银行自查报告.docx

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1、银行自查报告篇一：银行档案自查报告 商业银行支行2022年12月份自查报告 农商行会计结算部： 根据总部要求，为加强支行内限制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄 弱环节，增加识别、防范和限制风险的实力，依据自查方案等有关规定，我支行进行了 全面的自查自纠，现将自查状况汇报如下： 一、成立自查组织 组 长 ： xx 成 员 ： xx xx xx 二、自查状况 1、营业前自查发觉状况。 （1）.自查没有发觉柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守严禁柜台违规行为防 范案件风险的工作看法第三条“办理详细柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户 申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设

2、备； （五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。 （2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能 够遵守会计基础规范第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人 入库保管”的规定。 （3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票刚好整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移 交，最迟3天必需移交。能够遵守安徽省农村合作金融机构营业期间平安保卫工作制度（暂 行）第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管?” 的规定。 （4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。须要更 换机柜。 （5）.营

3、业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整齐，大厅干净。 2、现金管理方面 （1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日刚好缴款。 （2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够 做到刚好缴款。 （3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发 现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。 （4）每月三次查库能够坚持并仔细核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监 控下核对全部现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按 照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库状况”的规定。

4、 （5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。 （6）查库仔细全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存 都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 （7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、 账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够刚好 缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时 根据要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但 钥匙未妥当保管现象；款箱能做到双人双锁； （8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨

5、、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间 现金调剂必需通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办 理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金仔细核对；交 接时由主管柜员监交。 （9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求， 查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能仔细复点核查柜员款箱，并做到复点“三 核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。 （10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管， 并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。 （1

6、1）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的 收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有 清理；对无法支取的其他应付款能查明缘由，并转入营业外收入； 3、档案管理方面 支行全部重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票刚好送交后督中心。各种会计资 料按制度能够根据要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。 库管员按规定设立了库存现金及重要空白凭证库登记簿，并每日登记。 日终批处理 流水、凭证、清单能刚好打印，各种账表、凭证能刚好装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的 现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、运用、调阅、移交和销毁

7、符合制度 规定； 4、印押证卡管理方面 （1）重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行 “印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按依次运用，不存在跳号运用现象；作废的重 要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金 农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管 理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。 （2）柜员（卡）管理方面柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员 离柜（岗）时做签退； 柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业

8、务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗 时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不 存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定； （3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行 回避制度。 （4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号限制；柜员临时离岗，印章入箱加锁， 营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、 证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。 5、存款业务方面 （1）账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户 管理方法规定；按规定对客户身份

9、信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户运用符 合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能刚好更新；存款的开户、提前支取及 大额支取、挂失、查询、限制、冻结及扣划等要求客户及有权方供应有效证件并履行相关手 续；无违规办理存款人死亡后或全部权有争议的存款过户、支付业务； （2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款 账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚 开存款的现象。没有建立双热线联系查证登记簿和大额资金支取预约登记簿；对客户 风险等评定刚好、精确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、

10、根据规定登记审批，不存在分笔办理业务躲避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审 批登记上报；发觉反洗钱或可疑支付按要求刚好上报；按要求刚好登录反洗钱系统进行填报。 客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特别业 务时，填写特别业务申请书，仔细审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票， 打印资料等方式查看未发觉柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单 折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。 （3）.挂失处理方面。挂失资料完整，托付挂失时被托付人供应其身份证明；挂失业务 有书面挂失申请书办理挂失手续，代

11、理人能供应存款人和本人身份证件办理代理挂失手续； 挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失， 盗用客户资金、套取支行利息现象。 （4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、运用支票，受理超期、远期 等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章 进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金 被盗现象。 （5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款 账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长 期不发生业务，一

