银行差错整改措施.docx

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1、银行差错整改措施篇一：银行业务差错检讨 关于 XX支行遗漏上介尾箱事务的检讨及整改报告 在当前全行内控合规以及案件防范形势特别严峻的背景下，XX支行发生了营业结束遗漏上介尾箱的严峻差错，给XX支行带来了不良的影响，也给分行的内控工作带来了管理上的被动。作为业务经理负责人，我恳切的接受分行领导严厉的指责教化，深刻反省，吸取教训，做出深刻的检讨。 自年初迄今XX支行的内控工作做出了肯定的成果，没有发生较大的内控案件和差错，这归功于分行领导一如既往的风险教化和基层员工的共同努力。年近结尾，网点业务经营任务压力骤增，加之IT蓝图及相关培训等纷至沓来，无形之中使得业务经理以及柜员产生了麻痹、松懈思想，这

2、是导致此次事务主要根源。虽然当时事务发生时我不在现场，但柜员暴露出的责随意识和大局意识的缺乏，相当程度上来源于我近来对员工风险内控教化的放松。作为业务经理负责人，我难辞其咎。通过分行领导的指责和指导，使我深刻相识到，内控管理是一个永不竣工的工程，内控平安只有起点，没有终点，怎么强调都不过分，怎么管理都不过格，怎么处理都不过火，怎么投入都不过头；假如风险防控意识仅仅流于形式，不扎根于员工的心里，就形成不了主动向上的风险文化，内限制度落实就不到位，此类事务就还有发生的可能。 事务发生后XX支行一把手、业务经理负责人以及柜员都高度相识，肃穆对待，仔细进行了反思。在XX支行事务分析例会上，我 首先作出

3、了自我检讨，并客观分析了当前XX部分员工（包括我自己）出现的风险意识放松和责随意识淡薄的现象，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和近期出现的不规范操作等问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，大家进一步体会到了内控管理的紧迫性、严峻性和重要性，并有针对性地提出了改进的措施。 往事不行追，来者尤可鉴。作为业务经理负责人，我深知责任甚重，肯定以此事务为鉴，时时自照，刻刻自省，日日面对，确保此类事务绝无再次发生的可能，确保此类事务绝无产生的机会。言出法随，以观后效，希望分行领导赐予刚好的监督和指正。 XX支行 XXXX 2022.11.10 篇二：银行服务整改报告 服务整

4、改报告 始终以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一 直也是非常重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成果却不尽如人 意。在6月26日，北京分行也组织了其次季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的 指责指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时， 我们也进行了反思，究竟怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅 的融入到业务当中。 首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简洁的把妆容、 服装的标准告知柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题 刚好整改。

5、柜员作为银行的门面，向客户呈现的应当是具有饱满的精神状态，和专业的看法， 而且要有一丝不苟的处事原则。但假如被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先 给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会情愿听取柜员的营销看法呢？因此，严格 要求柜员的仪容仪表就是非常重要的。因此，我们安排，即日起，每日晨会要求由晨会主持 人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆 容是否按行里标准要求，服装是否干净整齐；男生的领带是否刚好佩戴，发型是否符合标准； 并刚好进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡察、抽查，并刚好整改。 以使得柜员时刻能够以良好的状态面

6、对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，刚好关注、 调整自己的服装，不能被动的等待被别人发觉问题，而要主动的去调整。 其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示 座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细微环节处体现专业化。 另外，也要组织柜员交 流服务营销心得，大家相互沟通自己的阅历，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的 支配到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结 合客户的状况去举荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是举荐我们xx 银行网上银行功能。假如只是简洁的说，“我们的网银很便利的也很平安，同城

7、跨行转账没有 手续费。”客户不肯定会接受，他可能会说“我家里有许多银行的u盾了，我不想要了，太 麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不便利，我就不开了。”那这样一来， 我们假如再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那假如我 们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放 贷款、归还贷款都很便利的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版 网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以干脆从别的行网银转过来，这样也没有手 续费，都很便利。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们 网点电话和客服

