贷款协议(独家银行)与贷款合作协议合同范本.docx

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1、贷款协议（独家银行）与贷款合作协议合同范本贷款协议（独家银行）本协议由abc公司（简称“借款人”或者“借款方），国公司， 与银行（简称为“银行”），于19_年月日订立。此证：鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款 人提供一笔本金为壹佰万美元（us的定期贷款）；鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此 项定期贷款；据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：第一条定义1. 1基于本协议之目的，下列词语可定义为：“营业日”：指位于 银行开始正常银行业务的任何一天,以及 同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款

2、的义务。“：指位于的信贷银行国际分部。“美元”：及“”符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项 下所有支付有关的现汇。“违约事件”：指依本协议第八条中所列举的所有事件。“担保人：指银行。“负债”：任何人或者借款人的负债是指依据国通常接受的会 计准则所包括的在债务被确认之日该人或者借款人之资产负债表负 债一侧所表明的确定负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或 者被担的威胁、对抗或者影响的存在。借款人不得违反严重影响借款人 经第9页共19页营和/或者公司状况（财务方面或者其他方面）的有关合用法律和/ 或者法规，以及任何以借款人为一方或者借款人受其约束，其违约可 能对借款人的经营、财产或者公司状

3、况（财政方面或者其他方面）产 生重大不利影响的契约、协议或者其他文件。5. 9税务允许借款人依本协议和票据为条件基于票据完成所有支付义务， 向银行的偿付应是不附带任何费用并且是完税的，而且银行所收到的 偿付款项不含任何税务。借款人依本协议支付全部税务。5. 10文证税务本协议、票据及担保均不含任何印花税或者文证税务或者其他类 似费用，其包括但不限于国或者任何政体分支或者征税权力机 关的注册记税，依担国的税务法典征收的印花税除外。5. 11豁免借款人先在承担协议项下义务及其债务，且借款人就本协议收票 据签署及履行构成私人与商业行为而非政府与社会行为。借款人及其 财产不得享有与本协议义务相关基于主

4、权或者由于对销债务、诉讼、 判决或者执行会产生的豁免权利。5. 12权利借款人对于其反映于,依本协议第5. 款由借款人 出具的资产负债表和相关说明之中的财产及资本，以及在出具资 产负债表先后借款人取得的全部财产及资本享有良好的可以出让的 权利；而且这些财产或者资本，除依第5.一款所述最近的资产负 债表和相关说明中披露者外，均不得含有留置债权（包括不动产抵押 或者证券权益抵押）。5 . 13税务第10页共19页借款人应申请依法律、法规或者对于借款人或者其资产有税务管 辖权的各政府部门或者征税权力机关发布的命令所要求的退税。借 款人已付，或者已约定支付与或者可能与上述退税有关的全部税款、 费用和其

5、他政府费用；除此类税务之外，如有借款人所收取的税款， 则将作为基金储蓄（依国通常所接受的会计准则）。在借款人账目 上有关税务的费用、孽息、储备金（依国通常所接受的会计准则） 是适当的。借款人知晓，除向银行提交的财务报告所披露的内容外， 其不存在任何重大税务款项，并且对任何税务支付时间的延长均属无 效并不得提出此类要求。5. 14不利合同及指令除以书面形式向银行披露的内容之外，借款人不得作为对其经 营、财产或者公司状况（财务方面或者其他方面）产生重大不利影响 的合同、指示、委托书、公司内部细则中其他限制合作文件或者由 任何人所作出的指令、法令或者判决（以下简称限制性文件）的一方或 者受其约束；或

6、者不履行遵守或者完成此类限制性文件包含的任何义 务或者条件。5 . 15同等履行依本协议借款人的义务与票据中规定的借款人的义务罗列在支 付次序方面以及与所有其他借款人债务方面至少是同等的。5. 16法律形式本协议，票据及担保依国法律具有适当的法律形式，而且依 其各个条款赋予强制力以强制程序在国法院对抗借款人。贷款合作协议合同范本甲方：乙方:中国建设银行分行为了促进我国邮电通信事业的发展，支持国内拥有自主知识产权 的邮电通信设备生产企业的生产、销售和贷款回笼，提高竞争能力和 市场占有率，甲乙双方按照平等互利，互相支持，加强合作，共同发 展的原则，经过充分商议，达成如下协议：一、甲方将乙方作为主办