12、时难以联系到开户单位，下部我支行将主动协调争取为其销户。 支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必需持存单和存款人的身份证明办理；代储户支 取的，代支取人还必需持其身份证明的规定。 我支行对挂失处理登记薄进行自查未发觉未登记、漏登记现象。 我支行业务办理手续规范。全部存取款凭条都能根据要求填写券别。 6、平安保卫及内控方面 支行负责人与每位综合柜员都签订了案件防控、平安保卫、消防目标责任书，明确了工作中应当担当的详细责任和目标。 支行每月组织全行员工开展消防、平安、警示教化学习，有相关记录，并结合支行年初 制定的平安学习安排进行平安防范、规章制度、职业道德等学问的培训，与总部共同开展了 各项演练。

13、从而让员工驾驭了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以 及发生紧急状况的应急处置措施分工、动作要领，各种防卫武器、报警监控装置的操作运用， 并使员工较娴熟地驾驭了突发性事务及遇险的应急方法，有效地提高了全员平安防范的实力。营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够根据规定即开即锁；防卫器具放于顺手 可取的隐藏处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前 进行平安检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱 交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清晰； 三、存在的不足 我行2022年度虽然取得了肯定的成果，但

14、离总行要求和自己的目标安排还有相当差距， 也还或多或少地存在以下不足： （一）思想意识有待变更。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中 只要去做本职工作，缺少主子翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对， 缺乏听从意识，对制度执行不力； （二）业务实力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因 素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低； 以上为我支行的自查状况，如有不妥请领导指责指正！ 2022年1月3日篇二：商业银行关于档案管理工作申报“aaaaa级”自查报告 关于档案工作目标管理认定“aaaaa级”自查报告 2022年，我行将档案工作目标

15、管理认定工作列入全年工作安排，为了确保此项工作的顺 利完成，在市档案局的正确领导和悉心指导下，我行依据河北省机关档案工作目标管理认 定方法（冀档20222号）和河北省机关档案工作目标管理认定标准，制定了档案升级达标 安排。自年初起，利用近1年的时间，增加了新的档案库房，总面积达240平方米，更新了 档案室的各类硬件设施，档案管理系统软件由单机版升级成网络版，并与我行的oa 办公自 动化系统进行了对接，实现了档案全行联网查阅功能。8月份，我行在时间紧、任务重、人 员少的状况下，对一万五千多件档案资料根据“aaaaa级”标准要求进行了规范化整理，各 类档案达到了齐全完整，期限划分精确，分类、编目、

16、排列规范，现已达到档案工作目标管 理认定标准，自查总分为101分。 一、单位基本概况 唐山市商业银行是唐山市唯一具有独立法人资格的地方性股份制商业银行，成立于19101 年6月9日，注册资本10103万元人民币，2022年拥有30家支行（部），26个总行部室和 17个事业部，2022年调整为8各部室，下设19个中心，从业人员1059人（含派遣人员49 人，不含内退人员10名），总部于2022年8月1日从唐山市建设南路78-1号迁入唐山市路 南区新华西道66号。 二、档案管理基本状况我行综合档案室现存11015年至2022年底各门类档案40233卷（件），其中文书档案12160 件(其中：永久4

17、577件；长期（30年）1602件；短期（10年）51011件)；会计档案17356 卷（其中：凭证类14925卷；帐簿类422卷；报表类1235卷；其他类774卷）；照片档案585 件，基建档案51件，实物档案61件，声像档案74件，信贷档案2527件，电子文件7419 件。文件材料齐全完整，没有积存文件，保管期限划分精确，分类、编目科学规范，案卷质 量达到国家规范化的要求。 三、自查状况（自查得分101分） （一）组织管理（本项标准分为22分，自查21.5分） 因近三年内在设区市级以上刊物 或会议发表、沟通档案业务活动中没有发表文章，扣0.5分 1、组织领导 明确了分管领导；档案工作列入了

