私募基金管理人证券投资基金投资人权益须知模版.docx

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1、XX投资管理公司证券投资基金投资人权益须知尊敬的基金投资人：基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权 益，请在投资基金前认真阅读以下内容：一、基金的基本知识（一）什么是基金证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资 者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人 管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的 集合投资方式。（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别（三）基金的分类1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额 可以在依法设立的证券交易所交易，但基

2、金份额持有人不得申请赎回 的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定 的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。根据证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准，60% 以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资 于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投 资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符 合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风 险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市 场基金

3、，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益 最低。3、特殊类型基金（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基 金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结 构形式。（2）保本基金。是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时 引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以 获得投资本金保证的基金。（3）交易型开放式指数基金（ETF）与ETF联接基金。交易型开 放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds,简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一 种开放式基金。它结合了开放式基金和封

4、闭式基金的运作特点，其份 额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是 用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现 金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF联接基金”， 这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF，采用开放式运作方式 并在场外申购或赎回。（4）上市开放式基金（Listed Open-ended Funds,简称“LOF”）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场 内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。（5）QDII 基金。QDII 是 Qualified Domestic Institutional

5、lnvestors的首字母缩写。它是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境 外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参 与国际市场投资提供了便利。（6）分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基 础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额 上市交易的结构化证券投资基金。（四）基金评级基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评 价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把 基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人 过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。本公司将根据销售适用性原则，对基

6、金管理人进行审慎调查，并 对基金产品进行风险评价。（五）基金费用基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基 金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金 转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。 其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资 人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另 一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托 管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、 赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按相关规定从基金资产 中计提一定的销售服务费，专门用于本基金的销

7、售和对基金持有人的 服务二、基金份额持有人的权利根据证券投资基金法第70条的规定，基金份额持有人享有 下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合 法权益的行为依法提起诉讼；（八）基金合同约定的其它权利。三、基金投资风险提示（一）证券投资基金是一种理财工具，其主要功能是分散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能

8、够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持 有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损 失。（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风 险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回 风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回 申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有 的全部基金份额。（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等 储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平 均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，

9、也不是替代储蓄的等效理财方 式。（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用 基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基 金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提 醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营 状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价， 并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所 做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金 产品并自行承担投资基金的风险。四、服务内容和收费方式我公司向基金投资人提供以下服务：（一

10、）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认） 购、基金赎回、基金转换（可选项）、定额定投（可选项）、修改基 金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布 的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。（三）基金网上交易服务。（四）基金投资咨询服务。（五）基金净值、分红提示、交易确认等短信服务。（六）电话咨询、电话自助交易服务。（七）基金知识普及和风险教育。五、基金交易业务流程（一）投资者到我公司办理业务须携带以下资料：1、个人投资人持有效身份证件和指定银行账户（卡）。2、机构投资人需提供的材料包括：2. 1业法人营

11、业执照副本、组织机构代码证、税务登记证（复 印件应加盖公司公章）；2. 2法定代表人证明书；法定代表人授权委托书；法定代表人 及授权委托人、经办人的有效身份证明文件。（二）申请受理时间提示基金当日交易申请的受理截止时间为工作日15: 00。客户委托 申请的时间以我公司系统自动记载时间为准。（二）父易提不1、我公司将对投资人身份证件、银行账户（卡）的真实性、有 效性进行验证，验证失败将导致申请无法受理。2、同一投资人在本公司可以开立一个或多个基金交易账户，交 易账户开户成功后方能在我公司办理基金交易业务。3、投资人须指定本人（机构）的银行账户（卡）作为基金交易 资金的结算账户，基金交易账户与银行

12、账户（卡）一一对应，因账户 名称不一致，将会导致业务申请或资金结算失败。4、投资人T日通过我公司交易系统提交的基金账户开户申请， 基金注册登记机构将在T+2个工作日确认，基金账户申请确认失败， 与其相关的交易申请也会失败。具体业务办理程序及规则详见我公司网点的业务说明文件，或致 电我们的客服热线，或登录我们的网站查询。六、投诉处理和联系方式（一）基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书 信、传真、电子邮件等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投 诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在 3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一 个工作日回复，

13、不能及时回复的，在3个工作日内回复。（二）基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中 国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下：中国证监会北京监管局：网址：X联系电话：X传真：X地址： X邮编：X （三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经 协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委 员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的 地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。投资人在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书 等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和 基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投 资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收 益。投资人可登录中国证监会网站（X）查询基金销 售机构名录，核实我公司基金销售资格。销售人员姓名：销售人员从业证书编号：XX投资管理有限公司 负责人：XX网址：XX客户服务中心电话：XX客户服务邮箱：XX地址：XX邮编：XX。