7、银行，在乙方开立基本存款账户或者普 通存款账户，并在该账户上保持合理的结算量和存款量;乙方将甲方 作为重要的基本客户，为甲方提供全方位的金融服务。二、乙方支持甲方邮电通信产品的生产和销售，对甲方因销售本 企业产品需要买方信贷支持时，在购货方符合建设银行贷款条件的前 提下，乙方及其总行将优先安排提供买方信贷支持。三、甲方需要买方信贷支持时，应与购货方商妥买方信贷额度， 向乙方提供买方信贷需求。需求至少包括购销协议副本，购货方名称 及地点、货物金额、买方信贷额度、担保情况等。甲方还应通知购货 方向当地建行提交买方信贷申请。四、乙方负责向其总行上报甲方的买方信贷需求，了解和向甲方 反馈买方信贷的审批

8、发展和落实情况，协助解决买方信贷业务处理中 的有关问题。五、甲方应协助建设银行及时回收为甲方销售产品而发放的买方 信贷本息。对不能按期回收的买方信贷本息，甲方有义务催促买方及 其上级履行还款义务。六、乙方承诺保证甲方销货款结算及时、流畅，甲方保证由乙方 买方信贷支持的购销合同货款收回后，全部存于甲方在乙方开立的存第12页共19页 款账户。七、甲方因正常生产经营浮现资金暂时周转艰难而向乙方提出流 动资金贷款申请，在符合贷款条件的前提下，乙方优先赋予贷款支持。八、甲方承诺本企业资金往来、营业收入、保证金、房改资金、 大面额存款等主要资金业务，通过在乙方开立的本、外币存款账户办 理。甲方其他金融业务

9、优先委托乙方办理。九、甲方应按照贷款通则和建设银行有关贷款办法要求，及 时向乙方提供生产经营活动有关财务、统计报表和重要经济活动资 料。十、乙方根据甲方提供的销售网络，在建行系统逐步建立起为甲 方提供快速便捷结算服务的网络，为甲方提供全面优质的金融服务， 保证甲方资金划拨、结算业务往来及时畅通和协助甲方管好各种资 金。十一、乙方根据甲方的申请，对甲方进行资信等级评定，并将其 资信情况作为向甲方提供信贷支持的依据。十二、甲乙双方在执行本协议或者业务往来中如发生争议，双方 应本着互谅的原则商议解决。本协议条款的修改，须经双方商议允 许。十三、本协议经甲乙双方签字并加盖公章后生效。有效期三年， 到期

10、后是否续约由双方商议后再定。本协议正副本各一式两份，甲乙 双方正副本各执一份。甲方:乙方：（公章）建设银行一分行（公章）法定代表人（签字）行长（签章）年月日年月日贷款合作协议合同范本二第13页共19页甲方:中国银行分行一支行乙方:一院校为匡助高等学校部份在读学生顺利完成学业，促进我国高等教育 事业的发展，经双方平等商议，签订国家助学贷款协议如下：一、甲方遵守并履行以下约定：（一）甲方将在商业原则基础上，对乙方推荐的借款人进行， 并最迟在受理贷款申请之日起一个工作日内对借款人赋予能否贷款 的答复。（二）甲方向乙方推荐的借款人提供的助学贷款额度不超过借款 人在读期间所需学杂费和生活费用的总和，最高

11、限额暂定为一万元 人民币。（三）甲方向乙方推荐的借款人发放国家助学贷款的期限最长不 超过借款人毕业后四年。（四）甲方向借款人发放的国家助学贷款利率按中国人民银行法 定贷款利率和国家有关利率政策执行。（五）甲方负责到乙方指导借款人填写、签署借款申请书、扣款授 权书、借款凭证、及借款合同等资料。（六）甲方经审批允许贷款后，按学年及时将学杂费贷款直接划入 乙方指定账户，按学期将生活费用贷款直接划入借款人的储蓄或者 信卡账户。（七）甲方追索借款人逾期未清偿的贷款本息，可在新闻媒体上公 布违约借款人姓名、号码及违约行为。二、乙方遵守并履行以下约定：（八）乙方指定专门机构负责受理借款人的助学贷款申请，确认

12、借 款人所提供资料的真实性，并将有关资料及乙方的审核意见送至甲第14页共19页方。（九）乙方负责为符合信用贷款条件的借款人落实介绍人和见证 人，并催促介绍人、见证人履行其职责。（十）乙方负责向甲方出具借款人在校期间所需学杂费和生活费 用的证明资料。（十一）见证人如调离学校，乙方需负责催促其继续履行职责;见 证人如出国、死亡、失踪等，乙方需指定新的见证人继续履行见证人 的职责。指定新的见证人时乙方须向甲方出具书面证明资料。（十二）乙方负责召集借款人统一办理填写、签署借款申请书、扣 款授权书、借款凭证、借款合同等手续。（十三）乙方须及时将借款人在校期间的违约行为或者发生转学、 休学、出国留学或者移

