2022业务员工作计划锦集5篇.docx

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1、lX.12022业务员工作计划篇1业务员在为公司开辟市场的过程中，应首先给自己定一个切 实可行的目标，明确了目标以后，尽心竭力的去实施，努力去做 到去完成，并且事后是否能达到预期效果，在和商家的沟通中， 应采取灵便的方式，让商家消除戒备心理，拉近双方的关系，同 时对谈话的内容产生兴趣，在保证有效沟通的前提下提高效率， 谈话的内容应当简明扼要，让人听起来就知道你要表达什么意 思，向商家传递什么信息，切勿罗嗦，不该说的话千万不要说。 谈话之前应该注意切入点，不一定要把话说得很正式，注意对方 的情绪和表情的变化，不要一味的说下去，要给对方留一些空间， 有提问的机会，当对方比较忙的时候，可以换个时间再

2、拜访，或 者 是在一旁等待，也可结合实际情况直接切入正题。业务员应该学会独立思量问题，培养随机应变的能力，在遇 到一些比较棘手或者是突发的情况的时候应该知道如何应对，从 容 镇静分析，避免浮躁，开展业务的过程中难免会遇到这样那 样的问题，在遭到拒绝的时候，不应该轻易抛却，因为抛却你 眼前的一个客户，有的时候就代表你抛却了他暗地里潜在的一 个隐形市 场，应该子细分析总结，为什么会遭到拒绝?原因是 什么?应该如何去做，是自己的态度问题还是自己的沟通方式有 问题，是否需24、在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创 建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长发展的良好 梯队。25、持续做

3、好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理 营销作业考评系统，与产品推广密切结合，提高系统工具的使用 效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理 进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。26、持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必 备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销能力，强化 客户联系和产品推荐。27、将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分 阶段客户信息质量提升。28、全力实施客户经理营销能力素质提升打造项目。29、开辟系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护实施系统化、工具化管理;在客户经理营销作业考评系统中 搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度

4、和产品覆盖情况对客户进 行分层和差别化服务。30、组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平31、举办个人客户经理销售pk赛，增强个人客户经理实战能力32、举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作33、抓好基金销售从业人员培训及考试工作。34、加大个人黄金业务从业人员培训力度，研究通过外部权 威机构考试认证方式。35、做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人 员数量。（三）加强渠道建设提升服务水平36、持续调整网点布局结构，在2020_年布局规划指 导下，结合西部大开辟与十二五规划发展战略，适当增设我行在 发达地区（包括县域）的营业网点。37、持续推进网点购置

5、、装修筑设，加强中心城市行和重点 区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中 心城市行网点自有率提高5- 10个百分点;重点调整低产网点和 5年以上未标准化装修网点;继续优化营业网点视觉形象标准， 符合总行vi标准网点比例达到98%以上;结合我行二代转型及打 造100家标准化理财中心战略继续支持个人理财中心的优化改 造工作;在赤峰建设1家保管箱业务项目；继续加大离行自助银 行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。38、全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全 行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责 任机制。39、试点推广网点建设后续跟踪评价

6、工作，完善网点后评价 体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建设管 理模式，加大网点建设情况检查督导力度;总结分析资本性支出 对网点销售的支持提高程度。40、进一步完善自助业务运营管理体制，深入推进自助设备 集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工 作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。41、进一步强化自助业务基础管理，继续加大自助设备“剁 尾巴”考核力度;加大宣传，提高设备分流率;积极拓展自助渠道 的交易功能;进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提 高设备运行和服务质量。42、继续加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点 行、重点地区的政策倾斜。

7、打造 的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入贡献、 柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础上，带动 以嗯伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快发 展，有效提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到 60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务能力。43、突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放 在与网点同等重要的程度来建设。力争在未来三年内实现自助银 行与网点数量比达到3： 1044、调整设备布局结构，力争实现全行每一个网点配备存款 功能设备;严格控制低产、低效设备的产生。力争将低产设备 控制在5%以内。45、继续做好自助业

