2021年风险管理部工作总结.docx

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1、2021年风险管理部工作总结年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理 要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段， 全力服务于前台业务增长，坚持做好风险_、五级分类、数据上报等常规工作， 充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。现将风险管理部年主要工作简要汇报如下：（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完 善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章 制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对

2、现行的 政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长1、完善风控流程，加强风控制度建设风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目 前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作 变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时一，也完善了公司 的风险控制体系。2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公司关于适 度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放 的重点，

3、着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位， 把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，年新增授 信亿元，为公司业务发展提供了有力保障。3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导 与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为 总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。（三）严格执行制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全 性、流动性和效益性在实际工作中，严格贯彻落实审贷分离制度，认真落实授信业务的工作职 责。一是严格主体资格确保借款人主体资格合法。对提供资料

4、不齐全的，及 时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合 法。二是严格贷款政策性确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的 用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格对国家禁止、限制的行业 和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。（范本）对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行，对其 用途进行分析，其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符 合规定。四是严格借款人财务及偿债能力，确保第一还款来源有保障。并根据 相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析，对其是否处于正常 水平予以客观评价，其还

5、款来源是否充分。在严格的基础上，坚持中的独立性，年共对一笔贷款业务、一笔 贴现业务、一笔融资担保业务计 亿元的授信业务提出了明确的 风险 意见，出具风险 报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭 证及抵、质押登记手续严格,防范操作风险；全面做好授信业务的风险监 测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措 施，在信贷的_环节和整体管理中，力争将风险降到最低。在做好授信业务风险审 核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我 部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：1 .认识到五级分类的必要性与重要性。（范本）进一步重点了解贷款风险分 类相

6、关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。2 .注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借 款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并 积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意 见，确保五级分类工作的准确性、真实性。经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管 理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法

7、律 风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶 段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。（四）做好公司领导交办的其他工作配合做好修改公司内控制度、完善公司法理结构工作（完成年度董事履职 评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价 风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事 会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。回顾年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以 改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位 的了解，提高业务知识的积累

8、，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转 变工作思路，更好地服务于业务部门。（五）一年工作计划1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程， 强化管理，防范风险。2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌 握客户情况，预防风险的发生。3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行 业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工 作提供智力支持。以上是我部年工作小结及年工作计划，总之，我部在总结今年风险管 理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险 管理为突破口，不断提高加

9、强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。2021年风险管理部工作总结范文风险管理部个人工作总结刚刚走出大学校园的我们是幸运的，被领导选中来到公司，正好赶上公司 开业筹备，我们月份就步入了期待已久的职业生涯。时光如梭，转眼间一年就 要结束，历数这一年做的工作、得到的肯定、犯过的错误，我看到了自己由稚嫩的 学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和同事给予的信任、包容。1、总结报表方面1、协助经理梳理人行、银监会（局）报表，与其他公司、监管机构反复 沟通、核对，重点表样是否完整、报送时间是否准确，确保及时、全面的报送 报表，最后按方便取数的原则将报表按部门分配，发予各部门。2、协助经理汇总上报银监会1

10、104报表及其他银监报表，包括计财资金部、 信贷管理部及本部门填制的报表，汇总后进行检查，保证报表可以通过银监报表 系统的表内、表间校验。报表上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门 沟通。3、协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报表，主要是风险方面 以及跨部门的报表。按季度汇总上报财协报表。风险防范方面1、协助经理对信贷业务进行贷前调查，分析风险点。为深入了解可能的风 险，在开展或将要开展新业务前，对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进 行分析，并形成初步成果，如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇 票业务、房地产贷款等。2、协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行

11、,贷审会，完成 会议的记录工作，完成相关文件的签批工作。放款时，协助经理对放款各要素进行检查，包括线上和线下的合同文本、协 议及各方面材料是否完整、准确。协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管。合规方面1、在领导的指导下，收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及规范性文件，明确财务公司合规环境。为方便各部门查阅，制作电子书同时整理后 打印装订成册。在日常工作中，持续、更新。2、在开展各项业务，特别是信贷业务前，协助经理进行合规性分析，寻找 解决合规问题的方案，规避监管风险。3、协助经理开展监管评级自评估工作，协同其他部门及本部门进行自评 估、改进，完善规章制度，并按制

