2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案18.pdf
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1、2021基 金 从 业 资 格 考 试 科 目 一 模 拟 试 卷 及 答 案 18考 号 姓 名 分 数 一、单 选 题(每 题 1分,共 100分)I、基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 规 定,客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 或 者 一 次 性 交 易 记 账 当 年 计 起 至 少 保 存()年。A.3B.5C.10D.20答 案 为 B,解 析:基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 规 定,客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 或 者 一 次 性 交 易 记 账 当 年 计 起 至 少 保 存 5
2、 年。2、股 票 基 金 与 股 票 相 比,其 不 同 之 处 不 包 括 A.股 票 基 金 投 资 风 险 高 于 单 一 股 票 的 投 资 风 险 B.股 票 基 金 增 加 基 金 经 理 的 委 托 代 理 风 险 C.投 资 人 不 可 能 采 取 股 票 估 值 的 方 法 对 股 票 基 金 份 额 净 值 进 行 估 值 判 断 D.股 票 基 金 的 份 额 净 值 不 受 其 他 基 金 申 购 赎 回 数 量 的 影 响 答 案:A解 析:单 股 票 的 投 资 风 险 较 为 集 中,投 资 风 险 较 大:股 票 基 金 由 于 分 散 投 资,投 资 风 险
3、低 于 单 股 票 的 投 资 风 险。3、目 前,我 国()开 办 上 市 开 放 式 基 金 业 务。A.中 国 证 监 登 记 结 算 公 司 B.上 海 证 券 交 易 所 C.深 圳 证 券 交 易 所 0.基 金 管 理 人 指 定 的 证 券 公 司 答 案:C解 析:目 前,我 国 只 有 深 圳 证 券 交 易 所 开 办 上 市 开 放 式 基 金 业 务,上 市 开 放 式 基 金 即 L0F。4、下 列 关 于 基 金 宣 传 推 介 材 料 登 载 过 往 业 绩 的 要 求,表 述 错 误 的 是()。A、基 金 合 同 生 效 6 个 月 以 上 但 不 满 1年
4、 的,应 当 登 载 从 合 同 生 效 之 日 起 计 算 的 业 绩 B、基 金 合 同 生 效 1年 以 上 但 不 满 10年 的,应 当 登 载 自 合 同 生 效 当 年 开 始 所 有 完 整 会 计 年 度 的 业 绩,宣 传 推 介 材 料 公 布 日 在 下 半 年 的,还 应 当 登 毂 当 年 上 半 年 度 的 业 绩 C、基 金 合 同 生 效 10年 以 上 的,应 当 登 载 所 有 完 整 会 计 年 度 的 业 绩 D、业 绩 登 载 期 间 基 金 合 同 中 投 资 目 标、投 资 范 围 和 投 资 策 略 发 生 改 变 的,应 当 予 以 特 别
5、说 明 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 业 绩 登 载 规 范。基 金 宣 传 推 介 材 料 登 载 过 往 业 绩 的,应 当 符 合 以 下 要 求:(1)基 金 合 同 生 效 6 个 月 以 上 但 不 满 1年 的,应 当 登 载 从 合 同 生 效 之 日 起 计 算 的 业 绩。(2)基 金 合 同 生 效 1年 以 上 但 不 满 10年 的,应 当 登 载 自 合 同 生 效 当 年 开 始 所 有 完 整 会 计 年 度 的 业 绩,宣 传 推 介 材 料 公 布 日 在 下 半 年 的,还 应 当 登 载 当 年 上 半 年 度 的 业
6、绩。(3)基 金 合 同 生 效 10年 以 上 的,应 当 登 载 最 近 10个 完 整 会 计 年 度 的 业 绩。(4)业 绩 登 载 期 间 基 金 合 同 中 投 资 目 标、投 资 范 围 和 投 资 策 略 发 生 改 变 的,应 当 予 以 特 别 说 明。5、完 成 某 个 环 节 的 工 作 需 有 来 自 彼 此 独 立 的 两 个 部 门 或 人 员 协 调 运 作、相 互 监 督、相 互 制 约、相 互 证 明,这 是 内 部 控 制 措 施 中 的 O。A、横 向 控 制 B、隔 离 控 制 C、纵 向 控 制 D、风 险 控 制 答 案 为 A【解 析】本 题
