2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案4.pdf

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1、2021基 金 从 业 资 格 考 试 科 目 一 模 拟 试 卷 及 答 案 4考 号 姓 名 分 数 一、单 选 题（每 题 1分，共 100分）1、下 列 说 法 错 误 的 是（）。A.客 户 至 上 是 指 基 金 从 业 人 员 的 一 切 执 业 活 动 应 当 以 投 资 者 的 根 本 利 益 为 出 发 点 B.基 金 从 业 人 员 应 当 根 据 客 户 基 金 份 额 持 有 量 的 大 小 等 因 素 区 别 对 待 客 户 C.客 户 至 上 是 调 整 基 金 从 业 人 员 与 投 资 者 之 间 关 系 的 道 德 规 范 D.当 机 构 的 利 益、基 金

2、 从 业 人 员 个 人 的 利 益 与 客 户 的 利 益 相 冲 突 的 时 候，应 当 优 先 满 足 客 户 的 利 益 答 案 为 B【解 析】客 户 至 上 的 基 本 含 义 包 括 两 点：客 户 利 益 优 先，指 当 客 户 的 利 益 与 机 构 的 利 益、从 业 人 员 个 人 利 益 相 冲 突 的 时 候，要 优 先 满 足 客 户 的 利 益：公 平 对 待 客 户，是 指 基 金 从 业 人 员 应 当 尊 重 所 有 客 户 并 公 平 对 待 所 有 客 户，不 能 因 为 基 金 份 额 多 寡 或 者 其 他 原 因 而 厚 此 薄 彼。2、节 假 日

3、 的 收 益 公 告 是 指 货 币 市 场 基 金 放 开 申 购 赎 回 后，在 遇 到 法 定 节 假 H时，于 节 假 H结 束 后（）披 露 节 假 H 期 间 的 每 万 份 基 金 净 收 益。A、第 一 个 自 然 日 B、第 二 个 自 然 日 C、第 三 个 自 然 日 D、第 四 个 自 然 日 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 基 金 净 值 公 告。节 假 日 的 收 益 公 告 是 指 货 币 市 场 基 金 放 开 申 购 赎 回 后，在 遇 到 法 定 节 假 日 时，于 节 假 日 结 束 后 第 二 个 自 然 日 披 露 节 假 日 期 间 的 每

4、万 份 基 金 净 收 益。3、有 关 开 放 式 基 金 申 购、赎 回 的 原 则，下 列 说 法 正 确 的 是（）。A.开 放 式 基 金 实 行“金 额 中 购、份 额 赎 回“原 则 B.申 购 实 行“已 知 价”原 则 C.赎 回 原 则 为“金 额 赎 回”原 则 D.基 金 赎 回 实 行“已 知 价”原 则 答 案：A解 析：目 前，开 放 式 基 金 所 遵 循 的 申 购、赎 回 主 要 原 则 为：“未 知 价”交 易 原 则；“金 额 申 购、份 额 赎 回”原 则 4、从 公 司 层 面 看，美 国 资 产 管 理 机 构 不 包 括（）。A、专 业 资 产 管

5、 理 公 司 B、银 行 C、保 险 公 司 D、证 券 公 司 答 案 是 D【解 析】本 题 考 查 金 融 资 产 管 理 行 业 的 功 能 和 作 用。从 公 司 层 面 来 看，美 国 资 产 管 理 机 构 包 括 银 行、保 险 公 司 和 专 业 资 产 管 理 公 司 三 类。5、下 列 关 于 基 金 销 售 结 算 资 金，说 法 错 误 的 是 A.禁 止 挪 用 B.是 基 金 投 资 人 结 算 账 户 与 基 金 托 管 账 户 之 间 划 转 的 基 金 申 购（认 购）、赎 回、现 金 分 红 等 资 金 C.由 基 金 销 售 机 构、基 金 销 售 支

6、付 结 算 机 构 或 基 金 注 册 登 记 机 构 归 集 D.相 关 机 构 破 产 或 清 算 时，其 属 于 破 产 或 清 算 财 产 答 案：D解 析：相 关 机 构 破 产 或 清 算 时，基 金 销 售 结 算 资 金 不 属 于 破 产 或 清 第 财 产。6、下 列 关 于 基 金 监 管 说 法 错 误 的 是（）。A.基 金 监 管 体 系 是 指 基 金 监 管 活 动 各 要 素 及 其 相 互 间 的 关 系 B.基 金 监 管 活 动 的 要 素 主 要 包 括 目 标、体 制、内 容 和 方 式 等 C.基 金 监 管 体 制 是 指 基 金 监 管 活 动