18、领导的议事日程，对档案工作的机构设置、人员配备、 库房建设、业务建设、所需经费等问题赐予刚好探讨解决。建立了与机关工作相适应的档案 管理机构；档案工作列入机关目标管理责任制并考核。建立了以档案管理机构为中心，各内 设机构兼职档案人员为基础的档案工作管理体系；严格执行业务部门立卷制度；档案机构对 本机关各部门文件材料的收集、整理、归档工作进行监督指导，每年组织开展年度文件归档 学习、评比 或阅历沟通活动两次。各种门类和载体的档案实现集中统一管理，做到统一领导、统一 机构、统一制度。档案工作纳入本机关的工作安排、总结。并有档案部门的详细安排、总结。 利用各种形式学习、宣扬贯彻档案法、河北省档案工作

19、条例等法规，没有违法违纪行 为。根据档案行政管理部门的工作安排和要求；切实改进本机关的档案工作，按时报送档案 工作状况报告；主动参与档案行政管理部门组织的各项业务活动、协作活动；接受档案管理 部门的监督指导。 2、档案人员 配备了与本机关档案工作相适应的档案人员，并保持相对稳定，有专职档案管理人员2 名。档案人员遵纪遵守法律、政治牢靠、忠于职守、爱岗敬业。档案人员具备高校本科学历；通 过档案专业课培训，取得证书及资格证书，具有档案专业学问；娴熟操作运用现代化设备。 近三年档案人员参与设市区级以上档案行政管理部门组织的培训三次以上。档案人员在晋职、 职称评聘、学习进修和福利等方面享受与单位同等人

20、员待遇。近三年来机关工作成果显著， 档案机构和档案人员受到档案部门和主管部门的表彰和嘉奖。 3、制度建设 制定了本机关的档案管理方法、规定并纳入机关管理制度中；制定并严格执行了文件收 集归档制度、档案保管、整理、保密、统计、利用和鉴定销毁、档案库房管理、电子档案管 理等专项制度；制定了档案人员岗位责任制及考核办 法；档案部门参与重要活动、竣工验收、设备开箱等形成制度；各专项制度及档案人员 岗位责任制上墙。制定了应急预案，进行了模拟演练。 （二）档案业务建设（本项标准分为38分，自查38分） 1、收集归档 编制了各类档案文件材料归档范围和保管期限表，并经同级档案行政管理部门审批通过。 按归档范围

21、和保管期限全部整理，按时归档，各类文件材料归档率、完整率、精确率达101%； 归档交接书目、手续齐全。刚好收集声像档案、实物档案和有关业务材料。文件制成材料和 字迹材料符合国家规定的质量要求。 2、整理 全宗明确，编制有档案分类方案；全宗内档案分类合理。档案整理质量符合国家和省规 范要求：期限划分精确；文件排列有序，编号精确；加盖归档章，项目填写齐全、规范；根 据须要，对应的档案设立互见号；文件装订牢固、整齐、美观，无金属物；档案盒封面、盒 脊、备考表填写齐全、规范、清晰、整齐。按全宗、类别、保管期限编制了各门类、载体档 案文件级书目、专题书目、电子文件书目。各门类、各载体档案均按国家有关标准

22、整理上架， 无积存零散文件。 3、保管与爱护 库房、办公、阅览三分设，且布局合理，便于工作；库房面积足够，达240平方米；档 案库房建筑基本符合档案 馆建筑设计规范要求，库房门为防火防盗门；窗户为大开窗并采纳防光窗帘；开启窗 有密闭措施。有设备有措施实现“八防”。库房干净、整齐、无积尘及物；温湿度符合标准， 有温湿度记录和分析；定期对室藏档案清理核对。档案柜架排列整齐，编号规范。指引卡标 识清晰；编制各门类档案存放地点索引和图表，档案按类分别集中排列，类别内按类目条款 依次依次排列，整齐、规范；实物档案设立了特地的展柜。 4、档案统计 刚好、精确的填报档案工作年报及有关统计表。建立了档案工作统

