2021基金从业资格考试科目一题库及答案2.pdf

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1、2021基 金 从 业 资 格 考 试 科 目 一 题 库 及 答 案 2考 号 姓 名 分 数 一、单 选 题（每 题 1分，共 100分）1、申 请 开 展 基 金 销 售 业 务 的 机 构 应 制 定（）。A、反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 B、基 金 投 资 风 险 管 理 制 度 C、基 金 投 资 管 理 规 定 D、基 金 资 产 委 托 管 理 制 度 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 基 金 销 售 机 构 的 准 入 条 件。中 请 从 事 基 金 销 售 业 务 的 机 构 应 当 有 符 合 法 律 法 规 要 求 的 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度。2

2、、场 外 募 集 的 L0F基 金 份 额 注 册 登 记 在（）。A.中 央 国 债 登 记 结 算 公 司 的 注 册 登 记 系 统 B.基 金 管 理 人 的 注 册 登 记 系 统 C.中 国 证 券 登 记 结 算 公 司 的 开 放 式 基 金 注 册 登 记 系 统 D.基 金 托 管 人 的 注 册 登 记 系 统 答 案 为 C,解 析：L0F份 额 的 认 购 分 场 外 认 购 和 场 内 认 购 两 种 方 式。场 外 认 购 的 基 金 份 额 注 册 登 记 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 开 放 式 基 金 注 册 登 记 系 统

3、;场 内 认 购 的 基 金 份 额 登 记 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 证 券 登 记 结 算 系 统。3、基 金 招 募 说 明 书 的 内 容 不 包 括（）。A、基 金 管 理 人、基 金 托 管 人 的 基 本 情 况 B、基 金 份 额 的 发 售 方 式、发 售 机 构 C、基 金 管 理 人、基 金 托 管 人 报 酬 的 提 取 方 式 D、基 金 资 产 净 值 的 计 算 方 法 和 公 告 方 式答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 基 金 招 募 说 明 书 的 内 容。基 金 招 募 说 明 书 的 内 容 不 包 括 D 选

4、项，D 属 于 公 开 募 集 基 金 的 基 金 合 同 应 当 包 括 的 内 容。4、基 金 管 理 人 应 当 依 法 建 立 风 险 准 备 金 制 度，从()中 计 提 风 险 准 备 金。A、公 司 资 本 金 B、高 管 工 资 和 控 股 股 东 股 利 C、基 金 管 理 报 酬 D、营 业 收 入 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 风 险 准 备 金 制 度。根 据 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定，公 开 募 集 基 金 的 基 金 管 理 人 应 当 从 管 理 基 金 的 报 酬 中 计 提 风 险 准 备 金。5、根 据 证 券 投 资 基 金 法 的

5、 规 定，封 闭 式 基 金 成 立 的 最 低 要 求 为()。A.核 准 规 模 的 80%以 上，份 额 持 有 人 不 少 于 200人 B.注 册 规 模 的 80%以 上，份 额 持 有 人 不 少 于 200人 C.份 额 不 少 于 2 亿 份，份 额 总 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币，份 额 持 有 人 不 少 于 200人 D.份 额 不 少 于 2 亿 份，份 额 总 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币，份 额 持 有 人 不 少 于 1000人【答 案】B6、以 下 各 项 中()不 是 开 放 式 基 金 的 合 同 生 效 条 件。A.募 集 的 规

6、模 达 到 核 准 规 模 的 80%以 上 B.募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份 C.募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 D.基 金 份 额 持 有 人 的 人 数 不 少 于 200人 答 案 为 A【解 析】A 项 属 于 封 闭 式 基 金 的 合 同 生 效 条 件。7、我 国 目 前 只 能 由 依 法 设 立 的()担 任 基 金 管 理 人。A.基 金 投 资 者 B.基 金 管 理 公 司 C.基 金 份 额 持 有 人 D.基 金 托 管 银 行 答 案：B解 析：在 我 国，基 金 管 理 人 只 能 由 依 法 设 立 的 基 金 管 理 公 司 担

7、任。8、近 年 来，多 家 基 金 公 司 被 爆 出 从 业 人 员 利 用 未 公 开 信 息 进 行 交 易 的 丑 闻，给 基 金 行 业 的 形 象 造 成 了 极 坏 的 影 响，基 金 公 司 违 规 行 为 屡 禁 不 止 的 重 要 原 因 不 包 括()。A、诚 信 体 系 不 健 全 B、合 规 管 理 意 识 缺 乏 C、公 司 财 务 管 理 制 度 不 严 谨 D、高 层 管 理 人 员 重 视 不 够 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 合 规 风 险。近 年 来，多 家 基 金 公 司 被 爆 出 从 业 人 员 利 用 未 公 开 信 息 进 行 交 易

