证券有限责任公司反洗钱工作流程-模版.docx

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1、证券有限责任公司反洗钱工作流程 第一章 总则第一条 为规范公司反洗钱工作，维护金融秩序，保障公司业务的合法开展，根据反洗钱工作要求，制定本工作流程。 第二章 客户身份识别流程第二条 客户身份识别流程包括：（一）个人客户开户身份识别；（二）单位客户开户身份识别；（三）客户身份变更及其他业务身份识别；（四）对客户的重新识别。第三条 个人客户开户身份识别重点检查项目包括：（一）是否持有身份证件原件，身份证件是否有效；（二）开户名称是否与身份证件一致；（三）代理人是否同时持有被代理人及代理人身份证件原件，代理人与被代理人身份证件是否有效；（四）代理人是否持有经过公证的授权书（或双方是否临柜办理）；（五

2、）开户信息是否齐备，是否包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、有效身份证件名称、号码和有效期限等必要信息（有代理人的，代理人的信息是否填写完整）；（六）合同、协议等是否为客户本人签字；（七）若客户已持有证券账户卡，应当将其证券账户卡的身份信息与登记公司进行核对，检查其原件是否真实有效并与身份证件一致；（八）是否留存客户身份证件复印件及证券账户卡复印件（身份证件一般需留存正反两面）；（九）代理人是否为多人代理开立账户；（十）其他需要检查的项目。第四条 个人客户开户身份识别流程图：第五条 机构客户开户身份识别重点检查项目包括：（一）是否持有机构相关证件，证件是否有效；（二）开

3、户名称是否与机构身份证件一致；（三）具体经办人或授权代理人是否持有身份证件原件，身份证件是否有效；（四）代理人是否持有有效的授权书；（五）开户信息是否齐备，是否包括机构名称、住所、经营范围、组织机构代码证号码、税务登记代码证号码，可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限，控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等必要信息；（六）合同、协议、有关证件复印件等是否加盖机构公章，具体经办人或授权代理人是否按规定在合同、协议上签字；（七）若客户已持有证券账户卡，应当将其证券账户卡

4、的身份信息与登记公司进行核对，检查其原件是否真实有效并与机构身份证件一致；（八）是否留存机构相关证件、相关个人身份证及证券账户卡等文件的复印件；（九）其他需要检查的项目。第六条 机构客户开户身份识别流程图：第七条 各分支机构禁止与洗钱风险等级评定结果为“禁入”级的投资者建立或保持业务关系。为客户开立账户后，柜台人员应当将客户信息完整、准确地输入柜台系统，并应当按照公司客户洗钱风险等级划分暂行管理办法的要求在两个工作日内完成客户洗钱风险等级的划分工作，以便确定不同的关注程度。为客户开立账户后，客户洗钱风险等级被评定“禁入”的，相关分支机构应当立即关闭客户全部交易和资产转移权限，并上报公司反洗钱工

5、作领导小组。在接到进一步处理意见前，分支机构禁止与该类客户建立新业务关系。第八条 客户身份变更时，分支机构应当对其变更项目进行核查：（一）证件信息变更时，应检查证件有效性，并留存复印件；（二）授权人、代理人变更时，应留存有效授权文件及授权人、代理人身份证明复印件。第九条 办理需要对客户进行身份识别的其它业务时，柜台人员可参照开户程序办理，柜员每次均应留存客户的有效身份证件及相关资料复印件，但客户一次办理多项业务时可只留存一份有效身份证件及相关资料复印件。在利用互联网络、固定电话、移动电话、以及其他方式为客户提供非柜台方式的交易服务时，分支机构应采取严格的身份认证措施和相应的技术保障手段，通过客

6、户密码设置、错误输入锁定及电话录音等方式对客户身份进行识别、确认。第十条 各分支机构合规员按规定项目抽查开户等业务办理资料，在抽查过程中发现问题的，应要求有关人员及时更正。合规员需对抽查过程及结果进行记录。第十一条 各分支机构在识别过程中对已获得的客户身份资料产生怀疑时，应当进行尽职调查，措施包括：（一）实地查访；（二）电话查询；（三）查阅工商登记资料；（四）要求客户提供说明或补充相关资料；（五）其他。调查记录应存档保留。第十二条 各分支机构对客户应当持续关注，认为需要对客户进行重新识别的，可以参照前款措施进行。对于采取多种措施仍不能确认客户身份的，各分支机构应当及时向合规部上报。第三章 客户

7、身份资料及交易记录保存管理流程第十三条 分支机构应当设立专门的档案室用于客户相关资料的保存，档案室应当配备专门的档案管理人员，负责每日将客户资料及时归档，对于客户资料进行变更的应当按照一户一档的要求及时归档。客户资料应当放置于带锁的文件柜中，除相关人员外，其他人员不得随意进出档案室或者查阅客户资料。第十四条 分支机构应当按照客户洗钱风险等级评定结果结合公司客户洗钱风险等级划分暂行管理办法第十八条的规定定期检查和及时更新客户信息资料。分支机构对于核查工作应当做好记录，及时反映相关工作的进展程度，工作记录应当包括：检查日期、检查客户号、检查情况、检查人员签名。分支机构合规员应定期要求反洗钱岗和柜员

