2021基金从业资格考试科目一题库及答案15.pdf

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1、2021基 金 从 业 资 格 考 试 科 目 一 题 库 及 答 案 15考 号 姓 名 分 数 一、单 选 题(每 题 1分，共 100分)1、下 列 属 于 债 权 类 金 融 资 产 的 是()。A、债 券 B、股 票 C、期 货 D、基 金 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 金 融 资 产。债 权 类 金 融 资 产 以 票 据、债 券 等 契 约 型 投 资 工 具 为 主，股 权 类 金 融 资 产 以 各 类 股 票 为 主。2、基 金 管 理 人 的()环 节 是 基 金 市 场 竞 争 的 核 心。A、投 资 B、宣 传 C、销 售 D、管 理 答 案 为 C【解 析

2、】本 题 考 查 合 规 风 险。基 金 管 理 人 的 销 售 环 节 是 基 金 市 场 竞 争 的 核 心。3、当 基 金 管 理 人 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难，或 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 进 行 的 资 产 变 现 可 能 使 基 金 份 额 净 值 发 生 较 大 波 动 时，基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 日 基 金 总 份 额()的 前 提 下，对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理。A.1 1%B.1 0%C.9%D.8%答 案 为 B,解 析：当 基 金 管 理 人 认

3、为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 有 困 难，或 认 为 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申请 进 行 的 资 产 变 现 可 能 使 基 金 份 额 净 值 发 生 较 大 波 动 时，基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 日 基 金 总 份 额 10%的 前 提 下，对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理。4、（）依 照 利 益 共 享、风 险 共 担 的 原 则，将 分 散 在 投 资 者 手 中 的 资 金 集 中 起 来 委 托 专 业 投 资 机 构 进 行 证 券 投 资 管 理 的 投 资 工 具。A.证 券 投 资 基 金

4、B.养 老 基 金 C.私 募 基 金 D.货 币 基 金 答 案：A,解 析：证 券 投 资 基 金 依 照 利 益 共 享、风 险 共 担 的 原 则，将 分 散 在 投 资 者 手 中 的 资 金 集 中 起 来 委 托 专 业 投 资 机 构 进 行 证 券 投 资 管 理 的 投 资 工 具。5、销 售 机 构 在 进 行 市 场 细 分 时 应 遵 循 的 原 则 不 包 括（）。A.易 入 原 则 B.不 可 测 原 则 C.成 长 原 则 D.利 润 原 则 答 案：B解 析：销 售 机 构 在 进 行 市 场 细 分 时 应 遵 循 以 下 原 则：易 入 原 则、可 测 原

5、 则、成 长 原 则、识 别 原 则、（5）利 润 原 则。6、为 确 保 基 金 销 售（）的 贯 彻 实 施，基 金 管 理 人 在 选 择 基 金 代 销 机 构 时，应 当 对 基 金 代 销 机 构 进 行 审 慎 调 查。A.合 法 性 B.公 正 性 C.公 平 性 D.适 用 性 答 案：D解 析：基 金 销 售 的 适 用 性 要 求 基 金 管 理 人 和 基 金 代 销 机 构 相 互 进 行 审 慎 调 查。7、监 事 会 有 代 表 公 司 的 权 利 的 特 殊 情 况 不 包 括（）。A、当 公 司 与 董 事 间 发 生 诉 讼 时，除 法 律 另 有 规 定

6、外，由 监 事 会 代 表 公 司 作 为 诉 讼 一 方 处 理 有 关 法 律 事 宜 B、当 董 事 自 己 或 他 人 与 本 公 司 有 交 涉 时，由 监 事 会 代 表 公 司 与 董 事 进 行 交 涉C、当 公 司 与 其 他 公 司 发 生 诉 讼 时，由 监 事 会 代 表 公 司 作 为 诉 讼 一 方 处 理 有 关 事 宜 D、当 监 事 调 查 公 司 业 务 及 财 务 状 况，审 核 账 册 报 表 时 1 有 权 代 表 公 司 委 托 律 师、会 计 师 或 其 他 第 三 方 人 员 协 助 调 查 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 监 事 会 的

7、 合 规 责 任。在 以 下 特 殊 情 况 下，监 事 会 有 代 表 公 司 的 权 利：（1）当 公 司 与 董 事 间 发 生 诉 讼 时，除 法 律 另 有 规 定 外，由 监 事 会 代 表 公 司 作 为 诉 讼 一 方 处 理 有 关 法 律 事 宜。（2）当 董 事 自 己 或 他 人 与 本 公 司 有 交 涉 时;由 监 事 会 代 表 公 司 与 董 事 进 行 交 涉。（3）当 监 事 调 查 公 司 业 务 及 财 务 状 况，审 核 账 册 报 表 时，有 权 代 表 公 司 委 托 律 师、会 计 师 或 其 他 第 三 方 人 员 协 助 调 查。8、下 列

