代理市物业专项维修基金操作规程模版.doc

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1、代理市物业专项维修基金操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年04月17日目 录0 修改与审批记录31 目的和范围42 定义、缩写和分类43 职责与权限44 基本规定45 流程描述及操作要点55.1 业主缴存物业专项维修基金流程55.2 业主退物业专项维修基金流程95.3 房产商、批量缴存物业专项维修基金业务流程116 内外部规章制度索引146.1 外部法律法规146.2 内部规章制度147 附录148 记录140 目的和范围为了方便广大客户缴纳物业专项维修基金，控制代收物业专项维修基金业务风险,结合本行实际，制定本行代理市物业专项维修基金业务的操作规程。本规程适用于本行代理物业维修

2、基金业务的管理。1 定义、缩写和分类(1) 产权信息共享：银行和市物业维修基金管理中心共享业主信息，银行根据业主身份证件号码与购房合同号、产权证号和批次号中的任何一项,申请向市物业维修基金管理中心提取信息。(2) 产权信息不共享：银行和市物业维修基金管理中心不共享业主信息,银行无法在市物业维修基金管理中心提取业主信息,必须手工录入业主的房屋信息,办理缴存业务。2 职责与权限部门岗位职责权限总行负责代理物业专项维修基金业务操作的管理和指导。综合柜员负责代理物业专项维修基金业务的办理。3 基本规定(1) 代理人可以办理个人缴存物业专项维修基金业务,但是退款时必须本人到柜台办理,不允许支取现金，必须

3、以转账方式转到业主本人的结算账户上。(2) 新版的物业专项维修基金交存凭证共五联：第一联：交易登记留存，业主凭此联办理房产证；第二联：业主留存，是业主交费的回单、依据；第三联：管理单位留存,由经办行传递给市物业维修基金管理中心；第四联：经办行留存，是代交银行的传票；第五联：代交单位留存,是代交单位的回单。(3) 输入业主信息时，“楼幢名称”、“单元名称”录入时不再加“幢”和“单元”等字体；“房屋名称”、“地上楼层数”必须为阿拉伯数字，“房屋名称”是由四位数字组成的，前两位为楼层数，后两位为房间号，若合同上房间号为汉字的，按照东为“01”、南为“02”、中为“03”、西为“04”和北为“05”录

4、入。例客户楼层为3层，房间号为6号，则房屋名称为0306。(4) 合同中“小区名称”表述中有标点符号，录入时一律不录标点符号，但是空格的必须录入。例永丰新都（三期），系统里录入为“永丰新都三期”。(5) 购房合同中房屋所有人为共有人的，“证件号码”录合同上第一位业主的证件号码。业主名称为所有共有人的名称，每个名称中间加空格。(6) 每天日终后，经办行到“R0A1”界面打印办理的物业维修业务清单，把需传递给市物业维修基金管理中心的凭证按照业务种类排票附在清单后面交到勾票室。(7) 信息单的打印：经办柜员到R0A2物业维修基金明细打印，录入批次号，序号起止号码，每次最多打印20份，按照序号1开始。

5、打印所有的信息单。客户审核信息单无误后签字确认。4 流程描述及操作要点本流程包括：业主缴存物业专项维修基金、业主退物业专项维修基金流程和房产商、批量缴存物业专项维修基金三个子流程。5.1业主缴存物业专项维修基金流程本流程包括业务受理审核和业务处理两个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1提出申请业主1) 业主提供以下资料之一：购房合同、房产证或市房屋专项维修资金交存信息单（以下简称信息单）2) 业务范围：a) 一是业主首交：业主第一次交存物业专项维修基金款项；b) 二是业主补交：由于面积的增加或交存标准的更正需要业主交存的