8、电话，有须要您都可以询问咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户 角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就情愿听取柜员的建议。而对于 柜员而言，不仅顺当的办理了业务、胜利的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助 方式、也包含了赐予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。同时，我们也会组织柜员间沟通，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来， 也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或 者打算客户须要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不须要多余的时间进 行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基础的还是要学习

9、好业务，能够流畅的办理业务是为客户供应最 优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小挚友们设计了技能提升安排 和业务学习安排。在上柜前，不仅要告知小挚友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细 致的告知他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小挚友们的业务素养。在帮助 小挚友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后 的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素养。 通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们相识到我们的服务还存在着许多问题， 要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员 的沟通，端正柜员的看法，

10、了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。篇二：吉 林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告 吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整 改报告 吉林银行松原分行优质文明小组： 吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出了珍贵看法。检查完毕 我支行马上进行整改，现将整改状况汇报如下 乾安支行营业室， 1、 卫生：时间牌有污渍，门窗有尘土，atm大厅地面不净， 走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。 2、 牌：无禁烟牌；无当心地滑牌，等待总分行统一配置。 3、 填单台未分类。现已进行分类。 4、 柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责令改正。 5、 柜员递送凭证没有双手。已责令改

11、正。 6、 各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案已补充完备。 7、 保安需在营业大厅内值勤。 已告知。 乾安丹凤支行 1、 2、 外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。 无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅 无填单台，无vip房间，无温馨提示牌，无大堂经理，无理财经工作台。此项工作需报请总 分协调办理，相关事宜正在办理。3、 4、 无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办理中。 无假币收缴牌，柜员办理 业务时应双手递接物品，已责令 改正。 5、 对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作安排，无明确的服务工作措施，每 月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自检均无整改报告。没有投诉处

12、理与应急方案。 未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整，无优质服务小组。以上问题已责令整改。 乾安建设支行 1、 2、 外墙有胶渍，外墙台有土，宣扬折页单一，已责令改正。 无分区，无绿色植物，大 厅无待客椅，无vip房间，无温馨提示牌，利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事 宜支行正在主动申请，修整。 3、 无大堂、理财工作台，无标识牌，atm与营业大厅不连通，无大堂，无保洁人员， 以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。 4、 未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行自检并无自检报告对各 层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理

13、业务时， 应双手递接物品等，我支行已责令其整改。乾安同源储蓄所； 1、 时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未刚好修理，已整改完毕。 2、 无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过期宣扬 单，无温馨提示牌等，我支行正在主动申请购置，修理中。 3、 无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项业务需经总分行批准，相关事宜进 在办理中。 4、 没有培训记录，无年度工作安排，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记 录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业 务时应双手递接物品，无优质文明领导小组表等，我支行已责令整改。吉林银行松原乾安支行 2022年7月

14、11日篇三：银行业有关客户投诉的整改报告银行业有关客户投诉的整改报告某某部：依据关于对支行及营业部客户投诉事务进行 惩罚的通报文件下发，我支行马上组织全体人员仔细学习，深刻领悟比照自己日常中的本 职工作来作重分析和剖析：营业环境、服务设施、员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服 务质效等各个方面进行了一系列的自查自纠。现将状况报告如下：一、就文件内容进行集中 学习探讨，探讨投诉事务发生的缘由及带给我们的教训a:就中两起服务投诉事务来看第一起 是由于服务看法较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求，导致客户的不满加上过程中”你 可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的冲突造成客户投诉其次起是由于人

15、员业务 流程不娴熟操作不规范导致业务差错使得客户愤然投诉。我们支行应本着“有则改正无则加 勉”及对自己负责的原则自查自检不断提高服务质量娴熟业务技能，为客户供应优质服务。b： 在服务过程中，我们不能仅仅追求办理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要 求，都应当本着“客户就是上帝”的原则，尽可能满意客户的要求。c：银行是个发展快速的 行业，银行学问可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业务操作， 汲取新的学问，努力提升自己的服务技能，创建整齐舒适的营业环境，才能适应客户要求。 二、自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视服务质量，提出整改解决方 案及措施（1

