金融学复习资料金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf

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1、欢迎共阅 名词解释：1、金融体系或金融系统(financialsystem)：各种金融工具、机构、市场和制度等一系列金融要素的集合，是这些金融要素为实现资金融通功能而组成的有机系统。2、金融机构（financialinstitution）：又称金融中介机构。其基本功能就是在间接融资过程中作为连接资金需求者与资金盈余者的桥梁，促使资金从盈余者流向需求者，实现金融资源的重新配置。3、金融资产(financialassets)：是一种未来收益的索取权，通常以凭证、收据、或其它法律文件表示，由货币的贷放而产生。4、金融市场(financialmarket)的涵义有广义和狭义之分。狭义的金融市场：金融资

2、产交易的场所。早期的金融市场为有形市场。随着现代电子通信技术和网络技术的迅速发展，现代金融市场正在向无形市场方向发展。广义的金融市场：泛指金融资产的供求关系、交易活动和组织管理等活动的总和。5、金融制度(financialsystem)：有关金融活动、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行或被社会采纳的习惯、道德、戒律和法规等构成的规则集合。与金融市场、金融组织和金融活动相关的各种规则的总和。它是金融运行的行为规范和制度保障。6、金融创新有广义和狭义之分。狭义的金融创新仅指金融工具的创新。广义的金融创新则包括金融工具、金融市场、金融制度在内的整个金融体系的创新。7、货币(Money)：

3、是被普遍接受的用来支付货款和债务的一般等价物。8、风险（risk）：经济因素发生不确定性变化给人们带来损失的可能性。金融风险：金融交易过程中的风险。9、汇率：一种货币与另一种货币兑换的比率，也称汇价、外汇牌价、外汇行市 第一章 一、金融体系的功能：1.储蓄和金融投资功能（为资金盈余者提供的服务）2.融资功能（为资金短缺者提供的服务）3.优化配置金融资源功能（整合为盈余和短缺双方服务功能）4.提供流动性功能（实现资产转换）5.管理风险功能：转移风险、控制风险、管理风险的功能 6.清算和支付结算功能：银行清算体系提供的快速、准确、安全、方便的清算和支付结算服务，是现代经济运行不可缺少的重要服务。7

4、.提供信息功能：支持决策 8.传递金融政策效应功能：金融政策对经济的调节作用是通过金融体系的传递来实现的。二、金融体系的构成：1、金融资产与金融工具(主要经济功能：资原配置功能，风险转移功能）2、金融机构与金融市场（主要职能：筹集资金，提供资金。金融中介机构存在的经济必要性：能够“集零为整，续短为长”；有利于降低交易成本、控制信息不对称导致的逆向选择和道德风险；通过资产组合的多样化来分散和降低金融风险）3、金融制度与金融创新（创新作用：扩大了金融机构的资金来源渠道、金融服务业领域，加强了利率杠杆的作用，有利于发挥利率杠杆在调节金融资源配置中的作用；提供了许多新的金融风险管理工具，有利于投资者进

5、行风险管理；有利于推进金融自由化、国际化和全球化进程，有利于世界金融和经济的深化发展）4、金融国际化趋势（经济的国际一体化必然以金融的全球化为特征，全球化的主要表现为：资本流动全球化，金融市场国际化，金融机构的国际化，货币体系的全球化，金融监管和协调的国际化：国际货币基金组织、国际清算银行。巴塞尔协议、有效银行监管的核心原则为越来越多的国家所接受，标志着全球统一的金融监管标准正在逐步形成。)三、金融机构的类型：管理性金融机构、政策性金融机构、商业性金融机构、国际金融机构 四、商业性金融机构：存款型金融机构（商业银行工商银行、中国银行、建设银行和农业银行、储贷协会、合作储蓄银行以及信用社农村信用

6、社、城市信用社。后三类有时也被统称为“储蓄机构”）契约型储蓄机构：人寿保险公司投资型、财产及意外伤害保险公司、个人养老基金和政府退休基金 投资性金融机构：共同基金、投资银行、证券公司、财务公司（类型：销售财务公司、消费者财务公司、企业财务公司）、货币市场共同基金。欢迎共阅 五、其他金融机构类型：政策性金融机构（国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行）国际金融机构（国际货币基金组织、世界银行、亚洲开发银行）政策与监管型金融机构（我国实行统一监管，中央银行，银监业、证券业、保险业）第二章 一、金融资产的特征：货币性、可分性和发行单位、可逆性、到期期限、流动性、可转换性、币种、现金流和收益的

7、可预测性、复合性、税收状况。二、金融资产的种类：货币资产（交易媒介、价值尺度和财富储藏手段，最基本和最重要的金融资产）信用资产（商业票据、银行票据、银行贷款和债券）权益资产（常以股票的形式表示，索取权被称为剩余索取权，典型的权益资产是普通股）三、金融市场组织：市场主体：企业、个人、金融机构、政府部门（中央银行、政府财政部门）市场客体：（包括：股票、债券、外汇、存单、商业票据以及其他有价证券；衍生金融工具包括远期合约、互换、期权以及期货等）交易所（是有组织的规范的金融交易市场，交易所具有专门的交易场所，投资者并不直接进入交易所进行交易，必须通过作为交易所会员的证券经纪商（证券公司）在交易所进行交

