金融专业知识与实务金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf

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1、)。2010 年中级金融专业知识与实务预测试题一、单项选择题(共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意)1.证券发行的注册制度是指向有关机关申请()的一种制度：A.备案登记 B.立案登记 C.查案登记 D.审案登节 2.在西方国家被称为“桥式融资”的是(A.浮动利率债券 B.票据发行便利 C.银行承兑汇票 D.短期商业票据 3.法定存款准备金率为 7%，超额存款准备金率为 5%，存款货币最大扩张额为 6000 万元。如果不考虑其他因素，则原始存款为()万元。A.120 B.720 C.2 100 D.5 000 4.在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是()

2、。A 盈利性原则 B 流动性原则 C.安全性原则 D.效益性原则 5.马科维茨指出，在同一期望收益前提下，最为有效的投资组合是()。A.高收益率 B.低收益 C.高风险 D 低风险 6.在商业银行资产负债管理中，体现速度对称原理的平均流动率指标是指()。A 资产的平均到期日与负债的平均到期日之比 B 负债的平均到期日与资产的平均到期日之比 C.流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比 D.流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比 7.货币政策最终目标之间基本统一的是()。A 稳定物价与经济增长 B 稳定物价与充分就业 C.经济增长与充分就业 D 经济增长与国际收支平衡 8.政府发行

3、公债后，其“挤出效应”使民间部门的投资()。A 规模扩大 B.规模减小 C.效益提高 D 效益降低 9.国际货币基金组织和大多数国家在財分国际资本流动的类型时，所采用的基本方法是()。A.按照流动的方向 B 按照流动主体 C按照国家性质 D 按照到期期限 10.货币政策的制定者和执行者是()。A 中央政府 B.商业银行 C.财政部 D 中央银行 11.商业银行经营的核心目标是()。A 保证安全 B 持续发展 C.追求盈利 D.稳健经营 12.根据货币政策的反周期功能原理，当一国经济周期处于谷底或过冷阶段，其中央银行实 施货币政策的操作目标应是()。A 增加货币需求量 B.增加供应量 C.减少货

4、币供应量 D 减少货币需求量 13.在商业银行资产负债管理中，体现速度对称原理的平均流动率指标是指()。A 资产的平均到期日与负债的平均到期日之比 B 负债的平均到期日与资产的平均到期日之比 C.流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比 D 流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业

5、银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民(SPV)，必须以真实销售的方 14.我国 商业银行风险监管核心指标 有关流动性风险指标的流动性比率是指()。A 核心资本总额与流动性资产总额之比不得低于 15%B 流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于 25%C.流动性负债总额与流动性资产总额之比不得低于 25%D 核心资本总额与流动性负债

6、总额之比不得低于 15%15.在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司 式进行。这里的真实销售是指()。A SPV 破产时该资产不列入清算范围 B 原始权益人破产时该资产不列入清算范围 C.SPV 获得证券发行收人 D 原始权益人破产时该资产列入清算范围 16.在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买入高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币。这种用来防范汇率风险的交易是()。A 远期外汇交易 B 货币期货交易 C.货币期权交易 D 掉期交易 17.面值为 100 元的债券，注明年利息为 8 元，期限 10 年，规定每年年末支付利息，到期一 次还本。假设某

7、投资者某年年初以 90 元购人，持有 2 年后以 95 元卖出，其实际年收益率是()。A 8.9%B 10.5%C.11.1%D.11.7%18.根据 2005 年中国银行业监督管理委员会发布的商业银行风险监管核心指标，反映银 行资产负债比例方面的指标主要体现在()层次上。A 风险水平 B 风险分散 C.风哟壬徙 D 风险抵补 19.在二级银行体制下，M=()。A 原始存款 X 货币乘数 B.基础货币 X 货币乘数 C.派生存款 X 原始存款 D 基础货币 X 原始存款 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑

8、汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民20.在汇率风险管理方法中，提前结汇和其他金融交易结合在一起使用，以达到更好的防范 风险效果，这种方法是()。ABSJ

9、 BBIS CLSI DBIS 21.如果法定存款准备金与实际存款准备金相等，则有()。Ae=O B eO C eO De 趋于无穷大 22.金融自由化论者的主张为()。A 取消对金融业在利率、汇率方面的管制 B 取消利率、汇率管制，放松其市场准人、经营范围、资本流动等方面的限制 C.以发展金融市场为主、资金价格由买卖双方直接通过市场决定 D.取消一切银行等金融机构的准人审批，对银行业实行自由进入和退出 23.商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行()。A.某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表 B.在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表 C.