6、费用；c) 三是业主缓交：由于某种原因导致业主本应缴纳的物业专项维修基金款项没有按时缴纳，下次交费时就为缓交；d) 四是业主续交：业主以前交存的维修基金款项已用完，需要重新缴纳；e) 五是特例单位缴存：批次下仅有一户，房管局把此类信息定义为业主首交，客户持有信息单，业主名称为公司名称，证件类型为营业执照，证件号码为营业执照号码。1)B1受理审核综合柜员1） 审核业主资料：购房合同最后一页是否盖有出卖人的签章或签字和买受人的签章或签字；房产证是否盖有“市住房保障和房地产管理局专用章”或交存信息单是否盖“市物业维修基金管理中心收缴专用章”。1)B2是否符合规定综合柜员客户申请是否符合本行规定：是，

7、转2)B1；否，转1)A1。2)B1业务办理综合柜员1）信息录入：a) 产权共享：柜员在“AKA业主单笔交易”画面，录入业主身份证件号码及购房合同号、产权证号和批次号中的任何一项，向市物业维修基金管理中心提取信息，交易类型状态为“业主首交”打印信息单；c) 产权不共享： 在“AKA业主单笔交易”界面中，“交易类型”字段选择“产权不共享”，需柜员手工录入：购房合同及证件号码、小区名称、小区坐落、楼幢名称、单元名称、房屋名称、房屋坐落、地上楼层数、业主名称、交存面积（建筑面积）等详细信息，业主信息录入完毕，点击“查询”，数据发送市物业维修基金管理中心，数据发送完毕，系统回显信息，打印信息单交与业主

8、，业主审核信息无误后签字确认。2) 待客户签字确认后，柜员点击“收款入账”，联动入账界面，柜员核实系统信息是否与客户信息单的信息一致，根据业主要求可选择现金缴款或转账缴款，提交发送中心入账，交易成功后打印业务受理单和交存凭证。2)B2凭证管理综合柜员1) 首交和缓交：银行留存的交存凭证第四联、信息单第一联做业务受理单附件；客户留存交存凭证第一、二、五联和业务受理单第二联；市物业维修基金管理中心留存交存凭证第三联同信息单第二联；2) 补款和续交：业主有房产证，客户把原交存凭证第二联交回，客户留存新的交存凭证第二联和业务受理单第二联；银行留存交存凭证第四联、信息单第一联做业务受理单附件；市物业维修

9、基金管理中心留存交存凭证第一、三、五联、信息单第二联和客户原交存凭证第二联；3) 补款和续交：业主无房产证，业主把原版缴存凭证第二、三联交回（新版交存凭证为第一、二联），客户留存新版交存凭证第一、二联和业务受理单第二联；银行留存交存凭证第四联、信息单第一联做业务受理单附件；市物业维修基金管理中心留存交存凭证第三、五联、信息单第二联和原版缴存凭证第二、三联（新版交存凭证为第一、二联）；4) 业务受理单第二联、交存凭证第一、二、三、五联和信息单第二联加盖清讫章、柜员名章交与客户或市物业维修基金管理中心；交存凭证第四联、信息单第一联做业务受理单的附件。银行会计业务印章管理办法第六条5.2 业主退物业

10、专项维修基金流程本流程包括业务受理审核和业务处理两个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1提出申请业主1） 业主提供资料：业主身份证件（如代理人办理，还应提供代理人身份证件）、购房合同（房产证或者退款信息单）、原交存凭证；2） 业务范围：个人退款，银行只受理面积误差的退款或每平方缴款的标准更正的退款。1)B1柜员审核综合柜员审核业主资料：购房合同最后一页是否盖有出卖人的签章或签字和买受人的签章或签字，房产证是否盖有“市住房保障和房地产管理局专用章”或交存信息单是否盖“市物业维修基金管理中心收缴专用章”。1)B2是否符合规定

