2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析11.pdf

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1、2021基 金 从 业 考 试 考 题 科 目 一 试 题 及 答 案 解 析 11考 号 姓 名 分 数 一、单 选 题（每 题 1分，共 90分）1、董 事 会 履 行 的 合 规 管 理 职 责 包 括（）。1.审 议 批 准 合 规 管 理 的 基 本 制 度 n.审 议 批 准 公 司 年 度 合 规 报 告 in.审 议 批 准 公 司 年 度 财 务 报 告 的 合 法 性 N.决 定 合 规 负 责 人 的 聘 任、解 聘、考 核 及 薪 酬 事 项 A、I、II、III、IVB、I、II、inc、I.n.IVD、III、IV答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 董 事 会

2、的 合 规 责 任。董 事 会 履 行 以 下 合 规 管 理 职 责：（1）审 议 批 准 合 规 管 理 的 基 本 制 度。（2）审 议 批 准 公 司 年 度 合 规 报 告。（3）决 定 解 聘 对 发 生 重 大 合 规 风 险 负 有 主 要 责 任 或 者 领 导 责 任 的 高 级 管 理 人 员。（4）决 定 合 规 负 责 人 的 聘 任、解 聘、考 核 及 薪 酬 事 项。（5）建 立 与 合 规 负 责 人 的 直 接 沟 通 机 制。（6）评 估 合 规 管 理 有 效 性，督 促 解 决 合 规 管 理 中 存 在 的 问 题。（7）公 司 章 程 规 定 的 其

3、 他 合 规 管 理 职 责。2、代 表 基 金 份 额 10%以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会，而（）不 召 集 的，代 表 基 金 份 额 10%以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 有 自 行 召 集 的 权 利，并 报 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 备 案。I基 金 管 理 人 II基 金 结 算 人 in基 金 托 管 人 N基 金 监 管 机 构A.i、mB.i、IIC.III、wD.I、Ik III答 案：A3、证 券 投 资 基 金 的 市 场 营 销 不 同 于 有 形 产 品 营

4、销，（）不 属 于 基 金 市 场 营 销 的 特 殊 性。A、规 范 性 B、服 务 性 C、专 业 性 D、不 可 持 续 性 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 销 售 理 论。证 券 投 资 基 金 属 于 金 融 服 务 业，其 市 场 营 销 不 同 于 有 形 产 品 营 销，具 有 以 下 的 特 殊 性：规 范 性；服 务 性；专 业 性；持 续 性；适 用 性。4、以 下 不 符 合 客 户 利 益 优 先 职 业 道 德 规 范 要 求 的 是（）。A、不 从 事 与 投 资 人 利 益 相 冲 突 的 业 务 B、不 得 侵 占 或 者 挪 用 基 金 投 资 人

5、的 资 金 和 基 金 份 额 C、不 利 用 工 作 之 便 向 任 何 机 构 和 个 人 输 送 利 益 D、在 执 业 过 程 中 遇 到 股 东 利 益 与 投 资 人 利 益 发 生 冲 突 时，应 以 股 东 利 益 优 先 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 客 户 至 上 的 内 容。在 执 业 过 程 中 遇 到 自 身 利 益 或 相 关 方 利 益 与 投 资 人 利 益 发 生 冲 突 时，应 以 投 资 人 利 益 优 先，并 应 及 时 向 所 在 机 构 报 告。5、我 国 开 放 式 基 金 的 存 续 期 为（）。A.5年 B.15 年 C.15 年-5

6、0 年 D.一 般 无 期 限 答 案：D解 析：我 国 开 放 式 基 金 的 存 续 期 为 一 般 无 期 限。6、基 金 管 理 人 职 责 终 止 的,基 金 份 额 持 有 人 大 会 应 当 在 6 个 月 内 选 任 新 基 金 管 理 人。A.2B.3C.4D.6答 案：D,解 析：基 金 管 理 人 职 责 终 止 的，基 金 份 额 持 有 人 大 会 应 当 在 6 个 月 内 选 任 新 基 金 管 理 人。7、基 金 从 业 人 员 小 张 在 工 作 中 得 到 有 关 A 股 票 的 一 些 内 幕 信 息，于 是 在 一 个 私 下 场 合 暗 示 自 己 的