7、 主 体 及 其 义 务 的 制 度 体 系 D.基 金 监 管 目 标 是 指 基 金 监 管 活 动 所 要 达 到 的 目 的 和 效 果答 案 为 c【解 析】基 金 监 管 体 制 是 指 基 金 监 管 活 动 主 体 及 其 职 权 的 制 度 体 系。7、()是 指 公 司 的 内 部 组 织 结 构 及 其 相 互 之 间 的 运 作 制 约 关 系，即 一 个 企 业 组 织 为 了 实 现 计 划 目 标，防 范 和 减 少 风 险 的 发 生，由 全 体 员 工 共 同 参 与，对 内 部 组 织 机 构 业 务 流 程 进 行 全 过 程 的 介 入 和 监 控，采

8、取 权 力 分 配、相 互 制 衡 手 段，制 定 出 系 统 的、制 度 保 证 的 运 行 过 程。A、内 部 监 控 制 度 B、内 部 管 理 机 制 C、内 部 控 制 机 制 D、内 部 检 查 制 度 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 内 部 控 制 机 制。内 部 控 制 机 制，简 称 内 控 机 制，是 指 公 司 的 内 部 组 织 结 构 及 其 相 互 之 间 的 运 作 制 约 关 系，即 一 个 企 业 组 织 为 了 实 现 计 划 目 标，防 范 和 减 少 风 险 的 发 生，由 全 体 员 工 共 同 参 与，对 内 部 组 织 机 构 业 务 流

9、程 进 行 全 过 程 的 介 入 和 监 控，采 取 权 力 分 配、相 互 制 衡 手 段，制 定 出 系 统 的、制 度 保 证 的 运 行 过 程。8、基 金 业 协 会 的 权 力 机 构 为()。A.股 东 大 会 B.董 事 会 C.监 事 会 D.会 员 大 会 答 案 为 D,解 析：基 金 业 协 会 的 权 力 机 构 为 全 体 会 员 组 成 的 会 员 大 会。9、()是 现 在 金 融 体 系 的 两 大 运 作 载 体。A.金 融 市 场 和 金 融 服 务 机 构 B.基 金 市 场 和 股 票 市 场 C.股 票 市 场 和 债 券 市 场 D.期 货 市

10、场 和 股 票 市 场 答 案 为 A,解 析：金 融 市 场 和 金 融 服 务 机 构 是 现 在 金 融 体 系 的 两 大 运 作 载 体。10、()是 指 基 金 管 理 人 的 经 营 管 理 活 动 与 法 律、规 则 和 准 则 致，也 是 种 风 险 管 理 活 动，是 对 业 务 活 动 是 否 遵 守 法 律、监 管 规 定、规 则、行 业 自 律 准 则 等 一 种 鉴 证 行 为。A.诚 信 管 理 B.合 规 管 理 C.内 部 控 制 D.风 险 控 制【答 案】B11、()又 被 称 为 指 数 型 基 金。A、主 动 型 基 金 B、被 动 型 基 金 C、公

11、 募 基 金 D、私 募 基 金 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 证 券 投 资 基 金 的 分 类 标 准 和 分 类 介 绍。被 动 型 基 金 一 般 选 取 特 定 的 指 数 作 为 跟 踪 的 对 象，因 此 通 常 又 被 称 为 指 数 型 基 金。12、基 金 销 售 机 构 向 普 通 投 资 者 销 售 产 品 或 者 提 供 服 务 前，应 当 告 知 的 信 息 不 包 括()。A、因 市 场 行 情 变 化 导 致 本 金 亏 损 的 事 项 B、可 能 直 接 导 致 本 金 亏 损 的 事 项 C、投 资 者 适 当 性 匹 配 意 见 D、限 制 销

12、售 对 象 权 利 行 使 期 限 或 者 可 解 除 合 同 期 限 等 全 部 限 制 内 容 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 普 通 投 资 者。基 金 销 售 机 构 向 普 通 投 资 者 销 售 产 品 或 者 提 供 服 务 前，应 当 告 知 卜 列 信 息：(1)可 能 直 接 导 致 本 金 亏 损 的 事 项。(2)可 能 直 接 导 致 超 过 原 始 本 金 损 失 的 事 项。(3)因 经 营 机 构 的 业 务 或 者 财 产 状 况 变 化，可 能 导 致 本 金 或 者 原 始 本 金 亏 损 的 事 项。(4)因 经 营 机 构 的 业 务 或 者

