银行理财经理年度工作总结10篇.docx

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1、银行理财经理年度工作总结（10篇）银行理财经理年度工作总结1时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了， 在担任xx支行这一年的经理期间，我勤奋努力，不断进取, 在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得 了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：一、工作收获20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我 用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作 经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地 支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我

2、始终 “勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持, 扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务 专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易 中心、XX电力实业公司、XX中小企业服务中心等一大批优 质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存 了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200 多万元，完成全年日均1800余万元，PS商户、通知存款等 业务都有新的突破。、明确岗位的职责和使命 话也许会变成百位，当然这也是我做得很差的一方面，并没 有用心去维护这个客户群体。各方面的原因吧，其实工作没 有借口，做得不好就是做得不好，在来年的工作中我自己调

3、 整和改正。2、就是在门店中，我们的管理模式，以及提成方式。 在门店里大家配合的其实都不错，而且处得也很好，要知道 一个好的团队必须齐心合力，相互协作，相互帮助。且做到 公平，公开，公正。当然也需要有人起带头作用，效果更好。 提成方式这块，坦率说，公司对员工的提成也是相当不错的, 但是在竞争力巨大的现实社会，提成也实实在在的成为原动 力，又要考虑团队协作，也要考虑一分耕耘，一分收获，作 为一为员工，我只能按照公司所定的制度去遵守。3、最后就是公司的业务方面，目前来投资的客户，3个 月的居多，当然作为员工来说，不管有没有提成，我们首先 想到的应该是给公司创造利益。可是，我们的提成制度在3 个月，

4、和6个月之间又产生了一些矛盾，我个人认为这并不 是提成多少的问题，如果6个月没得累计，3个月也应该没 有累计，既然6个月有累计，在目前大行大市之下，3个月 也应该有一个合理的规定。申明，我个人并不为此的.提成 有什么意见，只是感觉从制度上来说有一点些许的矛盾。当 然公司如何定，我完全遵守公司的规定。在这里，我只是介 意一点，希望公司能考虑。在我们门店看来，60万是我们的基数，也是公司门店的 成本，但完成这个基数后，多于的投资，不论3个月和6个 月还有一年，应该是资金越多越好，当多出的资金形成一个 循环，其实无所谓3个月，6个月，那怕是一个月都没有什 么影响。然后，公司可以加大广告的投入，我们公

5、司对客户 维护这块非常好，但是在广告投入这方面个人认为可以加 大，且我们的门店以及公司的员工可能在广告推广这方面做 不到很好，这是多方面的原因，个人认为做不好等于不足， 还不如外面请专门的人发放，成本是高了点，效果肯定有， 我们公司的目前外来客户量是很少，这块不跟上，对公司未 来的发展壮大，我个人认为哈有一定的影响。以上我我自己在工作中的一些想法，和总结，有写得不 对的地方，敬请公司领导理解，原谅，并纠正。在工作的这 些日子里，我个人也有很多的不足，主要表现在以下几个方 面：1、个人琐事太多，不能全身心的投入到工作中去，有 待来年自己的改正。2、上班工作时间，不能有效的利用，除了完成本质工 作

6、，没有新的提议和偿式。3、个人还有待于加强投资理财方面的学习，和总结。 平时多在其他投资了解他们的产品，还有银行也有一些相关 的理财经验的产品，以及当今的多种投资理财模式，向业内 大哥学习，模仿他们的成功经验。俗话说磨刀不误砍柴工，经过20xx年的沉淀与洗礼， 我们相信在公司领导正确领导下，在同事们齐心协力之下， 我们公司一定能够跨越式的发展。银行理财经理年度工作总结5一、加强学习，提高自身素质。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融 产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银

7、行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的 优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优 质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了 我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无 私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做 为客户经理，我的一言一

8、行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行 的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所 工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌 握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进 行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项 安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的 投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也 能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所 里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所 需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解 填写的方法，一字一句的教他们，

9、直到他们学会为此。临走 时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给 自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不 会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质 提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道

10、德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必 须要有较高的道德修养，强烈的.事业心，作风正派，自律 严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨 炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进 取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风 趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨 慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;

11、 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经 理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多 种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌 握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。 掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户 沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行理财经理年度工作总结6回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说， 这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而 豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要 你能迈过一个

12、个坎，同时也是通往光明的道路。进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想 象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心， 同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多， 不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对 待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给 我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步, 慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关 爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体 同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更 加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一 个台阶。在这两个月的时间里，我也