7、 女 友 小 王 购 买 该 股 票，这 种 行 为 违 反 了()原 则。A、不 得 进 行 内 幕 交 易 B、不 得 欺 诈 客 户 C、不 得 操 纵 市 场 D、不 得 进 行 不 正 当 竞 争 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 诚 实 守 信 的 内 容。基 金 从 业 人 员 不 得 自 己 或 者 促 使 他 人 利 用 内 幕 信 息 牟 取 不 正 当 利 益，不 得 从 事 或 协 同 他 人 从 事 内 幕 交 易 或 利 用 未 公 户 信 息 从 事 交 易 活 动，不 得 泄 露 利 用 工 作 便 利 获 取 的 内 幕 信 息 或 其 他 未 公 开

8、信 息，或 明 示、暗 示 他 人 从 事 内 幕 交 易 活 动。8、为 能 够 保 证 本 金 安 全，避 险 策 略 基 金 通 常 会 将 大 部 分 资 金 投 资 于()。A、股 票 B、货 币 市 场 工 具 C、衍 生 金 融 工 具 D、与 基 金 到 期 日 一 致 的 债 券 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 避 险 策 略 基 金。为 能 够 保 证 本 金 安 全，避 险 策 略 基 金 通 常 会 将 大 部 分 资 金 投 资 于 与 基 金 到 期 日 一 致 的 债 券。9、人 们 习 惯 将()年 以 前 设 立 的 基 金 称 为 老 基 金。A.1

9、995B.1996C.1997D.1998答 案：C解 析：相 对 于 1998年 暂 行 办 法 实 施 以 后 发 展 起 来 的 新 的 证 券 投 资 基 金，人 们 习 惯 上 将 1997年 以 前 设 立 的 基 金 称 为“老 基 金”。10、关 于 基 金 宣 传 推 介 材 料 的 表 述，不 正 确 的 是()。A.避 险 策 略 基 金 应 充 分 揭 示 基 金 的 风 险，同 时 说 明 引 入 保 障 机 制 并 不 必 然 确 保 投 资 者 投 资 本 金 的 安 全，持 有 人 在 极 端 情 况 下 仍 存 在 本 金 损 失B.宣 传 推 介 材 料 提

10、 及 基 金 评 价 机 构 评 价 结 果 的,应 当 符 合 该 基 金 评 价 机 构 关 于 基 金 评 价 结 果 引 用 的 相 关 规 范 C.电 影、公 共 网 站 链 接 等 形 式 的 宣 传 推 介 材 料 应 当 包 括 为 时 至 少 5 秒 钟 的 影 像 显 示，提 示 投 资 人 注 意 风 险 并 参 考 该 基 金 的 销 售 文 件 D.宣 传 推 介 材 料 应 当 含 有 明 确、醒 目 的 风 险 提 示 和 警 示 性 文 字 答 案 为 B【解 析】B项 说 法 错 误，基 金 宣 传 推 介 材 料 提 及 基 金 评 价 机 构 评 价 结

11、果 的，应 当 符 合 中 国 证 监 会 关 于 基 金 评 价 结 果 引 用 的 相 关 规 范，并 应 当 列 明 基 金 评 价 机 构 的 名 称 及 评 价 日 期。11、自 基 金 生 效 之 日 起，招 募 说 明 书 每（）更 新 一 次。A.每 个 月 B.9个 月 C.3个 月 D.6个 月 答 案：D解 析：招 募 说 明 书（公 开 说 明 书）必 须 定 期 更 新。通 常，自 基 金 合 同 生 效 之 日 起，每 6个 月 更 新 一 次、并 于 6个 月 结 束 之 日 后 的 4 5日 内 公 告，更 新 内 容 截 至 6个 月 的 最 后 一 日。12

12、、（）是 代 表 未 来 收 益 或 资 产 合 法 要 求 权 的 凭 证，标 示 了 明 确 的 价 值，表 明 交 易 双 方 的 所 有 权 关 系 和 债 权 关 系。A.金 融 资 产 B.货 币 资 产 C.股 票 资 产 D.债 券 资 产【答 案】A13、投 资 者 提 交 基 金 认 购 申 请 后，一 般 可 于（）日 后 到 办 理 认 购 的 网 点 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答 案：C解 析：T+2日 后 到 办 理 认 购 的 网 点 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况。14、下 列 属 于 基 金 管

13、 理 公 司 内 部 控 制 制 度 组 成 部 分 的 是（）。A.基 本 管 理 制 度B.内 部 控 制 大 纲 C.部 门 业 务 规 章 D.以 上 都 正 确 答 案 为 D,解 析：基 金 管 理 公 司 内 部 控 制 制 度 由 内 部 控 制 大 纲、基 本 管 理 制 度、部 门 业 务 规 章 等 部 分 组 成。15、不 属 于 证 券 基 金 机 构 监 管 部 的 职 责 是（）。A.制 定 行 业 执 业 标 准 和 业 务 规 范 B.负 责 涉 及 证 券 投 资 基 金 行 业 的 重 大 政 策 研 究 C.对 有 关 证 券 投 资 基 金 的 行 政