13、财 产 状 况 变 化，影 响 客 户 判 断 的 重 要 事 由。(5)限 制 销 售 对 象 权 利 行 使 期 限 或 者 可 解 除 合 同 期 限 等 全 部 限 制 内 容。(6)投 资 者 适 当 性 匹 配 意 见。13、证 券 投 资 基 金 由()管 理、()托 管、投 资 收 益 归()所 有。A.投 资 人、托 管 人、管 理 人 B.管 理 人、托 管 人、投 资 人 C.托 管 人、管 理 人、投 资 人 D.管 理 人、托 管 人、管 理 人 答 案：B14、经 过 十 多 年 的 努 力，目 前 我 国 已 经 形 成 了 一 套 完 善 的 基 金 信 息 披

14、 露 规 范 体 系，其 中 以()为 原 则 指 导。A.证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 B.证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 C.证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 编 报 规 则 D.证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 XBRL标 引 规 范 答 案：A解 析：以 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 为 原 则 指 导。15、开 放 式 基 金 份 额 的 登 记，是 指）通 过 设 立 和 维 护 基 金 份 额 持 有 人 名 册，确 认 基 金 份 额 持 有 人 持 有 基 金 份 额 的 事

15、实 的 行 为。A、注 册 登 记 机 构 B、基 金 管 理 公 司 C、基 金 托 管 公 司 D、证 券 交 易 所 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 基 金 登 记 的 内 容。开 放 式 基 金 份 额 的 登 记，是 指 基 金 注 册 登 记 机 构 通 过 设 立 和 维 护 基 金 份 额 持 有 人 名 册，确 认 基 金 份 额 持 有 人 持 有 基 金 份 额 的 事 实 的 行 为。16、在 我 国，基 金 管 理 人 只 能 由 依 法 设 立 的（）担 任。A.商 业 银 行 B.保 险 公 司 C.基 金 管 理 公 司 D.信 托 公 司 答 案 为

16、C,解 析：在 我 国，基 金 管 理 人 只 能 由 依 法 设 立 的 基 金 管 理 公 司 担 任。17、我 国 基 金 信 息 披 露 制 度 体 系 不 包 括 A.基 金 监 管 B.规 范 性 文 件 C.部 门 规 章 D.国 家 法 律 答 案：A解 析：我 国 基 金 信 息 披 露 制 度 体 系 的 4 个 层 次。18、基 金 宣 传 推 介 材 料 登 载 该 基 金、基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 过 往 业 绩，应 当 遵 守 的 规 定 不 包 括（）。A、向 投 资 者 承 诺 未 来 预 期 收 益 B、按 照 有 关 法 律 法 规

17、 的 规 定 或 者 行 业 公 认 的 准 则 计 第 基 金 的 业 绩 表 现 数 据 C、引 用 的 统 计 数 据 和 资 料 应 当 真 实、准 确，并 注 明 出 处，不 得 引 用 未 经 核 实、尚 未 发 生 或 者 模 拟 的 数 据 D、真 实、准 确、合 理 地 表 述 基 金 业 绩 和 基 金 管 理 人 的 管 理 水 平 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 业 绩 登 载 规 范。基 金 宣 传 推 介 材 料 登 载 该 基 金、基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 过 往 业 绩，应 当 遵 守 下 列 规 定：（

18、1）按 照 有 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 行 业 公 认 的 准 则 计 算 基 金 的 业 绩 表 现 数 据。（2）引 用 的 统 计 数 据 和 资 料 应 当 真 实、准 确，并 注 明 出 处，不 得 引 用 未 经 核 实、尚 未 发 生 或 者 模 拟 的 数 据。（3）真 实、准 确、合 理 地 表 述 基 金 业 绩 和 基 金 管 理 人 的 管 理 水 平。19、另 类 投 资 基 金 不 可 以 投 资 于（）。A、房 地 产 B、大 宗 商 品 C、证 券 化 资 产 D、债 券 答 案 是 D【解 析】本 题 考 查 投 资 基 金 的 主 要 类 别

19、。另 类 投 资 基 金，是 指 投 资 于 传 统 的 股 票、债 券 之 外 的 金 融 和 实 物 资 产 的 基 金，如 房 地 产、证 券 化 资 产、对 冲 基 金、大 宗 商 品、黄 金、艺 术 品 等。20、关 于 股 票、债 券、基 金 的 区 别，以 下 表 述 正 确 的 是（）。A、股 票、债 券、基 金 都 是 间 接 投 资 工 具 B、股 票、债 券、基 金 都 是 直 接 投 资 工 具 C、股 票 和 债 券 是 直 接 投 资 工 具，基 金 是 种 间 接 投 资 工 具 D、基 金 所 筹 集 的 资 金 主 要 投 向 有 价 和 无 价 证 券 等

