务工作取得了较好的成效。旧的一年过去了，新的一年飘然而至，为总结工作，继往开来，以更好开展、完成新一年的工作，现将过去一年以来法律顾问工作状况总结如下：一、全力作好已结案件的执行工作，以最大限度地挽回公司的损失。二 0 年的公

26、司的催收货款的诉讼案件，主要有三个，一是 县 镇潘 拖欠货款案，二是廖 货运合同纠纷案，另一是广东省 县何 等人拖欠货款案。现三案早已结案并已申请进入法院的强制执行程序。前一案，经我们与 县人民法院的主动、主动协作，并多次、刚好与执行法官沟通，使得执行法官出工又出力，最终取得了法院刚好退回了我公司的诉讼保全保证金，潘 所欠的货款也依法执行完毕的园满结果。后两案，执行工作很不顺当，至今未果，其根本缘由是当事人居无定所且现下落不明，我们目前还未驾驭他们的行踪及定所，法院也因我们供应当事人的居处不能而无法开展执行工作，使得后两案的执行尚未了结。从而无形中导致了公司的眼前损失。在新的一年里，我们将主动

27、主动多方打探上述两案当事人的踪迹，督促法院加大执行工作力度并全力协作法院的执行工作，以早日挽回公司的该项损失。公司二、依法出具了律师函及法律看法书，要求客户履行约定义务及指导公司及公司法律事务部有序开展法律事务工作。主要表现如下：(一)向河南省 股份有限公司等拖欠我公司货款的公司出具律师催款函，要求拖欠我公司货款的公司刚好清偿货款，以使得公司货款刚好回笼，避开造成不必要的损失。(二)为同违法犯罪行为作斗争，维护公司员工人身权利，应公司的要求，依法出具了多份法律看法书。20 年 10 月份，前公司员工孙 多次以不同方式、手段威逼我公司主要领导李 并进行巧取豪夺钱物。接到公司的通知时，我们深感事情

28、的严峻性，即刻同公司取得联系，刚好同公司领导探讨孙平的行为性质及其法律后果。通过探讨分析，我们认为孙 的行为已构成巧取豪夺，于是向公司明确表示：孙 的行为性质严峻，依据我国刑法规定，其已涉嫌犯罪。为制止不法行为发生，保障李 人身平安，我们建议向公安司法机关报案，由公安司法机关介入侦查，以追究孙 的刑事责任。为此，连续两次向公司出具了两份关于孙 涉嫌巧取豪夺罪的法律看法书，以更好地维护公司及员工的合法权益。三、为规范公司管理，合法有序生产经营，接着出谋划策。公司的经营、管理，特殊是大公司的经营、管理活动，依法对其进行规范，使其科学、有序进行是特别必要的。我公司是一个大公司，且日益发展壮大，为此，

29、对我公司的经营、管理进行规范就显得非常重要而必要。因此，我们主动、主动同公司法律事务部联系，刚好调整、修改公司的有关规章制度，并进行细化，使公司、员工的行为尽量做到规范化。同时，针对个案或公司管理的某方面，进行重点调整和修改，比如，在农药行业管理方面，我们依法向公司修改并提交了对中国 行业管理的几点看法和建议一文，供公司参考。四、制定和完善了公司营销人员的担保制度，办理了部分营销人员的担保手续。(一)制定和完善了公司营销人员的担保制度。 对公司历年的营销人员的担保制度进行了总结，并进行了完善，制定了担保工作操作规程、保证合同、内部销售承包合同、担保人基本状况表、担保财产清单等。(二) 办理了部

30、分营销人员的担保手续。 20 年 3 月份，分别到桂林、玉林、贵港、柳州等地，办理了部分营销人员的担保手续。(三)、为维护公司利益，挽回经济损失，接着对李 等人拖欠公司款项纠纷一案的申诉、抗诉。李 等人与公司欠款纠纷一案，历经一审二审，法院均裁决为公司内部事务，由公司自行解决。我们认为，法院裁决依法无据。现案子已申诉至区检察院，区检察院已将案件移送至 区检察院立案审查，并将做出抗诉。四、举方法律讲座，对公司员工进行法律学问的培训。20 年 12 月 29 日，我所在夏威夷国际大酒店举办新公司法法律培训讲座。以上是我们一年以来的顾问工作总结，回顾过去的一年，尽管有些货款得不到刚好回笼，已结的案子