16、）完善客户服务的各项细化制度，严格执行赏罚制度，主动推行；二是不定期对 员工自学状况进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做到一心一意为客户 服务。（2要求每个员工都自觉根据我行优质文明服务手册，加强自身修，脚养，强化服务意 识，严格施行服务礼仪，规范运用“文明十字”踏实地的去做好服务。（3）针对“服务技能”， 由于支行的老员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各有不同，各有优势，也意 味着须要多沟通多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的人，只有看不到自缺点的人，就 这点，开发区支行实行的措施：一是要求每个员工按时参与总部举办的各种学习课程及讲座， 做好学习笔记，并刚好上交

17、学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理， 还是主办会计、行长，一视同仁，不搞特别化，也是为“首问制”打好业务学问的基础。 三是主动对学过。的学问进行实践，在银行技能的驾驭上，切实做到“理论联系实践”（4） 支行定期或不定期组织进行学习探讨沟通会，内容包括新理论新学问、总部文件新规定等， 通过各员工的主动程度，评比出“学习，使大家学习更有主动性。之星”通过这次学习，对 本支行整体状况及员工的自查自纠，大家意识到必需树立正确的服务意识，建立完善的服务 规范制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务学问和技能，才能为客户供应真正意义上的 优质文明服务，杜绝客户不满，甚至投诉的现象，在客户群体中树立良好的

18、服务形象，成为 客户办理业务需求的首选。年月日篇四：银行整改报告 整 改 报 告 市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分 行审计报告书（牡内审报字2022年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并 仔细提出整改措施，现将有关整改措施报告如下： 一、个人业务 1、 柜员离席必需双人清点现金，做临时轧账处理 2、 atm现金长短款当天需刚好处理 3、 刚好清理储蓄系统内无关人员的工号 4、 大额现金须刚好锁入金柜 5、 早、晚必需双人拆封款袋 6、 日终正式轧账后必需会同综合柜员清点现金 7、 汇兑综合柜员刚好按规定打印和登记特别业务登记簿 8、 柜

19、员长时间离席必需做系统临时签退，收起章戳 9、 早晚接送款车人员必需双人进入、离开工作场地 10、 柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、 尽可能削减验印时的强制通过率 2、 公司业务对账单由专人保管 3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和支配 1、提高思想相识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险相识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对 存在问题的整改相识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行相识，在制度建 设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内限制度，落实责任

20、人、实施人，确保 制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发觉问题刚好通报， 刚好整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训 力度，强化内限制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险 的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教化员工，在制度 上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇五：贯彻落 实银行业行规行约状况自查报告和整改报告实行银行业行规行约状况自查报告和整改报告 省分行： 依据省分

21、行转发总行关于开展中国*银行2022年度行规行约实行状况自查工作的 通知（*202232号）的文件精神，我行快速组织全体员工进行系统的学习，同时结合 文件精神进行了仔细的自查。通过细致仔细的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化， 现将行规行约自查状况汇报如下： 一、全行上下高度重视，成立工作领导小组 为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约实行状况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担当组长， 副行长担当副组长，各部室主要负责人为成员。 各区县也相应成立了行规行约实行状况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自 查工作。 二、自查工作组织开展状况为确保此次自查工作

22、深化开展，我行确定特地人员负责此项工作，行长作为此项自查工 作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深化到每个岗位，每位员工。 1.加强员工教化，筑牢员工思想防线。通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，主动组织员工学习中国银行业自律公约 及实施细则、中国银行业文明服务 公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中国银行业从业人员道德行 为公约、中国银行业反不正值竞争公约、中国银行业从业人员流淌公约、中国银行业 公允对待消费者自律公约中国银行业零售业务服务规范、中国银行业反商业贿赂承诺、 中国银行业存款业务自律公约中国银行业柜面服务规范等一系列相关规章制度。要求广阔员工在日常工作

23、中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在同等自愿、公允 和诚恳信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公允竞争 原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理实力。加强自我约束，实现 自我管理，反对不正值竞争行为，提高银行业公允对待消费者意识，规范银行业服务工作， 爱护消费者的合法权益。提高从业人员整体素养和职业道德水准。仔细开展银行业治理商业 贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的 社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社 会主义和谐社会。 2.组织员工比照检查，反思自身，恪

