《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理》试题库模版.doc

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1、中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知试题库一、单项选择题1中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（ )户以上的,银行应将有关账户作为重点监测对象。1 B.3 C5 D.10 2.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告（ ）。A.中国反洗钱监测分析中心 B.本地反洗钱监测中心 .中国人民银行本地分行 D.银行上级机构3中国人民银行关于进一

2、步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应当是（ ),银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。.授权书上指定人员 .授权单位工作人员 .授权单位指定人员 D办理业务人员4.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,对于同一自然人作为详细经办人员办理( ）个以上单位的银行结算账户开立业务的,银行除审核存款人提供的开户证明资料文件外，还需进一步采取措施核实存款人身份。A.2 B.3 C.4 D55中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、

3、现金支取业务管理的通知规定，对于新开立的单位银行结算账户,银行应严格执行（ ）个工作日生效。A.1 . C.3 56.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，存款人通过自动柜员机ATM支取现金，每卡每天累计不得超过人民币（）万元。A B .3 D57.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,银行应依据有关存款人(），结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。A企业规模 B.企业性质 C.注册资金大小 D企业交易特点8中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取

4、业务管理的通知规定,对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过( )万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。A1 5 .0 D.0二、多项选择题.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，以下哪些行为银行除审核开立单位银行结算账户的存款人提供的开户证明资料文件外，还需进一步采取措施核实存款人身份。(）A对于同一自然人作为详细经办人员办理三个以上单位的银行结算账户开立业务的B同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的.两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、办公地址等相同的D单位银行结算账户名称相似的.中

5、国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，银行得知存款人有以下哪些情形,如存款人超过规定时限未主动办理撤销手续的,银行有权停止其银行结算账户的对外支付,并要求存款人撤销银行结算账户。（ ）A.注销 B.被吊销营业执照 .破产 D.倒闭3.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，银行应严格依照( ）等法规制度,勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务。中华人民共和国反洗钱法 B.个人存款账户实名制规定人民币银行结算账户管理办法 D.储蓄业务管理办法E.银行等金融机构客户身份识别和客户身份资料文件

6、资料及交易记录保存管理办法F.中国人民银行关于进一步加强银行等金融机构反洗钱工作的通知中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，存款人申请开立个人银行结算账户的,银行应严格核对存款人身份证明资料文件的（),防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应依照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。A姓名 B.身份证件号码 照片 D.性别 E.住址.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,有合理理由认为现金支取与（ )活动关于的，银行应按规定报告中国反洗钱

7、监测分析中心,同时向中国人民银行本地分支机构报告。A洗钱 B.恐怖主义活动 C.其他违法犯罪 D其他国家.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,对开立单位银行结算账户的存款人需要进一步采取措施进行核实的,银行应采取()等一项或多项措施进一步核实存款人身份,并重点关注有关账户的支付交易情形。A.回访 B.实地查访 C.向公安核实 D.向工商行政管理部门核实.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，银行发现存款人账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易的可疑交易行为,下列操作准确的是( )。A银行应关闭单位银行

8、结算账户的网上银行转账功能B.要求存款人到银行网点柜台办理转账业务.存款人需出具书面付款依据或有关证明资料文件D如存款人未提供有关依据或有关依据不符合规定的,银行应让客户通过其他渠道办理转账中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，以下存款人的哪些行为不符合银行结算账户开立规定情形，银行应撤销银行结算账户。( ）.存款人未参加年检 B.存在工商营业执照过期 C.法定代表人或者单位负责人身份证件过期 D.账户管理费未及时支付9.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,以下哪些属于可疑交易行为()账户资金快进快出

9、,不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显B.拆分交易,故意规避交易限额.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符D.账户发生一笔100万元以上的转账业务10中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，对于单笔或者当天累计人民币交易万元以上的（ ），银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。.现金支取 B.现金票据解付 C.其他形式的现金支取 D.现金存入三、判断题1.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,对于存款人出示有效证件的,应依照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

10、2.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，对于代理开立单位银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料文件资料。3中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，代理开立个人银行结算账户的,被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。4.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人与出资人名称出具说明后可以不一致。5.中国人民银行

11、关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，对他人代理办理现金支取业务的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存代理人的身份证复印件及影印件。6.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，对于存款人不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，银行也应该立即撤销其结算账户。7中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明资料文件骗取开立银行结算账户的,银行应依照中国人民银行关于规范人民币

12、银行结算账户管理关于问题的通知的规定，采取有关措施协助配合中国人民银行对有关单位及个人进行处理。8.中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,为个人存款人办理人民币单笔1万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件。9中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定，为严肃支付结算纪律,提升支付服务水平，中国人民银行分支机构和银行应对人民币银行结算账户开立、转账、现金支取等业务进行检查。10中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知规定,对存在违规行为的银行，中国人民银行分支机构应严格依照关于法规制度进行处罚，并进一步采取约见单位负责人诫勉谈话、通报、列入下一年度重点检查对象等措施。中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知试题答案一、单项选择题15.DABAC 6-8. BCB二、多项选择题.BC 2.AB 3.CF 4BC 5.BC .ABCD .BC 8ABC 9.ABC 0.AC三、判断题15. 6-10.