31、亦执行不回，但我们欣喜看到，公司的业务蒸蒸日上，公司的运行行有序规范，诉讼事项明显削减。这在客观上，与我们顾问律师的努力工作是分不开的。对于工作中的不足之处，我们深表歉意，并真诚希望在将来的2023年内，我们能通力合作，不遗余力地参加公司的经营与管理，为公司的科学决策供应法律依据，提高公司员工的法律意识和法制观念。第4篇：银行个人业务顾问工作总结银行个人业务顾问2023年工作总结2023年我在 个人业务顾问岗位上，爱岗敬业，遵章守纪。始终要求自己刚好驾驭最新的业务学问，了解行业动态及系统讯息，不断完善对行里各项规章制度的认知。我深深地明白，只有充分并敏捷地驾驭业务技能，才能促进工作游刃有余地开

32、展，实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集体的支持，在此我要感谢我所工作的建行铁路支行，感谢领导和同事的指导帮助。柜员的日常工作并不震天动地，但平平淡淡的工作正是我们生活的轨迹，在这一份平淡中我们彼此共享喜悦与成长，在这一年平凡的日子里我兢兢业业地工作着，以下是我本年度的工作总结：一、在存款方面坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原则。从首季起先重点梳理存量客户，将客户存款合理配置到各个产品中让银行与客户双赢。二、在思想方面树立“要我揽储”为“我要揽储”新观念，并把这新观念灌输到每一位员工，与全体员工一起营造全员营销氛围。三、在保险业务销售方面刚好与保险公司渠道经理、驻点经理沟通，了解营销方案

33、刚好传达到每位员工。支配保险新产品、新业务学习，提高全员对代理保险业务的相识，增加其工作的主动性、主动性，并与新入行的员工进行保险销售的阅历共享。每个首季起先我支行就将代理保险业务的安排进行层层分解，落实给支行每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。四、在客户维护方面建立各项业务销售台帐，每天坚持登记及查看客户产品到期状况，刚好通知客户将实时销售产品信息反馈给客户，让客户时时驾驭销售信息，而我们以优质的服务做好二次营销。五、在信用卡、电子银行业务方面做到勤开口，勤动手，临柜每一位客户进系统查询预审批状况，符合条件的主动主动营销。同时与大堂副理及保险驻点人员紧密协作，做好后续激活工作。

34、六、在会计核算方面，遵章守纪，按章操作，严格根据相关规定销售理财产品，仔细做好客户风险评估工作，不代客办理业务，不自办业务，日终细致逐笔勾对流水，保证凭证完整、精确无误 。展望2023年我将围绕“产品、中收、服务”三个重点开展工作。1、2023年底存款冲刺后，大量资金游离于产品之外，主动开展“两金一保”、理财产品营销，利用新业务（金管家系统、账户金兑换实物金业务、黄金T+D业务）锁定存量存款。2、将客户分类，针对客户的风险承受实力，保守型的客户资金尽量放在定期存款，个人保本理财产品；收益型的客户资金可作相应配置（股票型基金、非保本理财产品、CTS、信托产品、保险）；过渡性资金或客户尚需观望的先

35、营销购买乾元开放型产品、货币基金、债券基金等。3、利用平板电脑做好客户挖掘和分流，持续做好常态化销售工作，坚固树立常态营销观念，提高每日开口率。4、树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，让每一位客户都感受到建行的优质服务，兴奋而来满足而归。5、加强与后台人员协作，提升系统办理业务的速度，加强小额客户分流，削减客户等候时间，提升客户整体满足度。支行二0一四年一月十二日第5篇：某乡镇财宝积累工作汇报XX乡财宝积累工作汇报农村财宝积累机制为解决税费改革后农村集体“钱从哪里来，事怎么定，钱如何花”等问题提出了一个崭新的工作思路。自2023年全县起先部署农村财宝积累工作以来，许亭

36、乡高度重视，加强领导，大力宣扬，把村级财宝积累作为为全乡进一步发展积蓄后劲、解决村集体无钱办事、村内公益事业发展滞后等问题的关键环节，下大力气推动各项工作的逐步开展，现将我们自这项工作开展以来实行的措施、取得的成果和遇到的问题提出来与大家共同探讨：农村财宝积累工作开展后，我们一方面进行摸底排查，个村全部建立了村级集体资产管理台账，集体资产家底和要盘活的资产全部纳入台帐管理；另一方面，通过完善、规范和修订租赁合同，盘活集体资产，增加集体收入。到目前为止，全乡个村已经全部根据上级要求完成了农村财宝积累工作，先后规范、完善、修订各类农业承包合同份，涉及农户户，盘活集体资产项、万元，农村集体财宝积累机

37、制推广后，全乡村级集体年增收万元，抵顶债务万元，解决余起集体资产被少数人无偿占用、承包金过低、承包期过长等问题，化解集体资产承包纠纷信访案件起，促进了农村的公允公正和和谐稳定，理顺了群众心情，增加了集体收入。另外，在这次活动中，我们坚持民主决策、民主理财、财务公开和预算执行状况报告制度，让群众广泛参加和监督集体资产的管理与处置，进一步促进全乡民主管理与村民自治，全乡农村民主制度不断完善。工作中，我们实行了一些措施，取得了肯定的成效：一、加强组织领导。乡党委、政府对农村财宝积累工作高度重视，在全县召开建立村级财宝积累机制工作动员大会后，我们马上成立了由乡长任组长，纪检、宣扬、农经、财政等有关人员

