基金法律法规职业道德与业务规范考试真题.docx

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1、基金科目一基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题（含答案）1.(选择题)关于招募说明书,以下说法错误的是()。A 招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B 招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件C 招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务D 招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要. 正确答案 C题目解析本题考查基金招募说明书。A、D 选项说法正确,主要披露事项包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期、基金合同和基金托管协议的内容摘要等等。B 选项说法正确,基金招募说明书是供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购

2、基金份额的规范性文件。C 选项说法错误,基金合同(而非招募说明书)约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。故本题选 C 选项。2.(选择题)关于对私募基金从业人员的要求,以下表述错误的是()。A 私募基金管理人的高级管理人员最近三年没有重大失信记录B 私募基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员本人、直系亲属、利害关系人的基本信息C 私募基金从业人员应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训D 从事私募基金业务的专业人员应当具备基金从业资格正确答案 B题目解析本题考查对私募基金从业人员的监管。A 选项表述正确,担任私募

3、基金管理人的高级管理人员应当最近三年没有重大失信记录。B 选项表述错误,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应事先向基金管理人申报,只有在进行投资时才需向协会报送基本信息。C 选项表述正确,私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则, 恪守职业道德和行为规范,应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训。D 选项表述正确,从业人员都应具有从业资格,从事私募基金募集业务的人员也应当具有基金从业资格。B 选项表述错误。故本题选 B 选项。3.(选择题)以下属于操纵证券市场的行为是()。A 控制多个不同名义的

4、证券账户B 虚增证券交易量C 篡改关联方信息D 虚构交易时间正确答案 B题目解析本题考查操纵市场的概念。操纵市场,是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面: 一是有误导市场参与者的意图,这也是判定是否构成操纵市场的关键因素。 二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。A 选项不符合题意,控制多个不同名义的证券账户,如果没有达到规模,是无法达到歪曲证券价格或者控制交易量的,所以无法达到操纵市场的目的,不符合操纵市场的构成要素。B 选项符合题意,人为虚增交易量来拉升股价的行为属于基于交易的操纵市场,是操纵市场

5、的构成要素之一。C 选项不符合题意,篡改关联方信息,无法达到操纵市场价格或者交易量的目的。D 选项不符合题意,虚构交易时间并不能达到会证券价格或者对交易量的操纵,不符合操纵市场的构成要素。B 选项符合题意。故本题选 B 选项。4.(选择题)基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。A10 B1 C5 D3正确答案 A题目解析本题考查基金合同的生效。基金的募集是指基金管理公司根据规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募 集基金的行为。基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。A 选项符合题意。故本题选 A 选项。5.(选择题)关于基金管

6、理人的内部控制,以下说法错误的是()。A 基金管理人内部控制能够确保投资者利益B 基金管理人的内部控制应充分考虑内外部环境因素C 基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关D 基金管理人实施内部控制是为了防范和化解风险正确答案 A题目解析本题考查基金管理人的内部控制。A 选项说法错误,基金管理人内部控制是为了防范和化解风险,并不能确保投资者的利益。B、D 选项说法正确,基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部(B 选项说法正确)环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。C 选项说法

7、正确,国内外证券投资基金行业的发展经验证明,基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关。A 选项说法错误。故本题选 A 选项。6.(选择题)货币基金通常不需要定期披露份额净值,而是披露()。A 每份基金收益、7 日年化收益率B 每份基金收益、3 日年化收益率C 每万份基金收益、3 日年化收益率D 每万份基金收益、7 日年化收益率正确答案 D题目解析本题考查基金运作信息披露中的基金净值公告。货币市场基金信息披露的特点是:货币市场基金每日分配收益,份额净值保持 1 元不变。因此, 货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近

8、7 日年化收益率(D 选项符合题意)。故本题选 D 选项。7 (选择题)关于基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法正确的是()。A 销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法B 销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查C 如基金投资人放弃接受调查的,销售机构无需对其再进行风险承受能力调查D 销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,表明其对产品的风险和收益做出实质性判断正确答案 A题目解析本题考查基金产品或者服务风险评价。A 选项说法正确,基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。

9、B 选项说法错误,对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。C 选项说法错误,基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则和方法评价该基金投资人的风险承受能力。D 选项说法错误,销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断。A 选项说法正确。故本题选 A 选项。8.(选择题)关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求,以下说法正确的是()。.负责基金销售业务部门的管理人员应取得基金从业资格.主要分支机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格.营业网点基金宣传推介人员应取

