证券有限责任公司非现场开户工作人员管理细则规范模版.docx

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1、证券有限责任公司非现场开户工作人员管理细则规范第一条 为顺利实施客户账户非现场开户业务，规范非现场开户人员工作行为，保护投资者合法权益，根据中华人民共和国证券法、中国证监会的有关规定及中国证券业协会证券公司开立客户账户规范，制定本细则。第二条 非现场开户业务包括见证开户业务与网上开户业务。见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录公司网上开户系统、通过视频见证进行风险揭示，了解客户开户意愿，签署开户相关协议，为客户开立账户并由回访人员回访成功后，激

2、活账户供客户使用的开户方式。第三条 见证开户模式分为两种：双人见证开户：开户受理人与开户见证人共同面见客户完成开户业务，其中一名必须为人员；远程视频见证开户：由开户受理人面见客户，开户见证人通过远程实时视频方式完成见证的开户方式。主要为见证开户受理人员、见证人员，业务复核人员及呼叫中心坐席。网上开户业务工作人员主要是指通过网上开户系统协助客户完成风险揭示、合同签署、视频见证、客户开户资料复核以及开展回访的工作人员。主要为网上开户视频见证人员，业务复核人员及呼叫中心坐席。第一章 执业要求第四条 非现场开户业务（见证开户、网上开户）见证人员的任职条件：与公司签订正式劳动合同的营业部中后台人员具有良

3、好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一般从业资格并至少一年证券从业工作经验；具有一定的客户沟通能力；开户见证人不得为营销人员。第五条 非现场开户业务开户受理人（仅限见证开户）任职条件：公司认可的具有证券从业资格的营销人员，包括客户经理，经纪人等。具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一定的指导客户开户和客户沟通能力；熟练使用开户系统相关设备。第六条 营业部从事非现场开户，包括见证开户以及网上开户的见证业务的工作人员应当具有证券从业资格。营业部从事非现场开户业务的见证人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。营

4、业部从事非现场开户业务的复核人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理，。从事开户见证人员不得为业务复核人员。营业部从事非现场开户业务的回访人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。第二章 非现场开户业务开户见证人岗位职责非现场见证开户业务的见证人通过现场或者视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，见证过程分为现场见证和视频见证，过程内容通过现场合影或视频录像进行记录。网上开户业务的见证人通过视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，过程内容通过视频录像进行记录。第七条 非现场开户业务的开户见证人岗位职责通过实时视频音像沟通，主动向客户表明身份

5、，出示工作证件；并告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。 核实客户身份。 确认客户基本信息，如姓名、身份证号、电话、地址等。 确认客户已清楚了解开户相关协议、风险揭示书所载内容及责任。 确认客户办理开户业务的真实意愿；确认客户本人签署开户相关协议。 确认客户已接受投资者教育。客户自主完成风险测评调查。 通过视频见证或身份审核的，对其视频过程进行录像，并上传视频文件。 其它需确认事项。第八条 见证开户业务的见证人现场见证的职责主动出示工作证向客户表明身份，告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。 核实客户身份。 向客户确认

6、，客户已清楚了解开户相关协议、风险揭示书、载明的相关内容及责任。 见证客户本人签署开户协议等相关文件。 现场收集客户资料，进行客户身份资料录入的完整性、真实性、一致性审核。见证签署电子、纸质凭证、协议过程为客户本人操作。拍摄及上传见证人员与客户合影，用于记录见证过程。其他需确认事项。第三章 开户受理人（仅限见证开户）岗位职责开户受理人负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育、风险测评，并指导客户填写相关业务申请单、协议后录入客户信息为客户办理预开户。第九条 开户受理人员岗位职责按规定与客户约定非现场开户的面见地点。 面见客户时主动出示工作证向客户表明身份，并告知客户可通过公司门

7、户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。 审核客户提供的身份证明文件，核实客户身份。 向客户详细讲解开户流程，对客户进行风险提示；指导客户完成风险承受能力测评调查；根据适当性管理原则向客户推荐产品或服务。向客户解读开户协议等文件内容，包括但不限于证券委托代理协议、风险提示书、三方存管协议中的内容。 指导客户签署开户相关协议，见证开户申请人本人签署开户文件。 收集客户资料，进行客户资料完整性、真实性审核。并将收集到的开户纸质资料和影像资料带回（或上传），交给营业网点柜台。 妥善保存领用的空白开户文本及相关协议。第四章 非现场开户工作人员仪表仪态规范第十条 着装：员工着装要大方、得

