金融银行IT战略规划方案金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf

《金融银行IT战略规划方案金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融银行IT战略规划方案金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf（4页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、金融银行 IT战略规划方案 2015 年 7 月，国务院印发关于积极推进“互联网+”行动的指导意见，明确指出“探索互联网企业构建互联网金融云服务平台”，“支持银行、证券、保险企业稳妥实施系统架构转型，鼓励探索利用云服务平台开展金融核心业务”。一、互联网金融业务对 IT的要求 从业务角度看：互联网金融业务本身互联网特性很强，换言之，是传统银行与互联网公司相互 PK的细分领域。在这个领域中，本身互联网公司的业务占据先发优势：如支付宝、微信支付等平台庞大的用户群。这种情况下，银行要想在新型业务领域对互联网公司取得战略优势，利用现有传统的 IT架构显然很难实现。否则会有如下既视感：从 IT角度看：利用

2、传统的 IT基础架构，如物理机、虚拟化等很难解决两个业务问题：应用的快速迭代上线开通以及系统弹性扩展能力要求。(1)应用的快速迭代上线开通：大部分的应用系统有开发，测试，准发布和生产四个部署环境，各部署环境不一致，导致代码从开发到上线环节多，部署复杂，容易出错，无法满足互联网类业务快速上线的要求。(2)系统弹性扩展能力：银行应用系统部署以物理机为单位构建，系统的扩容经历虚拟机的分配，软件安装，应用部署和测试，切割入网等环境，在业务量突增的情况下无法进行快速的扩展，无法满足支持互联网业务突发性的需求。IT 架构作为企业架构的基础，支撑着上层业务架构的建设与发展，进而促进顶层愿景和战略的顺利实施。

3、在企业信息化建设快速发展的今天，信息系统规模越来越大，复杂程度越来越高，IT 架构技术支撑能力的重要性愈加凸显。二、银行 IT应用架构规划的动因 (一)商业银行经营环境面临的机遇与挑战 随着金融脱媒快速发展，在互联网金融持续冲击的影响下，商业银行面临着较为严峻的外部经营环境，主要表现为如下几个方面：“互联网+”的发展趋势，使得金融需求多样化，银行传统的金融服务已无法满足需求，迫使商业银行面临业务转型。国内金融市场的变化和银行业的整合。国外银行、民营银行以及互联网金融机构参与竞争，导致竞争异常激烈。法律政策的改变。机遇与挑战总是并行存在，尽管外部环境面临诸多挑战，但商业银行仍然存在不少业务发展机

4、会：在全民创业的浪潮下，居民收入和中小企业高速增长，金融服务需求整体态势旺盛。利率市场化下，同业业务发展需求旺盛。产业升级及国家宏观经济的稳健发展，商业银行在为地方政府提供全方位的金融服务方面具有优势。市场竞争使金融创新不断涌现，利于银行把握机会借鉴学习，加速自身金融创新。(二)银行业务驱动 IT规划实现 IT能力与业务能力的对接 银行业是 IT 技术水平应用比较高的行业，可以说，IT 已成为银行业增长的重要助推器。对有些银行来说，IT甚至成为业务创新的引擎，通过强化 IT建设，来带动业务创新。当前，很多银行在 IT系统建设方面面临着挑战，集中表现为如下两点：IT的迅猛发展，缺乏长远和整体性的

5、规划，IT系统越建越庞大，IT效率和管控低下。现有 IT系统难以满足业务快速推陈出新的发展需求。处在复杂多变的经营环境中，银行迫切需要进行业务转型与金融创新。而这一业务目标的实现，必须依托强有力的 IT支持。要实现业务战略与 IT战略的协同，就必须在 IT规划上与业务目标对接，从系统性、长远的角度考虑如何打造与业务能力匹配的 IT能力。因而，银行进行 IT应用架构规划就显得很有必要，唯有从 IT应用架构上保证与业务目标的一致性，IT系统的建设才能更好地与业务相匹配，从而满足业务的快速、稳健扩展和不断创新。三、IT应用架构规划阶段步骤 纵观国内外知名咨询公司的实践做法，银行在 IT 应用架构规划

6、领域遵循着相似的方法论，具体操作方法如下图所示：IT应用架构规划主要包含三个阶段：(一)第一阶段为现状调研与需求分析 第一阶段的工作是基础和前提，即在理解银行现有业务要求、应用现状的基础上，进行把脉金融云服务平台支持银行证券保险企业稳妥实施系统架构转型鼓励探索利用云服务平台开展金融核心业务一互联网金融业务对的要求从业务角度看互联网金融业务本身互联网特性很强换言之是传统银行与互联网公司相互的细分领域新型业务领域对互联网公司取得战略优势利用现传统的架构显然很难实现否则会如下既视感从角度看利用传统的基础架构如物理机虚拟化等很难解决两个业务问题应用的快速迭代上线开通以及系统弹性扩展能力要求应用的快速迭