20、金 融 工 具 或 产 品 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 与 股 票、债 券 的 差 异。股 票 和 债 券 是 直 接 投 资 工 具，筹 集 的 资 金 主 要 投 向 实 业 领 域；基 金 是 一 种 间 接 投 资 工 具，所 筹 集 的 资 金 主 要 投 向 有 价 证 券 等 金 融 工 具 或 产 品。21、依 据 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定，担 任 非 公 开 募 集 基 金 的 0,应 当 按 照 规 定 向 基 金 业 协 会 履 行 登 记 手 续，报 送 基 本 情 况。A.基 金 托 管 人 B.基 金 投 资 者 C.基 金 监 管

21、 人 D.基 金 管 理 人 答 案：D,解 析：依 据 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定，担 任 非 公 开 募 集 基 金 的 基 金 管 理 人，应 当 按 照 规 定 向 基 金 业 协 会 履 行 登 记 手 续，报 送 基 本 情 况。22、（）是 金 融 市 场 上 进 行 交 易 的 载 体。A.政 府 B.中 央 银 行 C.金 融 机 构）.金 融 工 具 答 案：D解 析：金 融 工 具 是 金 融 市 场 上 进 行 交 易 的 载 体。23、基 金 管 理 人 需 在 基 金 份 额 发 售 的 0 日 前，将 招 募 说 明 书、基 金 合 同 摘 要 登 载

22、 在 指 定 报 刊 和 管 理 人 网 站 上。A:2B:3C:5D:15答 案 为 B,解 析：在 基 金 份 额 发 售 的 3 日 前，将 招 募 说 明 书、基 金 合 同 摘 要 登 载 在 指 定 报 刊 和 管 理 人 网 站 上；同 时，将 基 金 合 同、托 管 协 议 登 载 在 管 理 人 网 站 上，将 基 金 份 额 发 售 公 告 登 载 在 指 定 报 刊 和 管 理 人 网 站 上。24、从 基 金 的 资 金 来 源 和 用 途 划 分，证 券 投 资 基 金 可 分 为（）。A.公 募 基 金 和 私 募 基 金 B.开 放 式 基 金 和 封 闭 式 基

23、 金 C.在 岸 基 金 和 离 岸 基 金 D.公 司 型 基 金 和 契 约 型 基 金 答 案 为 C,解 析：根 据 基 金 的 资 金 来 源 和 用 途 可 以 将 基 金 分 为 在 岸 基 金 和 离 岸 基 金。25、基 金 信 息 披 露 应 满 足 的 原 则 不 包 括（）。A.完 整 性 B.规 范 性 C.真 实 性 D.灵 活 性 答 案：D解 析：基 金 信 息 披 露 的 原 则 体 现 在 对 披 露 内 容 和 披 露 形 式 两 方 面 的 要 求 上。在 披 露 内 容 上，要 求 遵 循 真 实 性 原 则、准 确 性 原 则、完 整 性 原 则、及

24、 时 性 原 则 和 公 开 披 露 原 则：在 披 露 形 式 上，要 求 遵 循 规 范 性 原 则、易 解 性 原 则 和 易 得 性 原 则。26、下 列 关 于 职 业 道 德 具 有 的 特 征，说 法 不 正 确 的 是）。A.特 殊 性 B.规 范 性 C.约 束 性 D.具 体 性 答 案：C解 析：职 业 道 德 具 有 以 下 特 征：特 殊 性、继 承 性、规 范 性、具 体 性，约 束 性 是 道 德 的 特 征。27、下 列 关 于 开 放 式 证 券 投 资 基 金 的 说 法，正 确 的 是 O。A、基 金 的 发 行 和 存 续 规 模 是 固 定 的 B、基

25、 金 有 固 定 的 存 续 期 限 C、价 格 的 形 成 以 基 金 份 额 净 值 为 基 础 D、每 月 公 布 一 次 基 金 资 产 净 值 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 证 券 投 资 基 金 的 运 作 方 式。开 放 式 基 金 规 模 不 固 定，投 资 者 可 随 时 提 出 申 购 或 赎 回 申 请，基 金 份 额 会 随 之 增 加 或 减 少。开 放 式 基 金 在 开 始 办 理 申 购 或 赎 回 前，至 少 每 周 公 告 一 次 资 产 净 值 和 份 额 净 值：开 放 申 购 和 赎 回 后，应 于 每 个 开 放 日 的 次 日 披 露 基