8、的 丑 闻，给 基 金 行 业 的 形 象 造 成 了 极 坏 的 影 响。应 该 说，诚 信 体 系 不 健 全、合 规 管 理 意 识 缺 乏、高 层 管 理 人 员 重 视 不 够 是 基 金 公 司 违 规 行 为 屡 禁 不 止 的 重 要 原 因。9、Q DII基 金 投 资 金 融 衍 生 品，在 基 金 合 同、招 募 说 明 书 中 不 需 说 明 的 是()。A:拟 采 取 的 组 合 避 险 B:投 资 预 期 收 益 C:拟 投 资 的 衍 生 品 种 及 其 基 本 特 性 D:有 效 管 理 策 略 及 采 取 的 方 式、频 率 答 案 为 B,解 析：QDH基

9、金 投 资 金 融 衍 生 产 品，应 在 基 金 合 同、招 募 说 明 书 中 详 细 说 明 拟 投 资 的 衍 生 品 种 及 其 基 本 特 性、拟 采 取 的 组 合 避 险、有 效 管 理 策 略 及 采 取 的 方 式、频 率。10、基 金 销 售 的 适 用 性 要 求 基 金 管 理 人 和 基 金 代 销 机 构 相 互 进 行 审 慎 调 查。其 中，基 金 代 销 机 构 通 过 对 基 金 管 理 人 进 行 审 慎 调 查，了 解 基 金 管 理 人 的()，并 可 将 调 查 结 果 作 为 是 否 代 销 该 基 金 管 理 人 的 基 金 产 品 或 是 否

10、 向 基 金 投 资 人 优 先 推 介 该 基 金 管 理 人 的 重 要 依 据。I.诚 信 状 况 H.经 营 管 理 能 力 III.投 资 管 理 能 力 IV.信 息 管 理 平 台 建 设 A、I、0、山、IVB、I、IVC、IL IIID、I、n、in答 案 为 D【解 析】木 题 考 查 基 金 销 售 渠 道 审 慎 调 查。基 金 销 售 的 适 用 性 要 求 基 金 管 理 人 和 基 金 代 销 机 构 相 互 进 行 审 慎 调 查。其 中，基 金 代 销 机 构 通 过 对 基 金 管 理 人 进 行 审 慎 调 查，了 解 基 金 管 理人 的 诚 信 状 况

11、、经 营 管 理 能 力、投 资 管 理 能 力 和 内 部 控 制 情 况，并 可 将 调 查 结 果 作 为 是 否 代 销 该 基 金 管 理 人 的 基 金 产 品 或 是 否 向 基 金 投 资 人 优 先 推 介 该 基 金 管 理 人 的 重 要 依 据。11、基 金 信 息 披 露 的 作 用 不 包 括()。A.有 利 于 投 资 者 的 价 值 判 断 B.有 利 于 防 止 利 益 冲 突 和 利 益 输 送 C.有 利 于 提 高 证 券 市 场 的 效 率 D.有 利 于 降 低 系 统 风 险 答 案：D解 析:基 金 信 息 披 露 的 4 个 作 用；有 利 于

12、 投 资 者 的 J 价 值 判 断;有 利 于 防 止 利 益 冲 突 与 利 益 输 送；有 利 于 提 高 证 券 市 场 的 效 率；有 利 于 防 止 信 息 滥 用。12、基 金 上 市 交 易 信 息 披 露 是()的 义 务。A.基 金 管 理 人 B.基 金 托 管 人 C.基 金 销 售 机 构 D.基 金 持 有 人 答 案：A解 析：基 金 管 理 人 来 说，主 要 负 责 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项，具 体 涉 及 基 金 募 集、上 市 交 易、投 资 运 作、净 值 披 露 等 各 环 节。13、(),

13、经 中 国 证 监 会 批 准，新 成 立 的 南 方 基 金 管 理 公 司 和 国 泰 基 金 管 理 公 司 分 别 发 起 设 立 了 规 模 为 2 0亿 元 的 两 只 封 闭 式 基 金-“基 金 开 元”和“基 金 金 泰”，由 此 来 开 了 中 国 证 券 投 资 基 金 试 点 的 序 幕。A.1997 年 11 月 27 日 B.1998年 3 月 2 7日 C.2000年 1 0月 8 日 D.2003 年 10 月 28 日 答 案 为 B,解 析：1998年 3 月 2 7日，经 中 国 证 监 会 批 准，新 成 立 的 南 方 基 金 管 理 公 司 和 国