14、 许 可 项 目 进 行 审 核 D.草 拟 或 制 定 证 券 投 资 基 金 行 业 的 监 管 规 则 答 案 为 A【解 析】基 金 业 协 会 制 定 行 业 执 业 标 准 和 业 务 规 范。16、违 反 投 资 适 当 性 原 则 的 主 要 原 因 在 于 I.投 资 者 并 不 一 定 能 够 掌 握 有 关 产 品 的 充 分 信 息 II.投 资 者 自 身 经 验 和 知 识 的 欠 缺 III.投 资 服 务 机 构 可 能 会 提 供 一 些 虚 假 的 信 息 IV.投 资 者 对 自 身 的 风 险 承 受 能 力 也 可 能 缺 乏 正 确 认 知 I、II

15、、IIII、II、W I、III、IVII、III、IV答 案：B解 析：投 资 适 当 性 原 则 经 常 被 违 反，其 主 要 原 因 在 于：投 资 者 并 不 一 定 能 够 掌 握 有 关 产 品 的 充 分 信 息；由 于 投 资 者 自 身 经 验 和 知 识 的 欠 缺，即 便 掌 握 了 充 分 的 相 关 信 息，也 不 一 定 能 够 评 估 产 品 的 风 险 水 平；投 资 者 对 自 身 的 风 险 承 受 能 力 也 可 能 缺 乏 正 确 认 知。17、在 我 国，基 金 管 理 人 只 能 由 依 法 设 立 的（）担 任。A.商 业 银 行 B.保 险 公

16、 司 C.基 金 管 理 公 司 D.信 托 公 司 答 案 为 C,解 析：在 我 国，基 金 管 理 人 只 能 由 依 法 设 立 的 基 金 管 理 公 司 担 任。18、下 列 属 于 客 户 在 基 金 投 资 操 作 过 程 中 享 受 的 服 务 的 是（）。A.推 介 符 合 适 用 性 原 则 的 基 金B.提 醒 客 户 及 时 核 对 交 易 确 认 C.介 绍 基 金 管 理 人 投 资 运 作 情 况，让 客 户 充 分 了 解 基 金 投 资 的 特 点 D.定 期 提 供 产 品 净 值 信 息 答 案 为 A,解 析：售 中 服 务 是 指 客 户 在 基 金

17、 投 资 操 作 过 程 中 享 受 的 服 务。主 要 包 括：协 助 客 户 完 成 风 险 承 受 能 力 测 试 并 细 致 解 释 测 试 结 果；推 介 符 合 适 用 性 原 则 的 基 金；介 绍 基 金 产 品；协 助 客 户 办 理 开 立 账 户、申 购、赎 回、资 料 变 更 等 基 金 业 务 19、在 基 金 份 额 发 售 的。前，基 金 托 管 人 需 将 基 金 合 同、托 管 协 议 登 载 在 托 管 人 网 站 上。A、2 日 B、3 日 C、5 日 D、7 日 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 基 金 托 管 人 的 信 息 披 露 义 务。在

18、基 金 份 额 发 售 的 3 日 前，基 金 托 管 人 需 将 基 金 合 同、托 管 协 议 登 载 在 托 管 人 网 站 上。20、至 少 每 周 公 告 一 次 封 闭 式 基 金 的 资 产 净 值 和 份 额 净 值。开 放 式 基 金 在 开 始 办 理 申 购 或 者 赎 回 前，至 少（）公 告 一 次 资 产 净 值 和 份 额 净 值；开 放 申 购 赎 回 后，应 于 每 个 开 放 日 的 次 日 披 露 基 金 份 额 净 值 和 份 额 累 计 净 值 A.每 天 B.每 月 C.每 交 易 日 D.每 周【答 案】D21、不 属 于 专 业 审 慎 的 基

19、本 要 求 的 是（）。A.持 证 上 岗 B.持 续 学 习 C.审 慎 开 展 执 业 活 动 D.积 极 开 展 执 业 活 动 答 案 为 D【解 析】专 业 体 现 在 知 识 储 备 上，审 慎 体 现 在 审 慎 开 展 执 业 活 动，选 项 D错 了。22、基 金 管 理 人 应 当 在 每 一 个 季 度 结 束 之 日 起（）个 工 作 日 内，编 制 完 成 基 金 季 度 报 告，并 将 季 度 报 告 登 教 在 指 定 报 刊 和 网 站 上。A.30B.15C.60D.90答 案：B解 析：基 金 管 理 人 应 当 在 每 一 个 季 度 结 束 之 日 起

