山东财经大学金融法期末考试题及答案.docx
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1、金融法复习自测题一、单选题1.在整个金融法具体规范中,金融法的效力层次()宪法。A.持平B.高于C.低于D.不具有可比性2 .国际条约的效力A.持平B.优于3 .直接融资通常在)国内法。C.劣于D.不具有可比性)进行。A.资本市场 B.信贷市场C.买方市场D.卖方市场4 .商业银行法规定设立商业银行的注册资本最低限额为()亿人民币。A.8B.9C.10D.115 .商业银行出现信用危机而被接管的年限最长不得超过()。A.1年B.2年C.3年D.4年6 .商业银行法规定商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()。 A.15%B.20%C.25%D.30%7 .我国证券投资基金的监
2、管倾向于()。A.政府集中监管B.行业自律监管C.市场监管D.综合监管8 .产业投资基金在募集时投资者数量不得多于()人。A.100B.150C.200D.3009 .根据规定,我国产业基金的存续期限不得长于()年。A.5B.8C.10D.1510 .当中央银行买入商业银行证券时,国内市场货币供应量会()oA.增力口 B.减少C.不变1L金融行政法规效力层次()宪法。A.持平 B.高于C.低于D.不具有可比性12 .国内法律的效力()国际条约。A.持平 B.高于C.低于D.不具有可比性13 .间接融资通常在()进行。A.资本市场B.信贷市场C.买方市场D.卖方市场14 .商业银行法规定设立农村
3、合作商业银行的注册资本最低限额为()亿元人民币。15 .根据规定,我国产业基金的存续期限不得短于()年。A.5B.8C.10D.1516 .当中央银行提高存款准备金率时,国内的货币供应量会()oA.增力口 B.减少C.不变17 .当前我国采取的金融监管模式为()。A.统一监管模式B.分业监管模式C.混业监管模式D.多元多层监管模式18 .我国对于内资保险公司的设立审批中关于最低注册资本的要求是()人民币。A.5亿元 B.3亿元 C.1亿元 D.2亿元19 .我国对于QFII投资额度的限制中规定,单个境外投资者购买一家上市公司股票的,其持 股比例不得超过该公司股份总额数的()。A.10%B.15
4、%C.20%D.30%二、多选题1 .商业银行的组织机构包括()A.股东会股东大会B.董事会C.监事会D.行长或总经理2 .我国政策性银行是指()A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国银行D.中国农业发展银行3 .保险索赔的一般程序是()A.通知保险人B.提出索赔要求C.合理施救 保护现场D.提供索赔单证4 .商业银行法规定,商业银行终止的情形有()A.解散B.被撤销C.破产D.重组5 .根据银行结算办法规定:银行与被代理客户进行银行结算时应遵循的原则是()oA.恪守信用、履约付款B.谁的钱进谁的帐,由谁支配C.银行不垫款D.必要时银行可担保6 .政策性银行的特征主要包括以下几方面()oA
5、.资金来自于政府B.不以营利为目的C.主要从事资产业务D.主要从事负债业务7 .保险法的特征包括()oA.社会性B.强制性C.技术性 D.伦理性8 .财产保险合同的类型有()。A.物质财产保险B.责任保险C.信用保险 D.保证保险9根据投资理念的不同,可将投资基金分为()。A.收益型投资基金B.成长型投资基金C.进取型投资基金D.稳健型投资基金10 .从世界范围上看,证券市场的监管模式主要有()种类型。A.政府主导型B.市场自律型C.混合型D.综合型11 .金融法的特点包括()oA.宏观调控性B.公私兼容性C.程序法和实体法的统一D.以强制性规范为主12 .金融法体系的主要内容具体包括()oA
6、.金融机构组织法B.金融业务法C.金融调控法D.金融监管法13似开展保险事业的目的进行分类,可将保险分为()oA.商业保险B.社会保险C.强制保险 D.自愿保险14 .引起保险合同终止的原因主要有()oA.合同期限届满B.合同解除C.合同失效D.合同履行15 .证券公司的风险管理制度主要包括()。A.投资者保护基金制度B.资产负债比例管理制度C.交易风险准备金制度D.业务风险管理制度16 .我国信托投资机构业务范围一般包括()。A.信托业务B.投资业务C.中间业务D.贷款及担保业务17 .根据组织形式的不同,投资基金可以分为( )oA.契约型投资基金B.公司型投资基金C.开放型投资基金D.封闭
7、型投资基金18 .与普通公司相比,证券公司的特殊性在于()等方面。A.经营业务B.设立条件C.设立程序 D.管理制度19 .农村合作银行的设立程序为()。A.筹建 B.申请筹建 C.开业D.申请开业三、判断题(正确的选“A”,错误的选“B”)L现代市场经济中,金融市场也属于生产要素市场。()2 .金融法是为金融行业制定的特殊法律规范,它不属于经济法范畴。()3 .为防范市场风险,我国证券法严格限制券商从事融资融券业务。()4根据信托公司管理办法规定,信托公司不得从事贷款及担保业务。()5 .我国法律和缔结或者参加的国际条约没有规定的,可以适用国际惯例。()6 .根据现行法律,中国人民银行可以直
8、接认购其他政府债券。()7 .根据现行法律,商业银行投资证券的种类仅限政府债券和金融债券。()8 .政策性银行不得从事贷款业务。()9,被保险人与投保人可以是同一个人,也可以不是。()10.信托投资机构本质上是一种财产管理机构。()1L证券公司依法对证券上市申请进行审核属于自律管理。()12 .根据信托公司管理办法规定信托公司可经营的中间业务包括代保管业务。()13 .我国法律和缔结或者参加的国际条约没有规定的,不能适用国际惯例。()14 .根据现行法律,中国人民银行可以直接认购国债。()15 .根据现行法律,商业银行投资证券的种类不限于政府债券和金融债券。()16 .政策性银行可以从事贷款业
9、务。()17 .被保险人与投保人不能是同一个人。()18 .在设立的前提条件一致的情况下,信托与代理没有区别。()19 .根据相关规定,我国产业投资基金须按封闭式设立。()20 .财务公司的业务必要时不限于集团内部,可对外吸收存款发放贷款。()四、填空题L金融法的特点包括:、和 四个方面。2 .金融法体系的主要内容具体包括:、和 四个方面。3 .商业银行的职能包括:、和 四个方面。4 .金融混业经营的代表模式有三种,即、和 o5根据现行法律规定,中国人民银行的职责主要有两类,即 和 o6按照保险组织结构的不同划分,可将公司制保险机构分为、和7.保险法的特征包括:、和 四个方面。8,财产保险合同
10、包括:、和 四种类型。9 .金融监管的原则包括:、和 四个方面。10 .根据银行结算办法规定:银行与被代理客户进行银行结算时应遵循、 和 三个方面的原则OU.人身保险合同主要有、和 三种类型。12 .在世界范围内,证券交易所按组织形式分为 和 两种类型。五、简答题1 .简述金融市场的概念及其构成要素。2 .简述金融法原则的含义及其内容。3 .简述商业银行经营的原则。4 简述金融法体系的主要特点。5 简述金融法功能的概念及其层次。6 .简述保险索赔的要件。7 .简述证券交易所的法律特征。六、论述题1 .试述证券公司的风险管理和内部控制制度。2 .试述我国银监会、证监会和保监会的主要职责。3 试述
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