13、看到了我的业绩还狠不理 想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要 有：第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决 定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成 就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要 自己更加积极主动。第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还 是市场分析能力都是我目前欠缺的。因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下 来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计 划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。第二、虚心求教。做

14、为一个新员工，我要向领导学习， 向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技 巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业 务能力。第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们 一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户 私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。 主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行 介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事 情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务, 因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主 要来源。做银行渠道维护时，首先先要认

15、清银行的需求，同 时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们 做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的， 不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成 了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。银行理财经理年度工作总结7时间一晃而过，弹指之间，20xx年已接近尾声，过去的 一年在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过和同事的不 懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了诸多不足。 回顾过去的一年，现将工作总结如下：从8月23日到公司工作已有近五个月的时间，从外围 业务员到坐班，从无工资到每月四千左右的工资，感谢公司 给予的机会和信任，在这五个月的工作中，

16、也遇到了很多的 问题，对于公司的发展，以及公司对员工的那种亲切感让我 非常的感动，在投资这个行业，目前竞争力是非常的大的， 从另外一个角度上来说，资阳这么多投资公司，各个公司的 发展方向，目的都不一样，且国家的政策也不太明确，说白 了每个公司都在摸索中发展。对于我公司的发展方向，和长 远的规化，我个人是非常认同，并且有愿意积极参与到公司 的发展中去。就这五个月以来的工作情况我作出了如下的总结：1、能够积极参与到公司的投资理财推广中去，公司门 店所有的员工都非常的积极。但是关于这个方面由于门店的 开张，我们门店的客户群体大多来源于亲戚和朋友，这对公 司长远发展并不是很理想的，我个人认为我们应该面

17、向大众 的客户，因为亲戚朋友毕竟是有限的，其实这五个月我的下 家发展并没有自己的朋友，作为我们这个年龄大多数的人 是愿意把钱拿来自己做点什么，所以我的对象应该是中老年 的人群，我的母亲是我的第一个下家，由他的发展而产生了 我们小区接近有十位的客户，当然这十位客户如果处理的好 的话也许会变成百位，当然这也是我做得很差的一方面，并 没有用心去维护这个客户群体。各方面的原因吧，其实工作 没有借口，做得不好就是做得不好，在来年的工作中我自己 调整和改正。2、就是在门店中，我们的管理模式，以及提成方式。 在门店里大家配合的其实都不错，而且处得也很好，要知道 一个好的团队必须齐心合力，相互协作，相互帮助。

18、且做到 公平，公开，公正。当然也需要有人起带头作用，效果更好。 提成方式这块，坦率说，公司对员工的提成也是相当不错的, 但是在竞争力巨大的现实社会，提成也实实在在的成为原动 力，又要考虑团队协作，也要考虑一分耕耘，一分收获，作 为一为员工，我只能按照公司所定的制度去遵守。3、最后就是公司的业务方面，目前来投资的客户，3个 月的居多，当然作为员工来说，不管有没有提成，我们首先 想到的应该是给公司创造利益。可是，我们的提成制度在3 个月，和6个月之间又产生了一些矛盾，我个人认为这并不 是提成多少的问题，如果6个月没得累计，3个月也应该没 有累计，既然6个月有累计，在目前大行大市之下，3个月 也应该

19、有一个合理的规定。申明，我个人并不为此的提成有 什么意见，只是感觉从制度上来说有一点些许的矛盾。当然 公司如何定，我完全遵守公司的规定。在这里，我只是介意 一点，希望公司能考虑。在我们门店看来，60万是我们的基数，也是公司门店的 成本，但完成这个基数后，多于的投资，不论3个月和6个 月还有一年，应该是资金越多越好，当多出的资金形成一个 循环，其实无所谓3个月，6个月，那怕是一个月都没有什 么影响。然后，公司可以加大广告的投入，我们公司对客户 维护这块非常好，但是在广告投入这方面个人认为可以加 大，且我们的门店以及公司的员工可能在广告推广这方面做 不到很好，这是多方面的原因，个人认为做不好等于不

20、足， 还不如外面请专门的人发放，成本是高了点，效果肯定有， 我们公司的目前外来客户量是很少，这块不跟上，对公司未 来的发展壮大，我个人认为哈有一定的影响。以上我我自己在工作中的一些想法，和总结，有写得不 对的地方，敬请公司领导理解，原谅，并纠正。在工作的这 些日子里，我个人也有很多的不足，主要表现在以下几个方 面：担任经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。 平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的 事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方 各面搜集优质客户