20、15个 工 作 日 内，编 制 完 成 基 金 季 度 报 告，并 将 每 季 度 报 告 登 载 在 报 刊 和 网 站 上。23、基 金 持 有 人 与 基 金 管 理 人 之 间 是()关 系。A.投 资 B.中 介 服 务 C.信 托 D.控 股 答 案 为 C,解 析：基 金 持 有 人 与 基 金 管 理 人 之 间 是 信 托 关 系。24、依 据 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定，基 金 管 理 人 由 依 法 设 立 的 公 司 或 者()担 任。A.合 伙 企 业 B.独 资 企 业 C.公 司 企 业 D.外 资 企 业 答 案 为 A,解 析：依 据 证 券 投

21、资 基 金 法 的 规 定，基 金 管 理 人 由 依 法 设 立 的 公 司 或 者 合 伙 企 业 担 任。25、下 列()不 是 道 德 与 法 律 的 区 别。A.表 现 形 式 B.内 容 结 构 C.调 整 范 围 D.作 用 功 能 答 案 为 D【解 析】道 德 与 法 律 的 区 别：表 现 形 式 不 同、内 容 结 构 不 同、调 整 范 围 不 同、调 整 手 段 不 同。作 用 功 能 都 是 约 束 人 们 的 行 为。26、以 追 求 资 本 增 值 为 基 本 目 标，主 要 以 具 有 良 好 增 长 潜 力 的 股 票 为 投 资 对 象，较 少 考 虑 当

22、 期 收 入 的 基 金 是()。A.增 长 型 基 金 B.主 动 型 基 金C.平 衡 型 基 金 D.收 入 型 基 金 答 案 为 A,解 析：增 长 型 基 金 是 以 追 求 资 本 增 值 为 基 本 目 标，主 要 以 具 有 良 好 增 长 潜 力 的 股 票 为 投 资 对 象，较 少 考 虑 当 期 收 入 的 基 金。27、在 内 部 控 制 的 主 要 内 容 中，不 属 于 投 资 管 理 业 务 控 制 的 是（）。A.明 确 揭 示 研 究 业 务 和 投 资 决 策 业 务 可 能 存 在 风 险 并 采 取 控 制 措 施 B.按 照 投 资 管 理 业 务

23、 的 性 质 和 特 点 严 格 制 定 各 项 管 理 制 度 C.明 确 揭 示 交 易 业 务 中 可 能 存 在 的 风 险 并 采 取 控 制 措 施 D.严 格 制 定 信 息 系 统 的 管 理 制 度【答 案】D28、基 金 公 司 主 要 股 东 为 自 然 人 的，个 人 金 融 资 产 不 低 于（）万 元 人 民 币，在 境 内 外 资 产 管 理 行 业 从 业（）年 以 上。A.1000；10B.3000；5C.3000；10D.5000；10答 案 为 C,解 析：基 金 公 司 主 要 股 东 为 自 然 人 的，个 人 金 融 资 产 不 低 于 3000万

24、元 人 民 币，在 境 内 外 资 产 管 理 行 业 从 业 10年 以 上。29、下 列 关 于 股 票 型 和 混 合 型 基 金 赎 回 费 规 定 的 说 法 正 确 的 说 法 是（）。A.对 持 续 持 有 期 长 于 3 个 月 但 少 于 6 个 月 的 投 资 人 收 取 不 高 于 0.5%的 赎 回 费，并 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 50%计 入 基 金 财 产 B.对 持 续 持 有 期 少 于 30日 的 投 资 人 收 取 不 高 于 0.75%的 赎 回 费，并 将 上 述 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 C.对 于 不 收 取 销 售

25、 服 务 费 的 基 金，对 持 续 持 有 期 少 于 7日 的 投 资 人 收 取 不 高 于 1.5%的 赎 回 费 D.对 持 续 持 有 期 少 于 3 个 月 的 投 资 人 收 取 不 低 于 0.5%的 赎 回 费，并 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 75%计 入 基 金 财 产【答 案】Dpl630、以 下 关 于 道 德 具 有 的 特 征 说 法 不 正 确 的 是（）A.差 异 性 B.形 态 性 C.继 承 性 D.约 束 性 答 案：B解 析：本 题 考 察 道 德 的 特 征。道 德 具 有 的 特 征 有：差 异 性、继 承 性、约 束 性、具 体 性。