26、 金 份 额 净 值 和 份 额 累 计 净 值。28、（）是 开 展 基 金 一 切 活 动 的 中 心。A、基 金 管 理 人 B、基 金 受 托 人 C、基 金 投 资 人 D、中 国 证 监 会 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 客 户 释 义 及 投 资 人 类 型。基 金 客 户 即 基 金 份 额 的 持 有 人、基 金 产 品 的 投 资 人，是 基 金 资 产 的 所 有 者 和 基 金 投 资 回 报 的 受 益 人，是 开 展 基 金 一 切 活 动 的 中 心。29、基 金 管 理 人 设 监 事 会，监 事 会 向 股 东 会 负 责，监 事 会 的 职

27、 权 不 包 括（）。A.提 议 召 开 临 时 股 东 大 会 B.检 查 公 司 的 财 务 C.列 席 董 事 会 会 议 D.决 定 公 司 合 规 管 理 部 门 的 设 置 及 其 职 能 答 案：D解 析：监 事 会 依 法 行 使 下 列 职 权：检 查 公 司 的 财 务；对 公 司 董 事、总 经 理 和 其 他 高 级 管 理 人 员 执 行 公 司 职 务 时 违 反 法 律、行 政 法 规 或 者 公 司 章 程 的 行 为 进 行 监 督；当 公 司 董 事、总 经 理 和 其 他 高 级 管 理 人 员 的 行 为 损 害 公 司 的 利 益，要 求 前 述 人

28、员 予 以 纠 正；提 议 召 开 临 时 股 东 会；列 席 董 事 会 会 议；公 司 章 程 规 定 的 其 他 职 权。30、基 金 管 理 人 应 当 在 每 一 个 季 度 结 束 之 H起（）个 工 作 H内，编 制 完 成 基 金 季 度 报 告，并 将 季 度 报 告 登 载 在 指 定 报 刊 和 网 站 上。A.30B.15C.60D.90答 案：B解 析：基 金 管 理 人 应 当 在 每 一 个 季 度 结 束 之 H 起 15个 工 作 H 内，编 制 完 成 基 金 季 度 报 告，并 将 每 季 度 报 告 登 载 在 报 刊 和 网 站 上。31、证 券 投

29、资 基 金 与 股 票、债 券、储 蓄 存 款 的 收 益 率 相 比 较，正 确 的 是 O。A、基 金 最 大、债 券 最 小 B、股 票 最 大，债 券 最 小 C、基 金 最 大，储 蓄 存 款 最 小 D、股 票 最 大，储 蓄 存 款 最 小 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 证 券 投 资 基 金 与 其 他 金 融 一 匚 具 的 比 较。一 般 而 言，收 益 率 从 大 到 小 排 列 依 次 为：股 票、基 金、债 券、储 蓄 存 款。32、信 息 披 露 义 务 人 将 不 存 在 的 事 实 在 基 金 信 息 披 露 文 件 中 予 以 记 载 的 行 为 属

30、 于（），A.重 大 遗 漏 B.不 当 竞 争 C.虚 假 记 载 D.误 导 性 陈 述 答 案 为 C【解 析】虚 假 记 载 是 指 信 息 披 露 义 务 人 将 不 存 在 的 事 实 在 基 金 信 息 披 露 文 件 中 予 以 记 载 的 行 为。33、以 下 关 于 合 规 管 理 部 门 的 设 置 及 其 责 任 表 述 错 误 的 是（）。A、根 据 基 金 管 理 人 的 实 际 情 况，负 责 合 规 管 理 的 部 门 可 能 有 专 门 的 合 规 部，也 有 可 能 称 法 律 合 规 部，也 有 称 监 察 稽 核 部 B、基 金 管 理 人 在 董 事

31、会 和 管 理 层 会 设 立 专 门 的 风 险 控 制 委 员 会，安 排 督 察 长 分 管 合 规 管 理 部 的 工 作 C、合 规 管 理 部 门 是 负 责 基 金 公 司 合 规 工 作 的 具 体 组 织 和 执 行 部 门，依 照 所 规 定 的 职 责、权 限、方 法 和 程 序 独 立 开 展 工 作，负 责 公 司 各 部 门 和 全 体 员 工 的 合 规 管 理 工 作 D、合 规 管 理 部 门 对 萤 事 会 负 责 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 合 规 管 理 部 门 的 设 置 及 其 责 任。合 规 管 理 部 门 是 负 责 基 金 公 司