7、代部署复杂容易出错无法满足互联网类业务快速上线的要求系统弹性扩展能力银行应用系统部署以物理机为单位构建系统的扩容经历虚拟机的分配软件安装应用部署和测试切割入网等环境在业务量突增的情况下无法进行快速的扩展无诊断，找出问题与差距。对业务需求的理解 通过一对一访谈、座谈会、问卷调查、文档收集及查阅等多种方式，与银行业务条线、科技部相关领导及主要人员沟通，了解银行业务发展战略、银行科技发展战略及目前情况。对应用现状的调研 对应用系统的现状调研是第一阶段工作中的重点，需要了解全行每个应用系统包含的功能职责、系统边界、系统与系统之间的交互关系、系统之间的接口梳理和重要业务系统的流程梳理。在此过程中，会涉及

8、到与行方对应系统项目经理大量反复的沟通与讨论。(二)第二阶段为远景规划 这是整个应用架构规划中最为核心的部分。即在第一阶段的基础上，根据业务目标、现状问题、结合与对标银行或业界标杆的差距，设计与之匹配的应用架构蓝图。简单来说，要解决建设什么应用系统、现有系统哪些需要整合或优化的问题。1、应用架构蓝图设计 按照银行总体业务规划，分析出支持相应业务能力的应用系统群，并按照 IT 战略总纲，对应用系统进行分层分组，形成应用架构蓝图。应用系统群 梳理出银行现有应用系统，根据目标业务能力，还需新增多少与之匹配的应用系统，明确新增应用系统与其他系统的关系。应用分层 根据业务价值链对应用系统群进行边界划分。

9、比如，某银行将应用架构分为渠道层、服务层、业务产品层、决策管理层和集成层五个层。在应用架构规划之前，有些银行已经进行了 IT整体规划，在进行应用架构规划时需要结合原有的 IT规划内容。应用分组 在应用分层的基础上，对处于同一应用层的系统，进行应用分组，通过层层切片将具有某类共同属性的系统集聚在一起，提高应用系统的管理效率。比如业务产品层，根据业务功能定位，可分为客户信息、产品管理、市场营销、存贷款结算、金融市场、投资银行、资产托管、代理与投资、直销银行等不同的应用组。2、应用集成架构蓝图设计 金融云服务平台支持银行证券保险企业稳妥实施系统架构转型鼓励探索利用云服务平台开展金融核心业务一互联网金

10、融业务对的要求从业务角度看互联网金融业务本身互联网特性很强换言之是传统银行与互联网公司相互的细分领域新型业务领域对互联网公司取得战略优势利用现传统的架构显然很难实现否则会如下既视感从角度看利用传统的基础架构如物理机虚拟化等很难解决两个业务问题应用的快速迭代上线开通以及系统弹性扩展能力要求应用的快速迭代部署复杂容易出错无法满足互联网类业务快速上线的要求系统弹性扩展能力银行应用系统部署以物理机为单位构建系统的扩容经历虚拟机的分配软件安装应用部署和测试切割入网等环境在业务量突增的情况下无法进行快速的扩展无在应用架构蓝图的基础上，充分考虑各个应用系统间服务接口需求，设计全行集成架构蓝图。3、应用系统安

11、全分级标准制定 在应用集成架构的基础上，充分考虑各个应用系统在业务流程中的关键位置，并结合监管对应用系统安全管理的要求，设计应用系统安全分级标准。4、应用架构设计原则确定 确定应用架构设计的一些基本原则、银行业系统联机交互设计规则、批量交互设计规则、应用安全设计原则、应用接口设计原则、数据设计原则、系统部署原则等。5、应用系统整合或优化提升建议 对现有业务系统的整合或升级改造，实现系统间业务的有机整合以及系统功能的优化提升。6、领先实践或对标银行应用架构实践分析 介绍行业领先实践或对标银行的应用架构情况，并从中吸收可借鉴的部分。(三)第三阶段为实施计划 根据第二阶段规划的结果，识别达到未来目标

12、所需的项目，分析项目实施的优先顺序、关键风险点、项目所需的资源，制定应用架构总体实施计划，形成银行未来三年实施路线图。同时通过明确有效的实施保障机制，确保应用架构规划和实施计划能最终落实。四、IT应用架构规划的阶段产出内容 在项目启动前，就需要确立每个阶段对应产出的具体内容，明确工作范围。(一)第一阶段的产出内容 战略理解及业务分析报告、单个应用系统白皮书、单个应用系统接口文档、应用系统交互关系现状总图、关键业务系统流程图、应用系统现状分析报告。(二)第二阶段的产出内容 应用架构规划蓝图、应用架构集成蓝图、应用架构设计原则与规范、应用系统等级标准与规范、应用系统优化提升建议、应用系统功能设计建

13、议。(三)第三阶段的产出内容 应用架构规划总体实施路线图、应用架构规划总体实施计划。金融云服务平台支持银行证券保险企业稳妥实施系统架构转型鼓励探索利用云服务平台开展金融核心业务一互联网金融业务对的要求从业务角度看互联网金融业务本身互联网特性很强换言之是传统银行与互联网公司相互的细分领域新型业务领域对互联网公司取得战略优势利用现传统的架构显然很难实现否则会如下既视感从角度看利用传统的基础架构如物理机虚拟化等很难解决两个业务问题应用的快速迭代上线开通以及系统弹性扩展能力要求应用的快速迭代部署复杂容易出错无法满足互联网类业务快速上线的要求系统弹性扩展能力银行应用系统部署以物理机为单位构建系统的扩容经历虚拟机的分配软件安装应用部署和测试切割入网等环境在业务量突增的情况下无法进行快速的扩展无