21、信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间 桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天 晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是 一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热 情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的 微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的 信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我 工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后 检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计 发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一 笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实 现个人合规工作

22、，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然 而，我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经 济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，1、个人琐事太多，不能全身心的投入到工作中去，有 待来年自己的改正。2、上班工作时间，不能有效的利用，除了完成本质工 作，没有新的提议和偿式。3、个人还有待于加强投资理财方面的学习，和总结。 平时多在其他投资了解他们的产品，还有辍行也有一些相关 的理财经验的产品，以及当今的多种投资理财模式，向业内 大哥学习，模仿他们的成功经验。俗话说磨刀不误砍柴工，经过20xx年的沉淀与洗

23、礼， 我们相信在公司领导正确领导下，在同事们齐心协力之下， 我们公司一定能够跨越式的发展。银行理财经理年度工作总结8大家好！我是来自*支行的*,非常荣幸能够参加这次 理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本 情况。我今年28岁，*年毕业于吉林省经济管理学院会计专 业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储 蓄员工作。*年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于 今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些 工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能 力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个 工作勤勉和善于

24、学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更 好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过*年 底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的 需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业 人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客 户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多 的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做 好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过 这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关 系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做 好这项工作。三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多， 能够了解各

25、类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有 针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他 什么。让客户把我们当作自己人来看待。四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加 强1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。 这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财 产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位 上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产 品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形 色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客 户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和

26、对市场行情 的准确把握，为客户提供合理建议。（）这种营销，既立足当 前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价 值，就是提升自我价值。2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在 市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的 个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销 售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于 组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对 每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的 理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户 对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户

27、的要 求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体 服务水平和功能的提升。4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识， 今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业 水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识， 希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我 来展示自己，为我行创造更大的效益。银行理财经理年度工作总结920xx年6月10日，我们参加XX银行20xx年投资者日 活动，XX银行分管零售银行业务的丁伟副行长和零售金融总 部刘建军副总裁对于招行零售银行业务经营情况和未来发 展方向进

28、行了重点介绍，此外我们还参观了 XX银行私人银 行业务和远程银行业务中心。一、XX银行零售银行业务经营情况介绍XX银行在7年前就提出了将零售业务作为银行未来发展 的重点，在战略和资源配置上积极倾斜，目前已经取得了良 好的成果，目前XX银行已经拥有一 XXX600万张，其中有效 户数超过4800万户，拥有储蓄存款6000多亿元，平均卡均 存款达到了将近1万元，在国内银行业中名列前茅，以830 家网点的网点数量拥有了 3700万张信用卡，其中有效卡数 为1700万张，有效户数为1300卡，户均卡数量在1.25-1.28 张之间，从两手客户的贷款结构上看，50万元以上的“金葵 花”客户数量为70万户

29、，500万以上的钻石客户数量达到了 3万户，资产总额在1000万以上的私人银行客户数量达到了 1.5万户。高端客户的交叉销售率达到了 4-5（国际上的指标 为5-7）,而低端客户的该指标仅为2. 7-2.8,未来还有较大 的提升空间，零售银行整体的收入占比已经达到了 40%,其 中零售银行非利息业务收入占比达到了零售银行总收入的 60%,零售银行来的利润贡献度从20xx年的10. 9%迅速提高 到21%, 20xx年5月底已经达到了 31%。XX银行零售业务的发展优势可以总结为1、较高的集约效率，网均储蓄存款达到了 8. 48亿元， 是行业平均水平的3倍，这样的存款结构使XX银行整体的 存款活

30、期化率达到了 56. 73%,存款的平均成本仅仅为1. 23%, 网均个人贷款余额达到6个亿，是同业平均水平的5倍多， 网均非利息收入8.63万元，是上市银行平均水平的5倍， 信用卡刷卡消费额位居同业第三（仅次于工行和建行）；2、体系化的优势，整体零售银行的业务管理体系分为 财富管理、私人银行、个人信贷、信用卡、渠道管理和运营 作业体系，目标是打造强大的客户综合服务能力。3、良好的客户结构；4、客户群成长性良好，40岁以下的客户超过了 7成， 25-40岁的客户超过了 52%,这些客户正处于事业上升通道 中，成长空间大，5、完善的产品体系，6、高效协同的服务渠道体系，网上银行的替代率目前 已经