32、合 规 工 作 的 具 体 组 织 和 执 行 部 门，依 照 所 规 定 的 职 责、权 限、方 法 和 程 序 独 立 开 展 工 作，负 责 公 司 各 部 门 和 全 体 员 工 的 合 规 管 理 工 作，合 规 管 理 部 门 对 总 经 理 负 责。34、（）是 现 代 金 融 体 系 的 两 大 运 作 载 体。A、股 票 市 场 和 债 券 市 场 B、金 融 市 场 和 非 金 融 市 场 C、金 融 市 场 和 金 融 服 务 机 构 D、证 券 投 资 市 场 和 银 行 间 货 币 市 场 答 案 是 C【解 析】本 题 考 查 金 融 市 场 的 定 义。金 融 市

33、 场 和 金 融 服 务 机 构 是 现 代 金 融 体 系 的 两 大 运 作 载 体，通 过 金 融 服 务 机 构 在 金 融 市 场 的 活 动，以 各 种 金 融 工 具 将 资 金 的 供 应 者 和 资 金 的 需 求 者 连 接 起 来，从 而 达 到 货 币 资 金 的 有 效 配 置。35、金 融 市 场 的 构 成 要 素 不 包 括（工 A、市 场 参 与 者 B、流 通 渠 道 C、金 融 工 具 D、金 融 交 易 的 组 织 方 式 答 案 是 B【解 析】本 题 考 查 金 融 市 场 的 构 成 要 素。金 融 市 场 有 以 下 几 个 主 要 构 成 要

34、素：（1）市 场 参 与 者；（2）金 融 工 具：（3）金 融 交 易 的 组 织 方 式。36、美 国 的 投 资 公 司 法 和 投 资 顾 问 法 于（）年 颁 布，这 两 部 法 律 日 后 成 为 其 它 国 家 基 金 立 法 的 重 要 参 考。A.1940B.1950C.1929D.1965答 案：A解 析：美 国 的 投 资 公 司 法 和 投 资 顾 问 法 于 1940年 颁 布。37、关 于 基 金 募 集 申 请 的 说 法 错 误 的 是 A.基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 核 准 文 件 之 日 起 6 个 月 内 进 行 基 金 份 额 的 发 售 B

35、.基 金 的 募 集 期 限 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 计 算，募 集 期 限 一 般 不 得 超 过 3 个 月 C.基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 份 额 发 信 的 3 日 前 公 布 招 募 说 明 书、基 金 合 同 及 其 他 有 关 文 件）.在 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 当 存 入 专 门 账 户，在 基 金 募 集 行 为 结 束 前 管 理 人 可 以 择 机 介 入 市 场 投 资【答 案】D38、以 下 选 项 中（）不 是 金 融 交 易 的 组 织 方 式。A.股 票 交 易 方 式 B.交 易 所 交 易 方 式 C.柜

36、 台 交 易 方 式 D.电 信 网 络 交 易 方 式【答 案】A39、2000年 10月 8 日，（）发 布 并 实 施 了 开 放 式 证 券 投 资 基 金 试 点 办 法，由 此 揭 开 了 我 国 开 放 式 基 金 发 展 的 序 幕。A.中 国 银 监 会 B.基 金 业 协 会 C.国 务 院 财 政 部 D.中 国 证 监 会 答 案 为 D,解 析：2000年 10月 8 日，中 国 证 监 会 发 布 并 实 施 了 开 放 式 证 券 投 资 基 金 试 点 办 法，由 此 揭 开 了 我 国 开 放 式 基 金 发 展 的 序 幕。40、基 金 信 息 披 露 的。

37、要 求 充 分 披 露 重 大 信 息，但 并 不 是 要 求 事 无 巨 细 地 披 露 所 有 信 息，因 为 这 不 仅 将 增 加 披 露 义 务 人 的 成 本，也 将 增 加 投 资 者 收 集 信 息 的 成 本 和 筛 选 有 用 信 息 的 难 度。A:真 实 性 原 则 B:准 确 性 原 则 C:完 整 性 原 则 D:及 时 性 原 则 答 案 为 C,解 析：基 金 信 息 披 露 的 基 本 原 则 有 真 实 性 原 则、准 确 性 原 则、完 整 性 原 则、及 时 性 原 则 和 公 平 披 露 原 则。其 中，完 整 性 原 则 要 求 披 露 所 有 可