10、某一特定时点资产、负债和所有者权益情况的财务报表 D 在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表 24.基础货币等于()。A 通货+存款货币 B 存款货币+存款准备金 C.通货+存款准备金 D 原始存款+派生存款 25.资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。A 利率风险 B 通货膨胀风险 C 非系统性风险 D 系统性风险 26.我国加入 WTO 后的()，外资银行能在我国境内各地经营人民币的多种业务。A 当年 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款

11、准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民B 三年内 C.五年内 D.六年内 27.实行非调节型货币政策的理由是()。A.在短期内货币供应量会自动调节 B.在长期内货币供应量会自动调节 C.在短期内货币

12、供应量难以调节 D.在长期内货币供应量难以调节 28.一般来说，一国货币政策最终目标是()。A 稳定物价，经济增长，充分就业与国际收支平衡 B 稳定物价，经济增长，充分就业与国际收支顺差 C.稳定物价，经济增长，充分就业与产业结构升级 D 稳定物价，经济增长，充分就业与促进金融改革 29.金融自由化与金融监管的关系是()。A.金融自由化就不应再有金融监管 B.金融自由化与金融监管完全没有矛盾 C.要加强金融监管，就不能有金融自由化 D.金融自由化并不否认金融监管 30.根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产运用不足表明商业银行的()。A 平均利润率小于 1 B.平均流动率小于 1 C.平

13、均利息率小于 1 D.平均速动率小于 1 31.政府在不特别指明或事先承诺汇率目标的情况下，通过积极干预外汇市场来影响汇率变 动，按国际货币基金的划分，这种汇率制度是()。A.传统盯住安排 B.爬行区问 C.独立浮动 D.有管理浮动 32.转租赁的租赁公司具有的双重身份是()。A.第一出租人和第二承租人 B.第一承租人和第二承租人 C.第一承租人和第二出租人 D.第一出租人和第二出租人 33.商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行()。A.某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融

14、资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民B.在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表 C.某一特定时点

15、资产、负债和所有者权益情况的财务报表 D 在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表 34.超额存款准备金等于()。A 库存现金+商业银行在中央银行的存款 B 法定存款准备金率 X 库存现金 C.存款准备金一法定存款准备金 D 法定存款准备金率 X 存款总额 35.金融抑制论是由()提出的。A 熊波特 B.约瑟夫，蠢斯蒂格利茨 C.罗纳得，麦金农和爱德华肖 D.金和莱文 36.信息不对称的含义是指()。A 信息不完全 B 信息不透明 C 信息失真 D 双方对对方信息掌握不充分 37.在分组时，凡遇到某单位的标志值刚好等于相邻两组上下限数值时，一般是()。A 将此值归人上限所在组 B 将此值

16、归人下限所在组 C 此值归人两组均可 D 另立一组 38.关于汇率变动，下列说法正确的是()。A 如果一国经济高速增长，本币将贬值 B.利率调整对汇率变化无影响 C.本国若发生通货膨胀，本币将升值 D 本国若发生国际收支顺差，本币将升值 39.如果存款乘数 K=4，法定存款准备金率 r=10%，不考虑其他因素，则超额准备金 e 为()。A I0%B 15%C 20%D 25%制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马

17、科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民40.交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资 产的衍生金融工具是()。A 金融期货 B.互换 C.远期合约 D.三金融期权 41.商业银行是以经营存、贷款，办理转账结算为主要业务