7、考 查 内 部 控 制 的 原 则。就 具 体 的 内 部 控 制 措 施 来 说,相 互 牵 制 必 须 考 虑 横 向 控 制 和 纵 向 控 制 两 方 面 的 制 约 关 系。从 横 向 关 系 来 讲,完 成 某 个 环 节 的 工 作 需 有 来 自 彼 此 独 立 的 两 个 部 门 或 人 员 协 调 运 作、相 互 监 督、相 互 制 约、相 互 证 明:从 纵 向 关 系 来 讲,完 成 某 个 工 作 需 经 过 互 不 隶 属 的 两 个 或 两 个 以 上 的 岗 位 和 环 节,以 使 下 级 受 上 级 监 督,上 级 受 下 级 牵 制。6、()是 指 以 追
8、求 资 本 增 值 为 目 标 的 基 金。A.增 长 型 基 金 B.收 入 型 基 金 C.平 衡 型 基 金 D.稳 健 型 基 金 答 案:A解 析:增 长 型 基 金 是 指 以 追 求 资 本 增 值 为 目 标 的 基 金。7、根 据 中 国 证 监 会 的 规 定,ETF联 接 基 金 投 资 于 目 标 ETF的 资 产 不 得 低 于 联 接 基 金 资 产 净 值 的()。A、80%B、85%C、90%D、100%答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 ETF联 接 基 金。根 据 中 国 证 监 会 的 规 定,ETF联 接 基 金 投 资 于 目 标 ETF的 资 产
9、 不 得 低 于 联 接 基 金 资 产 净 值 的 90%,其 余 部 分 应 投 资 于 标 的 指 数 成 分 股 和 备 选 成 分 股。8、以 下 属 于 我 国 传 统 的 资 产 管 理 行 业 的 是 A.信 托 公 司 B.证 券 公 司 及 其 资 管 子 公 司 C.商 业 银 行 D.私 募 机 构 答 案 为 A【解 析】我 国 资 产 管 理 行 业 的 现 状:(1)传 统 行 业:基 金 管 理 公 司 和 信 托 公 司。(2)其 他 行 业:私 募 机 构、证 券 公 司 及 其 资 管 子 公 司、期 货 公 司、保 险 资 产 管 理 公 司、商 业 银
10、 行 9、在 各 类 基 金 中 历 史 最 为 悠 久,也 是 各 国 广 泛 采 用 的 基 金 类 型 是()。A、股 票 基 金 B、债 券 基 金 C、货 币 市 场 基 金 D、混 合 基 金 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 证 券 投 资 基 金 的 分 类 标 准 及 介 绍。股 票 基 金 在 各 类 基 金 中 历 史 最 为 悠 久,也 是 各 国(地 区)广 泛 采 用 的 基 金 类 型。10.合 规 管 理 的 基 本 原 则 不 包 括()。A.独 立 性 原 则 B.客 观 性 原 则 C.公 正 性 原 则 D.全 面 性 原 则 答 案 为 D【解
11、析】合 规 管 理 的 基 本 原 则 包 括:独 立 性 原 则:客 观 性 原 则;公 正 性 原 则;专 业 性 原 则:协 调 性 原 则.11、下 列 属 于 基 金 公 司 内 部 控 制 机 制 层 次 的 是 O。A.U 国 证 监 会 的 监 督 检 查 B.人 民 银 行 的 监 督 检 查 C.公 司 总 经 理 及 其 领 导 的 监 察 稽 核 部 对 各 部 门 和 各 项 业 务 的 监 督 控 制 D.基 金 业 协 会 的 检 杳 监 督 答 案 为 C【解 析】基 金 公 司 内 部 控 制 机 制 包 括 四 个 层 次:员 工 自 律:部 门 各 级 主
12、 管 的 检 查 监 督:公 司 总 经 理 及 其 领 导 的 监 察 稽 核 部 对 各 部 门 和 各 项 业 务 的 监 督 控 制:董 事 会 领 导 下 的 审 计 委 员 会 和 督 察 长 的 检 查、监 督、控 制 和 指 导。中 国 证 监 会 的 监 督 检 行、人 民 银 行 的 监 督 检 查 和 基 金 业 协 会 的 检 查 监 督 均 不 属 于 基 金 公 司 内 部 控 制 机 制 的 层 次。12、在 内 部 控 制 的 基 本 要 素 中,控 制 环 境 包 括()。I.经 营 理 念 和 内 控 文 化 H.公 司 治 理 结 构 111.员 工 道
13、德 素 质 IV.社 会 经 济 环 境 A、I、HB、I、IVC、I、II、IIID、I、n、HI、IV答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 内 部 控 制 机 制。在 内 部 控 制 的 基 本 要 素 中,控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础,包 括 经 营 理 念 和 内 控 文 化、公 司 治 理 结 构、组 织 结 构、员 工 道 德 素 质 等 内 容。13、()是 基 金 产 品 的 募 集 者 和 基 金 的 管 理 者,其 最 主 要 的 职 责 就 是 按 照 基 金 合 同 的 约 定,负 责 基 金 资 产 的 投 资 运 作,在 风 险 控