23、计台帐，包括：室藏 档案状况；档案及人员出入库状况；档案利用状况；档案设施设备状况。 5、鉴定销毁：成立了档案鉴定组织；对已超过保管期限的档案进行销毁并按规定编制了 销毁清册，销毁档案手续齐全。 6、档案移交：无向同级国家档案馆移交的档案，此项档案局对我单位不做要求。 7、建立全宗卷：按全宗卷规范建立了全宗卷。 8、设施设备 有足够规范的档案密集架，特别载体档案有专用的爱护功能的柜架。各类档案盒规格、 式样和质量符合国家、省规范要求。配备档案工作所须要的装订机、打印机等设备；码照相 机、摄像机、复印机等设备；计算机、服务器、扫描仪、篇三：银行平安自查报告 xxx支行平安自查报告依据总行关于马上

24、开展平安生产大检查的通知文件精神，xxx支行依据自查内容逐 一进行了仔细的自查，现将自查状况汇报如下： 1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、修理，消防平安标 志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为； 篇二：商业银行支行自查报告 商业银行支行2022年12月份自查报告 农商行会计结算部： 根据总部要求，为加强支行内限制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增加识别、防范和限制风险的实力，依据自查方案等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查状况汇报如下： 一、成立自查组织 组 长 ： XX 成 员 ： XX

25、XX XX 二、自查状况 1、营业前自查发觉状况。 （1）.自查没有发觉柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守严禁柜台违规行为防范案件风险的工作看法第三条“办理详细柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备； （五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。 （2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守会计基础规范第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。 （3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票刚好整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必需移交。能够遵守

26、安徽省农村合作金融机构营业期间平安保卫工作制度（暂行）第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管”的规定。 （4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。须要更换机柜。 （5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整齐，大厅干净。 2、现金管理方面 （1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日刚好缴款。 （2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够 做到刚好缴款。 （3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发觉有几次因业务繁忙，未能执行此规定。 （4

27、）每月三次查库能够坚持并仔细核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对全部现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要根据查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库状况”的规定。 （5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。 （6）查库仔细全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 （7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够刚好缴款，一般为每周两次

28、缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时根据要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥当保管现象；款箱能做到双人双锁； （8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必需通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金仔细核对；交接时由主管柜员监交。 （9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能仔细复点核查柜员款箱，并做到复点

29、“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。 （10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。 （11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明缘由，并转入营业外收入； 3、档案管理方面 支行全部重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票刚好送交后督中心。各种会计资料按制度能够根据要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。 库管员按规定设立了库存现金及

30、重要空白凭证库登记簿，并每日登记。 日终批处理流水、凭证、清单能刚好打印，各种账表、凭证能刚好装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、运用、调阅、移交和销毁符合制度规定； 4、印押证卡管理方面 （1）重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按依次运用，不存在跳号运用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收

31、回等按规定处理。 （2）柜员（卡）管理方面 柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退； 柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定； （3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。 （4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号限制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分

32、管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。 5、存款业务方面 （1）账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理方法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户运用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能刚好更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、限制、冻结及扣划等要求客户及有权方供应有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人 死亡后或全部权有争议的存款过户、支付业务； （2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完

33、成任务而虚开存款的现象。没有建立双热线联系查证登记簿和大额资金支取预约登记簿；对客户风险等评定刚好、精确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、根据规定登记审批，不存在分笔办理业务躲避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发觉反洗钱或可疑支付按要求刚好上报；按要求刚好登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特别业务时，填写特别业务申请书，仔细审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发觉柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记

34、账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。 （3）.挂失处理方面。挂失资料完整，托付挂失时被托付人供应其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能供应存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。 （4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、运用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。 （5）账户管理方面。支行综合柜员能够

35、按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将主动协调争取为其销户。 支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必需持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必需持其身份证明的规定。 我支行对挂失处理登记薄进行自查未发觉未登记、漏登记现象。 我支行业务办理手续规范。全部存取款凭条都能根据要求填写券别。 6、平安保卫及内控方面 支行负责人与每位综合柜员都签订了案件防控、平安保卫、消防目标责 任书，明确了工作中应当担当的详细责任和目标。 支行每月组织全行员工开展消防、平