38、为成员的农村财宝积累工作领导小组，制定了XX乡建立村级财宝积累机制实施方案。各村也成立了相应机构，支书、主任亲自抓，负总责，保证了全乡农村财宝积累工作有组织地顺当绽开。同时，我们实行了乡干部分包片包村责任制，严格落实责任，对不能按时完成任务的村，要求包村干部负主要责任。每周召开一次乡村主要干部参与的调度会，听取各村工作进展状况，支配下一阶段的详细工作。另外，领导小组办公室不定期到各村督导检查，刚好发觉并解决工作中存在的问题。二、强化业务培训。在农村财宝积累工作中，合同的完善、规范是一项重要的环节。针对部分村干部素养较低、对农村合同等学问一知半解的状况，我们首先组织对全乡各村支书、主任、会计进行

39、了一次业务学问培训，由乡农经站有关人员系统讲解了合同法、土地承包法、河北省农业承包合同管理条例、河北省农村集体资产管理条例、河北省村级民主管理条例等法律法规，为全乡农村财宝积累工作的顺当开展初步奠定了基础。三、规范民主程序。为确保农村财宝积累工作在全乡顺当推广并坚持下去，我们在工作中坚持民主程序，实行民主决策、民主协商和民主管理。一是坚持民主决策，广泛征求看法。对于诸如工作实施方案、村集体资产有偿运用方案、承包合同的完善、制定的各项制度等，都必需召开党员和村民代表会探讨并表决通过后，再起先实施。二是坚持民主协商，避开激化冲突。对于合同的完善、修订，我们充分发挥村干部本乡本土的优势，由他们去和承

40、包户进行民主协商，在没有进行充分协商之前不通过召开村民代表会强行修改承包合同，以免造成对立，激化冲突。我乡厂的承包原来是一个口头合同，承包户心里没底，租金已经多年未交。这次工作中，我们协作村干部通过做工作，多次与原承包户协商，最终与之签定了正式承包合同，承包户也吃上了“定心丸”，痛快地交了年的承包费万元。另外，等村都是经过民主协商的方法，有的收回了集体耕地、果园、荒山等进行了发包，有的解决了承包金过低、承包期过长的问题。三是坚持工作全过程公开。在工作中我们留意将村集体资产的底数、有偿运用方案、有偿运用费征收及运用状况等在实施前通过“三会”（两委干部会、党员群众代表会、村民大会）表决通过，实施后

41、，刚好将结果向全体村民公开。同时，有公开发包项目的，每一个环节都要向村民公开，始终处于群众监督之下。确保了整个工作的透亮、公开、公正。由于坚持程序公开，透亮，得到了群众的信任，农村财宝积累工作在我乡个村顺当绽开。四、抓好制度建设。制度建设是建立村级财宝积累机制的基础性工程，是增加农村集体资产规范和有效管理的根本措施。在这次农村财宝积累工作中，我们逐步建立和完善了一系列工作制度，个村全部建立了村级集体资产民主管理制度、村级集体资产运用决策制度、村级集体资产有偿运用状况公开公示制度、村级集体资产承包租赁合同管理制度、村级财务预算执行状况报告制度等五项制度，为今后村级集体资产的有效运用、村级财务规范

42、化管理供应了保障。通过落实这些制度，将村内的财务收支预决算、开支审批、财务公开、民主理财等各项事务纳入规范化、制度化管理轨道第6篇：银行法律顾问工作总结_工作总结 2023年银行法律顾问工作总结_工作总结在市委、市政府正确领导下，我行仔细贯彻*市依法治市工作会议精神，紧紧围绕全行中心工作和全年法制工作要点，稳步推动辖区“两管理两综合一爱护”工作进程，加大法律培训力度，提升法律调研水平，加强金融管理和服务，扎实推动依法行政工作，取得了“时间过半、任务过半”的主动成效，。现将今年工作状况总结如下：一、“两管理两综合”工作有条不紊“两管理两综合”工作做为人民银行新推行的一项金融法律事务工作，是保障辖