14、泰 基 金 管 理 公 司 分 别 发 起 设 立 了 规 模 为 2 0亿 元 的 两 只 封 闭 式 基 金-“基 金 开 元”和“基 金 金 泰”，由 此 来 开 了 中 国 证 券 投 资 基 金 试 点 的 序 幕 14、国 际 证 监 会 组 织 为 投 资 者 教 育 工 作 设 定 的 六 个 基 本 原 则 不 包 括()。A、投 资 者 教 育 等 同 于 投 资 咨 询B、投 资 者 教 育 应 有 助 于 监 管 者 保 护 投 资 者 C、投 资 者 教 育 不 应 被 视 为 是 对 市 场 参 与 者 监 管 工 作 的 替 代 D、证 券 经 营 机 构 应 当

15、 承 担 各 项 产 品 和 服 务 的 投 资 者 教 育 义 务，将 投 资 者 教 育 纳 入 各 业 务 环 节 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 投 资 者 教 育 的 基 本 原 则。国 际 证 监 会 组 织 为 投 资 者 教 育 工 作 设 定 的 六 个 基 本 原 则：（1）投 资 者 教 育 应 有 助 于 监 管 者 保 护 投 资 者。（2）投 资 者 教 育 不 应 被 视 为 是 对 市 场 参 与 者 监 管 工 作 的 替 代。（3）证 券 经 营 机 构 应 当 承 担 各 项 产 品 和 服 务 的 投 资 者 教 育 义 务，将 投 资 者 教

16、育 纳 入 各 业 务 环 节。（4）投 资 者 教 育 没 有 一 个 固 定 的 模 式。相 反 地，它 可 以 有 多 种 形 式,这 取 决 于 监 管 者 的 特 定 目 标、投 资 者 的 成 熟 度 和 可 供 使 用 的 资 源。（5）鉴 于 投 资 者 的 市 场 经 验 和 投 资 行 为 成 熟 度 的 层 次 不 一，因 此 并 不 存 在 广 泛 适 用 的 投 资 者 教 育 计 划。（6）投 资 者 教 育 不 能 也 不 应 等 同 于 投 资 咨 询。15、开 放 式 基 金 开 放 申 购 赎 回 后，应 于 每 个 开 放 日 的 次 日 披 露（）。A、

17、基 金 份 额 净 值 和 基 金 累 计 份 额 净 值 B、基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 C、基 金 资 产 净 值 和 基 金 累 计 份 额 净 值 D、基 金 资 产 总 值 和 基 金 资 产 净 值 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 基 金 管 理 人 的 信 息 披 露 义 务。开 放 式 基 金 在 开 始 办 理 申 购 或 者 赎 回 前，至 少 每 周 公 告 一 次 资 产 净 值 和 份 额 净 值；开 放 申 购 赎 回 后，应 于 每 个 开 放 日 的 次 日 披 露 基 金 份 额 净 值 和 份 额 累 计 净 值。16、伞 型

18、 基 金 是 指 A.力 图 取 得 超 越 基 准 组 合 表 现 的 一 类 基 金 B.以 追 求 稳 定 的 经 常 性 收 入 为 基 本 目 标 的 基 金 C.多 个 基 金 共 用 一 个 基 金 合 同，子 基 金 独 立 运 作，子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 一 种 基 金 结 构 形 式 D.通 过 事 先 约 定 基 金 的 风 险 收 益 分 配，将 基 金 份 额 分 为 预 期 风 险 收 益 不 同 的 子 份 额，并 可 将 其 中 部 分 或 全 部 份 额 上 市 交 易 的 结 构 化 证 券 投 资 基 金 答 案 为 C【解

19、 析】系 列 基 金 又 称 为 伞 型 基 金，是 指 多 个 基 金 共 用 一 个 基 金 合 同，子 基 金 独 立 运 作，子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 种 基 金 结 构 形 式。主 动 型 基 金 是 指 力 图 取 得 超 越 基 准 组 合 表 现 的 一 类 基 金。17、基 金 管 理 公 司 的 内 部 控 制 的 总 体 目 标 不 包 括（）A.防 范 和 化 解 经 营 风 险，提 高 经 营 管 理 效 益，确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和 受 托 资 产 的 安 全 完 整 B.确 保 基 金 和 基 金 管 理 人 的