31、达到了 73.44%,电子银行的替代率达到了 84. 5%,7、较强的专业能力和较强的销售能力，20xx年和20xx 年连续两年XX银行偏股型基金销售位居同行第三位（仅次于 工行和建行），20xx年实现基金销售额1333. 6亿元，同比增 长10. 68%,实现基金销售收入H. 85亿元,同比增长6. 37%, 而同期很多银行同业基金销售额和基金销售收入同比都出 现了下降，特别是在银保业务上，由于20xx年保监会出台 了银保销售新规，禁止保险经纪人进入银行网点代理销售保 险，因此整体20xxl-4月，同业的银保销售业务同比下降了 15%左右，但是XX的银保业务增幅达到了 28%,8、先进的管理

32、技术、独具特色的零售文化和较高的品 牌美誉度。从XX银行零售业务的未来发展情况看，由于传统业务 的盈利模式已经收到挑战，零售业务增长将成为商业银行日 益重要的利润来源，XX银行将致力于持续打造零售银行业务 的四项能力，分别是低成本运营能力、客户价值挖掘能力、 风险定价能力和新客户获取能力，最终提高零售业务对于XX 银行整体的利润贡献度。从低成本的运营能力看，XX银行将通过降低人工成本、 柜面流程优化、个贷流程优化和推进资源整合，提高电子银 行网上银行替代率等手段降低银行综合经营成本，从持续提 升客户价值的挖掘能力看，XX银行将通过先进的技术支持客 户识别和需求分析，同时进行多渠道协同的产品供给

33、和跟踪 服务，并且对于客户经理有效的激励机制，从不断提高的风 险定价能力看，XX银行首先将准确识别和测量客户风险合理 评估贡献度及潜在价值，精确计量和分摊运运营成本，最终通过IT系统实现快速精确的自 动定价，从新客户的获取能力看，XX银行将通过客户介绍、 信用卡、营业厅、E理财、全员推介和公私联动等各个方面 全力推进新客户的获取和挖掘能力，XX银行内部制定的目标 是每年保持30%以上的客户数增长速度。二、XX银行远程银行和私人银行业务XX银行远程银行中心成立于1999年，是由早期的客户 咨询服务中心演变而来的是集咨询、交易、营销、理财与一体的远程中心，目前 服务与XX银行5000多万的零售客户

34、和50多万的批发库户， 在深圳福田、蛇口以及成都拥有三个场地，客户咨询服务中 心于20xx年3月更名为远程银行，目前已经发展成为集远 程柜台、远程助理、空中理财、空中贷款和空中商旅为一体 的综合远程中中心，主要包括：1、快易理财，包括转账汇款、产品购买、支付缴费和 账户维护，2、空中贷款，包括在线受理、主动授信和电子化签约, 在一年多的运营过程中，远程交易中心已经实现了 600万笔 的交易笔数，基金销售超过1000亿元，空中贷款授信超过 60亿元，空中理财客户超过8万户，客户总资产提升将近10%oXX银行私人银行业务是为特定主体提供的以财富管理 为核心的综合金融服务，目前中国的私人财富市场较大

35、而且 发展较快，据招行统计，目前中国3%的客户拥有70%的财富, 0.39%的客户拥有45%的财富，而且在金融危机期间，财富管 理业务是相对稳定，具有良好收益的业务;XX银行目前的私 人银行业务的客户数已经达到了 1.44万户，管理的私人银 行客户的资产总额达到了 3000亿元以上，XX银行私人银行 的服务特色包括：1、“1+N”的专业团队，螺旋提升的四步工作法，包括 倾听、建议、实施和跟踪，确保客户利益的最大化2、开放式产品平台：这是XX银行的私人银行业务与券 商基金等第三方机构的不同，银行完全站在公正的角度，以 客观的角度为客户提供现金管理类、固定益类、股票投资类、 另类投资（包括PE股权

36、、艺术品投资和葡萄酒投资基金等）、 海外投资以及其他投资；3、便捷的融资渠道，高额的消费易发放消费贷款，最 高信用额度达到150万元和金融资产抵质押融资，4、全球联线的理财服务;5、尊享的增值服务;6、高雅 尊崇的品质生活体验。三、结论：1、中国银行业传统依靠利息业务收入尤其是对公贷款 的利息业务收入的营业模式受到越来越多的挑战，业务转型 的必要性和迫切性越来越得到银行自身和研究界的重视，XX 银行的业务转型和零售银行发展明显领先于国内同业，并且 形成了自己的鲜明优势，其中客户基储客户结构等均是同业 无法在短期赶超或者模拟的优势。零售业务的发展除了能够 为银行开辟新的收入来源和利润来源之外，在

