2023年金融销售季度总结(4篇).docx

《2023年金融销售季度总结(4篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年金融销售季度总结(4篇).docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 2023年金融销售季度总结(4篇)金融销售季度总结篇一 调好两个构造，活化资金存量 今年，国家实行财政、信贷“双紧”的方针，其目的是削减货币投入，促进原有生产要素的调整及优化配置，从而到达掌握通货膨胀、稳定进展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、富强市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济进展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入削减的状况下，支持商业企业、提高效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个构造，提高原有资金的使用效能，缓解供求冲突。 (一)调整好一、二、三类企业的贷款构造 今年初，我们依据上级行制定的分类排队标准，结合20xx年我们自己摸索出的“非常制分类排队法

2、”，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进展了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减”规划，使贷款投向投量、保压重点非常明确，为今年的调整工作赢得了主动。 到年末，一类企业的贷款比重达65.9%，较年初上升4.7个百分点，二类企业达26.7%，较年初下降2.6个百分点，三类企业达7.4%，较年初下降2.1个百分点。这说明，通过贷款存量移位，贷款构造更加优化。 (二)调整好商业企业资金占用构造 长期以来，由于我市商业企业经营治理水平不高，致使流淌资金使用不当，沉淀资金较多，资金存量表现为三个不合理：一是有问题商品偏多，商品资金占用不合理;二是结算资金占用偏高，全部流淌资金内在构造不合理;三

3、是自有资金偏少，占全部流淌资金的比重不合理。针对这三个不合理，我们花大气力、下苦功夫致力于现有存量构造的调整，从存量中活化资金，主要开展了以下几个方面的工作： 1.大力推行内部银行，向治理要资金 我们在20xx年搞好试点工作的根底上，今年在全部国营商业推行了内部银行，完善了企业流淌资金治理机制，削减了流淌资金的跑、冒、滴、漏，资金使用效益明显提高，聊城市百货大搂在实行内部银行后，资金使用明显削减，而效益则大幅度增长。今年全部流淌资金占用比去年增长1.5%，而购、销、利的增幅均在30%以上，资金周转加快27%。据统计，今年以来，通过开展内部银行，商业企业约计节省资金450万元。 2.着力开展清潜

4、，向潜力挖资金 针对商业企业资金占用高、潜力大的问题，我们今年建议市政府召开了三次清潜工作发动大会，组成了各级挖潜领导小组，并制定了一系列奖罚政策，在全市掀起了一个人人重挖潜、个个来挖潜的高潮，变银行一家的“独角戏”为银企政府的大合唱，有力地推动了全市商业企业挖潜工作的开展。为协作好企业清欠，我们还在三季度搞了个“清欠三部曲”，派出信贷员28人次，帮忙企业分市内、市外、区外三个层次清欠，清回资金317笔，581万元，受到了企业的高度赞扬。3.全力催促企业补资，向消费挤资金 %，压缩各种结算资金688万元，使结算资金占全部流淌资金为解决商业企业自有资金少、抗风险力量差的问题，我们除发放流淌基金贷

5、款利用利率杠杆催促企业补资外，还广泛宣传，积极发动，引导企业学会过紧日子，变消费基金为经营资金。在我们的推动下，有7户企业把预备用于消费的285万元资金全部用于参与周转。如地区纺织品站推迟盖宿舍楼，把85万元企业留利，全部用于补充流淌资金。今年，我们共催促商业企业补资158万元，为年规划的6倍。 由于我们开展以上工作，使我市商业企业的资金占用构造得到明显改善，全年处理各种积压商品595万元，使商品适销率由去年的85%上升至91比例掌握在32%以下。 全年补资158万元，使自有资金占全部流淌资金的比重由年初的6.5%上升7.9%。 通过调整两个构造，促进了资金存量向好企业投入，加快了资金周转，盘

6、活了大量资金，使一方面资金需求量大、一方面资金占用严峻不合理的冲突得以缓解。 实行商品监测，搞好商品供给 商品是否丰富、价格是否平稳，是推断市场优劣的标准。商业信贷的任务就在于准时、足量地把资金输到穴位上，支持商业部门准时组织商品供给市场，避开市场紊乱，我们实行的措施是： (一)进展商品排队和监测 为保证市场供给，了解消费者对哪些商品最为敏感、最为需要，年初，我们抽出近两个月时间对300种日用消费品进展了商品排队，排出了97种畅销商品、134种平销商品和69种滞销商品，通过排队，摸清了市场状况，找到了工作着力点。为使商业部门的选购既能充分供给市场，又能防止积压，削减资金占用，我们集中对火柴、肥