8、关 于 4Ps营 销 理 论 的 说 法 错 误 的 是（）。A.所 包 含 的 营 销 要 素 是 指 产 品、价 格、渠 道、促 销 B.要 把 产 品 的 特 色 摆 在 首 位 C.基 金 公 司 需 要 直 接 面 对 客 户 D.基 金 销 售 机 构 在 进 行 产 品 销 售 时 要 注 重 销 售 的 适 用 性 答 案 为 C【解 析】C 项，以 4Ps为 核 心 的 营 销 组 合 策 略 中，分 销 策 略 是 指 基 金 公 司 可 以 不 直 接 面 对 客 户，而 是 通 过 分 销 商、经 销 商 来 进 行，重 点 是 培 育 分 销 商 和 建 立 销 售

9、网 络；4Ps营 销 理 论 所 包 含 的 营 销 要 素 是 指 产 品、价 格、渠 道、促 销；4Ps营 销 理 论 要 求 要 把 产 品 的 特 色 摆 在 首 位；要 求 基 金 销 售 机 构 在 进 行 产 品 销 售 时 要 注 重 销 售 的 适 用 性。9、在 基 金 整 个 运 作 过 程 中，起 核 心 作 用 的 是 A.基 金 管 理 人 B.基 金 托 管 人 C.基 金 份 额 持 有 人 D.监 管 机 构 答 案：A解 析：基 金 管 理 人 在 基 金 运 作 中 具 有 核 心 作 用。10、对 Q D H 基 金 而 言，赎 回 申 请 成 功 后，

10、基 金 管 理 人 将 在（）日（包 括 该 日）内 支 付 赎 回 款 项。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+10答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 Q D H 基 金 的 申 购 和 赎 回。对 Q D U 基 金 而 言，赎 回 申 请 成 功 后，基 金 管 理 人 将 在 T+10日（包 括 该 日）内 支 付 赎 回 款 项。11、基 金 托 管 人 整 改 后，应 当 向 中 国 证 监 会、中 国 银 监 会 提 交 报 告；经 验 收，符 合 有 关 要 求 后,应 当 自 验 收 完 毕 之 日 起（）日 内 接 触 对 其 采 取 的 有 关 措 施。A.3B.5

11、C.7D.10答 案 为 A,解 析：基 金 托 管 人 整 改 后，应 当 向 中 国 证 监 会、中 国 银 监 会 提 交 报 告；经 验 收，符 合 有 关 要 求 后，应 当 自 验 收 完 毕 之 日 起 3 日 内 接 触 对 其 采 取 的 有 关 措 施。12、基 金 管 理 人 合 规 管 理 的 基 本 原 则 不 包 括（）原 则。A.独 立 性 B.平 衡 性 C.公 正 性 D.专 业 性 答 案：B解 析，：基 金 管 理 人 合 规 管 理 的 基 本 原 则 包 括：独 立 性 原 则、客 观 性 原 则、公 正 性 原 则、专 业 性 原 则 和 协 调 性

12、 原 则。13、发 现 下 列 情 形 之 一 的，督 察 长 应 当 及 时 向 公 司 董 事 会、中 国 证 监 会 及 相 关 派 出 机 构 报 告（）。（）A、基 金 及 公 司 存 在 重 大 经 营 风 险 或 者 隐 患 B、基 金 公 司 员 工 迟 到 早 退 C、基 金 公 司 员 工 工 资 调 整 D、基 金 发 生 亏 损 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 督 察 长 的 合 规 责 任。发 现 下 列 情 形 之 一 的，督 察 长 应 当 及 时 向 公 司 董 事 会、中 国 证 监 会 及 相 关 派 出 机 构 报 告：（1）基 金 及 公 司 发

13、 生 违 法 违 规 行 为。（2）基 金 及 公 司 存 在 重 大 经 营 风 险 或 者 隐 患。（3）督 察 长 依 法 认 为 需 要 报 告 的 其 他 情 形。（4）中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 形。14、以 下 关 于 股 票 基 金 与 股 票 的 说 法 错 误 的 是（）。A.股 价 随 时 变 动；股 票 基 金 每 个 交 易 日 只 有1个 价 格 B.股 价 受 成 交 量 的 影 响；股 票 基 金 价 格 不 受 申 购、赎 回 的 数 量 的 影 响 C.股 价 高 低 的 合 理 性 可 以 作 出 判 断；不 能 对 股 票 基 金 净 值

