操作风险学习心得体会_金融证券-金融资料.pdf

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1、操作风险学习心得体会 心得体会通常指看了一篇文章故事，或学习培训后的感想及领悟。下面我们来看看操作风险学习心得体会，仅供大家参考！银行是经营风险的特殊行业，合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的根本前提。银行柜面的操作风险包含的范围非常广泛，每个业务流程上的操作员都是一个微小的风险点，操作风险涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。柜面业务是银行经营中风险案件的高发部位，如果在治理中出现偏差，风险隐患将无处不在。柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和开展影响。因此，对柜面业务风险进展有效的管理，已变得刻不容缓。银行操作风险，是指由

2、于内部程序、人员、系统不充足或者运行适当，以及因为外部事件的冲击等导致直接或间接损失的可能性风险。客观地讲，农村信用社近年来不断完善和加强内控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防线的执行、监视、考核及问责方面还存在疏漏和薄弱环节。要尽量降低银行柜面的操作风险，要从以下几个方面进展控制：管人、管章、管账、管库。首先，要建立良好的风险防控文化气氛，加强人员管理。高层人员要以身作那么，积极培育柜员养成主动合规的思想习惯，从思想上形成合力，在行动上付诸实施。一要树立合规办事意识。牢固树立“合规创造价值，平安就是效益”的理念，坚决剔除凭感觉办事、凭经历办事、凭习惯办事的陋习。二要树立相互监视意识

3、。同事之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的根底上，发现违反规章制度的行为要主动提示、制止，并视情况向所在机构报告，这是银行业从业人员与同事相处的根本原那么。其次，对柜台的业务操作要进展全流程的监视控制。对柜面业务办理的全过程要实行事前、事中、事后监视，即：事前监视受理业务时，临柜人员要对业务的合法性、真实性、手续完整性及数据准确性进展认真审查。事中监视对会计处理的凭证、帐表内容和数据进展复核，对经办的一切帐、簿、证、据、表要进展逐笔审查和复核，未经复核的支款凭证不得付款，报表不得上报、单证不得签发。事后监视对已经处理过的会计帐务实行再核对，必须保证所有柜员的业务操作均须有人在事后进展序时的

4、不连续审查，检查中对重要业务的处理过程包括柜员流水中的授权授信特殊业务进展重点监视，发现问题及时纠正。最后，还要制定标准科学、严密完善的内控机制。如岗位责任制、复核制度、审批授权制度等，将内部岗位进展职责细分，不同岗位职责分配要合理、科学，表达相互制约的目标，使每个员工在其岗，明其责，每一岗位必须对内控措施的落实承担责任，从而形成完善的岗位责任体系。习心得体会仅供大家参考银行是经营风险的特殊行业合规经营是银行稳健运行的内在要求也是防范金融案件的根本前提银行柜面的操作风险包含的范围非常广泛每个业务流程上的操作员都是一个微小的风险点操作风险涉及银行各条 理中出现偏差风险隐患将无处不在柜面业务操作风险控制不好可能带来声誉影响管理影响和开展影响因此对柜面业务风险进展有效的管理已变得刻不容缓银行操作风险是指由于内部程序人员系统不充足或者运行适当以及因为外部事 一系列管理制度但在各道防线的执行监视考核及问责方面还存在疏漏和薄弱环节要尽量降低银行柜面的操作风险要从以下几个方面进展控制管人管章管账管库首先要建立良好的风险防控文化气氛加强人员管理高层人员要以身作那么