8、务风险的防控工作。进一步规范自助业 务操作流程;提高自助业务自查、抽查及普查工作质量，教育员 工识别和自觉规避业务风险，提高自助业务风险防范能力和履岗 能力。46、利用行内外资源，采取多种渠道和方式来加强自助业务 知识培训。47、通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。 拟在原有五星级、四星级、三星级网点的基础上，把星级向下延 伸，增加二星级网点的评选。48、整体提升全行网点服务质量，重点体现网点服务的稳定 性和服务的固化。49、从破难点和顽疾点入手，贯通全年开展“抓服务、固成 果、上水平”服务提升攻坚活动，循序渐进，实现网点服务水平 的有序提升。50、按照每季度两次的频率对所有营业

9、网点开展神奇人检查。51、打造理财中心服务标准，提高理财中心服务质量，打造 建设银行理财中心服务品牌。52、完善网点服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范 统一服务流程的基础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。53、加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上， 区分行侧重对员工能力提升的培养，二级分行则重点进行基础知 识的培训。（四）强化基础管理，倡导合规经营54、贯通全年开展“破难点、整顽疾”风险管理提升攻坚活 动，以进一步加强对私柜面操作风险管理，强化屡查屡犯问题的 整改。55、继续强力打击自办业务和柜员禁止性规定，彻底杜绝有 章不循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。

10、56、提高发卡质量，对不动卡进行定期激活和清理，规范理 财卡等产品收费，建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡， 提高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡 等事务性业务逐步进行全行性集中处理。57、制定并下发零售网点岗位绩效考核管理试行办法， 规范统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。58、理顺理财产品销售规范，解决理财业务多头管理问题， 加强对条线、分行特色理财业务的监督和指导，定期对分行销售 合规性开展检查，规范操作。59、加强全行网点资源配置的集中统一管理，全面清退外部 保险机构驻点，做好代销保险产品销售组织60、加强投资者教育，正确引导客户合理配置资产和稳

11、健投 资，匡助客户树立正确的投资理财理念。61、继续抓好基础管理系列措施工作，将其作为常态化、制 度化管理手段，实行动态考核，着力提高网点人员基本业务技能 和风险防范意识，建立个人金融部位风险和案件防控的长效机 制。62、加强主动发现问题、分析问题的能力，做到事前预防。 对于各类审计、总行及区分行相关部门提供的内外部最新风险防 控动态，及时跟踪、搜集和梳理整理，认真研究分析，发现风险 点，做到事前预防。63、强化整改工作。将各类审计、内外部检查发现问题的整 改工作纳入常态化管理机制，按照不同检查层面的发现问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整改效果，对不及时、不认真 落实整改工作的，要对二级

12、分行相关责任人实行问责。64、完善基础管理考核机制。继续以个人金融业务基础管理 考核系统为依托，对营业网点、二级分行基础管理水平综合评价， 连续考核，进一步夯实全行个人金融业务基础管理水平;按月对 委派柜员主管评价考核，组织开好柜员主管例会，加强柜员主管 的履职能力。65、抓好柜面操作风险管理，协调各级检查团队落实个人金 融业务检查计划，对检查结果充分整改和利用，提高对柜面业务 操作的垂直指导力度。66、完善“5+1”考评体系的基础上，将理财中心考核纳入 其中，形成条线“6+1”考评模式，配套实施谈话制度和二级分 行经营管理评价制度，条线上下形成合力，确保各项政策措施的 执行落地。（五）加强系

13、统建设做好流程优化67、继续强化对数据特殊是产品与客户的分析和挖掘，进一 步将管理做深、做细。68、按照总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系 统、核心业务系统、pbcs等系统的版本上线推广，做好pbcs等 系统使用情况的跟踪通报。69、做好区分行个人金融业务综合管理平台等自行开辟系统的优化需求的提交及功能的日常使用管理。70、进一步发挥总行营销服务系统、分行客户经理作业系统、 ocrm、acrm等系统工具客户数据挖掘分析功能，提升精准营销 能力。71、推广网点业绩评价系统、网点销售门户系统、网点资源 调度系统、网点排队和客户识别系统及新功能。72、通过个人客户经理服务支持项目，开辟客户

14、经理业绩评 价功能，建立全行客户经理服务vip客户和产品销售业绩的统一 评价标准。；73、依托“个人金融产品营销服务系统”，加强客户挖掘， 提高商机处理率，加强商机统一管理，优化网银精准营销。最后，启动包括客户经营、渠道管理、风险管理、服务管理、 产品管理等在内的条线精细化管理提升一揽子计划，推进条线经 营管理再上新台阶。三、20_年个人金融业务通报体系为进一步加大对全行个人金融条线业务的督导和通报力度， 及时通报个人金融业务发展状况，搭建全区个人金融条线沟通交 流的平台。20_年区分行将进一步规范和完善个人金融业务通报 考核体系。在通报频率上将按照日、周、旬、月、季度等;通报内容涵盖营销及综

