银行个人客户经理工作总结汇编15篇.docx

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1、银行个人客户经理工作总结汇编15篇银行个人客户经理工作总结1年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回 味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。 年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样 正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。 竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和 自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也 是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕 支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行 动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务万元

2、，完成计划的办 理承兑汇票贴现一笔，金额万元，完成中间业务收入一万元，完 成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷 记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作, 协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细, 一些工作协调不是十分到位。在接下来的半年中，面对上半年的经验和出现的问题，我将 更加努力的弥补和改正，用业余时

3、间学习，充实自己，将自己的 能力和素质进一步提高。争取为我行的发展贡献我自己的力量。 银行个人客户经理工作总结420年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得 回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。 竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和 自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是 这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部 门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动 和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。客户在第一，存款是中心。由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的 存款有了很大的减少，

4、截至现在，我存款任务仍然日均16000万 元，完成个人揽储250万元。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持。我在工作中能够做一个有心人。“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改 革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项 工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不

5、断加剧的困 难局面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想， 征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的 金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意 市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的.前提 下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规 律

6、，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年 在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从 点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的 下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在 我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位 账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联系，成功留住 该客户在我行的资金。又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往 推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效 果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球 技的同时

7、，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积极的工作，使 其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时 保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时 间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20年 的工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人 意，但我尽了我的所能！明年争取更大突破！银行个人客户经理工作总结5第一季度转瞬已成为历史，思讨自己第一季度所做的

8、工作， 感触良多。今年随着经营理念的转变，公司部也改变营销理念， 对客户进行分层，利用产品深层营销。利用领导提出的“一个公 式，两个维度，三棵大树，六大驱动力”来经营客户，同时，也要 加强零售转型观念。针对政策的改变，我也为自己制定了每日工 作计划，每天按照计划安排工作，对每周工作进行后评估，总结 经验查找不足。第一季度完成了我人生中第一个流动资金贷款报 告，在营销我行POS机的同时也让我发现了自身的不足，为了以 后更好的工作，下面针对第一季度工作中出现的问题，作如下总 结：（一）工作效率低。主要是因为专业知识不足，在撰写流动 资金报告中使我充分认识到了掌握专业的业务知识对提高工作效 率的重要

9、性。（二）营销能力差。主要是对产品的不熟悉。（三）业绩增长缓慢。挖掘新客户速度缓慢。总体来讲我第一季度的工作状态不好，主要是因为专业知识 不足。高效率是要有充足的专业知识作保证的，所以在以后的工 作中，我一定要加强专业知识的.学习，掌握各项业务流程，争取 在最短的时间内学到更多的知识。针对第一季度工作中出现的问题，制定第二季度工作计划：（一）加强专业知识的学习，继续学习各项业务流程，提高工作效率。（二）对于领导安排的任务，有任何动向要及时反馈，出现 的困难要想出解决办法并及时与领导沟通，提高工作效率。（三）加强营销意识，快速增长业绩。争取在第二季度增加3 户代发工资客户，并完成代发；积极营销我

10、行产品。计划在第二 季度新增零售客户150户，有效客户50户，新增零售存款250万。在以后工作中要磨练自己的耐心、细心，我来到中信就想为 中信创造价值，同时，也想实现自己的人生价值，我会向着这个 目标努力，争取早日成为一个合格的客户经理。银行个人客户经 理工作总结6我于20_年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在 支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平 得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。 现将我本人在20年三个季度的工作情况总结汇报如下：一、熟悉新的环境20一年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用 较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，

11、我能够认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20年3月至6月，我参加了金融 培训中心举办的afp （金融理财师）资格认证培训，取得参加afp 认证考试资格，并于20年7月顺利通过了 afp认证考试。通过 这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和 业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所 遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开 展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经 理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频 繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存

12、量客户已划 分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。 到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得 客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内， 我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的 优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和 职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银 行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止， 代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间 受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适

13、应到现在的能很好地融入到这个 工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经 理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得 成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常 维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订 理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确 了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客 户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想 了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取

14、得很好的效 果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户 的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。二、存在的主要问题1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样 性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户 提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力 和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济 走势，以提高自身金融专业知识水平；2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况， 做精准化营销，提高支行中间业务收入；3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提

15、高工作主动性, 不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能 因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头 脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；三、个人职业发展的愿景由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业 的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会 更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作， 以争为我行来年的发展做出自己更大的贡献。银行个人客户经理 工作总结720_年，对于

16、身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得 回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大 To年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次 这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点 落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想 的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步 伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和 汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至 现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241. 5%,办理 承兑汇票贴现3笔，金额46

17、0万元，完成中间业务收入1万元， 完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、 贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工 作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员 一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终 使近2700万元资金年初到帐，实现了 “开门红”，为全行的增存 工作打下了良好的基础。

18、在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入 工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客 户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也 一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺 在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影。虽说事情 都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段 的改革得到了更

19、新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项 工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开 拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作 方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理 解就是“客户的需求就是我的工作”。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场