20、 财 务 和 其 他 信 息 真 实、准 确、完 整、及 时 C.各 部 门 之 间、人 员 之 间 相 互 配 合、协 调 同 步、紧 密 衔 接，确 保 达 到 公 司 业 务 发 展 的 利 润 指 标 D.保 证 公 司 经 营 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 督 规 则，自 觉 形 成 守 法 经 营，规 范 运 作 的 经 营 思 想 答 案：C18、下 列 选 项 中，说 法 错 误 的 是（）。A、居 民 的 货 币 收 入 大 于 支 出 即 产 生 盈 余；反 之，则 产 生 赤 字 B、产 生 盈 余 的 居 民 希 望 利 用 其

21、 货 币 盈 余 获 得 更 多 回 报，因 此 产 生 理 财 需 求 C、随 着 我 国 金 融 市 场 特 别 是 资 本 市 场 的 迅 速 发 展，越 来 越 多 的 人 通 过 各 类 金 融 工 具 进 入 金 融 市 场，获 取 投 资 的 保 值 收 益 D、理 财 是 对 财 务 进 行 管 理，以 实 现 财 产 的 保 值、增 值 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 金 融 与 居 民 理 财。储 蓄 的 特 征 是 其 保 值 性，而 投 资 的 未 来 收 益 具 有 不 确 定 性。19、（）是 指 合 规 人 员 应 当 熟 悉 业 务 制 度，了 解 基

22、金 管 理 人 各 种 业 务 的 运 作 流 程，并 准 确 理 解 和 把 握 法 律 法 规 的 规 定 和 变 动 趋 势。A、独 立 性 原 则 B、公 正 性 原 则 C、客 观 性 原 则【）、专 业 性 原 则 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 合 规 管 理 的 基 本 原 则。专 业 性 原 则 是 指 合 规 人 员 应 当 熟 悉 业 务 制 度，了 解 基 金 管 理 人 各 种 业 务 的 运 作 流 程，并 准 确 理 解 和 把 握 法 律 法 规 的 规 定 和 变 动 趋 势。20、基 金 管 理 人 运 用 基 金 买 卖 股 票、债 券 的 差 价

23、 收 入，（）营 业 税。A.免 征 B.缓 征 C.按 基 金 法 征 收 D.按 税 法 征 收【答 案】A21、如 果 非 公 开 募 集 基 金 的 对 象 累 计 人 数 超 过（）人，就 构 成 了 公 开 募 集 基 金，应 当 按 照 公 开 募 集基 金 接 受 监 管。A.50B.200C.100D.500答 案:B解 析：如 果 非 公 开 募 集 基 金 的 对 象 累 计 人 数 超 过 2 0 0人，就 构 成 了 公 开 募 集 基 金，应 当 按 照 公 开 募 集 基 金 接 受 监 管。2 2、下 列 不 属 于 合 规 风 险 主 要 种 类 的 是（）。

24、A.监 管 合 规 性 风 险 B.信 息 披 露 合 规 性 风 险 C.反 洗 钱 合 规 性 风 险 D.投 资 合 规 性 风 险 答 案：A解 析：合 规 风 险 的 主 要 种 类 包 括：投 资 合 规 性 风 险；销 售 合 规 性 风 险；信 息 披 露 合 规 性 风 险；反 洗 钱 合 规 性 风 险。2 3、（），以 一 定 的 方 式 吸 收 机 构 和 个 人 的 资 金，投 向 于 那 些 不 具 备 上 市 资 格 的 初 创 期 的 或 者 是 小 型 的 新 兴 企 业，尤 其 是 高 新 技 术 产 业,帮 助 所 投 资 的 企 业 尽 快 成 熟,取

25、得 上 市 资 格,从 而 使 资 本 增 值。A.证 券 投 资 基 金 B.风 险 投 资 基 金 C.对 冲 基 金 D.另 类 投 资 基 金 答 案 为 B,解 析:考 查 风 险 投 资 基 金 的 定 义。2 4、基 金 份 额 持 有 人 的 信 誉 披 露 义 务 主 要 体 现 在（）方 面 的 披 露 义 务。A.年 度 报 告 B.半 年 度 报 告 C.与 基 金 份 额 持 有 人 大 会 相 关I）.重 大 事 项 答 案：c解 析：基 金 份 额 持 有 人 主 要 负 责 与 基 金 份 额 持 有 人 大 会 相 关 的 披 露 义 务。25、督 察 长 应