12、度要求开展业务。以期完善公司管理状况、经 营状况，顺利通过银监局现场监管考核，为未来更好地发展夯实基础。除此之外，积极参与领导交办的其他工作：1、开业初期，由于综合部人员紧张，参与完成了部分公司物品的采购工 作，主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。按领导要求，整理小会议室，为方便 取物按大类对物品进行分类，并贴标签。2、按领导要求，参与分析了银行金融服务方案，并形成初步成果 金融方案总结分析；3、参与搜集了注册地在_、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财 务公司，汇总了包括一架构、人员结构、经营情况特别是资金归集率的信息，形 成报告；4、按领导要求，参与研究了财务公司归集上市公司资金的法律、

13、政策限 制，需要履行的手续，需要签订的文件等方面问题，并形成报告。后期参与设计 与上市公司签订的三个文件的模板，负责风险评估报告模板的设计；5、积极参与了公司开业庆典的准备与实施，参与礼品的采购与分装、制作 大堂的大屏幕欢迎画面、制作与安置楼梯引导标识，活动过程中充当引领员；6、积极参与内刊的投稿，前期参与各模块设计的讨论，日常热点、特别 是与集团产业有关的新闻，积极投稿。7、参与项目的可行性分析，期间参与调研了公司、公司、公 司、公司及协会，最终形成报告。8、协助审计稽核部经理制作资金管理电子系统客户服务协议、资金 管理电子系统业务申请表、资金管理电子系统客户证书领取单，打印全部成员单位的申

14、请表、领取单、信封，检查各要素的准确性后盖章交给综合管理 部及结算业务部。9、协助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。经过一年的工作，感谢领导的指导、同事的帮助，我主要在以面得到提 升：风险与收益成正比，银行既是经营风险的机构，财务公司作为银行业金融机 构也势必不能规避这个问题。经理有余年银行从业经验，在她的悉心指导 下，我对银行业的各业务模块有了较为直观的认识，特别是信贷业务方面，掌握更 为深刻、直观。在经理的指导下，学习了三个办法，一个指引、贷款通则以及信贷 业务有关的其他法律、法规及规范性文件，初步了解了信贷业务的合规问题。通过 参与了公司自营贷款业务和委托贷款业务，了解了信贷业务

15、的操作流程、信贷合同 文本内容、放款所需材料等方方面面。通过报送报表及文字性材料，对金融业所面临的监管环境有了一定的感受， 对监管部门的监管重点有了一些认识。通过填写本部门报表及检查汇总报表，对金 融行业经常涉及的财务指标有了一定的了解。通过对其他财务公司经营情况的搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷 公司可行性分析，对本行业及相关行业有了 一定的了解。通过对本部门制度的学习和梳理，对现代企业的管理模式、内部控制、风险 防范等方面有了一定的认识。更为重要的是，在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下，我培养了敬 业、务实、虚心的工作作风，开创了比较好的职业发展起点。2、遇到的问题和不足通过近

16、一年的工作，我同样看到了自身存在的诸多不足，主要表现为以下几 占 八、专业能力有待提高，虽然对公司各项业务都有一定的了解，但是了解的程度都不够深，对于很多问题还存在似是非是的看法，在下一年的工作当中要着力培养 专业能力，提升专业水平。工作细致程度不够，在报表的上报时出现过差错，万幸问题不大并且在经 理与监管部门的及时沟通下得以解决，为避免此类问题的发生，在未来要加强工作 内容的梳理，特别是报表的梳理，防范于未然。3、下一年度工作规划1、继续协助经理完成监管评级自评估工作，深入学习监管文件，全面了解 公司规章制度，熟悉各部门工作流程及形成的书面文件。协助其它部门自评估与 改进工作，完成本部门的改

17、进工作。顺利通过一年后的监管验收。在此过程中，也 是对公司各业务单元的梳理，使得公司发展更加规范、稳健。2、继续参与完成审计工作，储备审计所需的财务知识、掌握被审部门各项 业务，更好地协助经理完成审计工作。3、更好的协助经理完成日常性的风险管理工作，规避公司信用风险、操作 风险、合规风险等各项风险。不断的学习风险管理知识，将所学知识应用于工 作。4、更好的协助经理完成报表报送工作，全面、细致的理解报表的每一项内 容，做到心中有数，防止报表报错导致的监管风险。同时努力做到基于监管报表 发现公司的经营问题，及时提出建议。4、结语作为一名职场新人，我对本年度工作表现基本满意，表现在态度比较积极、工作比较勤恳、认真、对新事物求知欲较强，有较好责任意识。