18、的()。A.事业性单位 B.金融企业 C.政企职能合一的机构 D.非营利性金融机构 42.银行集中监管体制是指政府通过()银行监管体制来行使监管职能的方式。A.统一的 B.分散的 C.封闭的 D.开放的 43.我国放开外币贷款利率的时间是()年。A.1998 B.1999 C.2000 D.2001 44.马科维茨投资组合理论认为，证券组合中各种成分证券的()。A.相关系数越小，证券组合的风险分化效果越好 B.相关系数越小，证券组合的风险分化效果越差 C.相关系数为 1，证券组合的风险分化效果越好 D.相关系数与证券组合的风险分化效果没有关系 45.金融约束论批评金融自由化的主要理由是()。A

19、.金融自由化不符合发展中国家的实际 B.金融自由化只是满足了发达国家的需要 C.金融市场更容易失败 D.永远没有绝对的自由 46.我国 1990 年前股票发行主要采取()方式。A.公募 B.私募 C.公开 D 竞价 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平

20、均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民47.根据商业银行风险监管核心指示，我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中，关 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风

21、险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民乏阜 关系是)。若已知市场利率是 8%，复利每年 于资本利润率的规定是()。A 净利润与所有者权益总额之比不应低于 10%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于 11%C.净利润与所有者权益平均余额之比不应低于 10%D.净利润与所有者权益平均余额之比不应低于 11%48.在 IS-LM-

22、BP 模型中，LM 曲线代表()。A.商品市场均衡 B.货币市场均衡 C.国际收支均衡 D.资本市场均衡 49.雷蒙德，W,r.戈德史密斯在掌握大量统计资料的基础上，认为金融发展与经济增长的 A 经济发展与金融发展之间存在着大致平行的关系 B 经济发展与金融发展成反比的关系 C.经济发展与金融发展之间没有必然的联系 D 在不同的阶段，二者呈现不同的关系 50.凯恩斯认为，如果预期利率下跌，则()。A人们愿意多持股票少持债券 B.人们愿意多持债券少持货币 C.人们愿意多持现金少持存款 D 人们愿意多持现金少持股票 51.有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率，支付一次，则此时有效利率为(

23、)。A.8.08%B.8.16%C.8.24%D.8.32%52.布雷顿森林体系所示性的汇率制度属于()。A 人为的可调控固定的汇率制度 B.人为的不可调控的固定汇率制度 C.自发的不可调控的固定汇率制度 D.自发的可调控的固定汇率制度 53.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于()。A.是否为政府出资 B.是否以政府的政策旨意发放贷款 C.不以赢利为目的 D.是否自主选择贷款对象 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元

24、如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民2 个或 2 个以上符合题意，至 0.5 分)54.基础货币与货币供给量之间的关系是()。A 基础货币 货币供给量 B 基础货币 货币供给量 C.基础货币=货币供给量 D 基础货币货币供给量 5

25、5.经济学家认为，金融创新是一个()。A 社会范畴 B 经济范畴 C.政治范畴 D.历史范畴 56.金融市场的完善程度主要以()来判断。A 透明度 B 开放度 C.效率 D 利率 57.()认为通货膨胀在任何时空条件下都是一种货币现象。A 弗里德曼 B 罗宾逊 C.萨谬尔森 D.哈耶克 58.法定存款准备金率越高，存款扩张倍数()。A.越小 B.越大 C.不变 D.为零 59.凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是 A 当机立断 B 相机行事 C 单一规则 D 适度从紧 60.特许权价值是指()。A 掌握审批权所特有的价值 B 经过特殊批准而获得的价值 C.由实施金融约束为银行创

26、造的平均租金 D.由实施金融约束为银行创造的收人 二、多项选择题(共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 61.在对汇率风险进行管理时，选择有利的合同货币应遵循的原则包括 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资

27、产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民A 加列货币保值条款 B 争取使用两种以上软硬搭配的货币 C.争取使用本币 D.进口或对外借款时争取使用已经或将要持有的外币 E.出口或对外贷款争取使用硬币，进口或对外借款争取使用软币 62.在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有()。A 信贷收支平衡 B.企业收支平衡 C.国民收入无超额分配 D 均衡利率水平 E.财政收支平衡 63.金融深化的含