13、居、退学、开除、伤亡、失踪等情况通知甲方, 并协助甲方采取相应的债权保护措施。（十四）乙方应在借款人毕业前，以书面形式告知甲方有关借款人 的毕业去向、就业单位名称、居住地址、联系电话等变化情况，并协 助甲方办妥借款人还款确认手续。（十五）乙方协助甲方清收借款人尚未清偿的贷款本息，并在借款 人毕业时，将其未清偿贷款本息的情况书面通知用人单位，同时抄送 甲方。三、违约责任（十六）若甲方违反本协议第六条，应将贷款连同罚息一起付给乙 方（利息按中国人民银行同期存款利率计算）。（十七）乙方违反本协议第八、十一、十三、十四、十五条，甲方 有权终止本协议;因乙方违约造成甲方贷款本息损失的，乙方应承担 赔偿责

14、任。第15页共19页、补充条款（包括增、减修整条款）五、其他事宜（十八）本协议经甲乙双方书面允许，可以修改和补充;本协议的 任何修改或者补充构成本协议不可分割的一部份。（十九）本协议自双方签字之日起生效，至本协议项下全部借款人 助学贷款本息清偿后终止，未尽事宜由双方商议解决。（二十）本协议一式四份，甲乙双方各执两份。甲方公章:乙方公章行长（签字）:校长（签字）：年月日年月日贷款合作协议合同范本三甲方:中国建设银行负责人：联系电话：地址：乙方：法定代表人：联系电话：地址：为了实施科教兴国战略，加速人材培养，支持接受高等教育的在 校学生完成学业，促进全民素质的提高，双方本着平等合作的原则,第16页

15、共19页 根据中国人民银行助学贷款管理办法和中国建设银行国家助学 贷款实施办法的规定，经友好商议，就国家助学贷款业务进行合作 的有关事宜，达成如下协议以资信守：第一条双方承诺坚持平等互利、诚实信用的合作原则，互不欺诈， 互不侵犯对方权益。第二条甲乙双方指定专人负责国家助学贷款业务，相互协调，相 互配合工作。甲方联系人、姓名、职务:联系电话:乙方联系人、姓名、职务:联系电话:双方联系人如发生变动，应在十个工作日内告知对方。第三条为确保与乙方合作的顺利进行，甲方承诺如下：（一）提供的助学贷款为国家助学贷款，在学生贷款管理中心核准 的额度内为具备国家助学贷款条件的借款人发放无担保（信用）贷款。（二）

16、向借款人发放的助学贷款利率按中国人民银行规定的同期 限利率执行，不上浮。（三）向借款人提供的国家助学贷款最高限额不超过学生在读期 间所需的学费和基本生活费之和，最低人民币元，最高不超过人 民币一万元，具体金额由甲方根据实际情况确定。（四）对乙方推荐符合条件的借款人，保证在收妥借款人全部资料 之日起十五个工作日内完毕，作出是否允许发放贷款决定，并 告知乙方。（五）负责指导借款人填写、签署借款所需各种资料，并根据实际 情况到乙方所在地对借款人集中进行指导。（六）保证及时向乙方提供个人助学贷款运转情况。（七）保证将借款人的学费贷款及时划转至乙方在贷款行开立的第页共19页 账号。第四条为保障与甲方合作

17、顺利进行，乙方承诺如下：（一）配合甲方做好助学贷款的宣传工作。（二）对贷款学生的情况进行认真，按照银行管理要求进行汇 总。同时，对借款人填写的中国建设银行国家助学贷款申请表提 出审核意见，并负责将借款人申请资料完整提交贷款行。（三）向甲方提供教育部或者地方教育部门核定的学校贴息贷款 总额度，及时将贷款发放情况报送相关管理部门。（四）在甲方开立资金专户，用以划转借款人的学费贷款。（五）协助甲方进行个人助学贷款的贷后管理，每学期向甲方提供 借款人的学习、健康、品德等情况。（六）贷款学生浮现足以影响贷款回收的特殊情况（如退学、休学、 被开除、生病住院、死亡等），及时主动将此情况通知甲方。（七）借款人