20、,务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员 一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终 使近一万元资金年初到帐，实现了 “开门红”，为全行的增存工 作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入 工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客 户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在 惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也 一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺 在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事 情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。“客户的需求

21、就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段 的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项 工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开 拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作 方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的 前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运 作规律，力争

22、将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开 始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内 循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步 摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的 基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市部门要求国库集 中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门 联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、 羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模 式，在工作中收到了非常好的效果。今年一月份，在与一家房地产

23、 公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房 产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我 行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时 保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20年 的工作中，为自己交了一份满意的答卷。银行个人客户经理工作 总结820_年即将过去，在支行领导的关心下，在同事们的帮助中， 通过自己

24、的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也 有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公 客户，成功主办了一支行转型以来第一笔授信业务，截至20年 末，总授信额度一亿元，带动对公存款一多万元，利息收入多万元， 中间业务收入一万元。个人管户企业成功申报为总行级重点客户， 并且正协助支行领导积极营销一批一下游企业。在小企业营销方面, 也成功营销了一家企业，利用交叉营销，年末新增对私存款一万 元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前一名。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我 较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前

25、我刚转岗公司客户经 理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的.学习， 我基本掌握了银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流, 根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授 信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举 办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文 中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文 被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高 个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方 面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来

26、什么，另一 方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的 需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于 了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发 掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客 户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时， 这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。 当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护 存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来 需要努力的。20_年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下， 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客

27、户营销，实现授信额 度的创利最大化。其次是，紧紧抓住一区域特色，开拓专业市场,做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账 户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强 上门服务力度。第四是大力拓展一支行周边的小企业结算户。第五 是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。20年即将来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各 个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。银行个人客户经理工 作总结9年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回 味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。 年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样 正式

28、的走上讲台，来争取一份工作“，而且，出乎预料差点落选。 竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和 自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也 是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕 支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行 动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241. 5%,办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务 收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销 售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成

29、电费实时代收代扣系统的研发和 推广。一、客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员 一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终 使近2700万元资金年初到帐，实现了 “开门红”，为全行的增存 工作打下了良好的.基础。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入 工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客 户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一

30、定会在 惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也 一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺 在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事 情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。二、“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段 的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项 工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开

31、拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作 方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理 解就是“客户的需求就是我的工作”。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场， 注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的 前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运 作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行

32、，实现资金从源头开 始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内 循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步 摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集 中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门 联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、 羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模 式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地 产公司相关人员进行友好切磋球

33、技的同时，获悉客户欲对其部分 房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入 我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时 保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时 间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在一年的 工作中，为自己交了一份满意的答卷。银行个人客户经理工作总 结10年2月我从西岗分理处调至一支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰

34、，现将这一年的学 习工作情况总结如下：一、加强学习、提高素质我今年二月份从西岗分理处调到一支行从事客户经理工作， 以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需 要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我 自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产 品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮 助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好 的为客户提供服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客 户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联 系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一 方面要熟

35、悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么, 另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户 的需求，才能去有的放矢的服务客户。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要 是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险, 不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心， 观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好 存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工 作，保证信贷资金的安全。三、存在不足对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，

36、 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进 一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说， 在实践中完善提高自己。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经 理。银行个人客户经理工作总结n尊敬的领导：到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经 理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频 繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划 分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。 到任新岗位后，我始

37、终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得 客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内， 我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的 优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和 银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止, 代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间 受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一 天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个 工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经

38、理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得 成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常 维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订 理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确 了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客 户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想 了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效 果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户 的接触中，也使我自

39、身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多 样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客解就是“客户的需求就是我的工作”开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场， 注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的 前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资

40、金运 作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开 始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内 循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步 摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的 基建款都在我行开立帐户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、 羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模 式，在工作中收到了非常好的效果。今年.月份，在与一家房地产 公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房 产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款 万元，成功

41、转入我行。户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能 力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经 济走势，以提高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。 对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况， 做精准化营销，提高支行中间业务收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能 因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头 脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业 的优秀员

42、工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会 更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作， 以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。银行个人 客户经理工作总结1220年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。 在我的努力下，20年我个人没有发生一次职责事故。完成了各 项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债 110万元，营销保险

43、5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。 营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状 况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里 组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。特 别是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练， 透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如: 10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解 到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的 请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行 优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电 话

44、。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来 我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银 行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产 品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差 距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务 知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资 料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果

45、。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无 论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献， 为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户 资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以， 我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的 新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时， 能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做 好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打 扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所

46、。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终 使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇 款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的 为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填 写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的.经 验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我 都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向 老同志请教。对待业

47、务技能，我心里有一条给自我规定的要求： 三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中 帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效 益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行， 明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我 主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金 帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处 开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话 发短消息联络客户，介绍我行的新产

48、品，并上门送宣传资料宣传 我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通 和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行 购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划 从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修 养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫 折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较 强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上 要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变 通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷 款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟 悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具 体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握 新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具 备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的 潜力。银行个人客户经理工作总结13进入银行多年，我得到了银行的提拔，成为了客户经理，掌 握重要岗位