8、易）清算机构：会员包括：证券经纪商、投资银行、其他金融机构。中介机构。（包括：投资银行、证券公司等证券经纪商，接受投资者的交易委托指令，在交易所代理投资者进行证券交易；或接受融资者的委托，公开或非公开的发行证券）*不承担交易的风险和享受交易的收益。市场监管机构：金融监管有统一监管和分业监管两种模式 四、金融市场功能：资金融通功能、风险管理功能、支付与清算功能、价格发现功能、提供信息和解决激励问题、传递政策效应、推动经济一体化 五、货币市场和资本市场的区别：六、其他金融市场的种类：信贷市场（商业银行向客户发放贷款（信用贷款、抵押贷款、贷款证券化）市场）外汇市场（广义：泛指一切以外国货币表示的金融

9、资产（包括：外国货币、外币有价证券、以外币表示的支付凭证、其他可以用于国际支付的货币单位等）狭义：指用外币表示的，可用于国际间结算的支付手段）*外汇的种类：现汇与现钞、自由外汇与记账外汇、贸易外汇与非贸易外汇*外汇市场是外汇交易参与者从事外汇买卖的交易场所或交易网络。*外汇交易方式：货币兑换业务、即期外汇交易、远期外汇交易、套汇交易、套利交易、外汇期货交易、外汇互换交易、外汇期权交易 第三章 一、货币的职能：交易媒介、价值尺度、储藏手段、支付手段、国际货币 二、货币的种类：实物货币、铸币、代用货币、信用货币、现代信用货币 第四章到第六章为计算题 第七章 一、风险的内容：信用风险、价格风险、利率

10、风险、汇率风险、流动性风险、购买力风险、经营风险、国家风险、清偿力风险、业绩风险 二、风险管理过程：风险识别风险评估风险管理方法的选择（风险回避、预防并控制损失、风险留存和风险转移（套期保值、保险、分散投资）实施效果评价 三、套期保值与保险：1、套期保值在现货市场买进（卖出）某项资产的同时，在远期类市场卖出（买进）该项资产的远期产品，利用两种市场的价格关系、通过相反的收益状况来保持该项资产的价值的交易行为。2、保险通过支付额外的费用（保险费、期权费）来降低损失购买保险，以一项确定的保险费支出替代如果不保险可能遭受的更大损失。3、保险与套期保值的本质区别：套期保值通过放弃获得收益的可能性来降低风

11、险；保险则是通过支付保险费，在保留获得收益的可能性的同时降低风险。4、利用远期合约和期货合约套期保值：远期合约、期货合约、买期保值和卖期保值 5、利用金融互换规避风险：货币互换（重点）、利率互换、货币利率互换 实现资金融通功能而组成的有机系统金融机构又称金融中介机构其基本功能就是在间接融资过程中作为连接资金需求者与资金盈余者的桥梁促使资金从盈余者流向需求者实现金融资源的重新配置金融资产是一种未来收益的索取权通产交易的场所早期的金融市场为有形市场随着现代子通信技术和网络技术的迅速发展现代金融市场正在向无形市场方向发展广义的金融市场泛指金融资产的供求关系交易活动和组织管理等活动的总和金融制度有关金

12、融活动组织安排组织和金融活动相关的各种规则的总和它是金融运行的行为规范和制度保障金融创新有广义和狭义之分狭义的金融创新仅指金融工具的创新广义的金融创新则包括金融工具金融市场金融制度在内的整个金融体系的创新货币是被普遍欢迎共阅 6、利用金融期权进行保险 第八章 一、可贷资金理论：20 世纪 30 年代产生，由罗伯森和俄林等人在古典利率理论基础上提出。*利率不是由储蓄与投资所决定，也不是由货币的供求决定，而是由信贷资金的供求决定的。利率是使用信贷资金的代价，影响信贷资金供求水平的因素就是利率变动的原因。二、汇率标价的方法：1.直接标价法：以本币来标示外币价格的方法即一个标准单位的外币等于多少本币。

13、2.间接标价法以外币来标示本币价格的方法，即一个标准单位的本币等于多少外币。三、汇率的种类：一）1、买入汇率（银行买入外汇）2、卖出汇率（银行卖出外汇）3、基准汇率（央行公布的中间汇率（买入汇率与卖出汇率的平均价）二）1、即期汇率（2 个交易日内交割现汇汇率）2、远期汇率（2 个交易日以上交割期汇汇率）3、直接报价 4、远期差价（仅报出远期汇率与即期汇率的差价，即点数（0.0001）第十一章 一、货币政策目标：由操作目标、中介目标、最终目标三个渐进式的层次组成。二、最终目标：充分就业、稳定币值、经济增长、国际收支平衡、金融稳定。三、货币政策的中介目标和操作目标：1、选择中介目标和操作目标的主要

14、标准和客观条件：可测性、可控性、相关性、抗干扰性 2、可供选择的中介目标：货币供给量和利率，在一定条件下，货款总量和汇率也可 实现资金融通功能而组成的有机系统金融机构又称金融中介机构其基本功能就是在间接融资过程中作为连接资金需求者与资金盈余者的桥梁促使资金从盈余者流向需求者实现金融资源的重新配置金融资产是一种未来收益的索取权通产交易的场所早期的金融市场为有形市场随着现代子通信技术和网络技术的迅速发展现代金融市场正在向无形市场方向发展广义的金融市场泛指金融资产的供求关系交易活动和组织管理等活动的总和金融制度有关金融活动组织安排组织和金融活动相关的各种规则的总和它是金融运行的行为规范和制度保障金融创新有广义和狭义之分狭义的金融创新仅指金融工具的创新广义的金融创新则包括金融工具金融市场金融制度在内的整个金融体系的创新货币是被普遍