10、得基金从业资格.营业网点从事理财咨询人员应取得基金从业资格A、B、 C、D 、 答案B题目解析本题考查对基金销售人员的资格要求。项说法正确,负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。项说法正确,主要基金销售分支机构从事销售业务负责人员应取得基金从业资格。、项说法正确,证券公司总部及各营业网点,从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。、说法均正确。故本题选 B 选项。9.(选择题)根据证券投资基金法的规定,关于公开幕集证券投资基金募集期届满后的法定程序,以下表述正确的是()。A 基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后,在中国证监会办理备案B 由基金管理

11、人聘请验资机构进行验资之后,在中国证监会办理备案C 基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资D 由基金管理人报中国证监会备案之后,聘请验资机构进行验资正确答案 B题目解析本题考查基金的备案。基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的 80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的,管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告。A 选项表述错误,是由基金管理人聘请,而不是基金托管人和基金管理人共

12、同聘请。B 选项表述正确,由基金管理人聘请验资机构进行验资,并报中国证监会办理备案。C 选项表述错误,管理人应依法进行验资,而不是决定是否验资。D 选项表述错误,验资后再进行备案,题中顺序颠倒。B 选项表述正确。故本题选 B 选项。10.(选择题)对基金销售机构审慎调查,以下说法有误的是()。A 对于获得基金销售资格的基金销售机构,基金管理人应该全力满足其产品上线和销售需求B 基金销售机构应建立科学、客观的基金产品评价方法,尽力减少主观因素C 基金销售适用性要求基金销售机构对基金管理人进行审慎调查D 基金销售机构应将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,对基金管理人、基金产品、基金投资人了解和

13、做出评价正确答案 A题目解析本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售机构是指依法从事基金产品销售的相关机构。A 选项说法错误,对于获得基金销售资格的基金销售机构,基金管理人也应该对其进行审慎调查，不是直接全力满足其产品上线和销售需求。B 选项说法正确,基金销售机构应建立科学、客观的基金产品评价方法,应尽力减少主观因素和人为因素的干扰。C 选项说法正确,基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。D 选项说法正确,基金销售机构应了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况。A 选项说法错误。故本题选 A 选项。11.(选择题

14、)关于基金宣传推介材料原则性要求,以下表述正确的是()。.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料.基金销售机构制作某基金宣传推介材料,需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传 .不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传.在保证宣传内容合规性的前提下,向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致A、 B、C、 D、正确答案 D题目解析本题考查基金宣传推介材料的原则性要求。基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。项表述正确,基金管理人和基金销售机构在从事基金销售时,应当按照有关法律法规制作宣传推介材料,

15、故管理公司和销售机构都可制作基金宣传资料。项表述错误,基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检査，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。项表述正确,基金管理公司和基金代销机构应避免对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。项表述错误,制作基金宣传推介材料的相关机构应当对其内容负责,保证其内容的合规性, 并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。、项表述正确。故本题选 D 选项。12.(选择题)关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是()A 半年度报告只需披露当

16、期的主要会计数据和财务指标B 半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率C 半年度报告不要求进行审计D 半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告正确答案 D题目解析本题考查基金半年度报告。A 选项表述正确,基金半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标。B 选项表述正确,基金半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率。C 选项表述正确,基金半年度报告不要求进行审计,年度报告需审计。D 选项表述错误,基金半年度报告的管理人报告无需披露内部监察报告。故本题选 D 选项。13.(选择题)关于公开募集证券投资基金销售机构,以下表述错误的是()。A 证券投资基金销售机构可以自愿加入中国证券投资基金业协

17、会,接受行业协会的自律管理B 申请证券投资基金销售资格的机构应为符合条件的金融机构C 证券投资基金销售机构应有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施D 证券投资基金销售机构破产时,基金销售结算资金不属于其破产财产正确答案 A题目解析本题考查基金销售机构。A 选项表述错误,根据关于基金销售机构从业人员资格管理有关事项的通知,基金销售机构须加入中国基金业协会成为会员,从业人员应当取得基金从业资格或基金销售业务资格。B 选项表述正确,申请证券投资基金销售资格的机构应符合要求的条件。C 选项表述正确,证券投资基金销售机构应有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施。D 选项表述正确,私募基金

18、管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时,私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。故本题选 A 选项。14.(选择题)基金管理公司独立董事人数不得的少于()人,且不得少于董事会人数的()。A2;1/3 B3;1/3 C3;1/2 D2;1/2正确答案 B题目解析本题考查独立董事。根据相关法律法规,独立董事人数不得少于 3 人,且不得少于董事会人数的 1/3。故本题选 B 选项。15.(选择题)关于证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定,以下说法正确的是()。A 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资,应当事后向基金管理人申报B 基金管理