15、合、客户管理、产品、基础管理、自助服务及 网点建设等方面;通报对象维度涉及全区个人金融条线各个层 级。业务员工作计划篇3（一）业务方面：1、在年初制定了二0 年营业中心管理办法、营业员考核细则、业务稽核管理流程和考核办法，从制度上 加强业务管理，理顺作业流程。同时严明管理制度，综合考核， 论绩取酬。2、加强业务培训，在营业中心开展每日一题、每周一试， 提高营业员的业务水平。3、每日一会，利用早会的时间对营业员进行业务培训，本 稿件版权是，请登陆原创查看及时快捷地传达市公司的各种相关 业务通知，随时调整营业厅的业务操作处理措施。4、20_年7月21日起在营业前台实现了电子免填单服务， 即实现了营

16、业工单业务的变革。5、完成为了市场经营部交办的各项生产任务，同时对今年 的客户资料的核实及帐单邮寄等大型修改工作都保质保量完成,（二）服务方面:1、于20年1月24日，邮电大厦主营业厅装修完成，在 新厅内增设了 vip客户接待室、饮水机、休闲座椅及其他的自助 设施，从服务环境上尽量满足XX用户的需要。2、建立建全投诉受理流程，确保窗口的用户投本着首 问负责制的原则，在第一时间内得到回馈和解决。3、每周召开一次服务质量分析会，定期对服务工作进行总 结，集体分析前台一周来的投诉或者业务处理案例，发现不足及 时整改，好的做法给与激励。4、改变早会的方式，由传统的开会方式改为列队击掌喊口 号，鼓励营业

17、员的斗志，为天的开始创造良好的情绪。5、加强服务礼仪培训，每月定期学习河南礼仪服务讲座 和欧顾得礼仪服务讲座，并对营业员的站姿、坐姿行姿、蹲 姿及其他营业服务礼仪进行实践操作。6、从今年年初开始，营业厅实现了用户回访制度、红旗落 谁家和营业员的星级评选活动，这些提升服务的举措，用户及营 业员的收效都很好。7、营业中心从年初开展争创“青年文明号”的活动，并于 20_年1月被评为XX市“市级青年文明号”、20_年11月被 评为黑龙江省“省级青年文明号”的光荣称号;同时20年年底，要换一种方式，多从一些角度考虑，一次不行多试几次，保证下 一次能取得更好的效果。同时每一个业务员都应该培养吃苦耐劳 的、

18、坚忍不拔的精神，受到挫折失败时学会坦然。在和商家的交谈中应该找个适当的时间递上自己的名片，一 般是谈话刚进行的时候，同时每一个业务员都应该准备一个小本 子和一支笔，在对方有不明白的地方或者是其他一些疑问的时 候，自己知道的要尽可能的为对方解答，自己感到含糊或者是 不能确定的地方不要凭自己的想法和主观意识猜测回答，同时 对方有一些什么意见或者是建议，这些都应该记下来，承诺之 后赋予答复（结束后不要忘了让对方留下名片或者联系方式）， 回到公司以后寻求 答案，必要的时候可以相互探讨。一项业务的开展往往要遵循循序渐进的过程，不要想着能一 步登天，也不要想着即将能收到立竿见影的效果。因此，初步把 业务过

19、程分成以下几个阶段：第一阶段：电话营销通过电话联系业务，约定时间见面洽谈，新业务员会碰到许 多客户的质疑，失败乃成功之母，第一次不成功，拜访第二次就 不同了。第二阶段：走访商家 向省公司申报“星级营业厅”，并有六名营业员即营业厅内50% 的营业人员分别被省公司评为二星级和一星级营业员。业务员工作计划篇4今年，我将一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基础 上，本着“多沟通、多协调、积极主动、创造性地开展工作”的 指导思想，确立工作目标，全面开展20年度的工作。现制定工 作划如下：一;对于老客户，和固定客户，要时常保持联系，在有时间 有条件的情况下，送一些小礼物或者宴请客户，好稳定与客户关系。二