26、 当 定 期 或 不 定 期 向（）报 告 工 作 情 况，并 在 董 事 会 及 董 事 会 下 设 的 相 关 专 门 委 员 会 定 期 会 议 上 报 告 基 金 及 公 司 运 作 的 合 法 合 规 情 况 及 公 司 内 部 风 险 控 制 情 况。A.全 体 董 事 B.全 体 监 事 C.总 经 理 D.合 规 管 理 部 门 答 案 为 A,解 析：督 察 长 应 当 定 期 或 不 定 期 向 全 体 董 事 报 告 工 作 情 况，并 在 董 事 会 及 董 事 会 下 设 的 相 关 专 门 委 员 会 定 期 会 议 上 报 告 基 金 及 公 司 运 作 的 合

27、法 合 规 情 况 及 公 司 内 部 风 险 控 制 情 况。26、对 在（）内 连 续 两 次 被 出 具 监 管 警 示 函 仍 未 改 正 的 基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构，该 公 司 或 机 构 在 分 发 或 公 布 基 金 宣 传 推 介 材 料 前，应 当 事 先 将 材 料 报 送 中 国 证 监 会。A.6 个 月 B.30 日 C.3个 月 D.10 日 答 案：A解 析：对 在 6 个 月 内 连 续 两 次 被 出 具 监 管 警 示 函 仍 未 改 正 的 基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构，该 公 司 或 机 构 在 分 发

28、或 公 布 基 金 宣 传 推 介 材 料 前，应 当 事 先 将 材 料 报 送 中 国 证 监 会。27、在 基 金 份 额 发 售（）日 前，披 露 招 募 说 明 书 基 金 合 同 及 份 额 发 售 公 告 等 信 息。A.5B.3C.1D.7答 案 为 B,解 析：在 基 金 份 额 发 售 的 3 日 前，将 招 募 说 明 书、基 金 合 同 摘 要 登 载 在 指 定 报 刊 和 管 理 人 网 站 上；同 时，将 基 金 合 同、托 管 协 议 登 载 在 管 理 人 网 站 上，将 基 金 份 额 发 售 公 告 登 载 在 指 定 报 刊 和 管 理 人 网 站 上。

29、28、基 金 管 理 人 应 当 在（）和（）中 披 露 从 基 金 财 产 中 计 提 的 管 理 费、托 管 费、基 金 销 售 服 务 费 的 金 额。A.基 金 月 度 报 告；基 金 半 年 报 告 B.基 金 季 度 报 告；基 金 年 度 报 告 C.基 金 半 年 报 告；基 金 年 度 报 告 D.基 金 季 度 报 告；基 金 半 年 度 报 告 答 案 为 C,解 析：基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 年 度 报 告 中 披 露 从 基 金 财 产 中 计 提 的 管 理 费、托 管 费、基 金 销 售 服 务 费 的 金 额。29、

30、在 披 露 内 容 上，信 息 披 露 要 求 遵 循 真 实 性 原 则、准 确 性 原 则、完 整 性 原 则、（）原 则 和 公 平 性 原 则。A.及 时 性 B.规 范 性 C.易 解 性 D.易 得 性 答 案 为 A【解 析】信 息 披 露 的 原 则 体 现 在：在 披 露 内 容 上，要 求 遵 循 真 实 性 原 则、准 确 性 原 则、完 整 性 原 则、及 时 性 原 则 和 公 平 性 原 则；在 披 露 形 式 上，要 求 遵 循 规 范 性 原 则、易 解 性 原 则 和 易 得 性 原 则。30、基 金 销 售 机 构 对 普 通 投 资 者 承 担 的 特 别

31、 责 任 和 要 求 不 包 括（）。A、特 别 的 注 意 义 务 B、特 别 告 知 义 务 C、保 证 本 金 收 益 义 务 D、举 证 责 任 倒 置 原 则 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 普 通 投 资 者。基 金 销 售 机 构 对 普 通 投 资 者 承 担 以 下 特 别 责 任 和 要 求:（1）细 化 分 类 和 管 理 义 务。（2）特 别 的 注 意 义 务。（3）特 别 告 知 义 务。（4）不 得 主 动 推 介 超 越 风 险 承 受 能 力 或 不 符 合 投 资 目 标 的 产 品 义 务。（5）举 证 责 任 倒 置 原 则。（6）录 音 或 录

