保险股份有限公司投资交易实施细则模版.docx

《保险股份有限公司投资交易实施细则模版.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险股份有限公司投资交易实施细则模版.docx（10页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、保险股份有限公司投资交易实施细则（xx版）第一章 总 则第一条 为加强xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）的投资交易管理，规范交易行为，提高工作效率，防范操作风险，根据国家相关法律法规、监管规定以及公司制度的有关规定，特制定xx保险股份有限公司投资交易实施细则（xx版）（以下简称“本细则”）。第二条 本细则适用于xx保险股份有限公司。第三条 投资业务实行集中交易制度，即公司所有与投资业务相关的证券买卖活动全部通过专门交易管理室统一完成。资产管理中心下设交易管理室，具体负责与投资业务相关的各类证券买卖业务。第四条 投资交易必须严格遵守国家相关法律法规和公司各项管理制度，遵循规范、公平、严谨、

2、高效的原则，严禁各类违规和不规范交易行为。第五条 交易管理室应按照国家相关法律法规和公司投资管理规定，制定各项具体规章制度和流程，加强日常交易工作管理和人员管理，有效防范交易风险，保证各项交易活动规范、有序和高效地进行。第六条 各职能部门应自觉遵守与交易有关的制度和要求，支持交易管理室的工作，不得以任何形式干预和妨碍正常交易工作的进行。第二章 组织和管理第七条 资产管理中心设立交易管理室负责日常投资交易和相关管理工作。交易管理室负责人负责交易管理室的日常管理。第八条 交易管理室负责人主要职责包括：根据国家法律法规和公司投资管理规定，制定交易管理室管理制度、交易制度和操作规范，建立交易业务平台和

3、系统环境，维护交易系统安全。根据业务发展要求制定交易计划、人力资源计划，监督和管理日常交易工作的进行，确保各项交易指令的及时、有效执行。审核和分配日常交易指令，监督日常交易指令执行情况。根据交易授权规则和流程，分配和协调交易平台、系统权限和设备使用权限，负责交易人员的日常工作管理，建立和实施交易员培养计划和工作考核标准，对交易员日常工作进行指导和监督，不断提升交易人员专业素质和道德素质。及时和妥善处理日常交易过程中的操作事故和突发事件，并如实向上级报告相关情况。根据公司相关制度和要求，监督各项制度和规范的执行情况，制止和纠正不规范操作行为和其它违反工作管理规定的行为，落实各项风险管理和措施，有

4、效防范交易过程中的操作风险和道德风险。处理交易过程中交易员无法解决的与交易对手之间出现的与交易有关的问题。交易部下设债券交易岗、股票交易岗和基金交易岗。债券交易岗主要负责债券及其它规定交易品种的交易，具体包括：国债、金融债、企业债、回购和央行票据等；基金与股票交易岗主要负责权益类投资品种的交易，具体包括：封闭式基金、开放式基金、境内上市A股、可转换债券、货币市场基金等。交易员岗位职责包括：根据相关交易指令只要，按照交易管理制度和操作规程，审核和执行交易指令，及时有效地完成与交易相关的工作。及时向交易管理室负责人和相关职能部门反馈交易信息和市场信息，按照内部档案管理制度，保管和整理业务凭证，及时

5、做好归档工作。第三章 交易规则投资交易行为必须严格遵守国家相关法律法规和各项交易制度，严格执行中心各项投资交易管理制度、交易流程和操作规范，严禁各类违规交易和不规范交易行为。投资交易遵循被动交易原则，交易人员不得以任何形式主动干预和影响市场价格，严格禁止反向交易行为、操纵市场价格和虚假交易等行为。投资交易活动应依据有效交易指令进行。有效交易指令是指符合公司投资审批程序、投资范围、交易形式和标准形式的交易指令。凡不具备上述要件的交易指令属于无效交易指令，交易管理室不得执行。无效交易指令一律由风险管理部统一处理并备案。投资交易应严格按照规定的交易流程和操作规范进行操作。凡违反交易流程和操作规程的，