7、皂、奶粉、搪瓷用品等50种商品进展监测，设置了监测卡，每旬统一对这些商品的进、销、存、价格等方面进展监测分析，然后准时指导商业企业调整选购重点。 如今年4、5月份，我们发觉有不少商业部门火柴库存薄弱，市场价格混乱，准时供应资金支持百货站重点选购。仅7天，就使市场火柴充裕起来，价格回落到正常水平。 在支持商业企业经营中，我们还从大处着眼，引导企业把近期市场和远期市场结合起来，把短期效益和长期效益结合起来，把企业效益同社会效益结合起来，以求得市场的长期稳定。如今年6月份，我市蒜苔取得大丰收，一时间蒜苔市场价格快速下落，广阔农夫普遍为销路和价格发愁。我们认为，假如蒜苔价格下摆过低，确定要刺伤菜农的积

8、极性，明年的蔬菜市场确定要受影响，为快速解决问题，保持蔬菜市场的长期稳定，我们建议市政府召开了由财政、税务、各乡镇、市蔬菜公司等27家单位参与的协调会议，适时制定了爱护莱农和蔬菜公司利益的政策，理顺了各方面的关系。我们准时发放贷款100万元，支持蔬莱公司存储外调蒜苔120万斤，快速稳定了市场价格，保住了市场，为菜篮子问题消退了隐患，市政府对我们的工作予以高度评价。 (二)压集体、保国营，重点支持国营零售企业 国营零售企业直接面对消费者，担负着供给市场、平抑物价的艰难任务，其经营好坏对市场关系重大;而集体企业普遍治理水平低，且多追求盈利，不担当保市场的责任。 为此，我们确定了压集体、保国营、重点

9、支持零售企业的贷款投放序列。今年在商业贷款根本不增加的状况下，6户国营零售企业贷款上升175万元，而17户集体商业企业下降232万元。由于我们支限清楚，使国营零售企业的社会效益和经济效益明显提高，完成购、销、利为4079万元、6788万元和179万元，分别比去年同期增长25.6%、31.4%、29.8%，资金周转较去年同期加快7.5%。 重视决算审查，搞好综合反映为使商业企业取得扎扎实实的经济效益，维护流淌资金的完整无缺，我们于年末抽出特地人员对全部商业的效益进展审查，共审查出虚假利润134万元，并准时实行坚决措施，催促企业调整了帐务，保证了年终决算的真实性、精确性。 今年，我们还重点抓了综合

10、反映工作，努力当好领导参谋，共写出经济活动分析、调查报告、专题总结、论文、经济信息等249篇，被有关部门转发录用的达169篇，通过写作，同志们的业务素养也有了明显提高。 四、抓政治思想工作，促廉政建立 今年，我们始终把政治思想工作做为工作中重要的一环，坚决不移地执行党的路线、方针、政策，自觉地、坚决地抵抗资产阶级自由化思潮的侵蚀。为惩治、重振党威，我们还狠抓了廉政建立，制定了实施方案，坚决做到不吃请、不受礼、不以贷谋私，清正廉洁，把我们建成一个团结的集体、战斗的集体、朝气蓬勃的集体。 20xx年过去了，新的一年马上到来，我们决心坚决地贯彻治理整顿的总方计，着力调整信贷构造，再创新成绩，再上新台

11、阶，大力促进我市的商品流通，为进展经济，振兴聊城做出奉献。 金融销售季度总结篇二 回忆走过的一年，全部的经受都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了局部成绩，但也还存在肯定的缺乏。在我行进展网点转型，提升效劳质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进展了局部调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的进展，开头尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合效劳。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建立队伍、培育人才、抓业务进展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20xx年度个人工作总结报

12、告： 一、20xx年详细工作总结： 客户维系、挖掘、治理、个人产品销售工作： 1.抓根底工作，做好销售工作规划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点进展vip客户，新增vip贵来宾户; 2.进一步收集完善客户根底资料，运用银掌柜crm系统将客户关系治理，资金治理，投资组合治理融合在一起，建立了局部客户信息.在了解客户根本信息对客户进展分类维系的同时.进展各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳

13、回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习状况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与承受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统标准培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户制造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服 务客户的力量，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务力量 二、存在的缺乏： 尽

14、管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺乏、素养不高、治理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：会聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素养等方面的制约)缺少专业性理财。 缺乏处： 1.根底理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人力量; 3.业务流程有

15、待梳理整合，优化效劳提高效劳质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息; 三、来年工作准备 1.在稳固已取得的成绩根底上，了解把握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速进展我行的理财业务， 2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训;进一步提高业务水平 3.加大营销力度推动各工程标工作，有效的重点放在客户量的增长。 4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作规划。 金融销售季度总结篇三 20xx年上半年以来，依据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调构造、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务进展和合规经

