企业银行存款管理制度.docx

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1、企业银行存款管理制度一、制度目的为规范企业银行存款管理，提高资金使用效率，防范 风险，制定本制度。二、适用范围本制度适用于本企业所有存款业务的管理。三、存款管理原则1 .资金管理应遵循安全、高效、便捷的原则，确保资 金安全和有效运用。2 .建立合理的资金预算和资金管理制度，为企业决策 提供准确的资金信息和分析。3 .严格按照法律法规、政策，规范存款业务。4 .建立健全的风险管理制度，对资金流动进行有效监 控和风险控制。5 .对各项存款业务实行分类管理，根据不同的用途、 期限和利率，进行合理配置和管理。四、存款业务管理1 .开户管理(1)按照企业开户管理办法规定，开立银行账户。(2)开户前，应提

2、交企业的营业执照、税务登记证、 组织机构代码证等相关证件。(3)银行开户前应对企业的信用状况进行评估，并根 据评估结果决定是否开户和开户金额。2 .存款管理(1)存款应按照企业的资金预算和资金规划进行存储 和管理，避免闲置和浪费。(2)对于大额存款，应实行分账管理，提高存款安全 性。(3)对于不同种类的存款，应根据其期限、利率等因 素进行分类管理。(4)对于保证金、质押存款等，应按照相应的规定管 理。3 .取款管理(1)企业应设立专门的取款权限管理制度，严格授权 管理取款权限。(2)对于大额取款，应实行多人会签制度，确保资金 流向合规。(3)对于临时性的取款，应注明取款用途，并进行及 时归还。4 .利率管理(1)企业应根据自身的需要和资金预算，选择适合的 存款利率。(2)应定期进行存款利率比较和调整，确保利率优5,存款监控和风险管理(1)银行应加强对企业存款的监控，及时发现异常情 况。(2)对于涉及到的风险问题，应及时采取有效措施， 防范风险。(3)对于风险管理的问题，应建立健全的风险管理制 度，确保风险可控。五、附则1 .本制度应遵循国家的法律法规和银行业的相关规 定。2 .对于本制度的修改和解释，应由本企业的有关部门进行统一管理。