6、一律取消交易员资格，调离交易工作岗位，并按照相关管理规定予以处理。投资交易应在指定的交易场所和通过指定的交易系统或设备进行。交易人员应自觉遵守交易管理室各项管理规定，爱护交易设备和相关设施，维护交易管理室的正常工作秩序，保持良好的工作环境。交易员不得在交易管理室从事任何与交易无关的活动。投资交易实行授权交易规则。交易员必须在规定的交易授权内进行交易，严禁未经授权或越权交易行为。交易员授权一律采取书面形式确认。交易人员不得委托其它人员从事交易活动，不得将交易系统使用权限和密码提供给其它人员。凡因交易系统使用密码遗失造成交易事故的，一律由拥有合法使用权限的交易员承担责任。交易员应树立安全意识和养成

7、良好的工作习惯，通过交易系统进行交易的，在交易指令执行完毕或暂时离开系统终端时，应及时按照系统使用退出交易环境。投资交易应遵循谨慎原则，凡超出投资交易规则有关规定，或操作规程规定不明确的，应按照规定程序审批后方可执行。交易管理室应建立交易日志制度，详细记录交易情况。所有交易指令和业务凭证应按照档案管理规定进行归档备查。所有交易过程中出现的异常情况或事故，如交易指令执行错误、交易系统故障及市场突发事件等，均应立即和如实上报交易管理室负责人、风险管理人员和中心负责人，以便采取及时有效的措施予以妥善处理。第四章 交易流程交易指令是由各职能部门向交易管理室发出的关于证券买卖的正式通知，是执行投资交易的

8、重要依据。交易指令必须由授权投资经理下达，交易指令必须按照符合规定的格式要求填写，保证内容完整、清晰、准确。凡与中心相关投资管理规定和操作细则相抵触的交易指令属于无效交易指令，交易管理室不得执行，并上报资产管理中心负责人和风险管理部备案。投资经理对交易指令的合法性和规范性负责，因交易指令错误造成的后果，由投资经理承担责任。交易管理室应对投资经理发出的交易指令进行认真细致的审核，确认交易指令的有效性。凡违反资产管理中心投资管理规定和操作细则的交易指令，交易管理室应及时报告资产管理中心负责人和风险管理部，并由风险管理部按照内控程序处理。内容不完整、字迹不清晰或投资意向不明确的交易指令，交易管理室应

9、及时与各职能部门进行沟通，以准确理解投资意图和要求，在此基础上要求投资经理修改交易指令，以保证交易指令的正确执行，有效达到预期投资目标。交易中心应保留完整的交易指令审核记录。经过审核和确认的有效交易指令，由交易管理室负责人根据内部分工原则分配给交易员完成交易指令执行任务。交易执行是指交易员根据交易指令向证券交易市场或交易对方发出证券买卖交易指令过程。交易执行必须严格遵循中心交易管理制度和操作规程，必须严格执行交易指令和要求，交易管理室和交易员不得改变交易指令的内容。交易执行必须通过合法有效的交易系统和规范指令方式进行，保证交易指令的正确、完整和有效，严禁口头指令交易行为。交易执行是投资交易的核

10、心环节，交易指令一经发出则无法更改，资产管理中心必须承担相应的法律义务和责任。交易管理室应加强交易员专业技术培训，严格遵循交易员资格审查制度，建立有效的管理和监督机制，确保交易执行准确性和安全性，有效防范交易过程中的操作风险。因市场原因导致交易指令未能正常完成的（如新股询价价格低于申购价格、市场交易量太小等），交易员应当填写交易异常登记表并向相关投资品种负责人、风险管理部和中心负责人报告。交易确认是指由交易员通过指定方式确认交易是否成功的过程。交易员完成交易后应及时对交易指令执行情况和成交情况进行确认，以便了解交易情况，及时发现和处理交易执行中的出现的差错和事故。交易确认应遵循规范的操作过程，