18、毕业前，负责通知借款人与甲方办理国家助学贷款补 充合同或者借款变更合同。（八）对违约借款人，配合甲方在学校内或者由甲方在相关媒体上 公布其姓名、号码等。第五条对本协议任何内容的变更，或者本协议未尽事宜，双方承 诺经友好商议，另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律 效力。本协议在有效期限内，未经双方允许不得提前终止。确因客观原 因，一方需要终止协议时，应提前一天通知合同另一方，共同就协议 终止后的双方权利义务达成一致意见。第六条双方在协议履行过程中发生争议，应首先通过友好商议解 决，商议不成，则任何一方均可向甲方所在地的人民法院起诉。第18页共19页 保的，或者属借款人次要或者偶发的债务

19、(有别于在托收过程中文件背 书)在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债或者是提供 款项及预付款项或者其他方式引起的负债均属此范围。“分期会款日”：指根据4. 1的规定协议生效之日起计达 个月，一 个月， 个月， 个月， 个月， 个月，一个月和 一个月之日。“付息日”：是指每一个计息期的最后一日。“计息期”：指自协议生效日起个月这后止的一段期间，第一计息 期自上一计息期最后一日始，到借款人所选择的三个月后或者六个月 后止，但是()，如果每一计息期的最后一日不是银行营业日者，则 顺延到下一个营业日，或者()假若一个计息期早于或者晚于分期付 款日开始或者截止，则计息期将在该分期付款日结束。

20、“利率”指依2. 4、2. 6和2. 7中规定，或者另有规定的利 率。贷款机构”：是指国际银行机构，或者根据其意愿随时指定的分 行、分理处、分支机构或者支行；贷款将自此类机构发放，且未偿付 及全部偿付款项亦由此类机构收取。“贷款”：指依本协议2. 1.款规定由银行向借款人发放的贷款。“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依_a基本内容 的期票，其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人 对银行的负债。“人”：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或者 除借款人以外的任何以个人、团体或者其他名义的实体。第二条贷款第2页共19页第七条本协议的有效期为一年，从本协议生效之日起计算

21、。协议 期满后，双方就是否延长合作期限可另行商议。协议期满后，甲方再也不发放新的贷款，但协议有效期内发放的 尚未收回的贷款，乙方应继续履行协助甲方回收贷款及本协议中约定 的全部义务。第八条其他条款：（一）第九条本协议经双方有权签字人签字并加盖公章后生效。第十条本协议一式二份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（公章）:乙方（公章）：有权签字人:有权签字人：（签字）（签字）年月日年月日第19页共19页2. 1承诺根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证， 银行允许通过其贷款机构借出，且借款人也允许借入本金为壹佰万美 元（）的贷款。2. 2释放自协议生效之日起，依协议第六条规定

22、，银行应向借款人在纽约 指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规 定的贷款先决条件，则银行无义务提供此项贷款。2. 3还款、支付利息及计息期的确定借款人允许依照协议规定的利息率，在付款日，分八期偿还贷款 本金。借款人应就其选择一个月或者一个月利息期的结果，在利息 期偿付之前一个营业日（第一个利息期除外），通知银行。如果银行 未收到上述通知，则下一利息期的长度与上个相同；假若一个计息期 早于或者晚于分期付款日开始或者截止，则计息期将在该分期款日 结束。2. 4利率的确定依照协议规定每一计息期的利息应为百分之一点五（1. %）。 此利率加该计息期偿付前两日，伦敦时间11：00a

23、m,伦敦同 业银行拆借市场的利率。2. 5票据借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明，其基本格式应参 照 a,并符合本条（2. 5）的规定。票据应（）以本协议的生效 日期为期票出具日期；（）依银行指令支付与贷款本金相等的款项；（） 分为相等的八期，每一期在分期付款日到期；（）依规定利率偿付到 期未付的本金部份的利息，依每一计息期在付息日偿付。2. 6替代基础第3页共19页在利率是依2.款规定确定时，（）银行应确定利率已定而本 金尚未偿付的那一期利息期的美元无法在伦敦同业银行市场上拆借 到或者0,在某一确定利息期，其原先规定的利息，即从伦敦同业 银行拆借的利息无法正确反映银行的费用时，银行应在

24、该计息期生效 第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或者电话方式、将银行 作出决定通知借款人。在此通知后的一天内，银行和借款人应通 过友好会谈确定一个双方都能接受的基础（简称为“替代基础”）。如 果在此通知后的一天内银行和借款人商定了替代利率，该利率应 具有追溯力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的一天 内，银行和借款人未能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借 款人出具一份银行为获得该利息期内贷款所就负担利息的文件，应当 明确的是银行的利息率应与1. %的相同，上述利息若确实影响 了银行筹集该利息贷款的费用，则新利率处该利息期的第一天起就有 效。银行应向借款人提供其获得贷款的途径及