24、守规章制度。 要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，根据服务工作 质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷精确，把差错下降到最低。同时反对不 正值竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。 审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格根据“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据 业务是否严格根据有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。 三、自查结果 1.办理存款业务时，严格根据中国银行业协会存款业务自律公约的要求，不搞恶意 竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信任，公允合 理，促进我行

25、存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格根据中国银行业协 会个人住房贷款业务自律公约的要求，执行规定的贷款利率，不随意提高或降低贷款利率。 2.办理票据业务时，严格根据中国银行业票据业务规范的要求，对票据业务进行认 真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发觉假票 据刚好与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。 3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进 行公告，充分敬重客户的知情权的选择权，并为客户选择便利快捷的服务项目，同时尽可能 地帮客户选择收费低的结算方式。 4.我行根据中国银行业文明规范服务工作指引要求特

26、地规定客户部负责全行服务工 作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通 过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、常常化。 仔细处理日常客户投诉，做到101%反馈回复。 5.仔细对待中国银行业公允对待消费者自律公约的详细落实状况，对立健全了相关 工作制度，反对不正值竞争行为，并加强从业人员的职业道德教化和培训，为客户供应文明 规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务询问仔细赐予解答，使客户心 中有数，明明白白。 经自查，我行在行规行约执行方面未存在平安隐患，员工都能仔细执行相关制度，今后 我行将接着贯彻各项规

27、章制度，发觉差错刚好改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强 行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度始终实行下去。 篇三：银行业有关客户投诉的整改报告 银行业有关客户投诉的整改报告某某部：依据关于对支行及营业部客户投诉事务进行惩罚的通报文件下发，我支行马上组织全体人员仔细学习，深刻领悟比照自己日常中的本职工作来作重分析和剖析：营业环境、服务设施、员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服务质效等各个方面进行了一系列的自查自纠。现将状况报告如下：一、就文件内容进行集中学习探讨，探讨投诉事务发生的缘由及带给我们的教训A:就中两起服务投诉事务来看第一起是由于服务看法较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求

28、，导致客户的不满加上过程中”你可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的冲突造成客户投诉其次起是由于人员业务流程不娴熟操作不规范导致业务差错使得客户愤然投诉。我们支行应本着“有则改正无则加勉”及对自己负责的原则自查自检不断提高服务质量娴熟业务技能，为客户供应优质服务。B：在服务过程中，我们不能仅仅追求办理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要求，都应当本着“客户就是上帝”的原则，尽可能满意客户的要求。C：银行是个发展快速的行业，银行学问可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业务操作，汲取新的学问，努力提升自己的服务技能，创建整齐舒适的营业环境，才能适应客户要求。二、

29、自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视服务质量，提出整改解决方案及措施（1）完善客户服务的各项细化制度，严格执行赏罚制度，主动推行；二是不定期对员工自学状况进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做到一心一意为客户服务。（2要求每个员工都自觉根据我行优质文明服务手册，加强自身修，脚养，强化服务意识，严格施行服务礼仪，规范运用“文明十字”踏实地的去做好服务。（3）针对“服务技能”，由于支行的老员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各有不同，各有优势，也意味着须要多沟通多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的人，只有看不到自缺点的人，就这点，开发区支行实行的措施：一是

30、要求每个员工按时参与总部举办的各种学习课程及讲座，做好学习笔记，并刚好上交学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理， 还是主办会计、行长，一视同仁，不搞特别化，也是为“首问制”打好业务学问的基础。三是主动对学过。的学问进行实践，在银行技能的驾驭上，切实做到“理论联系实践”（4）支行定期或不定期组织进行学习探讨沟通会，内容包括新理论新学问、总部文件新规定等，通过各员工的主动程度，评比出“学习，使大家学习更有主动性。之星”通过这次学习，对本支行整体状况及员工的自查自纠，大家意识到必需树立正确的服务意识，建立完善的服务规范制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务学问和技能，才能为客户供应真正意义上的优质文明服务，杜绝客户不满，甚至投诉的现象，在客户群体中树立良好的服务形象，成为客户办理业务需求的首选。年月日第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页