19、人从业人员配偶可进行证券投资,应事先向基金管理人申报C 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资,且无需向基金管理人申报D 基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资,应当事先向基金管理人申报正确答案 B题目解析本题考查对基金管理人及其从业人员执业行为的监管。依据证券投资基金法的规定,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员, 其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申请,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。B 选项符合题意。故本题选 B 选项。16.(选择题)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征()。A 在合同期限内,基金份额持有人不能申请申购,但可以赎回B 在合同期限内

20、,基金管理人和基金托管人协商一致并公告,可以临时开放申购和赎回C 基金资产总值在合同期限内固定不变D 基金份额总额在基金合同期限内固定不变正确答案 D题目解析本题考查封闭式基金。A、B 选项说法错误,封闭式基金份额持有人在合同期限内既不能申购也不能赎回。C 选项说法错误,D 选项说法正确,封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。D 选项符合题意。故本题选 D 选项。17.(选择题)进行投资者投资决策教育,说法错误的是()。A 普及证券市场知识B 指导投资者理性选择C 宣传证券市场法规D 指导投资者紧

21、跟市场热点正确答案 D题目解析本题考查投资决策教育。A、C 选项说法正确,目前,各国投资者教育机构在指定投资者教育策略时,都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。B 选项说法正确,投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量。D 选项说法错误,投资决策教育目的是指导投资者分析投资问题,而不是指导投资者紧跟市场热点。故本题选 D 选项。18.(选择题)某基金管理人资不抵债被法院宣告破产,以下属于破产清算财产的是()。A 基金持有债券的利息B 基金收回的结算备付金C 基金应付的业绩报酬D 基金取回的期货交易保证金正确答案

22、 C题目解析本题考查基金财产的独立性。基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。而基金持有债券的利息(A 选项错误)、基金收回的结算备付金(B 选项错误)、基金取回的期货交易保证金(D 选项错误)均属于基金财产。 基金应付的业绩报酬属于管理人的资产,被视为破产清算财产。故本题选 C 选项。19.(选择题)关于公募基金年度报告,下列表述正确的是()。A 基金年度报告应披露近 5 年每年的基金收益分配情况B 基金年度报告须经 3/4

23、以上独立董事签字同意,并由董事长签发C 基金年度报告应当在每年结束之日起 60 日内编制完成并公告D 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计正确答案 D题目解析本题考查基金年度报告。A 选项表述错误,基金年度报告应披露近 3 年每年的基金收益分配情况。B 选项表述错误,基金年度报告应经 2/3 以上独立董事签字同意,并由董事长签发。C 选项表述错误,每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载在网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。D 选项表述正确,基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。故本题选 D 选项。20.(选择题)私募基金管理人应当按照合同约定,如实向投资

24、者披露基金相关信息,不需要披露的事项是()。A 基金的销售机构及基金承担的费用B 基金投资收益分配C 基金的资产负债表D 基金公司计提的风险准备金正确答案 D题目解析本题考查非公开募集基金的信息披露。私募投资基金监督管理暂行办法规定,私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定,如实向投资者披露:(1) 基金投资;(2) 资产负债(C 选项不符合题意);(3) 投资收益分配(B 选项不符合题意);(4) 基金承担的费用(A 选项不符合题意)和业绩报酬;(5) 可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息,不得隐瞒或者提供虚假信息。A、B、C 选项是应披露的内容,D 选项不包

25、含在应披露内容内。故本题选 D 选项。21.(选择题)下列关于基金财产的运用,合规的是()。A 购买上市公司定向增发的股票B 用于发起设立有限合伙企业C 购买基金托管人的股权D 用于承销公开发行的股票和债券正确答案 A题目解析本题考查对基金投资与交易行为的限制。根据证券投资基金法的规定,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券(D 选项不合规); (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资(B 选项不合规,有限合伙企业可能承担无限责任,因为企业的盈利是无法保障的); (4)买卖其他基金份额,但是证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资(C

26、选项不合规); (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。A 选项合规。 故本题选 A 选项。22 (选择题)基金管理人风险管理的内部环境要素包括()。.员工的诚信、道德价值观和胜任能力.管理层的理念和经营风格.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法.董事会给予的关注和指导A、 B、 C、D、 正确答案 D题目解析本题考查企业风险管理基本框架的内容。基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础,为其他要素提供规则和结构,其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括:全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力(