14、 的 合 理 性 进 行 判 断 D.精 选 单 一 股 票 风 险 投 资 风 险 较 小；股 票 基 金 良 莠 不 齐 风 险 大【答 案】D15、设 立 基 金 管 理 公 司，拟 任 高 级 管 理 人 员、业 务 人 员 不 少 于（）人，并 应 当 取 得 基 金 从 业 资 格。A.7B.15C.10D.30答 案：B解 析：拟 任 高 级 管 理 人 员、业 务 人 员 不 少 于 15人，并 应 当 取 得 基 金 从 业 资 格。16、基 金 销 售 售 前 服 务 的 主 要 内 容 不 包 括（）。A.向 客 户 介 绍 证 券 市 场 基 础 知 识、基 金 基 础

15、 知 识 B.普 及 基 金 相 关 法 律 规 定 C.介 绍 基 金 托 管 人 投 资 运 作 情 况 D.开 展 投 资 者 风 险 教 育 答 案：C解 析：售 前 服 务 是 指 在 开 始 基 金 投 资 操 作 前 为 客 户 提 供 的 各 项 服 务:介 绍 证 券 市 场 基 金 知 识、基 金 基 础 知 识；普 及 基 金 相 关 法 律 知 识；介 绍 基 金 管 理 人 投 资 运 作 情 况，让 客 户 充 分 了 解 基 金 投 资 的 待 点；开 展 投 资 者 风 险 教 育。17、（），是 指 利 用 内 幕 信 息 进 行 证 券 交 易，以 为 自

16、己 或 者 他 人 牟 取 利 益。A.逃 避 监 管 B.信 息 泄 露 C.欺 诈 行 为 D.内 幕 交 易 答 案：D,解 析：内 幕 交 易，是 指 利 用 内 幕 信 息 进 行 证 券 交 易，以 为 自 己 或 者 他 人 牟 取 利 益。18、基 金 监 管 的 首 要 目 标 是 保 护（）的 利 益。A、基 金 当 事 人 B、基 金 管 理 人 C、基 金 行 业 D、投 资 人 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 基 金 监 管 目 标。基 金 监 管 的 首 要 目 标 是 保 护 投 资 人 利 益。19、基 金()通 过 依 法 行 使 审 批 或 核 准

17、权，依 法 办 理 基 金 备 案，对 基 金 管 理 人、基 金 托 管 人 以 及 其 他 从 事 基 金 活 动 的 中 介 机 构 进 行 监 督 管 现，对 违 法 行 为 进 行 查 处，在 基 金 的 运 作 过 程 中 起 着 重 要 的 作 用。A.份 额 持 有 人 B.托 管 人 C.监 管 机 构 D.注 册 登 记 机 构 答 案：C解 析：基 金 监 管 机 构 通 过 依 法 行 使 审 批 或 核 准 权，依 法 办 理 基 金 备 案，对 基 金 管 理 人、基 金 托 管 人 以 及 其 他 从 事 基 金 活 动 的 中 介 机 构 进 行 监 督 管 理

18、，对 违 法 违 规 行 为 进 行 查 处，因 此 其 在 基 金 的 运 作 过 程 中 起 着 重 要 的 作 用。20、对 于 持 有 期 低 于()的 投 资 人，基 金 管 理 人 不 得 免 收 其 后 端 申 购(认 购)费 用。A.3 个 月 B.1年 C.3 年 D.5年 答 案 为 C,解 析：对 于 持 有 期 低 于 3 年 的 投 资 人，基 金 管 理 人 不 得 免 收 其 后 端 申 购(认 购)费 用。21、基 金 管 理 人 应 通 过()来 控 制 业 务 活 动 的 运 作。A、授 权 控 制 B、垂 直 领 导 C、逐 级 审 批 D、扁 平 管 理

19、 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 内 部 控 制 机 制。基 金 管 理 人 应 通 过 授 权 控 制 来 控 制 业 务 活 动 的 运 作。22、()是 指 经 基 金 份 额 总 额 在 基 金 合 同 期 限 内 固 定 不 变，基 金 份 额 可 以 在 依 法 设 立 的 证 券 交 易 所 交 易，份 额 持 有 人 不 得 申 请 赎 回 基 金A.封 闭 式 基 金 B.开 放 式 基 金 C.分 级 基 金 D.QDII基 金【答 案】A23、根 据 基 金 的 资 金 来 源 和 用 途 分 类，可 以 将 基 金 可 分 为（）。A、公 募 基 金 与 私 募