28、义刨晤()。A.金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新 B.市场可以运用的资金潜力不断被挖掘 C.市场规模保持不变 D.金融结构不断走向专业化和复杂化 E.金融服务不断满足经济发展提出的新的要求 64.某公司 6 个月后将要支付 I00 万欧元，则该公司可以运用的正确汇率风险理方法有()。A.买人远期欧元 B.买人欧元期货 C.作卖出远期欧元的掉期交易 D.买进欧元看涨期权 E.买进欧元看跌期权 65.调控社会总需求的两大支柱政策是()。A.财政政策 B.产业政策 C.货币政策 D.收入政策 E.就业政策 66.现代金融深化的表现包括()。A.专业生产和销售信息机构的建立 B.各类金融中介的

29、出现 C.限制条款，抵押和资本净值在金融交易中的作用加强 D.大银行的资产规模急速扩张 E.中央银行对商业银行的管理越来越细 67.TOT 模式包括()阶段。A.移交 B.建设 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期

30、日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民C.证券化 D.经营 E.占有 68.以下关于金融宏观调控的说法正确的有()。A.金融宏观调控存在的前提是二级银行体制 B 金融宏观调控主体是商业银行 C.金融宏观调控包括计划调控、政策调控、法律调控和行政调控 D 政策和法律调控是市场经济体制下金融宏观调控的主要形式 E.金融宏观调控是宏观调控的重要组成部分 69.我国银行机构的核心资本包括()。A.实收资本或普通股 B 资本公积 C.盈余公积 D.未分配利润和

31、少数股权 E.呆账准备金 70.内生性是货币政策中介变量的内涵，故理想的货币政策中介指标选择的标准可概括为()A.可控性 B.可测性 C.独立性 D.相关性 E.间接传递性 71.商业银行贷款业务的创新主要表现在()。A.贷款结构的改变 B.贷款业务表外化 C.股权转债权 D.贷款证券化 E.与市场利率密切相关的贷款形式不断出现 72.我国衡量资产安全性的贷款质量指标有()。A.不良资产率不得高于 4%B.不良贷款率不得咼于 5%C.单一集团客户授信集中度不得高于 15%D.单一客户贷款集中度不得高于 10%E.全部关联度不得高于 100%73.德国某公司进口一批机器设备，6 个月后以美元付款

32、，该公司所承受的汇率风险类型及其 管理方法是()。A 交易风险，做远期外汇交易买人远期美元 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充

33、分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民()计算出来的。B 交易风险，在期货市场上做美元多头套期保值 C.交易风险，买进一笔美元看跌期权 D 折算风险，做远期外汇交易卖出远期美元 E.折算风险，买进一笔美元看涨期权 74.各国利率水平通常不同，导致一国利率水平差异的主要原因是()。A 预期通货膨胀率 B.货币政策 C.资金供求 D.对外援助 E.国际利率水平 75.资产管理理论的形成基础是()。A 生命周期理论 B.转移理论 C.乘数理论 D 预期收入理论 E.商业性贷款理论 76.相对比较合理的实施金融自由化的顺序应该是()。A 先国

34、内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化 B 先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化 C.先国内金融部门的自由化，在对外金融部门的自由化 D 先国外金融部门的自由化，再对内金融部门的自由化 E.先金融自由化，再贸易自由化 77.金融约束论的主要观点包括()。A.对存款利率、贷款利率等金融政策加以控制 B.对准人和来自资本市场的竞争加以限制 C.为金融部门和生产部门制造租金机会，并提供必要的激励 D 促进金融机构在追逐租金机会的过程中把私人信息并入到配置决策中 E.把汇率与某种国际货币固定 78.在治理通货膨胀中，收入指数化方案可以收到的功效有()。A.避免工资与物价螺旋上升 B.剥夺

35、政府收入，打消其通胀动机 C.抵消对个人收入影响，克服分配不公 D.提高企业素质与产品质量 E.增加财政收入，减少财政支出 79.决定一家商业银行上存中央银行的法定存款准备金的数量，是通过 A 存款准备金 B.超额存款准备金 C.法定存款准备金率 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指