32、 像 要 求。31、（）是 基 金 业 协 会 的 权 力 机 构。A.股 东 大 会 B.董 事 会 C.监 事 会 D.会 员 大 会 答 案：D解 析：基 金 业 协 会 的 权 力 机 构 为 全 体 会 员 组 成 的 会 员 大 会，协 会 章 程 由 会 员 大 会 制 定，并 报 中 国 证 监 会 备 案。32、下 列 属 于 合 规 管 理 基 本 原 则 的 是（）。A.全 面 性 B.健 全 性 C.规 范 性 I）.独 立 性 答 案 为 D,解 析：合 规 管 理 的 基 本 原 则 有：独 立 性、客 观 性、公 正 性、专 业 性 和 协 调 性 原 则。33、

33、（）是 解 决 基 金 管 理 人 发 生 道 德 风 险 和 逆 向 选 择 问 题 的 主 要 手 段。A.加 强 监 管 力 度 B.制 定 监 管 法 规 C.加 强 从 业 人 员 教 育 D.加 强 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 机 制 建 设 答 案 为 D【解 析】加 强 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 机 制 建 设，是 解 决 基 金 管 理 人 发 生 道 德 风 险 和 逆 向 选 择 问 题 的 主 要 手 段。34、下 列 关 于 操 纵 市 场 的 说 法 错 误 的 是（）。A.操 纵 市 场 是 指 通 过 歪 曲 证 券 价 格 或 者 人

34、 为 控 制 交 易 量 等 方 式 来 意 图 误 导 市 场 参 与 者 的 行 为 B.实 施 了 歪 曲 证 券 价 格 或 者 人 为 控 制 交 易 量 等 不 正 当 影 响 证 券 价 格 的 行 为 是 判 定 一 项 行 为 是 否 为 操 纵 市 场 行 为 的 关 键 因 素 C.有 误 导 市 场 参 与 者 的 意 图 是 操 纵 市 场 的 构 成 要 素 D.基 金 从 业 人 员 不 得 利 用 资 金 优 势、信 息 优 势 和 持 股 优 势，以 单 独 或 者 合 谋 串 通 等 方 式，影 响 证 券 交 易 价 格 或 者 交 易 量 答 案 为 B

35、【解 析】操 纵 市 场 的 构 成 要 素 包 括：实 施 了 歪 曲 证 券 价 格 或 者 人 为 控 制 交 易 量 等 不 正 当 影 响 证 券 价 格 的 行 为；有 误 导 市 场 参 与 者 的 意 图，这 是 判 定 是 否 构 成 操 纵 市 场 行 为 的 关 键 因 素。35、下 列 选 项 中 不 属 于 社 会 力 量 的 是（）。A.社 会 媒 体 B.基 金 投 资 者 C.审 计 机 构 D.基 金 行 业 自 律 组 织 答 案 为 D,解 析：所 谓 社 会 力 量，包 括 各 种 独 立 的 专 业 评 估 机 构、审 计 机 构、以 及 社 会 媒

36、体、基金 投 资 者 和 普 通 公 众 等。36、基 金 管 理 人 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 应 至 少 提 前()日 公 告 大 会 的 召 开 时 间、会 议 形 式、审 议 事 项 和 表 决 方 式 等 事 项。A.10B.15C.30D.60答 案：C解 析：基 金 管 理 人 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 应 至 少 提 前 3 0日 公 告 大 会 的 召 开 时 间、会 议 形 式、审 议 事 项 和 表 决 方 式 等 事 项。37、基 金 信 息 披 露 方 面 的 信 息 应 当 以 客 观 事 实 为 基 础 体 现 了()。A.真

37、实 性 原 则 B.规 范 性 原 则 C.及 时 性 原 则 D.完 整 性 原 则 答 案：A解 析：基 金 信 息 披 露 方 面 的 信 息 应 当 以 客 观 事 实 为 基 础 体 现 了 真 实 性 原 则。38、系 统 性 风 险 不 能 通 过 分 散 投 资 加 以 消 除，不 包 括()。A:利 率 风 险 B:经 营 风 险 C:购 买 力 风 险 D:政 策 风 险 答 案 为 B,解 析：系 统 性 风 险 包 括 政 策 风 险、经 济 周 期 性 波 动 风 险、利 率 风 险、购 买 力 风 险、汇 率 风 险 等。这 种 风 险 不 能 通 过 分 散 投