8、体、整洁。工作时间内，统一着装上岗。第十一条 佩戴工作牌：工作时间内，佩戴统一制作的工作牌，并按要求佩戴于适当的位置。第十二条 仪容：男士：整洁大方，体现良好的精神面貌。女士：提倡各种美观大方的发型式样，适宜的淡妆。第十三条 举止：举止应以文明礼貌、符合礼节为标准。为客户服务，应保持精神饱满，展现亲切得体的微笑。站立时姿势要端正，挺胸收腹，双手下垂或置于身后，不得将双手抱在胸前，不得倚窗靠柜，不得做小动作。第十四条 礼貌用语：为客户服务时，应讲普通话，使用“您好、请、谢谢、对不起、再见”等礼貌用语。并注意语气、语调及语速。语言表达要体现友好、诚恳。第五章 非现场开户业务人员的培训与合规管理第十

9、五条 培训考试公司经纪业务事业部、客服中心、合规部等联合制定非现场开户业务培训材料，组织培训。完成非现场开户岗前培训、考试，成绩合格的工作人员，可申请非现场开户业务的相关权限。第十六条 后续培训非现场开户业务工作人员后续每年参加学习、考试。如未能完成学习或考核不合格者，取消其非现场开户业务操作权限，要求其完成学习、通过考试后重新申请。第十七条 合规管理非现场开户业务的工作人员在公司授权的范围内开展工作，营业部应将工作人员规范管理纳入绩效考核，发生违规行为的，应采取问责措施，并按本办法要求进行处罚处理，确保业务合规、有效开展。第六章 非现场开户工作人员资格、权限管理与行为监控第十八条 非现场开户

10、的开户受理人（限见证开户业务）与见证人的开户操作权限实行角色化管理，由经纪业务事业部在账户管理系统中统一设置，并将授予与撤销权分配给由营业部系统权限管理员负责。总部根据见证业务流程设置：开户受理岗（限见证开户业务）、开户见证岗、业务复核岗、客户回访岗等岗位角色。其中受理岗（限见证开户业务）、见证岗人员管理根据本规定要求进行资格权限管理；业务复核岗原则上由营业部交易部经理担任、客户回访岗由呼叫中心坐席担任。以上岗位设置原则：在同一笔非现场开户业务中，开户受理人（限见证开户业务）、见证人、复核岗、回访人均须由不同人员担任，一人不得具备两项以上角色。第十九条 营业部从事非现场开户业务的回访工作人员应

11、当为公司正式员工，不得为营销人员。从事开户受理、开户见证、见证复核的人员不得为回访人员。第二十条 营业部系统权限管理员根据总经理的批示授予或取消见证式开户受理人（限见证开户业务）、见证人的岗位角色与权限。所有操作内容都必须有相关纸面申请审批文件，经经办、复核、营业部总经理签字后方可进行。相关操作记录需存档备查。第二十一条 经纪业务事业部将根据本细则对营业部非现场开户人员权限管理及投资者开户档案记录进行定期、不定期的检查，发现违反监管部门规则规范或不符合本细则要求者，立即停止其非现场开户相关权限，给予相应处罚。 第七章 非现场开户工作人员禁止行为规范第二十二条 非现场开户工作人员，包括开户受理人（限见证开户业务）、见证人不得有以下行业禁止行为：未履行审核客户身份职责、未亲自见证客户本人签名。 代替客户签名，代替客户设置密码。 诱导客户开户、诱导客户选择、购买与客户风险承受能力不相匹配的产品或服务。 客户填写（录入）风险承受能力测评及理财服务需求调查的过程中，面见工作人员影响客户真实意愿。 将本人的非现场开户柜员号及密码给予他人使用。 利用工作便利，泄漏、贩卖客户信息。 盗窃、套取、伪造、变造及擅自印刷、销毁重要空白凭证。 其他严重违反公司规章制度的行为。第二十三条 本规范由经纪业务事业部制定。第二十四条 本规范自下发之日起执行。