14、制 的 基 础 上 为 基 金 投 资 者 争 取 最 大 的 投 资 收 益。A.基 金 份 额 持 有 人 B.基 金 托 管 人 C.基 金 管 理 人 D.注 册 登 记 机 构 答 案:C解 析:基 金 管 理 人 是 基 金 产 品 的 募 集 者 和 基 金 的 管 理 者,其 最 主 要 的 职 责 就 是 按 照 基 金 合 同 的 约 定,负 责 基 金 资 产 的 投 资 运 作,在 风 险 控 制 的 基 础 上 为 基 金 投 资 者 争 取 最 大 的 投 资 收 益。14、基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 使 用 基 金 宣 传 推 介 材 料
15、的 违 规 情 形 不 包 括()。A、未 履 行 报 送 手 续 B、在 分 发 或 公 布 基 金 宣 传 推 介 材 料 之 日 起 5 个 工 作 口 内 递 交 报 告 材 料 C、基 金 宣 传 推 介 材 料 和 上 报 的 材 料 不 一 致 D、基 金 宣 传 推 介 材 料 违 反 证 券 投 资 基 金 销 伟 管 理 办 法 及 其 他 情 形 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 违 规 的 情 形。基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 使 用 基 金 宣 传 推 介 材 料 的 违 规 情 形 主 要 包 括 以 下 三 种:
16、(1)未 履 行 报 送 手 续。(2)基 金 宣 传 推 介 材 料 和 上 报 的 材 料 不 一 致。(3)基 金 宣 传 推 介 材 料 违 反 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 其 他 情 形。15、关 于 监 事 和 监 事 会,以 下 说 法 错 误 的 是()。A、基 金 公 司 可 以 根 据 实 际 情 况 设 立 监 事 会 或 者 执 行 监 事 B、监 事 会 向 董 事 会 负 责 C、法 规 要 求 监 事 会 成 员 中 应 该 包 括 职 工 监 事,由 全 体 员 工 民 主 选 举 和 罢 免 D、监 事 会 有 权 监 督 检 查 公
17、司 财 务 状 况 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 监 事 和 监 事 会。监 事 会 向 股 东 会 负 责。16、基 金 募 集 期 限 一 般 不 超 过().,A 20天 B、1个 月 C、3 个 月 D、6 个 月 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 的 募 集 程 序。基 金 的 募 集 期 限 自 基 金 份 额 发 售 之 H 起 计 算,募 集 期 限 一 般 不 得 超 过 3 个 月。17、()按 照 证 券 投 资 上 市 规 则,对 在 交 易 所 上 市 的 基 金(含 ETF)的 信 息 披 露 行 为 进 行 监 管。A.证 券 交 易 所
18、B.中 国 证 监 会 C.中 国 证 监 会 各 地 方 监 管 局 D.基 金 托 管 人【答 案】A18、金 融 市 场 按 照 交 易 工 具 的 不 同 期 限 分 为()。A.票 据 市 场 和 证 券 市 场 B.现 货 市 场 和 期 货 市 场 C.货 币 市 场 和 资 本 市 场 D.外 汇 市 场 和 黄 金 市 场 答 案 为 C【解 析】金 融 市 场 按 照 交 易 工 具 的 不 同 期 限 分 为 货 币 市 场 和 资 本 市 场。19、客 户 服 务 是 基 金 营 销 的 重 要 组 成 部 分,下 列 不 属 于 客 户 服 务 的 是()。A.在 发
19、 行 新 基 金 时 群 发 手 机 短 信 以 广 而 告 之 新 基 金 发 行 的 信 息 B.向 基 金 持 有 人 解 答 各 类 疑 问 C.提 供 基 金 信 息 重 询 服 务 D.向 基 金 持 有 人 邮 寄 投 资 策 略 报 告 答 案 为 A【解 析】常 见 的 客 户 服 务 内 容 包 括 基 金 账 户 信 息 查 询、基 金 信 息 查 询、基 金 管 理 公 司 信 息 查 询、人 工 咨 询、客 户 投 诉 处 理、资 料 邮 寄、基 金 转 换、修 改 账 户 资 料、非 交 易 过 户、挂 失 和 解 挂 等 服 务。A 项,群 发 新 基 金 发 行