11、交易管理室应就对不同交易品种和交易方式规定具体的交易确认方式，并严格执行。在深交所/上交所进行的证券交易，资金清算结果与交易指令中的资金使用要求相差不得超过5%，如超出上述范围，交易员应当填写交易异常登记表并向相关投资品种负责人、风险管理负责人及资产管理中心负责人报告。清算交割是履行投资交易相关权利义务的过程，具体工作由公司计划财务部负责。为保证清算交割工作的及时、准确，交易管理室在完成交易确认后，由运行保障室按照规定程序向计划财务部发出交易确认和清算交割通知，以便计划财务部能够及时组织相关清算交割工作。清算交割作业的管理规定和操作规范按照计划财务部的具体规定执行。信息反馈：交易信息。交易管理

12、室应及时将投资指令执行情况和交易完成情况反馈给各职能部门，以便各职能部门能及时了解和掌握交易进度和结果，制定和调整投资策略；市场信息。交易管理室注意搜集市场信息，每日整理编制市场信息快报，提供给投资中心参考；交易统计日报。每日交易结束后，交易管理室应根据当日交易执行情况编制交易日报，由交易管理室负责人汇总后上报中心负责人；交易日志。交易管理室应建立交易员工作日志制度，每日记录交易工作情况和有关事项，交易日志应视作为业务档归档和保管。档案管理：交易管理室应建立完善的业务档案管理办法，每日交易完成后及时对书面交易指令、业务凭证进行分类整理，并按照档案管理程序归档。第五章 突发事件处理突发事件是不能

13、事前预知、突然发生而且可能严重影响和妨碍正常交易活动的各种事件。突发事件可分为外部突发事件和内部突发事件。外部突发事件指由于外部原因，如金融市场、交易系统、通讯设施、自然灾害等的突发性事件所引发的交易过程中断或事故，内部突发事件则主要是内部交易设备故障、交易场所意外事故、重大操作失误等导致的交易中断或事故。突发事件具有不可预知性和突然性，有可能严重影响和妨碍正常交易工作的进行，甚至威胁到公司资产、设备、系统以致人身安全。交易管理室应重视突发事件管理，遵循预防为主的原则，建立和完善的预警机制和应急处理机制，最大限度地控制和消除突发事件的影响。对于已经或可能发生的突发事件，交易管理室应在第一时间向

14、资产管理中心负责人和相关职能部门报告，以便尽早采取措施控制事态，消除影响，延误、隐瞒或虚报的将严肃处理。突发事件发生后，交易管理室应向各投资中心通报事件性质、严重程度和可能的影响，评估交易中断或事故可能造成的损失，研究具体对策和办法，经中心负责人批准后执行。交易管理室应根据突发事件的性质，积极与有关方面协调尽早查明事故原因，制定具体的处理对策，力求使事件的影响和危害降到最低限度。在整个事件处理过程中，各职能部门应给以积极配合和支持。交易管理室应针对关键业务环节，如交易系统故障、通讯系统故障和重大交易差错事等，制定紧急预案，以便出现突发事件时能够及时启动应急程序，迅速采取相应处理措施。紧急预案要

15、预先报风险管理部审查和备案，启动紧急预案应征得风险管理部和资产管理中心负责人同意。在突发事件处理过程中，中心已有明确规定的，依照中心颁布的相关办法进行处置，如资产管理中心资金运用突发事件应急预案。第六章 交易员管理投资交易岗是中心重要业务岗位之一。交易管理室应建立和完善交易员的培养和使用制度，按照规范化的程序选拔和培养交易人员，保证交易员具备相应专业素质和道德素质要求。交易员必须认真执行中心各项投资管理制度和操作规程，忠实履行各项工作职责，严格遵守交易授权制度和交易工作程序，不得违反交易员职业道德操守和禁止交易行为的有关规定。交易管理室应不断改善交易人员工作环境和学习环境，帮助交易员不断提高专