26、31、我 国 封 闭 式 基 金 在 达 成 交 易 后，二 级 市 场 交 易 份 额 和 股 份 的 交 割 是 在（）日，资 金 交 割 是 在（）日 完 成。A.T+0,T+1B.T+1,T+0C.T+0,T+0D.T+1,T+1答 案 为 A,解 析：我 国 封 闭 式 基 金 在 达 成 交 易 后，二 级 市 场 交 易 份 额 和 股 份 的 交 割 是 在 T+0日，资 金 交 割 是 在 T+1日 完 成。32、目 前，居 民 理 财 主 要 方 式 是 货 币 储 蓄 和（）。A.融 资 B.筹 资 C.投 资 D.基 金 答 案：C解 析：目 前，居 民 理 财 主 要

27、 方 式 是 货 币 储 蓄 和 投 资。33、下 列 哪 项 不 属 于 我 国 基 金 监 管 的 目 标。（）A.保 护 投 资 者 利 益 B.吸 引 国 外 投 资 者 C.保 证 市 场 的 公 平、效 率 和 透 明 D.降 低 系 统 风 险 答 案：B解 析：我 国 基 金 监 管 的 目 标 包 括：保 护 投 资 者 利 益；保 证 市 场 的 公 平、效 率 和 透 明；降 低系 统 风 险；推 动 基 金 业 的 规 范 发 展。34、下 列 选 项 中 属 于 货 币 市 场 可 以 投 资 的 金 融 工 具 的 是（）。A.可 转 换 债 券 B.信 用 等 级

28、 在 AAA级 以 下 的 企 业 债 券 C.1年 以 内 的 中 央 银 行 票 据 D.国 内 信 用 评 级 机 构 评 定 的 A 1级 或 相 当 于 A-1级 的 短 期 信 用 级 别 及 其 该 标 准 以 下 的 短 期 融 资 券 答 案 为 C,解 析：货 币 市 场 基 金 不 得 投 资 于 以 下 金 融 工 具：（1）股 票：（2）可 转 换 债 券；（3）剩 余 期 限 超 过 397天 的 债 券；（4）信 用 等 级 在 AAA级 以 下 的 企 业 债 券；（5）国 内 信 用 评 级 机 构 评 定 的 A-1级 或 相 当 于 A-1级 的 短 期

29、信 用 级 别 及 其 该 标 准 以 下 的 短 期 融 资 券；（6）流 通 受 限 的 证 券。35、（）是 指 通 过 受 教 育 者 自 身 以 外 的 力 量，对 其 进 行 职 业 行 为 规 范、职 业 义 务 和 责 任 等 职 业 道 德 核 心 内 容 的 教 育 活 动。A.职 业 道 德 B.道 德 C.职 业 道 德 教 育 D.职 业 道 德 修 养 答 案：C解 析：职 业 道 德 教 育 是 指 通 过 受 教 育 者 自 身 以 外 的 力 量，对 其 进 行 职 业 行 为 规 范、职 业 义 务 和 责 任 等 职 业 道 德 核 心 内 容 的 教 育

30、 活 动。36、不 主 动 寻 求 取 得 超 越 市 场 表 现 的 基 金 是（）。A.指 数 型 基 金 B.主 动 型 基 金 C.灵 活 配 置 基 金 D.积 极 成 长 基 金 答 案 为 A,解 析：与 主 动 型 基 金 不 同，被 动 型 基 金 并 不 主 动 寻 求 取 得 超 越 市 场 的 表 现，而 是 试 图 复 制 指 数 的 表 现。被 动 型 基 金 一 般 选 取 特 定 的 指 数 作 为 跟 踪 的 对 象，因 此 通 常 又 被 称 为“指 数 型 基 金 37、当 某 封 闭 式 基 金 的 二 级 市 场 交 易 价 格 为 1.68元，份 额

31、 净 值 为 1.60元，则 该 基 金 的 溢 价 率 为（）%A.1B.3C.5D.7【答 案】C折（溢）价 率=（二 级 市 场 价 格-基 金 份 额 净）值+基 金 份 额 净 值 P1438、需 载 明 公 募 基 金 销 售 费 用 收 取 的 项 目、条 件 和 方 式 的 法 律 文 件 包 括（）1、基 金 合 同 II、招 募 说 明 书 山、发 售 公 告 W 托 管 协 议 A.、in、ivB.I、Ik IVc.i、n、inD.n、HI、IV答 案：c39、基 金 宣 传 推 介 材 料 登 载 该 基 金、基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 过 往