20、 基 金 B、契 约 型 基 金 与 公 司 型 基 金 C、在 岸 基 金 与 离 岸 基 金 D、主 动 型 基 金 与 被 动 型 基 金 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 证 券 投 资 基 金 的 分 类 标 准 和 分 类 介 绍。根 据 基 金 的 资 金 来 源 和 用 途 的 不 同，可 以 将 基 金 分 为 在 岸 基 金 和 离 岸 基 金。24、按 照 资 金 募 集 方 式 不 同，投 资 基 金 可 以 分 为（）。A、公 募 基 金 和 私 募 基 金 B、主 动 投 资 基 金 和 被 动 投 资 基 金 C、股 票 投 资 基 金 和 货 币 投 资

21、基 金 D、证 券 投 资 基 金 和 风 险 投 资 基 金 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 投 资 基 金 的 主 要 类 别。按 照 资 金 募 集 方 式，可 以 分 为 公 募 基 金 和 私 募 基 金 两 类。25、（）是 指 基 金 从 业 人 员 应 当 忠 实 于 所 在 机 构，避 免 与 所 在 机 构 利 益 发 生 冲 突；不 得 损 害 所 在 机 构 的 利 益。A.尽 责 B.忠 诚 C.诚 实 D.守 信 答 案：B解 析：忠 诚 是 指 基 金 从 业 人 员 应 当 忠 实 于 所 在 机 构，避 免 与 所 在 机 构 利 益 发 生 冲 突；

22、不 得 损 害 所 在 机 构 的 利 益。26、基 金 销 售 机 构 建 立 基 金 销 售 适 用 性 管 理 制 度，不 包 括 的 内 容 为（）。A、对 基 金 管 理 人 进 行 审 慎 调 查 的 方 式 和 方 法 B、对 基 金 销 售 宣 传 推 介 材 料 审 查 的 方 式 和 方 法 C、对 基 金 产 品 的 风 险 等 级 进 行 设 置，对 基 金 产 品 进 行 风 险 评 价 的 方 式 或 方 法 I）、对 基 金 投 资 人 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价 的 方 式 和 方 法答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 基 金 销 售

23、 适 用 性。基 金 销 售 机 构 建 立 基 金 销 售 适 用 性 管 理 制 度，应 当 至 少 包 括 以 下 内 容：对 基 金 管 理 人 进 行 审 慎 调 查 的 方 式 和 方 法；对 基 金 产 品 的 风 险 等 级 进 行 设 置，对 基 金 产 品 进 行 风 险 评 价 的 方 式 或 方 法；对 基 金 投 资 人 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价 的 方 式 和 方 法；对 基 金 产 品 和 基 金 投 资 人 进 行 匹 配 的 方 法。27、关 于 货 币 市 场 基 金 的 说 法，正 确 的 是()。A.货 币 市 场 基 金 适

24、合 进 行 长 期 投 资 B.货 币 市 场 基 金 不 得 投 资 股 票 C.货 币 市 场 基 金 可 以 投 资 于 可 转 换 债 券 D.货 币 市 场 基 金 可 以 投 资 于 剩 余 期 限 超 过 397天 的 债 券【答 案】B28、下 列 关 于 开 放 式 证 券 投 资 基 金 的 说 法，正 确 的 是()。A、基 金 的 发 行 和 存 续 规 模 是 固 定 的 B、基 金 有 固 定 的 存 续 期 限 C、价 格 的 形 成 以 基 金 份 额 净 值 为 基 础 D、每 月 公 布 一 次 基 金 资 产 净 值 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查

25、 证 券 投 资 基 金 的 运 作 方 式。开 放 式 基 金 规 模 不 固 定，投 资 者 可 随 时 提 出 申 购 或 赎 回 申 请，基 金 份 额 会 随 之 增 加 或 减 少。开 放 式 基 金 在 开 始 办 理 申 购 或 赎 回 前，至 少 每 周 公 告 一 次 资 产 净 值 和 份 额 净 值；开 放 申 购 和 赎 回 后，应 于 每 个 开 放 日 的 次 日 披 露 基 金 份 额 净 值 和 份 额 累 计 净 值。29、以 下 选 项 中，()不 是 证 券 投 资 基 金 的 特 点。A.集 合 理 财、专 业 管 理 B.个 人 自 愿、风 险 自

