2023年银行客户经理的个人工作总结.docx

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1、银行客户经理的个人工作总结20X年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的援助中，通过自己 的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营 销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办 了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20X年末，完成总授信额度5、5亿 元，带动对公存款8000多万元，完成利息收入160多万元，完成中间业务收入 29、55万元。个人管户企业X成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领 导积极营销一批X下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家X企业， 利用交叉营销，完成年末新增对私存款160万元。在

2、对公客户经理小指标考核方 面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了 我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产 品一知半解，通过一年的学习，我根本掌握了光大银行大局部授信产品的要素， 能够通过跟客户交流，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合 理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大 银行信贷风险操纵措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批 人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写（构建深刻人心的商业银 行合规文化势在必行）一文被评为总行二等奖。最

3、后，在业务营销过程中，认真学习、点滴累积，努力提高个人营销能力。 作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白 自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要， 明白了客户的需求，才能去制造条件满足。个人营销能力方案范文。库。整理 的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不 断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决 的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩 的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也 犯过错误，有些缺乏，尤其是

4、在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺 乏，这也正是我将来需要努力的。20X年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授 信客户，用好资源，做好客户营销，完成授信额度的创利最大化。其次是，紧紧 抓住海珠地域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第 三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方法是利用我行理财产品优势和 加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强 交叉营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。20X年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步， 成为一名优秀客户经理。银行客户经理个人工作总结范

5、文20X年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤 其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的 话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且， 出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心 里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。 一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成 了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的 精神。截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成方案的241、5%,办理承 兑汇票贴现3笔

6、，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61 万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公 司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发 和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客 户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤，勤动腿、勤动手、 勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某 公司资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最 终使近2700万元资金年初到帐，完成了“开门红，为全行的增存工作打下了良 好的根

7、底。在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单 枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日 时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感激;如果客户在烦闷时收到他发来的 短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病 床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简 单，但向陈刚那样细致的人却不多。“客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力， 随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水 平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新

8、和进步。为了不辱使命，完成 上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争 不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的援助下，大胆开拓思想，树立客 户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方法，努力为客户提供最优质的 金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成, 同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开 展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场

9、动态, 研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户 的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，完 成资金从源头开始的“垄断操纵，完成资金的体内循环，稳固我行资金实力。 今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴 做起，以优质的效劳赢得该单位的任信托，逐渐摸清该单位的下游单位，通过屡 次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。其它今年七月份在市 政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门 联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽

10、毛球活动, 既把与客户的交往推向深刻，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的 效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，得 悉客户欲对其局部房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转 入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四， 避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在一般工作中，他 始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务， 不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户 交朋友，做客户情愿交往的朋友，我通过不懈的努力，在20X年的工作中，为自

11、己交了一份中意的答卷。银行客户经理个人工作总结精选20X年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一 年来，在行领导的关怀保护和同事们的援助支持下，我努力在繁重而平凡的客户 营销和承兑汇票专管工作中制造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达 6亿4仟万，未出现一笔过失事故，为树立我行良好形象做出了应有奉献。一、不断加强学习，加强主动效劳意识营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我 想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和 汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着 沟通顾客与支行的桥梁作用

12、。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作 和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务， 热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了效劳意识，始终心 系客户，心系本行，努力提高效劳水平和效劳质量。一年来，无论在什么情况下， 我都对支行、对自己充满期望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上 的开展气氛里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦 钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明效劳 工作上，我严格要求自己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所 忧的效劳理念，始终将客户利益放在首位，为客户

13、提供全方位、周到、便利、高 效的效劳。在为客户效劳的过程中，做到操作标准、效劳标准、用语礼貌、举止 得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信托。二、创新营销方法，提高客户营销水平20X年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是： 春雷方案、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较理想的成效。在客户营销 工作中，我始终信任只有始终如一坚持优质效劳，才能赢得更多、更好的客户。 客户总是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维 护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年，支行相继 推出了一系列效劳举措，在实际办理业务时，我都冲锋在第一线

14、，在保证遵守我 行各项规章制度的前提下，灵敏掌握营销方法，为客户提供方便，灵敏、个性化、 快捷的效劳。为了稳定和争取更多的客户，经常将效劳延伸到客户单位。节假日、 单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送 上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。三、耐心周到效劳，提升票据贴现实绩在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户, 这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。 效劳中有时顾客提出的问题正好言中我们效劳工程的缺陷，如果对明摆的事实视 而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成， 还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批判意见， 然后再做出标准合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得 业务顺利办理。总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工 作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领会到了效劳的魅力。今后的工作中, 我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心，开拓创 新，锐意进取，为支行开展做出更大的奉献。