张健《理财规划与资产配置》课程大纲人力资源市场营销_高等教育-大学课件.pdf

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1、最新文件-仅供参考-已改成-word文本 -方便更改 赠人玫瑰，手留余香。理财规划与资产配置 张健老师 课程前言 个人与家庭收入的不断提升,生活质臺的不断改善,催生了投资理财、抵抗通胀的迫 切需求。商业银行在面对资产配置、借款、贷款、保险、消费、投资等需求，以及家庭 寸 经济变化的反应等金融行为中所处的角色已经越来越显得重要,银行的各种理财产品为个 人或家庭提供了理财规划和资产配置的全新途径。然而,对于商业银行许多营销人员对于 投资市场以及投资理财的基本知识都所知不多一 不知道商业运作的基本原理 不知道如何正确看待风险投资 不知道如何挖掘有价值的投资方法 针对以上问题,本课程重点分析针对风险投

2、资的控制方法,首先帮助学员初步了解商 业运作的基本原理，利润的产生方式,财务报表的简单分析,然后深入讲解风险投资的风 险所在,如何有效地规避风险，以帮助学员全面提升投资理财以及资产配置的基础知识，务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧,全方位助力您的业绩成长。课程收获 1、生意运作的基本原理 2、投资理财的风险分析 3、投资理财的基本方法 4、资产配置的基本手段 课程时间 2 天（12 小时）培训形式 课程讲授、案例分析、分享交流等。课程大纲、生意的运作 1、案例：开设一门简单的生意(1)生意的基本运作(2)如何产生利润(3)如何募集资金(4)如何卖出股份(5)投资分析 二、分析财务报表

3、1、分析现金流 2、分析资产回报率 3、分析股权投资回报率 4、分析债权投资回报率 三、分析风险投资：1、通货膨胀的杀伤力 2、分析风险所在.3、债券投资的风险 4、股票投资的风险 5、案例:出租车司机的理财观 的不断提升生活质臺的不断改善催生了投资理财抵抗通胀的迫切需求商业银行在面对资产配置借款贷款保险消费投资等需求以及家庭寸经济变化的反应等金融行为中所处的角色已经越来越显得重要银行的各种理财产品为个人或家庭所知不多一不知道商业作的基本原理不知道如何正确看待风险投资不知道如何挖掘有价值的投资方法针对以上问题本课程重点分析针对风险投资的控制方法首先帮助学员初步了解商业作的基本原理利润的产生方式

4、财务报表的简单分务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧全方位助力您的业绩成长课程收获生意作的基本原理投资理财的风险分析投资理财的基本方法资产配置的基本手段课程时间天小时培训形式课程讲授案例分析分享交流等课程大纲生意四、股票公开市场 1、IPO 股票上市 2、PE 值的计算 3、公司估值的方式 4、分析长期投资价值 5、案例：片子簧的投资价值 五、资产配置产品组合 1、固走收益(走期、债券)2、股票和股票基金 3、指数基金 4、保险产品 5、大类投资(商品、贵金属)6、不动产投资 六、理财规划经验交流 1、卿加阶段需求(1)增长期(2)巩固期(3)长期保值期 2、投资的几点建议(1)你不理财

5、,财不理你 的不断提升生活质臺的不断改善催生了投资理财抵抗通胀的迫切需求商业银行在面对资产配置借款贷款保险消费投资等需求以及家庭寸经济变化的反应等金融行为中所处的角色已经越来越显得重要银行的各种理财产品为个人或家庭所知不多一不知道商业作的基本原理不知道如何正确看待风险投资不知道如何挖掘有价值的投资方法针对以上问题本课程重点分析针对风险投资的控制方法首先帮助学员初步了解商业作的基本原理利润的产生方式财务报表的简单分务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧全方位助力您的业绩成长课程收获生意作的基本原理投资理财的风险分析投资理财的基本方法资产配置的基本手段课程时间天小时培训形式课程讲授案例分析分享

6、交流等课程大纲生意(2)复利的威力 的不断提升生活质臺的不断改善催生了投资理财抵抗通胀的迫切需求商业银行在面对资产配置借款贷款保险消费投资等需求以及家庭寸经济变化的反应等金融行为中所处的角色已经越来越显得重要银行的各种理财产品为个人或家庭所知不多一不知道商业作的基本原理不知道如何正确看待风险投资不知道如何挖掘有价值的投资方法针对以上问题本课程重点分析针对风险投资的控制方法首先帮助学员初步了解商业作的基本原理利润的产生方式财务报表的简单分务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧全方位助力您的业绩成长课程收获生意作的基本原理投资理财的风险分析投资理财的基本方法资产配置的基本手段课程时间天小时培训

7、形式课程讲授案例分析分享交流等课程大纲生意(3)选择投资标的(4)何时投资(5)分散投资(6)技术分析(图表工具)(7)沪深 300 投资价值分析 最新文件-仅供参考-已改成 -方便更改 赠人玫瑰，手留余香。word文本 的不断提升生活质臺的不断改善催生了投资理财抵抗通胀的迫切需求商业银行在面对资产配置借款贷款保险消费投资等需求以及家庭寸经济变化的反应等金融行为中所处的角色已经越来越显得重要银行的各种理财产品为个人或家庭所知不多一不知道商业作的基本原理不知道如何正确看待风险投资不知道如何挖掘有价值的投资方法针对以上问题本课程重点分析针对风险投资的控制方法首先帮助学员初步了解商业作的基本原理利润的产生方式财务报表的简单分务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧全方位助力您的业绩成长课程收获生意作的基本原理投资理财的风险分析投资理财的基本方法资产配置的基本手段课程时间天小时培训形式课程讲授案例分析分享交流等课程大纲生意