20、 的 信 息 属 于 基 金 宣 传 推 介 材 料,是 基 金 销 售 业 务 范 畴。20、关 于 股 票 和 证 券 投 资 基 金 的 表 述,正 确 的 是()A.都 是 所 有 权 凭 证 B,均 为 直 接 投 资 工 具 C,收 益 都 具 有 不 确 定 性 D.反 映 的 都 是 信 托 关 系 答 案 为 C【解 析】股 票 是 所 有 权 凭 证,基 金 反 映 的 是 信 托 关 系。股 票 是 直 接 投 资 工 具,基 金 是 间 接 投 资 工 具。21、以 下 关 于 职 业 道 德 和 基 金 职 业 道 德 的 说 法 错 误 的 是()。A.职 业 道
21、德 教 育 是 指 通 过 受 教 育 者 自 身 以 外 的 力 量,对 其 进 行 职 业 行 为 规 范、职 业 义 务 和 责 任 等 职 业 道 德 核 心 内 容 的 教 育 活 动 B.职 业 道 德 教 育 的 目 的 就 是 通 过 外 在 教 育 帮 助 和 引 导 受 教 育 者 实 现 山 被 动 接 受 教 育 到 主 动 自 我 教 育 C.基 金 职 业 道 德 修 养 是 指 根 据 基 金 行 业 工 作 的 特 点,有 目 的、有 组 织、有 计 划 地 对 基 金 从 业 人 员 施 行 的 职 业 道 德 影 响,促 使 其 形 成 基 金 职 业 道
22、德 品 质,正 确 履 行 基 金 职 业 道 德 义 务 的 教 育 活 动,是 提 高 基 金 从 业 人 员 职 业 道 德 素 养 的 基 本 手 段 D.基 金 职 业 道 德 还 具 有 基 金 监 管 法 规 不 可 替 代 的 作 用,基 金 职 业 道 德 观 念 教 育 是 基 金 职 业 道 德 规 范 教 育 的 基 础 和 保 障【答 案】C22、在 市 场 竞 争 日 趋 激 烈 的 情 况 下,()将 会 是 各 类 基 金 销 售 机 构 未 来 的 发 展 重 点。A.自 行 开 发 建 立 电 子 商 务 平 台 B.培 养 专 门 的 销 售 人 员 C.
23、深 度 挖 掘 互 联 网 销 售 的 效 能 D.提 升 服 务 的 专 业 化 和 层 次 化 答 案 为 D【解 析】提 升 服 务 的 专 业 化 和 层 次 化 是 各 类 基 金 销 售 机 构 在 未 来 的 发 展 重 点。23、关 于 非 公 开 募 集 基 金,说 法 错 误 的 是(A、合 格 投 资 者 累 计 不 得 超 过 二 百 人 B、可 采 用 讲 座、报 告 会 方 式 向 公 众 宣 传 推 介 C、应 当 向 合 格 投 资 者 募 集 D、应 当 制 定 并 签 订 基 金 合 同 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 对 于 非 公 开 募 集 基
24、 金 募 集 行 为 的 监 管。我 国 对 于 非 公 开 募 集 基 金 的 监 管 的 重 点 集 中 在 募 集 环 节,主 要 体 现 为:确 立 合 格 投 资 者 制 度;禁 止 公 开 宣 传 推 介;规 范 基 金 合 同 必 备 条 款 并 强 化 违 反 监 管 规 定 的 法 律 责 任。24、基 金 管 理 人 应 当 在 每 一 个 季 度 结 束 之 日 起 0个 工 作 日 内,编 制 完 成 基 金 季 度 报 告,并 将 季 度 报 告 登 载 在 指 定 报 刊 和 网 站 上。A.30C.60D.90答 案:B解 析:基 金 管 理 人 应 当 在 每
25、一 个 季 度 结 束 之 日 起 1 5个 工 作 日 内,编 制 完 成 基 金 季 度 报 告,并 将 每 季 度 报 告 登 载 在 报 刊 和 网 站 上。25、多 个 基 金 共 用 个 基 金 合 同,子 基 金 独 立 运 作,子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 基 金 是 A.股 票 基 金 B.债 券 基 金 C.货 币 市 场 基 金 D.系 列 基 金 答 案 为 D,解 析:本 题 考 查 系 列 基 金 的 概 念。26、关 于 基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 的 有 关 规 定,以 下 说 法 错 误 的 是()oA、系
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