38、资 加 以 消 除，因 此 又 称 为 不 可 分 散 风 险。39、危 机 处 理 应 遵 循 的 原 则 包 括()。I.损 失 赔 偿 原 则 H.尽 快 恢 复 原 则 III.积 极 沟 通 原 则 IV.认 真 总 结 的 原 则 A、I、II,IIIB、IK IVC、H、III,IVD、I、H、1IL IV答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 风 险 管 理。危 机 处 理 应 遵 循 的 原 则 是：（1）完 备 性 原 则。（2）预 防 为 主 的 原 则。（3）及 时 报 告 原 则。（4）优 先 性 原 则。（5）相 互 协 作 原 则。（6）尽 快 恢 复 原 则。（

39、7）积 极 沟 通 原 则。（8）认 真 总 结 的 原 则。40、基 金 管 理 人 合 规 培 训 的 具 体 内 容 不 包 括（）。A、公 司 内 部 的 员 工 守 则 和 各 项 业 务 的 合 规 制 度 B、国 际 社 会 中 关 于 基 金 管 理 的 法 律 法 规 C、案 例 警 示 教 育 D、国 家 制 定 颁 布 的 与 基 金 行 业 有 关 的 法 律 法 规 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 合 规 培 训。基 金 管 理 人 合 规 培 训 的 具 体 内 容 包 括：国 家 制 定 颁 布 的 与 基 金 行 业 有 关 的 法 律 法 规；公 司

40、内 部 的 员 工 守 则 和 各 项 业 务 的 合 规 制 度；案 例 警 示 教 育。这 些 内 容 涉 及 基 金 管 理 人 风 险 管 理 指 引、风 险 管 理 经 验、基 金 公 司 及 子 公 司 内 控 评 价、相 关 案 例 讲 解 等，也 包 括 了 解 公 司 管 理 层 的 合 规 要 求 及 经 理 层 合 规 要 求 等。41、开 放 式 基 金 所 特 有 的 风 险 是（）。A.合 规 风 险 B.巨 额 赎 回 风 险 C.技 术 风 险 D.基 金 自 身 的 管 理 风 险 答 案 为 B,解 析：巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特

41、 有 的 一 种 风 险。42、下 列 关 于“诚 实 守 信”要 求 的 描 述，正 确 的 是 A.从 业 人 员 要 无 条 件 地 为 企 业 保 守 秘 密 B.遵 守 劳 动 合 同 与 否，要 视 具 体 情 况 而 定 C.说 老 实 话、办 老 实 事，不 弄 虚 作 假，表 里 如 一，讲 信 用、守 诺 言，做 到 言 而 有 信 D.工 作 既 要 出 工，也 要 出 力 答 案 为 C【解 析】诚 实 是 指 言 行 与 内 心 思 想 一 致，不 弄 虚 作 假、不 隐 瞒 欺 诈，做 老 实 人、说 老 实 话、办 老 实 事。守 信 是 指 遵 守 自 己 的

42、承 诺，讲 信 用、重 信 用、守 信 用。诚 实 守 信 也 称 为 诚 信，就 是 真 诚 老 实、表 里 如 一、言 而 有 信、一 诺 千 金。诚 实 守 信 是 调 整 各 种 社 会 人 际 关 系 的 基 本 准 则。43、基 金 财 产 可 以 用 于()。A.从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 B.投 资 上 市 交 易 的 股 票、债 券 C.承 销 证 券 I).从 事 内 幕 交 易、操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 答 案:B解 析：基 金 财 产 应 当 用 于 下 列 投 资：上 市 交 易 的 股 票、债

43、 券；中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 证 券 及 其 衍 生 品 种。44、召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会，需 提 前()公 告。A.30 日 B.15 日 C.20 日 D.10 日 答 案 为 A【解 析】召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会，召 集 人 应 当 至 少 提 前 30日 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 时 间、会 议 形 式、审 议 事 项、议 事 程 序 和 表 决 方 式 等 事 项。45、()是 指 基 金 销 售 部 门 在 销 售 基 金 和 相 关 产 品 的 过 程 中，注 重 根 据 基 金 投 资 人 的

44、风 险 承 受 能 力 销 售 不 同 风 险 等 级 的 产 品，把 合 适 的 产 品 卖 给 合 适 的 基 金 投 资 人。A.基 金 销 售 适 用 性 B.基 金 销 售 收 益 性 C.基 金 销 售 风 险 性 D.基 金 销 售 搭 配 性 答 案 为 A,解 析：基 金 销 售 适 用 性 是 指 基 金 销 售 部 门 在 销 售 基 金 和 相 关 产 品 的 过 程 中，注 重 根 据 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 销 售 不 同 风 险 等 级 的 产 品，把 合 适 的 产 品 卖 给 合 适 的 基 金 投 资 人。46、货 币 市 场 基 金

