2023年度关于银行案件防控心得体会范本篇.docx

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1、 2023年度关于银行案件防控心得体会范本6篇【范文】 关于银行案件防控心得体会精选范文6篇 透过这次活动，每个员工透过进展自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。下面是为您推举的关于银行案件防控心得体会精选范文6篇，欢送大家借鉴与参考，盼望对大家有所帮忙。 银行案件防控心得体会 篇1 在银行工作，每时每刻无不在提案件防控，让我想起了韩行长讲的那个“这是你的船”的故事。“天网恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是

2、不行能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了很多前人的阅历提炼，而作案的人却总带着幸运心理，认为自己高超，不会被发觉，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入苦痛的深渊。一件件真实的案例给我们敲响了警钟，深思之后，颇多感慨。 人是万物之灵，人和动物最大的区分就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺，对父母、对亲友、对社会的责任和承诺。然而，生命有限，我们更应当珍惜。一个人只要守住诚恳、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不肯定幸福，贫困的人也并不

3、见得苦痛，何况我们只要踏踏实实、认仔细真干工作，也不行能沦为贫困阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢。 作为一名银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应当具有敏锐的观看力，才智的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格根据各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定流程办理业务、每笔业务做到一笔一清，一方面让自己的工作更加完善，另一方面也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，我们要加强学习，特殊是加强规章制度的学习，熟识和把握规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析力量。仔细履行工作职责，将各项制度落实到工作中去。强化每位员工的责任

4、意识，以身作则，无论在哪个岗位上都端正自己的态度，仔细严厉对待自己的每一份工作任务，忠于自己的事业，在自己的岗位上坚决信念。放松要求必定会迷失了自己的方向，抵挡不住诱惑，定会走向犯罪的深渊。树立正确的价值观、人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫长路。 银行案件防控心得体会 篇2 为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内掌握度学习，通过持续参与制度学习教育活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的熟悉。 作为银行从业队伍中的一位一般成员，应当也必需懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积存、借鉴而制定出的，假如将银行的规章制度延长扩展，我们看到的将是它隐蔽在

5、背后浩大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应当心怀敬畏，心怀感恩。心怀敬畏，抛弃那些埋怨、牢骚，由于这些制度这些规章的总结制定来之不易； 心怀感恩，由于正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。 银行的内控治理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控力量的凹凸也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格根据操作指南进展操作，同时不断提高员工对于内控文化的思想熟悉，才能确保内掌握度得到有效落实。现实中的学习教育，不能只是一味灌输式，必需在有些重要环节要从思想熟悉上帮忙转变，才能确保制度的

6、有效的执行。 对于我们现实工作中消失的风险大事，许多的时候是我们的马虎大意造成的，这种缘由引致风险大事降低的比例有限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。但实际中也有很大一局部风险大事是由于我们积存已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必需具体进展说明和培训。 对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在标准的业务操作要求下进展，在工作中绝不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替约束监视，更不能为了迁就客户而放弃制度。只有熟识各项制度，才能在日常的工作中快速快捷的满意客户的需求，才能给客户一个优质满足

7、的效劳。 银行案件防控心得体会 篇3 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与掌握潜力不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行治理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，银监会打算开展以加强制度建立为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进展着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必需的作用。但我们

8、也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进展建立，造成有的新产品还在沿用旧得制度进展治理有的甚至没有制度进展治理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一局部在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内掌握度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有根据内掌握度要求和业务操作规程进展操作，只凭自我阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如： （1）信贷方面：贷款授权授信治理、向关联企业多头放

9、贷。（2）会计方面：银行与企业的对账制度；会计业务的相互分别、相互制约；业务处理“一手清”现象；英证、押治理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的治理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建立和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。 透过这次活动，每个员工透过进展自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗

10、位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 银行案件防控心得体会 篇4 近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的熟悉。 现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的熟悉本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警觉，防止不法分子利用职务之便进展非法活动， （三）大额储户肯定要留有客户的电话，及进和客户

11、进展对账，对客户的账户资金变动进展动态提示。 （四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进展现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进展治理。 （五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进展复核， （六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进展常常性的检查 （七）加强对员工银行业务根底学问和案防学问的培训，特殊是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训，学习讨论监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 （八）充分发挥录像监控作用安排有业务阅历人实时查看录像。 二、加强自身素养修养、提升合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值

12、观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。 我们每位员工只有不断增加遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，仔细地进展自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制，从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨。 银行案件防控心得体会 篇5 20xx年3月11日我行绽开了“合规治理年”活动的学习总发动会。通过我们深入学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度治理人，以规章制度约束人，以规章制度培育人，以此我们要坚决遵循合规守纪的

13、行为习惯。从“严”开头，抓实抓细，增加自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的力量。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来鼓励自己日后更加时刻提示自己的主动合规“意识。 有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，观察了红灯，便老狡猾实地等，女友不快乐了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事? 这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规章的漠视。事实上，在我们的身边，规章意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随便违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些

14、现象，有的人好像已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规章，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。 没有法规，不成方圆。法律和行业规章是社会运行、企业进展的基石，是社会有序运转、企业安康进展、人与人和谐共处的根本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序； 假如规章可以敏捷把握，随便调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子? 远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行治理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否认。究其缘由来讲特别简洁，“十案十违章”，有章不循，违章操

15、作是发生案件的最主要缘由。 以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和进展取得显著成绩，信贷业务进展的同时，提高现代经营理念，深入推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部治理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业标准，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，法规不是阻碍共性进展的枷锁，却恰恰是个人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续进展的内在动力。 诚然，我们谁也不盼望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来； 不盼望由于个别人的随便操作和小问题不断，

16、使全行员工的利益受到牵连；不盼望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应当从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗，摒弃片面强调业务进展，无视风险治理；片面重视市场开拓，无视规章制度建立的陈腐观念，从治理的构造和细节中加强风险治理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，仔细执行各项规章制度，处理业务要仔细审核各项要素。

17、用制度标准工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险掌握“盲区”，有效防范操作风险。 三树立监视意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，我们在处理问题的时候肯定要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应的惩罚； 二要加强工作作风建立，在工作作风上员工要以身作则、艰难朴实、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热忱的为广阔客户及四周同事排忧解难，

18、制造良好的效劳环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强标准化建立，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。银行案件防控心得体会 篇6 风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必需深刻的熟悉银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的状况能够有效的避开风险消失。近期逸景翠园支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范熟悉不够深刻的表现。 该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有

19、： 1）柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账过失。 疏忽大意是柜员办理业务时消失过失的主要缘由，特殊是有些柜员觉得特殊娴熟的业务更加简单引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不仔细审核输入内容的精确性。开户时户名录入错误； 汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，诞生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比拟难以发觉。取款操作成存款造成了自己短款，如能准时发觉还好，待客户离开之后才发觉就会造成严峻的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必需对每笔操作都仔细地核对确保正确的状况下才提交。 2）原始凭证保管不善，丢失记账依据，存在风险

20、隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。假如我们随便的把客户的凭证随便乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业完毕后必需保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的，应当使用碎纸机作废，不能顺手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥当保管不能任凭泄露客户的资料。 3）柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户埋怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮助填写，这时作为临柜人员我们必需严格清晰不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。