11、综合柜员客户申请是否符合本行规定：是，转2)B1；否，转1)A1。2)B1业务处理综合柜员柜员在“AKA业主单笔业务受理”画面，录入业主身份证件号码及购房合同号、产权证号和批次号中的任何一项，向中心提取信息，打印信息单。客户核对交存信息单，无误后签字确认。柜员选“退款入账”，联动退款记账界面，只允许将款项通过转账方式退至业主账户（注：业主账户只能为在本行开具的个人结算户）。经授权后发送市物业维修基金管理中心入账，交易成功打印业务受理单和交存凭证。2)B2凭证管理综合柜员1） 业主有房产证，客户把原交存凭证第二联交回和提供业主及代理人的身份证件复印件两份，客户留存新的交存凭证第二联；银行留存交存

12、凭证第四联、业主及代理人的身份证件复印件、信息单第一联做业务受理单附件；市物业维修基金管理中心留存交存凭证第一、三、五联、业主及代理人的身份证件复印件、信息单第二联、客户原交存凭证第二联和业务受理单第二联；2） 业主无房产证，业主把原版缴存凭证第二、三联交回（新版交存凭证为第一、二联）并提供业主的身份证件复印件两份及代理人的身份证件两份，客户留存新版交存凭证第一、二联；银行留存交存凭证第四联、业主及代理人的身份证件复印件、信息单第一联做业务受理单附件；市物业维修基金管理中心留存交存凭证第三、五联、业主及代理人的身份证件复印件、信息单第二联、原版缴存凭证第二、三联（新版交存凭证为第一、二联）和业

13、务受理单第二联。5.3 房产商、批量缴存物业专项维修基金业务流程本流程包括业务受理审核和业务处理两个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1提出申请客户1） 客户提供资料：房管局出具的信息单、已交维“市物业维修基金管理中心”账户的回单（进账单或现金缴款单）；2） 业务范围：（1）AK1开发商交存：已售代交、未售代交、开发商缓交；（2）AK2开发商补息：开发商已售代交逾期未到银行交存，开发商需补息；（3）AK3公房交存：公房楼幢交存和公房单位交存；（4）AK4公共资金交存；（5）AK5开发商缓交的补交：开发商交存维修资金时，因

14、特殊原因暂时无法全部交齐维修资金，而向资金中心申请延长交款日期的行为，现在补齐其延期交款金额；（6）AK6批量补交：当因房屋面积误差或交存标准误差业主需要补交维修基金时，可由开发商统一收取交存资金并进行批量补交；（7）AK7批量续交：由小区物业或业委会申请办理批量续交业务。(8)AK8批量缓交：由小区物业或开发商申请办理批量缓交的业务。1)B1受理审核综合柜员1） 柜员审核信息单，并根据回单审核该笔款项是否到账。1)B2是否符合规定综合柜员客户申请是否符合本行规定：是，转2)B1；否，转1)A1。2)B1业务办理综合柜员1） 首先房产商和业主批量代交的代理单位把维修资金转账到市物业专项维修管理

15、中心在会展支行开立的“938260020109205556市物业维修基金管理中心”专户，资金到账后，会展支行在“AKB到账登记”做此批次下资金到账的明细对应，登记完毕；2） 其他代理支行的柜员在“AKC到账查询”查询批次下总的登记金额是否达到信息单所需交的总金额。3） 业务办理，选择不同的业务界面办理，录入批次号码。提交发送信息到维修基金。2)B2凭证管理综合柜员1） 客户留存交存凭证第一、二、五联；银行留存交存凭证第四联、信息单第一联；市物业专项维修基金管理中心留存交存凭证第三联、信息单第二、三联和客户提交的到账回单；2） 凭证盖章：交存凭证第一、二、三、五联盖清讫章；信息单第二、三联盖清讫章；信息单第一联盖业务专用章、柜员名章，交存凭证第四联做信息单第一联的附件。银行会计业务印章管理办法第六条5 内外部规章制度索引6.1 外部法律法规6.2 内部规章制度 1.银行会计业务印章管理办法 2.银行重要空白凭证管理办法 3.银行支付结算管理办法6 附录 本规程无附录7 记录 本规程无记录