27、项);管理层的理念和经营风格(项);管理层分配权力和划分责任,组织和开发其员工的方式(项),以及董事会给予的关注和指导(项)。、均属于内部环境要素。故本题选 D 选项。23.(选择题)关于债券型基金与债券的区别,以下说法错误的是()。A 债券型基金一般收益不固定,债券一般收益固定B 债券型基金的风险一般与期限无关,债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降C 债券型基金投资于多只债券,比债券的信用风险高D 债券型基金一般没有确定的到期日,债券一般有确定的到期日正确答案 C题目解析本题考查债券基金与债券的区别。C 项说法错误,债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险

28、。故本题选 C 选项。24.(选择题)关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是()。A 非公开募集基金的托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定，应当拒绝执行。B 基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配基金承担的费用和业绩报酬C 与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管D 担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准正确答案 A题目解析本题考查非公开募集基金的托管。A 选项表述正确，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关

29、规定，应当拒绝执行。B 选项表述错误，私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露投资策略、风险收益特征、投资收益分配、基金 承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大 信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。C 选项表述错误，私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确 保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。D 选项表述错误，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中

30、国证监会会同中国银保监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。故本题选择 A 选项。25.(选择题)关于私募基金推介，以下说法正确的是()。A 对于低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B 先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准进行筛选C 先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金D 为帮助投资人谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资正确答案 C题目解析本题考查私募基金的销售行为。A 选项说法错误，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。B 选项说法错误，私募基金

31、是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，故任何机构都不得公开推介私募基金。C 选项说法正确，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，确认是否为合格投资人。D 选项说法错误，投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。故本题选择 C 选项。26.(选择题)沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是()。A 证券公司承销的开放式基金认购B 封闭式基金(网上发售)认购CETF 基金证券认购DETF 基金场内现金认购正确答案 C题目解析本题考查沪、深证券投资基金账户的要求。投资者进行现金认购时需具有沪、深 A

32、 股证券账户或证券投资基金账户。投资者进行证券认购应开立沪、深证券交易所证券账户。沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购 和二级市场交易，不能参与证券认购（C 选项符合题意）或基金的申购、赎回。投资者进行证券认购时需具有沪、深 A 股证券账户。C 选项符合题意，故本题选择 C 选项。27.(选择题)关于封闭式基金，以下表述正确的是()。A 基金份额净值与基金二级市场价格一致B 基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回C 基金份额在合同期限内固定不变D 基金份额净值固定不变正确答案 C题目解析本题考查封闭式基金的特点。A 选项表述错误，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的

33、影响，因此基金份额净值与基金二级市场价格不一致。B 选项表述错误，C 选项表述正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变， 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运 作方式。D 选项表述错误，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，因此基金份额净值是变化的，不是固定的。故本题选择 C 选项。28.(选择题)某货币基金当日总份额为 100 亿份，T+1 日接受申购 3 亿份，赎回 15 亿份，基金转换转出 1 亿份，转入 4 亿份。以下说法正确的是()。AT+1 日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回BT+

34、1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请CT+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回DT+1 日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回正确答案 D题目解析本题考查巨额赎回的概念。巨额赎回风险是开放式基金特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总 份额的 10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 根据题意，净赎回申请份额=15-3-4+1=9 亿份。单个交易日基金的净赎回申请没有超过基金总份额的 10%（9/100=9%），因此未触发巨额赎回。故本题选项 D 选项。29.(选择题)关于基金宣传推介材料的内容，以

35、下表述合规的是()。AA 基金为保护持有人利益限定募集规模，不超过 30 亿元BA 基金分红后，净值归 1，申购良机C 货币基金主要投资银行存款，基本没风险DA 基金只集一天,欲购从速正确答案 A题目解析本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料的禁止性规定有: A 选项表述合规，限定募集规模可以保护投资人的利益。B 选项表述不合规，D 选项表述不合规，基金宣传推介材料禁止使用净值归一欲购从速 等误导基金投资人的表述。 C 选项表述不合规，基金宣传推介材料禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集

36、中营销时间限制的表述。A 选项表述合规，故本题选择 A 选项。30.(选择题)根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定,申请募集基金的拟任基金管理人,基金托管人应当具备的条件,以下说法错误的是()。A 最近半年内向证监会提交的注册基金申请材料,不存在虚假记载,重大遗漏B 最近一年内没有因重大违法违规行为,重大失信行为受到行政处罚C 招募说明书真实准确,完整披露了投资者作出投资决策所需要的重要信息D 不存在治理结构不健全,经营管理混乱等重大经营风险正确答案 A题目解析本题考查基金募集申请。A 选项说法错误,最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。B