16、营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了肯定成绩。截至目前，我局金融业务各项指标完成状况如下： 一、上半年度工作完成状况 (一)各项指标完成状况 1、跨年度竞赛完成状况 无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成规划指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成规划的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成规划的64.47%。 其中营业部门完成状况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元，完成规划的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元，完成规划的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成规划

17、的64.47%。 2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成状况 6月较2月28日累计新增活期序时进度规划为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均规划。 截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月规划的24.3%。 3、六大重点营销工程完成状况 商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成规划的41.47%，同时完成力争目标的27.65%;累计进展商易通51台，完成规划的5.67%。 代发工资：我局今年月发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。 缴费

18、宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已胜利代扣帐户数位86325户，代扣率到达46.37%。 绿卡通：20xx年我局绿卡通进展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比拟缓慢。 基金定投：20xx年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比拟缓慢。 期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。 (二)上半年度工作开展状况 纵观上半年工作开展状况，取得以上成果主要有以下几点： 1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。 积极有

19、效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也绽开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并帮助解决网点实际 需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成绩。 2、积极发挥客户经理团队作用，进展个人中间业务 上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理治理方法的修订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作规划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经

20、理的业绩进展通报，并由优秀的经理沟通阅历，共享心得，每次例会后对客户经理进展业务培训。与去年相比，客户经理整体素养、营销意识、专业学问有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为进展邮储中间业务必不行少的中坚力气。 3、做好20xx年各项金融重点业务营销方案的制订与推动，促进我局金融业务有效增长 依据职代会提出的余额到达75亿，活比到达18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，依据各局实际状况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。 同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场进展机遇，加快邮政金融业务进展方式

21、的转变，推动业务构造调整，促进局、行邮政金融业务的长效进展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销工程活动，成立重点工程推动小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项 目的方案并做推动。 6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的进展，推动业务构造调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目标，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局准时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户

22、，积极做好后期维护和接转工作。 4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作 协作银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进展了风险合规讲座，针对“反洗钱”内容进展培训;发放银行合规治理有用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并协作邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;协作省行进展网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组， 组织网点储蓄业务员进展“合规治理年”活动考试，同时并组织网点负责人进展“反洗钱”学问培训考试;组织网点

23、储蓄业务员进展标准效劳培训，并组织了相关考试。 二、上半年业务进展中存在问题 1、跨年度竞赛后余额规模消失下跌，活期规模止步不前。截至 目前，总余额较20xx年12月31日净增8.2亿，其中营业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛完毕后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。20xx年12月31日活比为17.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离职代会提出的余额到达75亿，活比到达18%仍有肯定距离。跨年度竞赛完毕后，从外界因素看，负债业务进入常规的

24、清淡期，金融危机的影响仍在连续影响，而股市、房市又渐渐开头升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的进展思想上有所松懈，特殊是在如何进一步进展活期业务，通过工程为抓手来推动的详细措施有所缺失;此外非营部门协储任务渐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来肯定压力。 2、重点营销工程启动缓慢。目前除了保险工程外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要缘由是，一保险工程各部门都特别重视且做了周密的布置，但是其他工程有的部门不是很重视，有的甚至规划都没有分解下去，或者说只是简洁的分解没有详细的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销工程方案制定和推动过程中，

25、银行启动较慢，因此消失与银行步调不全都的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多缘由支撑力度不够，特殊是在数据分析和通报过程消失脱节;三是对新工程业务熟识程度不够，局部网点还没完全熟悉到这些业务的进展对于网点金融构造调整及维护进展客户的重要性。 金融销售季度总结篇四 在马上过去的这一年里，针对我在工作上的缺乏，我进展了长期的反思总结，我存着的缺乏之处有以下几点： 第一、 规划不明确，不连贯; 其次、 工作的持续跟踪做的不到位;许多业务的开发有时候是从 老客户的持续跟踪开头，通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三、 老客户转化做的不够。 针对这几个问题，新的一

26、年结合工作性质取长补短我的工作规划是： 第一、 注意老客户的转化，原来有一些贷款客户平常从银行贷款资金一时花不完会盼望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开头跟踪维护。 其次、 指定客户开发规划，从年前这段时间的市场开发状况来看，总结分析客户群体，依据客户对风险的喜好和承受力量锁定客户群，通过参与理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。 第三、 积极参与社区活动，制造更多条件开发客户资源。 第四、 对于客户的持续跟进，要细致急躁，做好具体的客户跟踪 笔记，急躁的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。 第六、 平常加强金融学问的学习，不断的充实自己的大脑。 第七、 严格要求自己根据以上规划开展新一年的工作。