38、能 影 响 投 资 者 决 策 的 信 息。该 原 则 虽 然 要 求 充 分 披 露 重 大 信 息，但 是 并 不 要 求 事 无 巨 细 地 披 露 所 有 信 息，因 为 这 不 仅 将 增 加 披 露 义 务 人 的 成 本，也 将 增 加 投 资 者 收 集 信 息 的 成 本 和 筛 选 有 用 信 息 的 难 度。41、（）是 金 融 市 场 主 要 的 资 金 供 应 者。A.政 府 B.中 央 银 行 C.金 融 机 构 D.居 民 答 案 为 D【解 析】个 人 居 民 是 金 融 上 主 要 的 资 金 供 应 者。42、下 列 关 于 全 球 基 金 业 发 展 的

39、趋 势 说 法 正 确 的 是（）。A.英 国 的 证 券 投 资 基 金 对 全 球 证 券 投 资 基 金 的 发 展 有 着 重 要 的 示 范 性 影 响 B.开 放 式 基 金 是 金 融 创 新 顺 应 市 场 发 展 潮 流 的 必 然 结 果 C.在 证 券 投 资 基 金 的 发 展 过 程 中，基 金 市 场 行 业 分 散 趋 势 明 显 D.机 构 投 资 者 一 直 是 传 统 上 证 券 投 资 基 金 的 主 要 投 资 者 答 案 为 B【解 析】美 国 的 证 券 投 资 基 金 资 产 净 值 总 值 占 世 界 半 数 以 上，对 全 球 证 券 投 资

40、基 金 的 发 展 有 着 重 要 的 示 范 性 影 响。在 证 券 投 资 基 金 的 发 展 过 程 中，基 金 市 场 行 业 集 中 趋 势 明 显，资 产 规 模 位 居 前 列 的 少 数 最 大 的 基 金 公 司 所 占 的 市 场 份 额 不 断 扩 大。个 人 投 资 者 一 直 是 传 统 上 证 券 投 资 基 金 的 主 要 投 资 者，但 目 前 已 经 有 越 来 越 多 的 机 构 投 资 者，特 别 是 退 休 养 老 金，成 为 基 金 的 重 要 资 金 来 源。43、在 国 务 院 的 领 导 下，（）承 担 制 定 和 执 行 货 币 政 策，防 范

41、 和 化 解 金 融 风 险，维 护 金 融 稳 定 的 宏 观 监 管 职 责。A、证 监 会 B、保 监 会 C、银 监 会 D、中 央 银 行 答 案 是 D【解 析】本 题 考 查 金 融 市 场 的 监 管。在 国 务 院 的 领 导 下，中 国 人 民 银 行 作 为 中 央 银 行，承 担 制 定 和 执 行 货 币 政 策，防 范 和 化 解 金 融 风 险，维 护 金 融 稳 定 的 宏 观 监 管 职 责。44、基 金 管 理 人 合 规 的 独 立 性 不 包 括 A.行 业 的 独 立 性 B.部 门 的 独 立 性 C.机 制 的 独 立 性 D.问 责 的 独 立

42、性 答 案 为 A【解 析】独 立 性 包 括 部 门 的 独 立、机 制 的 独 立 和 责 任 的 独 立，但 是 不 包 括 行 业 的 独 立.45、基 金 信 息 披 露 方 面 要 求 披 露 的 信 息 应 当 以 客 观 事 实 为 基 础 体 现 了 A.真 实 性 原 则 B.规 范 性 原 则 C.及 时 性 原 则 D.完 整 性 原 则 答 案 为 A,解 析：基 金 信 息 披 露 方 面 要 求 披 露 的 信 息 应 当 以 客 观 事 实 为 基 础 体 现 了 真 实 性 原 则。46、基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 规 定，客 户

43、身 份 资 料 H 业 务 关 系 结 束 当 年 或 者 一 次 性 交 易 记 账 当 年 计 起 至 少 保 存（）年。A.3B.5C.10D.20答 案 为 B,解 析：基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 规 定，客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 或 者 一 次 性 交 易 记 账 当 年 计 起 至 少 保 存 5 年。47、基 金 管 理 公 司 必 须 以（）为 基 金 会 计 核 算 主 体.A.基 金 管 理 公 司 B.所 管 理 的 全 部 基 金 总 体 C.所 管 理 的 不 同 基 金 类 别 D.所 管 理 的 每 只