25、为获得此贷款而支付 费用的证明。在收到银行有关利息率或者为获得贷款而支付的利息 通知后，借款人有权依据4. 7的规定，将贷款和本票中尚未支付 的本金的全部（不是部份），加之自此预付日起计算的利息，一次性 地先行偿付银行。2. 7过期未付本金的利息率在借款人未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时， 借款人应根据要求向本票持有人支付利息，利息从对付款日起计算， 到实际付款日止。每一年的利率以下列中较高的为准：（）在借款人 未能按期偿付本息的利息期的上一利息率的基础上再加之一个百分 点（_%）,或者（）在借款人未能偿付之日的伦敦同业银行拆借市 场上的上午11： 00,主要银行所出具的贷款利率

26、报价的基础上再 加第4页共19页2.个百分点(2. %)。银行应以正确的书面方式中电传通 知借款人确定的利息。在不伤害本条规定的银行的权利以及准据法允 许的前提下，借款人允许补偿银行因为借款人不及时偿还贷款或者本 材料规定的本金或者利息，或者其他费用，如银行为遵守出贷承诺可 为获得贷款款项而产生的损失。为此，银行应出具一份标明损失和费 用的证书。2. 8计算，终局决定所有偿付的利息以一天为一年，按实际用款天数计算，银行对 每一期利息率的确定都对各当事方有约束力。3. 9收入的利用(a)贷款收入应用作(确定用途)。(b)银行提示借款人，借款人确认其了解根据美国联邦储备系 统管理委员会的政策，国际

27、贷款只能资助美国以外的非美籍企业。借 款人确认贷款收入将只被用于资助美国以外的业务。第三条信用证4. 1信用证为支持并担保借款人履行本合同及本票项下的义务，担保人应按 照 2(保函)的格式向银行出具一份备用信用证。该保函的金额 应为_,且有效期应在偿付贷款日后一个月的第一天为止。第四条付款5. 1付款根据合同和本票的规定，借款人对应向银行偿付的贷款不得抵 消、反拆并可处由兑换，付款应向 的贷款机构支付，不迟于当地时间(时间)上午10：00o 一旦对付款日为非营业日，则自动顺延到该日后的第一个营业日。在计算利息和金额时应包第5页共19页括这一日和下一个营业日。4. 2以美元付款的义务根据本合同和

28、本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元 支付，而无论于何种法律、规则或者制度，也无论是现有的或者根据 任何管辖权将可能会影响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或 者诉讼方式予以保护。此项以美元付款日的义务应是通过诉讼可以 强制执行的，并且不受其他裁决的影响。4. 3借款人部份提前付款的权利在任一利息支付日，借款人有权在提前一天以书信或者电传通 知（不可撤销通知）银行后，有权将本金和利息，部份地或者全部 的提前偿还。每一部份的预先偿还额应不少于 美元，且按倒 序偿还。提前偿还部份不得再借用。4. 4补偿借款人应对基于下列原于是使银行产生的费用和损失（包括利润 损失）进行补偿。（银行的损失和

29、费用包括但仅限于：银行在利息低 于合同的规定而为 贷款而所付出的成本、费用和损失）（a）贷款 未在该日签字；（b）在利息偿付日以外进行的偿还和提前偿还。银 行应将这些成本，费用和损失制成证书，发送给借款人。这一证书， 如果没有明显的计算或者转交上的错误即应有约束力。4. 5税务（a）所有票据面额、贷款本金和利息，以及与本协议和借款人开 具票据有关的对付款项的支付应是不附带任何费用且是完税的，由 国或者任何部门、机构、政治分支上权力机关或者某的成员所强 制、划拨、征收或者募集的（就本协议、贷款、票据、协议登记、监 证或者其他法律手续的履行、协议生效以及本金、利息、费用或者 有关的其第6页共19页

30、 他款项支付而引起的）现在或者将来的所有所得税、印花税及其他税费、 费用、强制贷款及预提费用不得减少全部对付款项，上述费亦包括罚 息和罚款；（以下综称“税务”）。如果任何税务被强制征收，则借款人 须向银行支付必需的额外费用以保证银行得到在票据中说明而不含 税务的净等额款项。所有税务应由借款人在罚款日期之前支付。在依 合用法律支付税务之后一天之内，借款人应将完税原始单据转交银 行，如无法转交单据，则应向银行提交可含满意的形式或者内容的支 付证据。（b）借款人将保护银行或者票据持有人受侵害并向该方依其要 求偿还已实际支付的任何税款。4. 6增加费用要本协议期间，任何合用法律、法规及规定的变化，或者