20、;在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得更多客户 信息。三;要有好业绩就得加强业务学习，开辟视野，丰富知识， 采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。四;今年对自己有以下要求1：每月要增加1个以上的新客户，还要有到个潜在客户。2： 一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的.失误， 及时改正下次不要再犯。3：见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能不会丢失这个客户o4：对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在 有些问题上你和客户是向来的。5：要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资 料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。6：对所有客户的工作态度都要一

21、样，但不能太低三下气。 给客户一好印象，为公司树立更好的形象。7：客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力匡助他们解 决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才干更好 的完成任务。8：自信是非常重要的。要时常对自己说你是最好的，你是 独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才干更好的完成 任务。9：和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流， 多探讨，才干不断增长业务技能。10：为了今年的销售任务我要努力完成6000台的任务额， 为公司创造更多利润。以上就是我这一年的工作计划，工作中总会有各种各样的困 难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服。为公司做出 自己最大的贡献。业务

22、员工作计划篇5总结部份总结回首这走过的半年，我认为自己的工作通过自己认真的 态度，不管是在市场方面还是个人能力方面都有所提升。纵观面对的厨具、热水器行业，呈现出城市市场深挖高端 产品潜力，农村市场需求将放量的趋势。而我主要负责农村或者 城镇的业务。厨电产业属于传统行业，竞争较为激烈，加之近 年来国家对于房地产调控政策的出台，导致购置全套家电的需 求降 低，导致厨电市场增长速度放缓。无非随着人们对生活水 平的追求不断提高，新型厨房电器逐渐被人们所接受，加之上 个世纪九十年代大范围普及的燃气灶、油烟机、微波炉等产品 经过数年的使用已经频临更新换代。近几年随着国家的家电下乡、节能补贴等政策的出台，农

23、村 家电市场需求呈现放量式增长态势，特殊是厨电产品，尚处于开 发初期，像消毒柜、电烤箱、油烟机等产品才刚刚开始在农村地 区普及，未来有很大的增长空间。正因为农村市场待开辟，更需 要厨电厂商抓住细分市场的机遇，推出适合农村地区使用的操作 简便、性价比高的产品，推进农村用户对现代厨房电器的认知， 促进市场的进一步扩大。为此，整体厨房这一产业将成为我国厨 电行业下一阶段的另一热点。另一方面，以洗碗机、净水设备、 榨汁机为代表的新型厨房电器，目前仅仅是在高端消费市场有所 建树，但整体市场的辐射以及用户拥有率还很低，未来出点生产 企业应抓住厨房电器更新换代的契机，加快新型产品概念的推 广，特殊是与整体厨

24、房的搭配兴许能够极大的加速新型厨电产品 的普及。未来，随着消费者口口相传的口碑效应，以及厂家的持 续推动，各类新型厨房电器将不断进入消费者的家庭。总之，我认为乡村市场的家电潜力还是非常大的，热度不减。很荣幸能与各位同事共同进步，我也在大家的身上学到不少 的知识。半年以来我心中最大的感受便是要做一位合格的销售人 员不难，但要做一位优秀的销售人员就不那末简单了。我认为： 一位好的销售人员不仅要为人谦和朴重，对事业认真兢兢业业。 而且在思想政治上、业务能力上更要专研。我，作为一位年轻的 销售员需要学习的东西还不少不少。所以我很感谢公司能让我在 11月份有机会去到美的工厂总部参加美的全国旗舰店的一个培

25、 训，让我学习到了系统化的产品知识培训，顺带参观了美的现代 化的宏伟壮观的生产流水线，更是有幸见识到芜湖总部的KA系 统终端物料摆设及出样陈列标准化所带来的视觉享受，对于我今 后工作的开展有着莫大的匡助。明年规划通过这半年的工作，我很幸运学到了不少东西，业务上也努 力做了一些成绩。但这还远远不够，特别在新市场开辟方面上还显得幼稚。我将在未来继续多学，多思、多试努力把工作做的更 好。工作计划1、维护市场：目前现有网点还有一定的潜力待挖掘，大都 有一定上升的空间，通过近几个月的努力，后续发力很强的客户 也不少，如桥头光明、企石晶典、华声系统店等客户，相对起以 往的数据，有明显的增涨。2、除维护现有