36、标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民D.存款总额 E.库存现金 80.我国学者以马克思的货币流通规律为基础，得到计量模型有()A.Md=f(y,i)B.Md/P=f(yp,i)C.Mtd=(l+n1)(1+pt)(1+vt)-1 D.PT/V=Md E.Mtd=nt+pt 一 Vt 三、案例分析题(共 20 题，每题 2 分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所 选的每个

37、选项得 0.5 分)(一)2004 年年初，为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强和改善宏观调控。乏 年初预期目标：M2 同比增长 17%，金融机构本外币贷款同比增长 17%，余额较年初增 2.6 万亿元；GDP 增长 8%左右，CPI 控制在 3%之內。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷 等多种宏观调控措施，年末实现的目标为：M2 余额 25.3 万亿元，同比增长 14.6%；金融机 构本外币贷款余额 18.9 万亿元，同比增长 14.4%,余额较年初增 2.41 万亿元；GDP 达到 13.7 万亿元，同比增长 9.5%，CPI 上涨 3.9%。请根据以上材料，回答下列问题：81

38、.宏观金融指标与宏观紧急指标出现的这种变化说明，M2 同最终目标的()。A.相关性出了问题 B.可控性不强 C.可测性有问题 D.抗干扰性不强 82.从 2004 年我国货币政策实践可以看出，中国人民银行选用的货币政策中介目标开始发生 了一些变化，即()。A.从货币型向资产型转变 B.从数量型向价格型转变 C.从数量型向质量型转变 D 从相关型向非相关转变 (二)某商业银行于去年 8 月开展了如下业务：序号 业务 业务 1 向光明设备厂贷款 120 万元 9 承诺当年 1 1 月向发电厂放款 l00 万元 2 吸收各种存款 2000 万元 10 理于当年 11 月到期国库券回购业务 l00 万

39、元 3 购进长海机器厂企业债券 500 万元 11 开办人身意外保险业务 50 万元 4 受供电局委托，收取居民用电费 60 万元 12 向光明设备厂投资入股的万元 5 办理居民委托投资 80 万元 13 向央行办理票据再贴现 20 万元 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资

40、产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民6 向城市商业银行拆入资金 100 万元 14 为发电厂提供咨询服务，收取服务费 10 万元 7 发行面向居民为主的金融债 500 万元 15 办理供电局未到期的票据贴现 30 万元 8 代理政策性银行放款 90 万元 请依据该商业银行开展的业务情况回答：83.按规定该银行不能开展的业务有()。A 为发电厂提供咨询服务，收取服务费 10 万元 B 办理

41、居民委托投资 80 万元 C.承诺当年 11 月向发电厂放款 100 万元 D 向光明设备厂投资入股 50 万元 E.开办人身意外保险业务 50 万元 84.该银行的下列业务，属于资产业务的是()。A.购进长海机器厂企业债券 500 万元 B.向光明设备厂投资人股 50 万元 C.办理居民委托投资 80 万元 D.向光明设备厂投资 120 万元 E.办理供电局未到期的票据贴现 30 万 85.该银行吸收存款 1 000 万元后，即存人中央银行 200 万元，按法定准备金率 7%计算，问 该银行可动用的在中央银行的存款是()。A.200 万元 B.180 万元 C.160 万元 D.130 万元

42、(三)假设某商业银行的业务如下：(1)各项存款 2 000 万元；(2)各项贷款 1 000 万元；(3)存现金 100 万元；(4)向央行办理票据再贴现 100 万元：(5)开办信托投资业务 150 万元；(6)发行金融债券 300 万元；(7)在央行存款 200 万元；(8)向某化工厂投资入股 70 万元；(9)承诺向水电厂贷款 80 万元。根据上述材料，回答下列问题：86.该而业银行的负债业务总金额为()万元。A2 000 B 2100 C2 300 制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票

43、据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民D2400 87.除了库存现金，商业银行的现金资产还包括()。A 在中央银行存款 B票据贴现 C.存放同业存款 D.托收中现金 88