36、安、警示教化学习，有相关记录，并结合支行年初制定的平安学习安排进行平安防范、规章制度、职业道德等学问的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工驾驭了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急状况的应急处置措施分工、动作要领，各种防卫武器、报警监控装置的操作运用，并使员工较娴熟地驾驭了突发性事务及遇险的应急方法，有效地提高了全员平安防范的实力。 营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够根据规定即开即锁；防卫器具放于顺手可取的隐藏处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行平安检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度

37、。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清晰； 三、存在的不足 我行2022年度虽然取得了肯定的成果，但离总行要求和自己的目标安排还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足： （一）思想意识有待变更。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主子翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏听从意识，对制度执行不力； （二）业务实力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低； 以上为我支行的自查状况，如有不妥请领导指责指正！ 2022年1月3日 篇三：银行授权自查报

38、告 商业银行支行2022年12月份自查报告 农商行会计结算部： 根据总部要求，为加强支行内限制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄 弱环节，增加识别、防范和限制风险的实力，依据自查方案等有关规定，我支行进行了 全面的自查自纠，现将自查状况汇报如下： 一、成立自查组织 组 长 ： xx 成 员 ： xx xx xx 二、自查状况 1、营业前自查发觉状况。 （1）.自查没有发觉柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守严禁柜台违规行为防 范案件风险的工作看法第三条“办理详细柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户 申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备； （五）代客户保管客户存单、

39、存折、有价单证等重要物品”的规定。 （2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能 够遵守会计基础规范第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人 入库保管”的规定。 （3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票刚好整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移 交，最迟3天必需移交。能够遵守安徽省农村合作金融机构营业期间平安保卫工作制度（暂 行）第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管?” 的规定。 （4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。须要更 换机柜。 （5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清

40、理打扫，柜面整齐，大厅干净。 2、现金管理方面 （1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日刚好缴款。 （2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够 做到刚好缴款。 （3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发 现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。 （4）每月三次查库能够坚持并仔细核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监 控下核对全部现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按 照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库状况”的规定。 （5）查库登记规范。我支行查库

41、有记录，并由主管和被查综合柜员签字。 （6）查库仔细全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存 都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 （7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、 账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够刚好 缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时 根据要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但 钥匙未妥当保管现象；款箱能做到双人双锁； （8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；

42、柜员之间 现金调剂必需通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办 理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金仔细核对；交 接时由主管柜员监交。 （9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求， 查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能仔细复点核查柜员款箱，并做到复点“三 核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。 （10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管， 并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。 （11）应付账款方面。能做到将正常业

43、务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的 收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有 清理；对无法支取的其他应付款能查明缘由，并转入营业外收入； 3、档案管理方面 支行全部重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票刚好送交后督中心。各种会计资 料按制度能够根据要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。 库管员按规定设立了库存现金及重要空白凭证库登记簿，并每日登记。 日终批处理 流水、凭证、清单能刚好打印，各种账表、凭证能刚好装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的 现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、运用、调阅、移交和销毁符合制度 规定； 4、印押证卡管

44、理方面 （1）重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行 “印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按依次运用，不存在跳号运用现象；作废的重 要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金 农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管 理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。 （2）柜员（卡）管理方面柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员 离柜（岗）时做签退； 柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗

45、时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不 存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定； （3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行 回避制度。 （4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号限制；柜员临时离岗，印章入箱加锁， 营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、 证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。 5、存款业务方面 （1）账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户 管理方法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协

46、议。结算账户运用符 合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能刚好更新；存款的开户、提前支取及 大额支取、挂失、查询、限制、冻结及扣划等要求客户及有权方供应有效证件并履行相关手 续；无违规办理存款人死亡后或全部权有争议的存款过户、支付业务； （2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款 账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚 开存款的现象。没有建立双热线联系查证登记簿和大额资金支取预约登记簿；对客户 风险等评定刚好、精确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、 根据规定登记审批，不存在分笔办理业务躲避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审 批登记上报；发觉反洗钱或可疑支付按要求刚好上报；按要求刚好登录反洗钱系统进行填报。 客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码