16、业素质和工作能力，努力培育专业化、高素质的交易团队。交易中心应建立标准的交易员培训课程体系，为交易员的学习和成长创造条件。交易管理室应建立和完善的交易人员管理制度和责任追究制度，根据岗位职责和要求，建立相关工作考核标准和评价标准，不断改进和提高交易中心的工作质量和工作效率，保证各项交易工作的有效进行，促进交易管理室管理水平的不断提高。交易员应增强法制意识和规范意识，增强执行制度和规范的自觉性。交易员要廉洁自律，奉公守法，严禁利用职务便利为自己和他人谋取利益。交易员违反工作管理规定的按照公司相关管理规定给予行政处分，触犯法律的移交司法中心处理。交易员必须承诺遵守中心各项投资管理规定和操作规程，遵

17、守保密承诺和职业道德操守，遵守交易员禁止行为管理规定等制度和要求。第七章 交易场所管理交易室是专门进行投资交易活动的场所，属中心安全和保密管制区域。交易管理室级各类人员应严格遵守交易室进出管理、作息时间管理和安全保密管理规定。交易室实行严格的进出管制。交易员必须按照交易授权在规定的交易室和交易岗位完成相关交易工作。交易员进出交易室应有完整的进出记录。非交易人员一律不得进入交易室。如资产管理中心人员因工作需要进入交易室，应事先经得交易管理室负责人和资产管理中心负责人批准，并办理相关登记手续。交易员应在指定得交易设备按照系统授权进行交易。交易员应爱护交易设备，保持交易室环境整洁，妥善保管和使用设备

18、和系统交易密码。原则上，交易设备和交易密码至少每月更换一次。每日交易开始前，交易员应检查交易设备和系统环境，发现问题及时通知系统维护中心处理，交易完成或因故离岗，必须退出交易系统，并将交易终端设置为锁定待机状态。交易员必须遵守交易规则和交易系统使用要求，不得擅自安装软件，严禁串岗和在电脑上做任何与交易无关的操作。若发现交易设备或交易系统异常，交易员应保护好现场，并及时通知系统维护和风险管理部处理，涉及密码遗失或被盗用情况应及时报告交易室负责人和中心负责人。公安机关介入的，应给以积极配合和协助。交易员应妥善保管交易凭证和相关资料，不得查阅与本职工作无关的资料和信息，未经允许不得移动交易设备和设施

19、，不得将有关资料带出交易室。每日交易结束后，交易员应及时整理交易记录，并按有关规定进行归档，交易员离开交易管理室应关闭信息和交易机，下班时应关闭电源和所有电器设备。交易人员应严格遵守职业操守和保密制度，不得以任何形式对外披露交易信息或资料。交易管理室业务讨论必须严格限定参加人员和会议场所。交易员不得擅自接待外部来访人员，正常业务接待应征得交易管理室负责人批准，并做好详细接待记录。交易员必须增强保密意识，因公外出不得携带任何交易文件或资料，日常复印或打印业务资料或信息必须妥善保管，需要归档的要及时整理归档，无需归档的按照规定程序销毁，复印室或打印室遗留业务资料的，视同违规行为。凡是根据交易规则需

20、通过统一电子交易系统进行交易的，应按照相关配置要求和使用要求，在指定交易场所建立专门的系统使用环境。交易系统使用实行严格的权限管理，系统使用权限必须与交易员相应授权相吻合，且须经交易管理室负责人和资产管理中心负责人批准，方可进行系统使用授权。非指定交易场所不得安装交易系统。交易系统使用应严格遵循使用规范和程序，不得擅自改变操作方式。引入第三方交易软件必须经过严格的测试方可正式使用，任何系统功能修改和调整都必须经过严格的审查。运行保障室必须建立完善系统运行维护和管理制度，及时做好数据备份工作，逐步建立完善的灾难备份系统，保证交易系统的正常运转和使用。第八章 附则本细则资产管理中心负责解释和修订。本细则自发布之日起实施。附件：xx保险股份有限公司资产管理中心异常交易登记表附件xx保险股份有限公司资产管理中心异常交易登记表编号：经办中心：经办人：日期：异常交易说明职能部门负责人意见风控负责人意见资产管理中心负责人指示(此页无正文)