32、业 绩，应 当 遵 守 的 规 定 不 包 括（）。A、向 投 资 者 承 诺 未 来 预 期 收 益 B、按 照 有 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 行 业 公 认 的 准 则 计 算 基 金 的 业 绩 表 现 数 据 C、引 用 的 统 计 数 据 和 资 料 应 当 真 实、准 确，并 注 明 出 处，不 得 引 用 未 经 核 实、尚 未 发 生 或 者 模 拟 的 数 据 D、真 实、准 确、合 理 地 表 述 基 金 业 绩 和 基 金 管 理 人 的 管 理 水 平 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 业 绩 登 载 规 范。基 金 宣 传

33、推 介 材 料 登 载 该 基 金、基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 过 往 业 绩，应 当 遵 守 下 列 规 定：（1）按 照 有 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 行 业 公 认 的 准 则 计 算 基 金 的 业 绩 表 现 数 据。（2）引 用 的 统 计 数 据 和 资 料 应 当 真 实、准 确，并 注 明 出 处,不 得 引 用 未 经 核 实、尚 未 发 生 或 者 模 拟 的 数 据。（3）真 实、准 确、合 理 地 表 述 基 金 业 绩 和 基 金 管 理 人 的 管 理 水 平。40、货 币 市 场 基 金 合 同 生 效 后，基 金 管 理

34、人 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购、赎 回 当 日，其 封 闭 期 的 收 益 公 告 应 当 披 露（）I、截 至 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 H、前 一 日 的 每 万 份 基 金 收 益 111、基 金 合 同 生 效 至 前 一 日 的 每 万 份 基 金 收 益 IV、前 一 日 的 7 日 年 化 收 益 率 A.I、川、IVB.II、IVc.I、n、inD.I、II答 案：A41、基 金 高 管 人 员 要 维 护 其 所 管 理 基 金 的 合 法 利 益，所 以 他 们 应 当 要 坚 持（）原 则。A.基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 B.基

35、金 管 理 公 司 利 益 优 先 C.风 险 最 小 化 D.利 润 最 大 化 答 案：A解 析：需 要 保 证 基 金 行 业 高 级 管 理 人 员 在 公 司 运 作 和 投 资 管 理 的 决 策 与 决 策 执 行 过 程 中，始 终 以 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 最 大 化 为 唯 一 目 标。42、以 下 关 于 公 司 型 基 金 的 表 述，正 确 的 是 A.相 比 于 契 约 型 基 金，公 司 型 基 金 投 资 者 的 权 利 要 小 一 些 B.基 金 是 独 立 的 法 人 机 构 C.主 要 依 据 基 金 合 同 运 营 基 金 D.投 资

36、者 享 有 直 接 管 理 基 金 的 权 利 答 案 为 B,解 析：与 公 司 型 基 金 的 股 东 大 会 相 比，契 约 型 基 金 持 有 人 大 会 赋 予 基 金 持 有 者 的 权 利 相 对 较 小。公 司 型 基 金 依 据 基 金 公 司 章 程 设 立，基 金 投 资 者 是 基 金 公 司 的 股 东，享 有 股 东 权，按 所 持 有 的 股 份 承 担 有 限 责 任，分 享 投 资 收 益。虽 然 公 司 型 基 金 在 形 式 上 类 似 于 一 般 股 份 公 司，但 不 同 于 一 般 股 份 公 司 的 是，它 委 托 基 金 管 理 公 司 作 为

37、专 业 的 财 务 顾 问 来 经 营 与 管 理 基 金 资 产。43、价 值 型 股 票 基 金 与 成 长 型 股 票 基 金 相 比（）。A,投 资 风 险 低 B、投 资 风 险 较 高 C、投 资 风 险 无 法 比 较 D、投 资 风 险 一 样 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 股 票 基 金 的 类 型。价 值 型 股 票 基 金 的 投 资 风 险 要 低 于 成 长 型 股 票 基 金，但 回 报 通 常 也 不 如 成 长 型 股 票 基 金。44、按 照 相 关 法 律 法 规，基 金 公 司 董 事 会 依 法 行 使 的 职 权 包 括（）。1.执 行 股

38、东 会 的 决 议 II.修 改 公 司 章 程，批 准 对 公 司 经 营 范 围 的 任 何 修 改 III.批 准 总 经 理 制 定 的 公 司 组 织 架 构、内 部 控 制 制 度 和 基 本 管 理 制 度IV.批 准 总 经 理 制 定 的 公 司 经 营 计 划 和 投 资 方 案 A、I、IVB、lh JI1C、I、III、IVD、I、II、III、IV答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 董 事 和 董 事 会。按 照 相 关 法 律 法 规，基 金 公 司 董 事 会 依 法 行 使 以 下 职 权：（1）执 行 股 东 会 的 决 议；（2）批 准 总 经 理 制