31、负责解释 或者管理的政府部门作出的解释或者管理的变化，或者财政或者金融 机构的指令的变化（无论是否有法律效力）将引起对于银行支付贷款 本金或者利息、票据金额或者与本协议有关的任何其分款项的税基的 变化；或者强制、修改或者承担任何储备金、特殊储蓄及或者对资产、 基于账户或者扩大信贷的储蓄类似要求；或者强加给银行或者伦敦同 业银行市场任何其他对本协议、贷款或者票据产生影响的条件，或者 可能导致银行贷款或者维持贷款的费用增加，或者减少银行应收取款 项的结果，在这种情形下借款人应向银行依其要求支付此类附加款项 以补偿银行增加的费用或者的收入。由银行出具的确定其补偿必要额 度的证明应先行送交借款人，除非

32、有计算或者传递方面明显的错误， 则该证明将最终作为确认文件并确定补偿金额。5. 7法律变更无论是否有其他规定，在任何合用法律、法规及规定的变化，或者第7页共19页 负责解释或者管理的政府部门作出的解释或者管理的变化，从而引致 银行（1）承诺；或者（2）发放贷款或者维持贷款的行为成为不合 法的情况下，银行应通知借款人并以书面形式向借款人递交有关此 类变更的证明。基于由银行向借款人作出的有关此变更通知，银行 的承诺即终止，且全部贷款本金和未付票据款项，连同利息和依本协 议应向银行支付的所有其他款项均须于此类变更之日后继的计息日 或者依银行规定更早的日期完成支付。第五条陈述与保证为使银行加入本协议并

33、发放并维持贷款，借款人特向银行作出下 列陈述和保证。5.组建公司及资格借款人是依国法律组建、有效存续及具良好信誉的（特定实 体形式），且其以自有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性 或者业务经营必需某种资格时在各管辖取得此类资格。5. 2能力和权力借款人有充分的权力参预协议，借贷资金，签署票据并承担由此 而产生的义务；上述全部行为均经适当和必需的法人行为所授权。5. 3允许与登记任何人基于本协议及票据的履行、送达、执行、有效性或者强制 性或者支付所要求的所有授权、允许、批准、登记、宣告、豁免及特许（ 除在此时中央银行许可汇付外汇并不合用的情况之外）均须完成并产 生法律效力。5. 4合法性和

34、强制性本协议和其附属条款的执行的票据构成依国有权法院的规定 对于借款人的合法、有效并肯约束力的强制性义务。第8页共19页5. 5其他附属文件本协议和其附属条款的执行和送达，以及上述要据的出具，均不 导致因以借款人为一方或者由借款人作邮或者其财产受到约束的契约、 协议、指令、判决或者文件涉及的，或者借款人基于备忘录或者公 司章程规定的条款和条件的违犯，对于借款人财产的留置权、托管或 者不动产债权的产生，某种过失（通知或者时效已过或者两者兼而有 之），或者债务持有人宣布同样对付债务的情况，而且亦不违犯合用 法的任何条款规定。5. 6财务报表借款人在_,并与该财政年度末借款人损益报告有关并已 将复印

35、件送交银行的资产负债表应是在保持一贯性的基础上依国 通常所能接受的会计准则于期末日所准备出的，完整、正确及公正地 反映该期间现时财务状况和期末经营成果。在当日出具的资产负债表 内及说明之中不得带有任何借款人直接或者间接，固定费用或者提成 费率形式的重大债务；并且自出具资产负债表之后起，在借款人业 务、财产状况（财务方面或者其他方面）及经营上不存在重大不利变 更。5. 7重大不利条件除自_以书面形式由借款人身银行披露的内容外，无论借 款人的公司状况（财务方面或者其他方面）、经营以及借款人的财产 均不得以任何方式浮现重大不利的影响。6. 8诉讼及其他除以书面形式由借款人向银行披露的内容外，不得有任何依据法 律或者衡平原则作出的不利决定将对借款人业务、财产及公司状况（财 务方面或者其他方面）产生不利影响的未决诉讼、案件或者司法程 序（不论是否以借款人的名义）或者对于借款人第9页共19页