26、合作客户以外，明年加大对大郎、东坑等镇 的业务开展，同时争取在其他几个镇增加新开店铺，固然主要精 力是放在区域内公司产品相辐射对照较薄弱的地方，如建材城， 橱柜店以及地标卖场，目前发展缓慢。3、这样进一步拓张市场。此外对于销量较小的燃热这一部 分，要加大宣传和渠道建设。努力争取20_年的整体销量会有 一个大大的提升。因为从13年来看，在电器三大类品种燃热、 电热，厨具之中，厨具的销量最大，其次是电热，燃热最低。当 然销量最大的厨具，在各个镇、店面的销量差异比较大。4、非但如此，还要进一步改善和渠道店铺之间的优良合作关系，强化 在我负责区域内的业务影响力。分发报纸以及本人名片，让商家首先知道有这

27、么一回事，同 时了解一些基本信息，对相关信息进行记录。为客户做一套推广 计划并且第二次拜访送给客户。这一阶段结束后，部份商家兴许 会主动找上我们。第三阶段：客户维护去和一些比较有合作意向的商家进行更深入的沟通，探讨市 场，最后才讲到一些具体的事项，以及费用问题等。从而达到长 期稳定客户，为自己和公司打下坚实基础。第四阶段：工作计划业务员要能够为自己制定工作计划，独立自主高效的完成相 关方面的工作。（里面包括如何发展关系，牵线搭桥来和对方负 责人建立关系）这一阶段持续的时间会较长，并且逐步的会有相 当的商家愿意和我们合作。业务开展的任何一个阶段里都需要去多多关注相关行业的 相关信息，往往掌握的信

28、息越多越全面决策和行动才会更科学更 可靠，对市场的变化应有相当的敏感度和较为长远超前的眼光。业务员工作计划篇220_年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客 户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为 “经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇” 为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务 管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入 手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、 上水平。一、20_年个人金

29、融业务经营管理策略（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和 做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一 步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构，注重现有网点 产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有 网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距； 以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖 性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基 础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围 绕“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战 略;20_年经营客户的重点要

30、在精细和固化上下功夫，要坚持客 户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经 营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客 户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品 覆盖度来留住客户，哺育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠 道格局的相互匹配和全面融合。（三）渠道策略：20_年渠道建设重点要在解决渠道总量扩 大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功 夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城 市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同 业抗衡的主阵地;二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年 之内使自助银行与物理

31、网点数量达到3： 1比例，延伸服务半径； 三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专 注要求，带出一支新队伍，开辟一片新乾坤，打造一个新阵地， 形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互 嗯应、相互补充的全新渠道格局。（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和 发展地区三大区域发展策略，着重打造“第二个。20 年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间 业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;继续 打造“第二个 ”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献 水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速 崛起，通过加速发展，赶

32、超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟 进靠拢，提高对全行业务的贡献度。二、20_年个人金融业务工作要点（一）加强业务创新，做全、做强产品1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实 物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度 和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网 点替代率为重点，做实旺季营销。2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通 报考核力度，营造良好的竞争氛围。3、继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、 黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能 力。4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、 “大丰收

33、”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的 销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“千元”系列理 财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售 力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模 式。5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强 实物金业务成本控制，提升实物金经营管理水平;加强对账户金 的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;力口 强账户金交易规范管理。6、试点推出挪移保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程，稳步推进 保管箱业务的发展。7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提

34、高 股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客 户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据 挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代 销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强 与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作， 巩固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用 技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9、提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿 险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范 管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员

35、保险 专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身 保险销售能力;做好客户风险评估，提高客服务水平。10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工 作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开 展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量 的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积 极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11、加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度 梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择 重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人 结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区

36、个人外汇业务标杆 网点，并发挥其带头作用。12、稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和 操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。13、强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升 产品覆盖度。14、调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推 广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。（三）完善队伍建设强化客户服务15、继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经 理的覆盖度和充足率。16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评办法。17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、 客户新增等关键业绩的考核

37、量化，突出个人客户经理销售主渠道 的作用。18、以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建 立并完善全新的客户关系管理体系。19、通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20 年网点二代转型工作。20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保 有率、服务vip客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩 指标，提升客户经理产品销售和服务能力。21、固化100家理财中心vip窗口柜员配置规范的基础上， 向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问 题。22、强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一 步提升理财中心客户服务功效。23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作 和个性动作的实施落实;创新内容和形式，持续执行个人客户例 会制度。