39、定 的 公 司 组 织 架 构、内 部 控 制 制 度 和 基 本 管 理 制 度，体 现 公 司 的 统 一 性 和 完 整 性，从 制 度 设 计 上 保 证 公 司 责 任 体 系、决 策 体 系 和 报 告 路 径 的 清 晰、独 立；（3）批 准 总 经 理 制 定 的 公 司 经 营 计 划 和 投 资 方 案；（4）聘 任、解 聘 公 司 高 级 管 理 人 员 及 基 金 经 理，并 决 定 他 们 的 薪 酬、聘 用 期 限 和 其 他 聘 用 条 款 事 宜；（5）批 准 公 司 与 公 司 任 何 股 东 或 者 任 何 关 联 公 司 进 行 的 重 大 关 联 交 易

40、；（6）审 议 公 司 管 理 的 公 募 基 金 的 定 期 报 告；（7）批 准 聘 任 或 者 替 换 会 计 师 事 务 所。45、因 为 决 定 或 者 影 响 道 德 形 成 和 发 展 的 各 种 因 素 具 有 历 史 延 续 性，所 以，道 德 也 必 然 与 文 化、民 俗、宗 教、伦 理 等 一 样 有 着 历 史 的（）。A.继 承 性 B.差 异 性 C.具 体 性 D.约 束 性 答 案：A,解 析：因 为 决 定 或 者 影 响 道 德 形 成 和 发 展 的 各 种 因 素 具 有 历 史 延 续 性，所 以，道 德 也 必 然 与 文 化、民 俗、宗 教、伦

41、理 等 一 样 有 着 历 史 的 传 承。46、（）是 指 针 对 个 人 投 资 者 所 进 行 的 有 目 的、有 计 划、有 组 织 地 传 播 有 关 投 资 知 识，传 授 有 关 投 资 经 验，培 养 有 关 投 资 技 能，倡 导 理 性 的 投 资 观 念，提 示 相 关 的 投 资 风 险，告 知 投 资 者 的 权 利 和 保 护 途 径，提 高 投 资 者 素 质 的 一 项 系 统 的 社 会 活 动 A.投 资 者 教 育 B.投 资 者 服 务 C.基 金 公 司 宣 传 D.基 金 公 司 风 险 提 示【答 案】A47、开 放 式 基 金 合 同 生 效 后

42、 每 0 个 月 结 束 之 日 起 4 5 日 内，基 金 管 理 人 要 将 更 新 的 招 募 说 明 书 登 载 在 管 理 人 网 站 上，摘 要 登 载 在 指 定 报 刊 上。A.3B.6C.1D.9答 案：B解 析：开 放 式 基 金 合 同 生 效 后 每 6 个 月 结 束 之 日 起 45日 内，基 金 管 理 人 要 将 更 新 的 招 募 说 明 书 登 载 在 管 理 人 网 站 上，摘 要 登 载 在 指 定 报 刊 上。48、净 资 产 低 于 实 收 资 本 的()，或 者 或 有 负 债 达 到 净 资 产 的()时，不 得 成 为 基 金 管 理 公 司

43、实 际 控 制 人。A.30%；30%B.60%；50%C.50%；50%D.70%；30%答 案：C解 析：根 据 国 务 院 关 于 管 理 公 开 募 集 基 金 的 基 金 管 理 公 司 有 关 问 题 的 批 复，存 在 以 下 情 形 的，不 得 成 为 基 金 管 理 公 司 实 际 控 制 人：因 故 意 犯 罪 被 判 处 刑 罚，刑 罚 执 行 完 毕 未 逾 3 年：净 资 产 低 于 实 收 资 本 的 50%,或 者 或 有 负 债 达 到 净 资 产 的 50%；不 能 清 偿 到 期 债 务。49、()年，首 例“证 券 投 资 基 金 从 业 人 员 利 用

44、未 公 开 信 息 交 易 行 为”被 发 现。A.2005B.2006C.2007D.2008答 案：C解 析：2007年，首 例“证 券 投 资 基 金 从 业 人 员 利 用 未 公 开 信 息 交 易 行 为”被 发 现。50、除 ETF联 接 基 金 外，F0F投 资 其 他 基 金 时，被 投 资 基 金 的 运 作 期 限 应 当 不 少 于()。A、3 个 月 B、6 个 月 C、9 个 月 D、1年 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 基 金 中 基 金 的 运 作 规 范。要 求 除 ETF联 接 基 金 外，F0F投 资 其 他 基金 时，被 投 资 基 金 的 运