44、 基 金 答 案 为 D【解 析】基 金 管 理 公 司 对 所 管 理 的 基 金 应 当 以 所 管 理 的 每 只 基 金 为 会 计 核 算 主 体，独 立 建 账、独 立 核 算，保 证 不 同 基 金 之 间 在 名 册 登 记、账 户 设 置、资 金 划 拨、账 簿 记 录 等 方 面 相 互 独 立。各 基 金 会 计 核 算 应 当 独 立 于 公 司 会 计 核 算。48、根 据 2017年 中 国 银 河 证 券 基 金 研 冗 中 心 最 新 调 整 的 分 类 体 系，混 合 基 金 根 据 基 金 资 产 投 资 范 围 与 比 例 及 投 资 策 略 分 为）个

45、二 级 类 别。A、4B、5C、6D、7答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 混 合 基 金。根 据 2 01 7年 中 国 银 河 证 券 基 金 研 究 中 心 最 新 调 整 的 分 类 体 系，混 合 基 金 根 据 基 金 资 产 投 资 范 围 与 比 例 及 投 资 策 略 分 为 偏 股 型 基 金、灵 活 配 置 型 基 金、偏 债 型 基 金、保 本 型 基 金、避 险 策 略 型 基 金、绝 对 收 益 目 标 基 金、其 他 混 合 型 基 金 七 个：级 类 别。49、我 国 法 律 对 基 金 信 息 披 露 的 规 范 主 要 体 现 在 2004年 6 月 1

46、 口 起 实 施 的 0。A:基 金 上 市 规 则 B:基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 C:基 金 信 息 披 露 编 报 规 则 D:证 券 投 资 基 金 法 答 案 为 D,解 析：我 国 基 金 信 息 披 露 制 度 体 系 可 分 为 国 家 法 律、部 门 规 章、规 范 性 文 件 与 自 律 性 规 则 四 个 层 次。其 中，证 券 投 资 基 金 法 是 我 国 法 律 对 基 金 信 息 披 露 进 行 规 范 的 法 律 文 本 之 一，其 于 2004年 6 月 1 日 起 施 行。50、基 金 运 作 信 息 披 露 文 件 包 括 A.招 募 说 明

47、书 B.基 金 合 同 C.上 市 交 易 公 告 书 D.基 金 份 额 发 售 公 告 答 案 为 C【解 析】基 金 运 作 信 息 披 露 文 件 主 要 包 括 基 金 净 值 公 告、基 金 定 期 公 告 以 及 基 金 上 市 交 易 公 告 书 等。51、以 下 关 于 股 票 基 金 与 股 票 的 说 法 错 误 的 是（）。A.股 价 随 时 变 动；股 票 基 金 每 个 交 易 口 只 有 1个 价 格 B.股 价 受 成 交 量 的 影 响；股 票 基 金 价 格 不 受 中 购、赎 回 的 数 量 的 影 响 C.股 价 高 低 的 合 理 性 可 以 作 出

48、判 断：不 能 对 股 票 基 金 净 值 的 合 理 性 进 行 判 断 D.精 选 单 股 票 风 险 投 资 风 险 较 小；股 票 基 金 良 莠 不 齐 风 险 大【答 案】D52、基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 使 用 基 金 宣 传 推 介 材 料 出 现 违 规 的 情 形，对 直 接 负 责 的 基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员 采 取 的 监 管 措 施 不 包 拈（）oA、开 除 职 务 B、监 管 谈 话 C、出 具 警 示 函 D、记 入 诚 信 档 案答 案 为 A【解

49、 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 违 规 的 情 形。对 直 接 负 责 的 基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 贲 任 人 员，采 取 监 管 谈 话、出 具 警 示 函、记 入 诚 信 档 案、暂 停 履 行 职 务、认 定 为 不 适 宜 担 任 相 关 职 务 者 等 行 政 监 管 措 施，或 建 议 公 司 或 机 构 免 除 有 关 高 管 人 员 的 职 务。53、前 台 业 务 系 统 应 当 具 备 的 功 能 不 包 括 O。A、通 过 与 后 台 管 理 系 统 的 网 络 连 接，实 现 各 项

50、业 务 功 能 B、为 基 金 投 资 人 以 及 基 金 销 售 人 员 提 供 投 资 资 讯 的 功 能 C、对 基 金 交 易 账 户 以 及 基 金 投 资 人 信 息 进 行 管 理 的 功 能 D、交 易 洁 算、资 金 处 理 的 功 能 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 基 金 销 售 业 务 信 息 管 理。前 台 业 务 系 统 应 当 具 备 以 下 五 个 方 面 的 功 能：（】）通 过 与 后 台 管 理 系 统 的 网 络 连 接，实 现 各 项 业 务 功 能：（2）为 基 金 投 资 人 以 及 基 金 销 售 人 员 提 供 投 资 资 讯 的 功