26、担 C.利 益 共 享、风 险 共 担 I).组 合 投 资、分 散 风 险【答 案】B30、目 前，我 国 对 投 资 者 从 基 金 分 配 中 获 得 的 企 业 债 券 的 利 息 收 入，由()在 向 基 金 派 发 利 息 时，代 扣 代 缴 20%的 个 人 所 得 税。A.发 起 人B.基 金 销 售 机 构 C.基 金 管 理 人 D.发 行 债 券 的 企 业 答 案 为 D,解 析：个 人 投 资 者 从 基 金 分 配 中 获 得 的 股 票 的 股 利 收 入、企 业 债 券 的 利 息 收 入，由 上 市 公 司、发 行 债 券 的 企 业 和 银 行 在 向 基

27、金 支 付 上 述 收 入 时，代 扣 代 缴 2 0%的 个 人 所 得 税。31、基 金 业 协 会 的 执 行 机 构 是()。A、理 事 会 B、监 事 会 C、董 事 会 D、会 员 大 会 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 基 金 业 协 会 的 性 质 和 组 成。基 金 业 协 会 设 理 事 会，理 事 会 是 基 金 业 协 会 的 执 行 机 构。32、基 金 认 购 与 基 金 申 购 区 别 包 括()。认 购 费 一 般 低 于 申 购 费，在 基 金 募 集 期 内 认 购 基 金 份 额，一 般 会 享 受 到 一 定 的 费 率 优 惠。认 购 是 按

28、1元 进 行 认 购，而 申 购 通 常 是 按 未 知 价 确 认。认 购 份 额 要 在 基 金 合 同 生 效 时 确 认，并 且 有 封 闭 期；而 申 购 份 额 通 常 在 T+2日 之 内 确 认，确 认 后 的 下 一 工 作 日 就 可 以 赎 回 A.B.C.D.【答 案】D33、()是 指 基 金 管 理 公 司 根 据 有 关 规 定 向 中 国 证 监 会 提 交 募 集 文 件、发 售 基 金 份 额、募 集 基 金 的 行 为。A.基 金 的 募 集 B.基 金 的 交 易 C.基 金 的 登 记 D.基 金 的 托 管 答 案：A解 析：基 金 的 募 集 是

29、指 基 金 管 理 公 司 根 据 有 关 规 定 向 中 国 证 监 会 提 交 募 集 文 件、发 售 基 金 份 额、募 集 基 金 的 行 为。34、()一 般 是 指 金 融 机 构 受 投 资 者 委 托，为 实 现 投 资 者 的 特 定 目 标 和 利 益，进 行 证 券 和 其 他 金融 产 品 的 投 资 并 提 供 金 融 资 产 管 理 服 务，并 收 取 费 用 的 行 为。A.投 资 理 财 B.资 产 管 理 C.银 行 存 款 D.证 券 买 卖【答 案】B35、根 据 证 券 投 资 基 金 法 的 规 定，封 闭 式 基 金 成 立 的 最 低 要 求 为(

30、)。A、基 金 份 额 持 有 人 人 数 达 到 10000人 以 上 B、基 金 份 额 总 额 超 过 核 准 的 最 低 募 集 份 额 总 额 C、基 金 份 额 总 额 达 到 核 准 规 模 的 60%以 上 D、基 金 份 额 总 额 达 到 核 准 规 模 的 80%以 上 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 基 金 的 合 同 生 效。基 金 募 集 期 限 届 满，封 闭 式 基 金 需 满 足 募 集 基 金 份 额 总 额 达 到 核 准 规 模 的 80%以 上，并 且 基 金 份 额 持 有 人 人 数 达 到 200人 以 上。36、()为 投 资 者 提

31、供 了 一 种 在 不 同 资 产 类 别 之 间 进 行 灵 活 配 置 的 投 资 工 具。A.股 票 基 金 B.债 券 基 金 C.货 币 市 场 基 金 D.混 合 基 金 答 案 为 D【解 析】混 合 基 金 为 投 资 者 提 供 了 一 种 在 股 票、债 券 等 不 同 资 产 类 别 之 间 进 行 灵 活 配 置 的 投 资 工 具，基 金 管 理 人 对 基 金 投 资 有 比 较 大 的 调 整 自 由 权 限。37、()通 过 依 法 行 使 审 批 或 核 准 权，依 法 办 理 基 金 备 案，对 基 金 管 理 人、基 金 托 管 人 以 及 其 他 从 事

