金融机构与工具金融证券金融资料_金融证券-金融资料.pdf

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1、金融机构与工具 (1)银行业金融机构 截至2007年底，我国银行业金融机构包括:“3家政策性银行 心5家国有商业银行 e 12家股份制商业银行 e124家城市商业银行 心42家城市信用社“8348家农村信用社 e 17家农村商业银行 e 113家农村合作银行 心1家邮政储蓄银行 宀26家外资银行法人金融机构和117家分行 心242家外资银行代表处等 金融机构()非银行业金融机构 保险公司 证券公司 投资银行 基金管理公司 信托投资公司 财务公司 金融租赁公司 保险公司：是收取保费并承担风险补偿责任、拥有 专业化风险管理技术的金融组织机构。保险公司的业务：保险公司作为保险人，向购买 保险的投保人

2、收取保费，并向其出具载有按照双 方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单，出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益 人赔&份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄

3、向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金

4、融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业保险公司的主要功能：向受益人提供有形的经济补偿；提供向投保人和受益人无形的和精神上的 安全保障；强化投保人的风险意识；促进储蓄向投资的转化 e/E整个运作过程中，保险公司向金融市场提供 了大量资金，促进了储蓄向投资的转化。证券公司：是指依照公司法和证券 法规定设立的经营证券业务的有限责任 公司或者股份有限公司。证券公司可以经营卜列部分或者全部业务:m证券经纪；e 证券投资咨询；c 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；c 证券承销与保荐

5、；e 证券自营；6 证券资产管理；c 其他证券业务。份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限

6、责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业基金管理公创：是作为证券投资基金的管理 人，收取一定管理费并提供专业投资管理 服务，代理证券投资基金的投资人管理和 运用资金，用于股票、债券等投资以获取 收益的专业金融机构。证券投资基金：证券投资基金是一种共享收 益、共担风险、组合投资、专家运作的集 合证券投资方式。信托投资公司：是指依孵屮华人民共和国公司法和信 托投资公司管理办法设立的主耍经营信托业务的金融机 构。信托业务，是指涪托投资公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给 受托人，由受托人按委托人

7、的意愿以自己的羽义，为受益 人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。委托 人应是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成 立的其他组织。受益人是在信托中享有信托受益权的自然 人、法人或者依法成立的其他组织。受益人和委托人可以 是同一人，也可以不是同一人；受托人可以是受益人，但 不得是同一信托的唯一受益人。份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双

8、方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业金融租赁公司：金融租赁公司，是指经中国银监会批准以 经营融资租赁业务为主的卄银行金融机构。融资租赁业务，是指出租人根据承租人对 出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租 赁物件，提供给承租人使用，向承租人收 取租金的交易，它以山租人保留租赁物的 所有权和收取租金为条件，使承租人在租

9、 赁合同期内对租赁物取得占有、使用和受 益的权利。二、金融工具（一）货币头寸 1、什么是货币头寸?它的特点是什么？2、货币头寸的价格 货币头寸的价格即拆借利羊為:一般低于中央银行 的再贴现率.份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储

10、蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业（二）票据 1、汇票 A.汇票必要项目 B.汇票的票据行为 C汇票的种类 3、支票 课堂讨论（请看案例）份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金

11、额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业（三）股票 1、股票与股份公司 2、股票的特点 3股票的要素 4、股票的种类 A、普通股和优先股 B、记名股票和无记名股票 C、有面额股票和无面额股票 D、资产股、蓝筹股和成长股？份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人

12、金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业E、收入股和绩优股 F、A股、B股、H股、N股（四）外汇 1、外汇定义（广义、狭义）2、外汇的特征 3、汇

13、率及标价（1）直接标价法（2）间接标价法份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者

14、股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业4、买入、卖出及中间汇率 5、决定汇率的主要因索 A、财政经济状况 B、国际收支 C、利率 D、货币政策 E、政治局势（五）债券 1、债券的要素 2、债券的特点 3、债券的分类 4、股票与债券的区别份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查

15、并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业（六）投资基金证券 份制商业银行家城市商业银行心家城市信用社家农村信用社家农村商业银行家农村合作银行心家邮政储蓄银行宀家外资银行法人金融机构和家分行心家外资银行代表处等非银行业金融机构保险公司证券公司投资银行基金管理公司信机构保险公司的业务保险公司作为保险人向购买保险的投保人收取保费并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔驢釵聽爲勰煲斃司雕醫斃常保险公司的主进储蓄向投资的转化整个运作过程中保险公司向金融市场提供了大量资金促进了储蓄向投资的转化证券公司是指依照公司法和证券法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司证券公司可以经营卜列部分或者全部业