37、选项说法正确,最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚。C 选项说法正确,招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息, 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,语言简明易懂。D 选项说法正确,不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险。A 选项说法错误。故本题选 A 选项。31.(选择题)2016 年 7 月 18 日,投资者赎回基金份额 10000 份,持有时间为 5 个月,赎回当日基金份额净值为 1.00 元,则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为()。A49.75 元 和 99

38、50.25 元B50 元 和 9950 元C54.73 元 和 10945.27 元D55 元 和 10945 元正确答案 B题目解析目前对于不收取销售服务费的(一般为 A 类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定: 对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费, 对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产; 对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产; 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低

39、于赎回费总额的 50%计人基金财产(故本题按照 0.5%的赎回费进行计算); 对持续持有期长于 6 个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的 25%计人基金财产。 赎回手续费=100010.5%=50 元 赎回金额=10001-50=9950 元 故本题选 B 选项。32 (选择题)关于基金管理人信息技术系统控制,以下说法正确的是()。 .基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家,金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术资料 .在实现业务电子化时,应设立保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性.信息技术系统投入运作前,应当经过业务运营,监察,稽核等部门的联合验收.应当通过严格的岗位责

40、任制度,门禁制度,内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行。A、 B、C、 D、正确答案 C题目解析本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系统的管理制度。项说法正确,基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术资料。项说法正确,在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的 可稽性。项说法正确,信息技术系统投入运行前,应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 项说法正确,应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保系统

41、安全运行。、项均说法正确。故本题选 C 选项。33.(选择题)关于基金管理人管理层的合规责任,以下表述错误的是()。A 管理层应当公平对待所有股东B 管理层应当维护公司的统一性和完整性C 管理层有权直接指导投资、研究和交易等业务D 管理层应当熟悉相关法律正确答案 C题目解析本题考查管理层人员的合规责任。A 选项表述正确,经理层人员应当公平对待所有股东,不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示,不得偏向于任何一方股东。B 选项表述正确,经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策,不受他人干预,不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

42、。 C 选项表述错误,经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作,不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动,不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。D 选项表述正确,经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权,促进基金财产的高效运作,为基金份额持有人谋求最大利益。 故本题选 C 选项。34.(选择题)私募基金采取的注册方式是()。A 备案B 注册C 登记D 核准正确答案 C题目解析本题考查私募基金管理人的登记。 担任非公开募集基金的管理人实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。C 选项符合题意。

43、故本题选 C 选项。35.(选择题)基金宣传推介材料不得登载的内容是()。A 本公司的品牌形象宣传材料B 单位或个人的推荐性文字C 基金产品的基本要素D 投资者教育的相关信息正确答案 B题目解析本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料的禁止性行为:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; (2)预测基金的证券投资业绩;(3) 违规承诺收益或者承担损失;(4) 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5) 夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销

44、时间限制的表述;(6) 登载单位或者个人的推荐性文字(B 选项不得登载)。B 选项符合题意。故本题选 B 选项。36.(选择题)关于基金管理人内部控制的原则,说法错误的是()。A 健全性原则B 成本效益原则C 有效性原则D 相互依赖原则正确答案D 题目解析本题考查内部控制的原则。内部控制是指公司为防范和化解风险,充分考虑内外部环境,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。基金管理人内部控制的原则包括:健全性原则、 有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。D 选项说法错误,内部控制的原则不包括相互依赖原则。故本题选 D 选项。37.(选择题)关于基金上市交

45、易公告书的主要披露事项,以下表述错误的是()。A 需要披露基金财务状况、基金投资组合报告B 需要披露持有人户数、持有人结构和前 5 名持有人C 需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排D 需要披露主要当事人情况、基金合同摘要正确答案 B题目解析本题考查基金上市交易公告书的披露事项。基金上市交易公告书主要的披露事项包括:(1) 基金概况、基金募集情况与上市交易安排(C 选项表述正确);(2) 持有人户数、持有人结构及前 10 名持有人(B 选项表述错误,不是 5 名); (3)主要当事人介绍;(4)基金合同摘要(D 选项表述正确)、基金财务状况、基金投资组合报告(A 选项表述正确)、重大事件揭示等。故本题选 B 选项。38.(选择题)甲从某基金管理公司离职时,带走了公司的客户清单,并将这些客户招揽至新任职的基金公司,这一行为属于()。A 泄露商业秘密B 泄露内幕信息C 不公平对待客户D 没有违规正确答案 A 题目解析本题考查保守秘密的基本要求。 甲将原公司的客户清单用于新公司招揽客户的行为违背了保守秘密的要求。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:商业秘密、客户资料、内幕信息。原公司的客户清单属于商业机密,