8、对客户资料进行梳理、更新。第十五条 在发现客户证件有效期限即将过期（离证件过期日或年检截止日不足一个月）的情况下，分支机构应主动联系客户办理资料更新。与客户取得联系后，如果客户在身份证件有效期截止日期后两个月内，没有及时更新资料且无法提供合理理由的，分支机构应当中止为客户办理业务。如果分支机构在客户身份证件有效期截止日后方才发现客户身份证件过期情况的，两个月的宽限期自与客户取得联系之日起计算。对于通知客户更新资料及客户的反馈情况，各分支机构应当留存必要的记录。第四章 大额、可疑交易识别流程第十六条 分支机构反洗钱岗应当每日对下列事项进行查询和人工识别： （一）风控系统每日生成的可疑数据；（二）

9、客户识别、重新识别过程中发现的可疑情况；（三）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的客户是否进行了交易；（四）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户（含撤销指定交易、转托管）。第十七条 大额、可疑交易上报具体流程参见xx证券有限责任公司大额交易和可疑交易报告管理细则。第五章 报告流程第十八条 日常报告流程（一）营业部（含分公司经纪业务部）反洗钱岗应于每个交易日10点后在内控平台查询前一交易日本机构客户大额及可疑交易提示信息。若系统提示本机构客户存在异常交易，反洗钱岗应当按照公司大额交易和可疑交易报告管理细则的要求及时处置。；（二）公司合规部应于接到分支机构提交大额/可疑数据分析记录的当日对系统提示

10、的异常交易进行核查。对于确认属实的大额交易和可疑交易，合规部反洗钱岗应分别在交易发生后5个工作日和10个工作日内以电子方式上报中国反洗钱监测分析中心。对于客户身份识别中发现的重大可疑事项及其他在交易过程中出现的重大可疑事项，合规部反洗钱岗应及时报送中国人民银行相关机构及公安机关。第十九条 月度报告流程（一）营业部（含分公司经纪业务部）反洗钱岗应于每月结束后2个工作日内通过邮件报送反洗钱月报及客户风险等级情况汇总表；（二）公司合规部反洗钱岗应于每月结束后5个工作日内出具公司月度反洗钱工作简报，并提交相关领导审阅。第二十条 季、年度报告流程（一）营业部（含分公司经纪业务部）反洗钱岗应于每季度、年度

11、结束后2个工作日内向合规部汇总报送反洗钱季报、年报；（二）公司合规部于每季度、年度结束后3个工作日内，汇总整理该季度、年度非现场监管信息报表数据，报公司领导审批，在季度、年度结束后5个工作日内通过非现场监管系统上报中国人民银行。第二十一条 公司合规部应于每季度结束后，依据各分支机构开展反洗钱相关工作的情况在当期分支机构合规经营季度报告中进行专门总结，并报相关领导审阅。第六章 调查流程第二十二条 公司内部调查流程（一）营业部（含分公司经纪业务部）对于身份不确定的客户应进行尽职调查，调查结果应上报合规部；（二）对于反洗钱人员发现的可疑事项、举报，合规部认为有必要调查的事项等，应按下列流程进行调查：

12、1合规部调阅有关资料；2合规部向相关当事人询问；3合规部认为有重大问题的可要求进行审计；4公司内部无法调查清楚的事项应向中国人民银行当地分支机构报告；5合规部记录调查过程，并提取相关证据，存档备查。第二十三条 公司外部调查流程（一）凡公司外部机构向公司或其分支机构进行反洗钱调查，均应符合反洗钱法规要求；（二）各分支机构接到外部调查应立即通知合规部；（三）各分支机构及公司合规部应在法律、法规规定的范围内认真主动配合调查工作；（四）各分支机构及公司其他部门在正式提交调查材料时，应先复印留存；（五）合规部及各分支机构应对被调查过的客户保持持续关注，对有关部门拟采取冻结等措施的客户应给予配合；（六）调

13、查完毕后，合规部应记录调查过程，存档备查。第七章 检查与监督流程第二十四条 各分支机构应当对本机构内部反洗钱操作流程的落实情况进行自查。第二十五条 各营业部（含分公司经纪业务部）的自查主要包括以下内容：（一）合规员、反洗钱岗人员启用柜员号后是否及时更改初始登陆密码，确保专人专号，禁止非合规员、非反洗钱岗人员使用相关反洗钱权限；（二）合规员、反洗钱岗是否依据反洗钱法律法规的要求履行了必要的职责并留存了必要的记录；（三）开户经办柜员是否在开户阶段依据反洗钱法律法规的要求审核客户开户身份证件并留存必要资料，电脑系统录入资料是否完整、准确；（四）客户开户后办理的资料变更、查询、撤销等情况，程序是否合规

14、，经办柜员是否依据反洗钱法律法规的要求审核客户身份证件并留存必要资料，电脑系统录入资料是否进行了相应的变更；（五）营业部是否定期检查和及时更新客户信息资料，以确定不存在客户或代理人身份证件已过有效期的情况；（六）营业部是否严格履行其他反洗钱职责。第二十六条 公司审计稽核部应当将反洗钱工作纳入常规稽核审计项目，按照xx证券有限责任公司反洗钱工作内部审计稽核制度的规定对各营业部的反洗钱工作进行稽核审计。第二十七条审计稽核部在开展稽核审计工作前需准备和收集有关资料，拟订工作计划。第二十八条 完成稽核审计工作后，审计稽核部应当将有关情况向公司领导汇报。 第二十九条 完成稽核审计工作后，审计稽核部应当及时向公司各分支机构告知稽核审计中所发现的问题，明确各分支机构工作的不足与疏漏，及时督促其整改。 第八章 附则第三十条 公司其他部门开展反洗钱工作的，参照本流程规范执行。第三十一条 本规定由合规部负责解释。 第三十二条 本规定自公布之日起施行。