32、 基 金 活 动 的 服 务 机 构 进 行 监 督 管 理，对 违 法 违 规 行 为 进 行 查 处。A.基 金 份 额 持 有 人 B.基 金 监 管 机 构 C.基 金 评 级 机 构 D.基 金 注 册 登 记 机 构 答 案 为 B【解 析】选 项 B 符 合 题 意：基 金 监 管 机 构 通 过 依 法 行 使 审 批 或 核 准 权，依 法 办 理 基 金 备 案，对 基 金 管 理 人、基 金 托 管 人 以 及 其 他 从 事 基 金 活 动 的 服 务 机 构 进 行 监 督 管 理，对 违 法 违 规 行 为 进 行 查 处。38、基 金 管 现 人 应 当 在 基

33、金 份 额 发 售 的()日 前 公 布 招 募 说 明 书、基 金 合 同 及 其 他 有 关 文 件。A.1B.5C.3D.7答 案：C解 析“基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 份 额 发 售 的 3 日 前 公 布 招 募 说 明 书、基 金 合 同 及 其 他 有 关 文 件。39、基 金 从 业 人 员 在 执 业 活 动 中 接 触 到 的 秘 密 不 包 括（）。A、法 律 要 求 披 露 的 信 息 B、客 户 资 料 C、内 幕 信 息 D、商 业 秘 密 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 保 守 秘 密 的 内 容。基 金 从 业 人 员 在 执 业 活 动 中

34、 接 触 到 的 秘 密 主 要 包 括 三 类：一 是 商 业 秘 密；二 是 客 户 资 料；三 是 内 幕 信 息。40、基 金 财 产 可 以 用 于 O。A.从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 B.承 销 证 券 C.投 资 上 市 交 易 的 股 票、债 券 D.从 事 内 幕 交 易、操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 答 案 为 C,解 析：基 金 财 产 应 当 用 于 下 列 投 资：上 市 交 易 的 股 票、债 券；中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 证 券 及 其 衍 生 品 种。41、召 开 基 金 份 额

35、 持 有 人 大 会，召 集 人 应 当 至 少 提 前（）日 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 时 间、会 议 形 式、审 议 事 项、议 事 程 序 和 表 决 方 式 等 事 项。A.10B.15C.30D.60答 案 为 C,解 析：召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会，召 集 人 应 当 至 少 提 前 3 0 日 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 时 间、会 议 形 式、审 议 事 项、议 事 程 序 和 表 决 方 式 等 事 项。42、投 资 人 认 购 基 金 的 申 请 被 销 售 机 构 受 理 并 不 代 表 该 申 请

36、 一 定 成 功，仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 受 了 认 购 申 请，一 般 可 于（）日 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况，认 购 的 最 终 结 果 要 待 基 金 募 集 期 结 束 后才 能 确 认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答 案】B43、按 照 运 作 方 式 的 不 同，投 资 基 金 可 以 分 为（）oA、公 募 基 金 和 私 募 基 金 B、开 放 式 基 金 和 封 闭 式 基 金 C、契 约 型 基 金 和 公 司 型 基 金 D、证 券 投 资 基 金 和 风 险 投 资 基 金 答 案 是 B【解 析】本 题 考 查 投 资

37、基 金 的 主 要 类 别。按 照 运 作 方 式，投 资 基 金 可 以 分 为 开 放 式、封 闭 式 基 金。44、基 金 份 额 登 记 具 有 确 定 和 变 更（）及 其 权 利 的 法 律 效 力，是 保 障 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 的 重 要 环 节。A.基 金 管 理 人 B.基 金 托 管 人 C.基 金 注 册 登 记 机 构 D.基 金 份 额 持 有 人 答 案 为 D,解 析：基 金 份 额 登 记 具 有 确 定 和 变 更 基 金 份 额 持 有 人 及 其 权 利 的 法 律 效 力，是 保 障 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益

38、的 重 要 环 节。45、以 下 关 于 LOF交 易 规 则 的 表 述，不 正 确 的 是（）。A.买 入 申 报 数 量 为 100份 或 其 整 数 倍 B.涨 跌 幅 限 制 为 5%C.上 市 首 日 的 开 盘 参 考 价 为 前 一 交 易 日 基 金 份 额 净 值 D.T日 买 入 基 金 份 额 自 T+1日 起 即 可 在 深 圳 证 券 交 易 所 卖 出 答 案：B解 析：深 圳 证 券 交 易 所 对 LOF交 易 实 行 价 格 涨 跌 幅 限 制，涨 跌 幅 比 例 为 10%,自 上 市 首 日 起 执 行。46、下 列 关 于 系 列 基 金 的 说 法