37、利率市场化作 为长期趋势的大背景下，零售业务占比越高的银行，未来的 盈利能力受到的冲击就越小，从而能够保持银行利润的稳健 增长和盈利能力的稳定。2、从XX银行其他方面的情况看，他的投资亮点在于：1、XX银行在降息周期的净息差下降幅度最大，实际也 说明了如果宏观经济真的复苏进入升息周期之后，XX银行净 息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的；2、在贷款规模天量增加而宏观经济复苏基础尚且不稳 固的基础上没有轻易的释放贷款拨备来平滑利润波动；盈利 质量良好3、收购永隆银行之后永隆经营的逐渐改善和协同效应 的逐渐发挥；4、贷款结构逐渐调整，中小企业贷款业务发展顺利。3、我们目前维持前期的盈利预测

38、，预测XX银行20xx年实现净利润为366. 81亿元，净利润的增长幅度为42. 19%, 不考虑可能的融资方案的每股收益为1.7元，每股净资产为 7. 2元，按照最新收盘价12.83元计算，目前20xx年的动态 PE和PB分别为7. 55倍和1. 78倍.5、20xx年XX银行的ROE为21. 75%,未来随着利率市 场化、传统对公业务的发展增速可能逐渐放缓、资本要求和 杠杆率要求的逐渐提高，XX银行的ROE在一个较长的时间内 可能处于下降趋势，但是考虑到招行零售业务发展所带来的 资产负债结构的优秀、零售业务带来的较高盈利能力和较为 稳定的中间业务收入等原因，我们认为XX银行ROE下降的 速

39、度和空间将明显慢于其他银行同业，20xx年如果不考虑融 资，我们认为招行的ROE还有进一步上升的空间，上升动力 来源于净息差的提高和零售业务的利润贡献度的提高，整体 我们看好XX银行在零售业务上的长期发展和持续的先动优 势，长期维持推荐评级，但是短期由于考虑到资本指引即将 下发和平台贷款的可能政策扰动，建议投资者适当谨慎。银行理财经理年度工作总结1020xx年下半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行 领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行 的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工 作情况总结如下：作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意 识和服务水平，做好

40、客户的财务保密工作和管理工作，充分 有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客 户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有 待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工 作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我 正在努力改正。四、今后努力的方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努 力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的 魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力， 用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。银行理财经理年度工作总结2迎来玉兔喜悦之时，

41、回首20xx年工总行制定的“20xx 服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧 围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本 着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做 好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能 力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户， 为网点整体业绩提升多尽一份力量。、各项任务指标、学习和工作情况 发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持 帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经 验和管理的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习 业务

42、技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等 工作由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与 风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对 性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工 作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万o3、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行 的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品 万港币、人民币理财产品多万元。由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升， 开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光， 我借此机会将自

43、己以往在股票市场上的一些经验和自己工 作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相 结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客 户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大 客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地 完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元, 许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基 金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基 金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既 让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。4、加强客户营销，增加客户群体自己的.担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与 其

44、客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总 在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、 不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问 题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面, 经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作 的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本 职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项 业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心, 努力提高工作效率和工作质量。5、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩, 但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够

45、熟练，有些很好的客户资源, 原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客 户制定理财方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针 对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户 群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分 到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大 努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能 水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念， 争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银 行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节

46、，增 强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进, 力争做好银行理财工作。1 任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户,完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130机贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：20xx年8月通过了 cfp （国际金融理财师）考试，目前 已经具备了 afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1）、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按 经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在

47、通过几次 接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经 走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip卡，客户从外地汇过来xx-x万 yG o2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品 卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使 是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后 来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属， 该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了 XX-X多万元的贵金属，为我行增加了 XX-X万多元的中间业 务手续费。3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨

48、询基金方面的问题，每个客户我都 进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都 有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次, 周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户 说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一 直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但 我知道客户绐我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同 时，协助行领导营销了 XX-X、XX-X、XX-X和XX-X单位的的 电子结算业务。二、工作中存在的不足：部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。三、20xx年的工作打算：业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌 柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通 能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够 更上一层楼！银行理财经理年度工作总结3在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力， 不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识 方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：一、xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下， 我用较短的时间熟悉了新的工作环