44、.按法定存款准备金率为 7%计算，该商业银行可自由动用在中央银行的存款金额为()万元。A.40 B 60 C 140 D 160 2004 年 1 月某企业发行一种票面利率为 6%，每年付息一次，期限 3 年，面值 100 元的债券。假设 2004 年 1 月至今的市场利率是 4%。2007 年 1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是 0.50 元，该企业债转股后的股 票市价是 22 元。请根据以上资料，回答下列问题：89.在债券发行时，如果市场利率高于债券票面利率，则()。A 债券的购买价高于面值 B 债券的购买价低于面值 C 按面值出售时

45、投资者对该债券的需求减少 D 按面值出售时投资者对该债券的需求增加 90.以 2007 年 1 月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A 低估 B 合理 C 高估 D 不能确定 91.按照 2007 年 1 月的市场状况，该股票的市盈率是()。A 10 倍 B 24 倍 C 30 倍 D 44 倍(五)国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常帐户逆差 350 亿美元，资本账户顺差 280 亿美元；年底的未清偿还外债余额为 460 亿美元，其中短期外债占 70%；国民生产总值 3 820 亿元。请根据以上资料，回答下列问题：制度是指向有关机关申请的一种制度备案登记立案登记查案登

46、记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民92.该国国际收支的总体状况是()。A.顺差 7

47、0 亿美元 B.逆差 70 亿美元 C.顺差 630 亿美元 D.逆差 630 亿美元 93.该国的负债率为()。A.7.3%B.8.4%C.12%D.9.2%94.该国外债结构管理的重点应该是()。A 优化外债的币种结构 B.优化外债的利率结构 C.优化外债的期限结构 D.优化外债的投向结构(六)2005 年 7 月 21 日，人民币汇率形成机制改革启动。人民币汇率不再盯住单一美元，开始实 行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度；对人民币的美元 汇率进行了一次性调整，从 8.2765 调整到 8.11。根据以上材料回答下列问题：95.7 月 21 日人民币对美元一次

48、性()。A.升值 2.05%B.贬值 2.05%C.升值 16.65%D.贬值 16.65%96.在此次汇改之前，国际货币基金组织将人民币汇率划归传统盯住安排，这表明人民币汇 率的波动幅度()。A.不超过土 1%B.超过土 1%C.不超过土 2.25%D.超过土 2.25%97.假设美元利率为 7%，人币利率为 3%，则 6 个月远期人民币()。A 升水 2%B.贴水 2%C.升水 4%D.贴水 4%(七)下面为银行 2001 年 12 月 31 日的资本充足率情况表：序号 项目 期末余额 1 实收资本 1 600 2 资本公积 500 3 盈余公积 300 制度是指向有关机关申请的一种制度备

49、案登记立案登记查案登记审案登节在西方国家被称为桥式融资的是浮动利率债券票据发行便利银行承兑汇票短期商业票据法定存款准备金率为超额存款准备金率为存款货币最大扩张额为万元如全性原则效益性原则马科维茨指出在同一期望收益前提下最为有效的投资组合是高收益率低收益高风险低风险在商业银行资产负债管理中体现速度对称原理的平均流动率指标是指资产的平均到期日与负债的平均到期日之比负债的平流动资产的平均到期日之比货币政策最终目标之间基本统一的是稳定物价与经济增长稳定物价与充分就业经济增长与充分就业经济增长与国际收支平衡部门的投资规模扩大规模减小效益提高效益降低政府发行公债后其挤出效应使民4 未分配公积 200 5

50、贷款呆帐准备 600 6 投资风险准备 300 7 本行发行的五年期以上的长期金融债 600 8 在非银行的金融机构中的投资 100 9 非核销呆帐 400 10 加权风险资产 60000 请根据我国银行监管规定，分析并回答以下问题：98.该银行的附属资本是()亿元。A.500 B.1500 C.2000 D.2600 99.该银行的资本净额是()亿元。A.3 600 B.3 800 C.4100 D.4600 100.我国金融体系中的金融调控和金融监管机构是()。A.中国证监会 B.中国保监会 C.中国人民银行 D 金融资产管理公司 E.中国银监会 2010 年中级金融专业预测试题一答案 一