39、错 误 的 是（）。A.系 列 基 金 又 称 伞 形 基 金 B.相 比 于 单 一 基 金，系 列 基 金 的 优 势 表 现 在 简 化 管 理 降 低 成 本 和 具 有 强 大 的 扩 张 功 能 C.系 列 基 金 的 简 化 管 理、降 低 成 本 的 优 势 表 现 在 伞 形 基 金 的 总 体 框 架 得 到 东 道 国 认 可 后，基 金 公 司 可 以 根 据 市 场 需 求，以 比 单 一 基 金 更 高 的 效 率、更 低 的 成 本 不 断 推 出 新 的 子 基 金 或 者 扩 大 其 产品 的 销 售 地 区 D.系 列 基 金 是 指 多 个 基 金 共 用

40、 一 个 基 金 合 同，子 基 金 独 立 运 作，子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 一 种 基 金 结 构 形 式 答 案 为 C【解 析】选 项 C表 现 的 是 系 列 基 金 强 大 的 扩 张 功 能，而 不 是 在 简 化 管 理、降 低 成 本 上 的 优 势。47、甲 是 某 基 金 管 理 公 司 的 基 金 经 理，管 理 多 只 基 金。甲 的 哥 哥 大 量 购 买 了 甲 所 管 理 的 某 一 只 基 金 在 一 家 被 看 好 的 公 司 增 发 新 股 时，因 为 出 现 超 额 认 购 的 情 况，甲 为 了 避 免 利 益 冲 突，并

41、 没 有 将 其 哥 哥 购 买 的 那 只 基 金 投 资 于 该 新 股，而 用 其 管 理 的 其 他 基 金 投 资，甲 的 行 为 违 反 了()要 求。A、专 业 审 慎 B、守 法 合 规 C、公 平 对 待 客 户 D、诚 实 守 信 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 客 户 至 上 的 内 容。甲 的 做 法 不 符 合 公 平 对 待 客 户 的 要 求，因 为 甲 的 哥 哥 也 是 甲 的 客 户，应 当 受 到 与 其 他 客 户 一 样 的 待 遇；同 时，甲 的 做 法 也 会 损 害 与 其 哥 哥 购 买 相 同 基 金 的 其 他 客 户 的 利 益。

42、48、基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 持 有 人 大 会 时，应 至 少 提 前()日 公 告 持 有 人 大 会 的 召 开 时 间、会 议 形 式、审 议 事 项、表 决 方 式 等 事 项。A、10B、15C,30D、45答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 份 额 持 有 人 的 信 息 披 露 义 务。根 据 证 券 投 资 基 金 法，当 代 表 基 金 份 额 10%以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求 召 开 持 有 人 大 会，而 管 理 人 和 托 管 人 都 不 召 集 的 时 候，代 表 基 金 份 额 10%以 上

43、的 持 有 人 有 权 自 行 召 集。此 时，该 类 持 有 人 应 至 少 提 前 3 0 日 公 告 持 有 人 大 会 的 召 开 时 间、会 议 形 式、审 议 事 项、议 事 程 序 和 表 决 方 式 等 事 项。49、开 放 式 基 金 认 购 与 基 金 申 购 的 区 别 不 包 括()。A.认 购 费 一 般 低 于 申 购 费 B.认 购 是 按 1元 进 行 认 购，申 购 通 常 按 未 知 价 确 认 C.认 购 份 额 要 在 基 金 合 同 生 效 时 确 认 D.申 购 份 额 通 常 在 T+2日 之 内 确 认，并 且 有 封 闭 期答 案 为 D【解

44、析】D 项 错 误，认 购 份 额 要 在 基 金 合 同 生 效 时 确 认，并 且 有 封 闭 期；而 申 购 份 额 通 常 在 T+2日 之 内 确 认，确 认 后 的 下 一 工 作 日 就 可 以 赎 回。50、基 金 股 票 投 资 组 合 重 大 变 动 的 披 露 内 容 包 括：报 告 期 内 累 计 买 入、累 计 卖 出 价 值 超 出 期 初 基 金 资 产 净 值()%的 股 票 明 细；对 累 计 买 入、累 计 卖 出 价 值 前 20名 的 股 票 价 值 低 于 该 比 例 的，应 披 露 至 少 前 20名 的 股 票 明 细。A.IB.2C.3D.5【答