45、 的 赎 回 资 金 划 付 较 快 一 些，一 般()日 即 可 从 基 金 的 银 行 存 款 账 户 划 出，最 快 可 在 划 出 当 日 到 达 投 资 者 资 金 账 户。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答 案 为 B,解 析：货 币 市 场 基 金 的 赎 回 资 金 划 付 较 快 一 些，一 般 T+1日 即 可 从 基 金 的 银 行 存 款 账 户 划 出，最 快 可 在 划 出 当 日 到 达 投 资 者 资 金 账 户。47、依 据 国 家 法 律、法 规 和 基 金 合 同 的 规 定，不 属 于 基 金 管 理 人 职 责 的 有（）。A.计 算 并 公 告

46、基 金 资 产 净 值 B.按 规 定 披 露 基 金 信 息 C.持 有 并 保 管 基 金 资 产 D.管 理 并 运 作 基 金 资 产【答 案】C48、下 列 关 于 道 德 和 法 律 的 关 系，说 法 不 正 确 的 是（）。A.功 能 互 补 B.调 整 范 围 不 同 C.表 现 形 式 相 同 D.都 是 行 为 规 范 答 案 为 C,解 析：法 律 与 道 德 表 现 形 式 不 同。49、以 追 求 稳 定 的 经 常 性 收 入 为 基 本 目 标 的 基 金 是（）。A.指 数 基 金 B.成 长 型 基 金 C.收 入 型 基 金 D.平 衡 型 基 金 答 案

47、：C解 析：收 入 型 基 金 是 以 追 求 稳 定 的 经 常 性 收 入 为 基 本 目 标 的 基 金。50、基 金 募 集 申 请 获 得（）核 准 前，基 金 管 理 人、基 金 销 售 机 构 不 得 办 理 基 金 的 销 售 业 务，不 得 向 公 众 分 发、公 布 基 金 宣 传 推 介 材 料 或 发 售 基 金 份 额。A、中 国 人 民 银 行 B、工 商 局 C、中 国 证 监 会 D、中 国 银 监 会 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 销 售 机 构。基 金 募 集 申 请 获 得 中 国 证 监 会 核 准 前，基 金 管 理 人、基 金 销

48、售 机 构 不 得 办 理 基 金 的 销 售 业 务，不 得 向 公 众 分 发、公 布 基 金 宣 传 推 介 材 料 或 发 售 基 金 份 额。51、()，中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 正 式 成 立，原 中 国 证 券 业 协 会 基 金 公 司 会 员 部 的 行 业 自 律 职 责 转 入 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会。A.2012 年 3 月 B.2012 年 6 月 C.2013 年 5 月 D.2014 年 7 月 答 案 为 B,解 析：2012年 6 月，中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 正 式 成 立，原 中 国 证 券 业 协

49、会 基 金 公 司 会 员 部 的 行 业 自 律 职 责 转 入 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会。52、以 下 关 于 企 业 风 险 管 理 基 本 框 架 的 内 容 表 述 错 误 的 是()。A、基 金 管 理 人 的 风 险 管 理 就 是 提 供 给 企 业 管 理 层 一 个 适 当 的 过 程，将 目 标 与 企 业 的 任 务 或 预 期 联 系 在 一 起，保 证 制 定 的 目 标 与 企 业 的 风 险 偏 好 相 一 致 B、风 险 评 估 就 是 识 别 和 分 析 与 实 现 目 标 相 关 的 风 险，从 而 为 确 定 应 该 如 何 管 理 风

50、 险 奠 定 基 础，风 险 评 估 的 过 程 只 能 采 用 定 性 的 方 法 C、控 制 活 动 包 括 在 公 司 内 部 使 用 的 审 核、批 准、授 权、确 认 以 及 对 经 营 绩 效 考 核、资 产 安 全 管 理、不 相 容 职 务 分 离 等 方 法 D、行 为 监 控 以 日 常 经 营 中 发 生 的 事 件 和 交 易 为 对 象，包 括 基 金 管 理 人 的 经 理 层 和 监 控 人 员 的 活 动 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制。风 险 评 估 就 是 识 别 和 分 析 与 实 现 目 标 相 关 的 风