45、作 期 限 应 当 不 少 于 1 年、最 近 定 期 报 告 披 露 的 基 金 净 资 产 应 当 不 低 于 1亿 元。51、当“影 子 定 价”与“摊 余 成 本 法”确 定 的 货 币 市 场 基 金 资 产 净 值 的 偏 离 度 的 绝 对 值 达 到 或 者 超 过 0.5%时，管 理 人 应 采 取 以 下。信 息 披 露 措 施。A.编 制 并 发 布 临 时 报 告 B.请 监 管 机 构 核 准 C.在 半 年 度 报 告 中 披 露 偏 离 信 息 D.与 托 管 人 协 商 会 计 处 理，将 偏 离 度 调 整 到 0.5%以 下【答 案】A52、根 据 中 国

46、证 监 会 的 有 关 规 定，基 金 认 购 费 率 将 以()为 基 础 收 取。A.净 认 购 金 额 B.认 购 金 额 C.认 购 份 额 D.净 认 购 份 额 答 案：A解 析：根 据 规 定，基 金 认 购 费 率 将 统 一 以 净 认 购 金 额 为 基 础 收 取。53、Q D H基 金 的 净 值 在 估 值 日 后()内 披 露.A.2 天 B.2 个 工 作 日 C.3天 D.3 个 工 作 日 答 案：B解 析：Q D II基 金 的 净 值 在 估 值 日 后 2 个 工 作 日 内 披 露。54、关 于 基 金 与 股 票 或 债 券 的 差 异，以 下 表

47、述 正 确 的 是()。A、股 票 反 映 的 是 一 种 所 有 权 关 系；基 金 反 映 的 是 一 种 信 托 关 系 B、股 票 反 映 的 是 债 权 债 务 关 系，是 一 种 债 权 凭 证 C、基 金、股 票、债 券 都 是 反 映 的 一 种 信 托 关 系 D、投 资 者 购 买 债 券 后 就 成 为 公 司 的 股 东，投 资 者 购 买 基 金 份 额 就 变 成 基 金 的 受 益 人 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 基 金 与 股 票、债 券 的 差 异。股 票 反 映 的 是 一 种 所 有 权 关 系，是 一 种 所 有 权 凭 证，投 资 者 购

48、买 股 票 后 就 成 为 公 司 的 股 东;债 券 反 映 的 是 债 权 债 务 关 系，是 一 种 债 权 凭 证,投 资 者 购 买 债 券 后 就 成 为 公 司 的 债 权 人；基 金 反 映 的 是 一 种 信 托 关 系，是 一 种 受 益 凭 证，投 资 者 购 买 基 金 份 额 就 成 为 基 金 的 受 益 人。55、一 般 情 况 下，认 购 LOF份 额 时 不 需 要 开 立（）。A.深 交 所 开 放 式 基 金 账 户 B.深 交 所 人 民 币 普 通 证 券 账 户 C.上 交 所 开 放 式 基 金 账 户 D.深 交 所 证 券 投 资 基 金 账

49、户 答 案 为 C【解 析】目 前，我 国 只 有 深 圳 证 券 交 易 所 开 办 LOF业 务，认 购 LOF份 额 时 不 需 要 开 立 上 交 所 开 放 式 基 金 账 户。56、（）的 基 本 特 点 是 将 大 部 分 资 产 投 资 于“一 篮 子”基 金，而 不 直 接 投 资 于 股 票、债 券 等 金 融 工 具。A、分 级 基 金 B、货 币 市 场 基 金 C、混 合 基 金 D、基 金 中 基 金 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 基 金 中 基 金 的 概 念 与 特 点。FOF是 基 金 市 场 壮 大 发 展 到 一 定 阶 段 的 产 物，这 类

50、产 品 的 基 本 特 点 是 将 大 部 分 资 产 投 资 于“一 篮 子”基 金，而 不 直 接 投 资 于 股 票、债 券 等 金 融 工 具。57、基 金 公 司 开 展 直 销 目 前 主 要 包 括 两 种 形 式，其 一 是 专 门 的 销 售 人 员 直 接 开 发 和 维 护 机 构 客 户 和 高 净 值 个 人 客 户，其 二 是（）。A.建 立 独 立 的 基 金 销 售 机 构 B.自 行 开 发 建 立 电 子 商 务 平 台 C.通 过 商 业 银 行 的 电 子 商 务 平 台 D.通 过 证 券 公 司 的 电 子 商 务 平 台 答 案 为 B【解 析】基