45、 案】B51、美 国 投 资 公 司 协 会 依 据 基 金 投 资 目 标 和 投 资 策 略 的 不 同，将 美 国 的 基 金 分 为()类。A.32B.33C.34D.35答 案：B解 析：美 国 投 资 公 司 协 会 依 据 基 金 投 资 目 标 投 资 策 略 的 不 同，将 美 国 的 基 金 分 为 33类。52、基 金 管 理 人 内 部 控 制 的 有 效 性 主 要 包 含 包 括()。I.基 金 管 理 人 所 实 施 的 内 部 控 制 政 策 与 措 施 能 否 适 应 基 金 监 管 的 法 律 法 规 要 求 H.基 金 管 理 人 内 部 控 制 必 须

46、覆 盖 所 有 人 员，要 求 各 部 门 之 间、人 员 之 间 应 相 互 配 合、协 调 同 步、紧 密 衔 接 HI.基 金 管 理 人 内 部 控 制 在 设 计 完 整、合 理 的 前 提 下，在 基 金 管 理 的 运 作 过 程 中，能 够 得 到 持 续 的 贯 彻 执 行 并 发 挥 作 用，为 实 现 提 高 公 司 经 营 效 率、财 务 信 息 的 可 靠 性 和 法 律 法 规 的 遵 守 提 供 合 理 保 证 IV.基 金 管 理 人 各 机 构、部 门 和 岗 位 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立，基 金 资 产、自 有 资 产、其 他 资 产 的 运

47、作 应 当 分 离 A、I.IIIB、I、IVC、1、H、IIID、I、II、IV答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 内 部 控 制 的 原 则。基 金 管 理 人 内 部 控 制 的 有 效 性 主 要 包 含 两 层 含 义:一 是 指 基 金 管 理 人 所 实 施 的 内 部 控 制 政 策 与 措 施 能 否 适 应 基 金 监 管 的 法 律 法 规 要 求；二 是 指 基 金管 理 人 内 部 控 制 在 设 计 完 整、合 理 的 前 提 下，在 基 金 管 理 的 运 作 过 程 中，能 够 得 到 持 续 的 贯 彻 执 行 并 发 挥 作 用，为 实 现 提 高 公

48、司 经 营 效 率、财 务 信 息 的 可 靠 性 和 法 律 法 规 的 遵 守 提 供 合 理 保 证。53、()是 指 因 公 司 及 员 工 违 反 法 律 法 规、基 金 合 同 和 公 司 内 部 规 章 制 度 等 而 导 致 公 司 可 能 遭 受 法 律 制 裁、监 管 处 罚、重 大 财 务 损 失 和 声 誉 损 失 的 风 险。A.市 场 风 险 B.合 规 风 险 C.操 作 风 险 D.信 用 风 险 答 案 为 B【解 析】合 规 风 险 是 指 因 公 司 及 员 工 违 反 法 律 法 规、基 金 合 同 和 公 司 内 部 规 章 制 度 等 而 导 致 公

49、 司 可 能 遭 受 法 律 制 裁、监 管 处 罚、重 大 财 务 损 失 和 声 誉 损 失 的 风 险。54、()有 权 对 基 金 销 售 适 用 性 的 执 行 情 况 进 行 自 律 管 理。A.证 券 业 协 会 B.中 国 证 监 会 及 其 派 出 机 构 C.基 金 业 协 会 D.监 控 中 心 答 案 为 C,解 析：基 金 业 协 会 有 权 对 基 金 销 售 适 用 性 的 执 行 情 况 进 行 自 律 管 理 55、各 证 监 局 负 责 对 经 营 所 在 地 在 本 辖 区 内 的 基 金 管 理 公 司 进 行(A.日 常 监 管 B.非 日 常 监 管

50、 C.实 时 监 管)。D.分 工 监 管 答 案：A,解 析：各 证 监 局 负 责 对 经 营 所 在 地 在 本 辖 区 内 的 基 金 管 理 公 司 进 行 日 常 监 管。56、()就 是 要 在 指 导 投 资 者 分 析 投 资 问 题、获 得 必 要 信 息、进 行 理 性 选 择 的 同 时，致 力 于 改 善 投 资 者 决 策 条 件 中 的 某 些 变 量。A.资 产 配 置 教 育 B.投 资 决 策 教 育 C.权 益 保 护 教 育 D.投 资 风 险 教 育【答 案】B57、基 金 管 理 人 的 基 金 宣 传 推 介 材 料，应 当 事 先 经 基 金 管