43、内金融稳定运行、金融机构合规发展的有力抓手。在市委、市政府的大力支持下，我行锐意进取、开拓创新，确保本项工作落到实处，有力的支持了我市金融业的平稳快速发展。一是将“两管理两综合”工作纳入全行重点工作之中。我们在2023年工作会议上重点明确了开展“两管理两综合”工作的必要性和重要性。组织召开多次“两管理两综合”工作推动会，制定了全年工作安排，并督促各相关部门实行。二是组织领导工作连贯有序。依据领导班子成员和分工调整状况，我们刚好对依法治行、法制宣扬教化、行政惩罚委员会和行政复议委员会等法律事务工作领导组织进行了调整，同时成立“两管理两综合”工作领导小组，负责统筹协调各部门，确保“两管理两综合”工

44、作的连贯性。协作*中心支行完成对*省新设银行业金融机构高管人员考试系统的测试工作，刚好上报测试中发觉的问题和建议。三是健全完善金融机构综合评价机制。我们通过召开专题会探讨，全面整合各专业性考核评价方法，探讨制定了*市金融机构综合评价暂行方法。成立了综合评价工作领导小组，统一考核评价工作的质量、尺度、期限等，取得初步成效。进一步规范了金融机构经营行为、完善了金融机构正向激励机制，确保辖区金融业稳健高效运行。四是规范执法检查程序。我们多次组织召开综合执法检查工作会议，制定了具体的综合执法检查方案，并提出检查工作要求。主动举办执法检查学习会，学习*省人民银行系统综合执法检查管理暂行方法等程序规定。加

45、强与被检查金融机构的沟通，召集被检查金融机构的主要负责人进行约见谈话，充分听取看法，反馈检查看法，做到事实清晰，证据确凿，适用法律正确，被查单位无疑义，得到了被查金融机构的认可和支持。今年，我们先后胜利受理了*人寿、*银行、*和人寿等*家金融机构*个分支机构加入人民银行管理与服务体系的申请，均已顺当办结，并已正常开业。指导辖内金融机构胜利处理*起的国库凭证诈骗案件，涉资共*余万元，并跟踪关注案件进展状况，支持了金融机构依法维护合法权益。我们严格遵守中国人民银行执法检查程序规定（中国人民银行令201*第*号）、*省人民银行系统综合执法检查管理暂行方法（*银发201*号文印发）和执法人员廉政卡制度

46、，对全辖*家金融机构开展了综合执法检查，内容包括了金融统计、反假货币、人民币账户管理、财政性存款缴存、支付结算、存款打算金状况、国库业务及外汇业务等10多个方面。同时，组织进行对辖内5家金融机构的支农再贷款业务、人民币管理业务的专项执法检查，对检查中发觉的问题刚好要求落实整改，促进金融机构依法合规经营。二、金融消费者权益爱护工作初见成效一是组织机构稳步完善。我们成立了由党委书记、行长*同志任组长、各相关业务科室负责人构成的金融消费者权益爱护工作领导小组，负责总体协调金融消费者权益爱护工作。建立了以人民银行为主导、各金融机构、各金融行业协会参加的*市金融消费者权益爱护联系会议制度，负责辖区内金融

47、消费纠纷的协调与处理。同时依据领导人员变动状况刚好调整小组成员，保持了工作的连贯有序开展。二是工作机制逐步健全。我们在已制定的中国人民银行*市中心支行金融消费者权益爱护暂行方法、中国人民银行*市中心支行金融消费者申诉处理暂行方法、*市金融消费者权益爱护工作考核评价方法（暂行）等规章的基础上，确立了首问负责制度、规范受理报告制度、投诉督办制度、考核评价制度、申诉工作自查制度等申诉办理制度，打造申诉案件处理的流水线机制，切实提高办理效率。同时主动组织召开金融消费者权益爱护工作推动会，适时修订中国人民银行*市中心支行金融消费者权益爱护暂行方法，依据爱护工作开展来各界的反映和积累的阅历，将证券业、保险

48、业金融消费者权益爱护纳入工作范畴，从爱护范围、爱护程序、爱护内容上进行完善，打造全方位的金融消费者权益爱护制度。三是爱护工作成效明显。我们督促辖内金融机构定期开展金融法律法规和金融基础学问的专项宣扬，不断完善金融宣扬三级网络，建立金融消费者权益爱护宣扬长效机制。相继在*政府门户网、*名城网等对外网站上开办了央行行长热线、市民建言央行专栏等对外栏目，拓宽了公众的投诉渠道，丰富了诉求处理的多样性和时效性。截至目前，共接到公第7篇：建设银行个人业务顾问工作总结个人业务顾问2023年工作总结2023年我在 个人业务顾问岗位上，爱岗敬业，遵章守纪。始终要求自己刚好驾驭最新的业务学问，了解行业动态及系统讯息，不断完善对行里各项规章制度的认知。我深深地明白，只有充分并敏捷地驾驭业务技能，才能促进工作游刃有余地开展，实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集体的支持，在此我要感谢我所工作的建行铁路支行，感谢领导和同事