农村商业银行业务统计工作管理办法模版.doc

《农村商业银行业务统计工作管理办法模版.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村商业银行业务统计工作管理办法模版.doc（9页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、x农村商业银行业务统计工作管理办法第一章 总 则第一条 为加强统计工作管理，提高统计工作标准化水平，根据中国人民银行金融统计管理规定、中国银行业监督管理委员会银行业监管统计管理暂行办法、银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）和省联社农村商业银行系统业务统计工作管理规范要求，结合x农村商业银行（以下简称本行）统计工作实际，制定本办法。第二条 本办法所称统计工作指根据统计法规和人民银行、监管机构统计制度及金融机构自身业务管理需要，对本行各项经营管理业务活动的情况和资料进行统计、调查、收集、整理、分析和评价，并进行统计管理、监督、培训等活动的总称。第三条 本办法所称金融统计指根据人民银行金融统计制

2、度要求及本行自身管理统计需要，对各项金融业务活动的情况和资料进行调查收集、整理和分析，提供统计信息和统计咨询意见，实行信息交流与共享，进行金融统计管理和监督等活动的总称。第四条 本办法所称监管统计指根据银行业监督管理机构监管统计制度要求，对本行的经营情况和风险状况进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，进行监管统计管理和监督等活动的总称。第五条 统计报表是指根据金融统计制度和监管统计制度要求，按照统一的表格形式、指标内容、报送或数据提取程序，在规定的时间收集、汇总、加工成统计资料的报告方式，分为系统自动取数生成和人工填报生成两种模式。第二章 组织机构及人员第六条 董事会是本

3、行统计管理工作的最高权力机构，将本行数据质量管理纳入内控合规体系，制定全行数据质量管理战略规划，对统计管理工作进行授权。行长或委派分管领导在董事会的授权下组织开展领导统计工作，及时研究部署制度性变革等重大统计事项，统一实施全行数据质量管理有效性和执行情况评估工作，在统计资源调配方面予以支持和保障。第七条 统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制。第八条 统计归口部门负责组织、领导和协调总行各部门和各分支机构统计工作。根据授权负责制定全行统计工作相关制度和流程，提出统计数据质量管理措施，协调和督促总行各部门共同做好统计工作，定期检查并发现统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向分管领导报告统计

4、工作的进展情况。总行各部门和各分支机构是本机构统计工作的具体实施单位，负责履行本机构统计相关职责。第九条 统计岗位设置及人员配备（一）统计归口部门需要根据统计需求配备一定数量的专职统计人员，具体负责全行的统计管理工作，总行各部门可根据业务需要和复杂程度设置专职或兼职统计人员，各分支机构及营业网点应根据具体情况配备专职或兼职统计人员。（二）统计归口部门、总行各部门、各分支机构负责人是本机构统计工作负责人，对所辖范围统计法规的贯彻执行及统计工作的质量负责。 （三）各级统计人员需具有良好的职业操守、专业统计知识、统计分析能力和具有一定的计算机操作技能，熟悉银行业务，具有大专及以上学历，能胜任本行统计

5、工作岗位的需要。（四）各机构及各部门应保证统计人员的专业化和队伍稳定，重视对统计人员的培养，确保统计人员相对固定。统计人员调动或离职，需提前向统计归口部门报告，按要求履行相关程序后，方可办理交接手续。（五）各机构及各部门应建立对统计人员合理有效的激励约束机制，创造有利于提高统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。经考核不适宜担任统计工作的人员，应及时进行调整。（六）各机构及各部门需根据统计需要定期或不定期开展科学系统的培训。第十条 各机构及各部门要保证为统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需，包括设备、差旅、培训等支出，统计工作配备必要的电脑设备并提供技术支持。第十一条 统计人员的职责

6、和权利统计人员的主要职责：（一）认真贯彻执行国家统计法规，以及全行统计管理办法，热爱本职工作。（二）实事求是，按规定准确、及时、全面地报送统计数据，编制和上报统计报表，不得虚报、瞒报、伪造、篡改、迟报和拒报统计数据，发现错报、漏报情况必须及时纠正。（三）开展统计调查，收集、整理统计资料、进行统计分析和统计预测，及时真实地反映经营活动的情况和问题，并提出决策建议和对策。（四）严格遵守统计资料的保密制度，妥善保管统计资料和统计数据，不得缺损、丢失，未经批准不得随意对外提供。（五）统计人员要具备较高的理论水平和业务能力，努力学习金融、统计、财务和计算机等方面的专业知识，全面提高自身素质，不断提高工作

7、效率和质量。统计人员行使下列职权：（一）有权依照规定的程序，查阅和要求相关部门及人员提供各项金融业务原始资料，询问有关情况。（二）核查统计数据的准确性，如果发现原始数据来源有错误，有权要求责任部门及相关责任人限期改正，以保证统计数据的准确、及时报送。（三）统计人员有权拒报不合规的统计报表，对违反统计法规、 制度的错误行为，有权进行批评、抵制、揭发和检举。第三章 制度建设第十二条 统计归口部门负责牵头总行各部门建立统计业务制度、流程细则以及协调机制。业务制度应覆盖所有的统计报表和数据要求，对统计内容、方法和口径等方面做出统一说明，明确统计指标的归属关系及取数路径。第十三条 流程细则涵盖本行统计管

8、理工作中的具体措施，对统计机构和统计岗位设置做成统一说明，明确各部门、各岗位具体职责，明确报表、统计资料管理职责和数据质量控制流程，落实监督、检查与评价机制。第十四条 统计归口部门及总行各部门根据人民银行、监管机构和省联社的统计要求和管理实际，持续评价和及时更新相关统计制度和流程细则。第十五条 协调机制协调工作组：总行业务分管领导、统计工作归口部门业务人员、其它业务部门及分支机构负责人。协调范围及内容：对统计工作中出现的数据统计以及对统计工作进行指导、考核和检查工作中出现的有关统计数据、口径等业务相关内容进行协调。具体工作：由本行业务分管领导进行总体布置，具体工作由统计工作归口部门进行沟通解决

9、，相关业务部门和分支机构配合。第四章 统计报表的设置及填报第十六条 本行报表设置实行统一归口管理。统计报表设置要系统、全面、规范，避免重复设置，充分提高常规报表的质量和利用率，控制临时性统计报表的数量。统计归口部门负责全行常规统计报表以及指标体系(包括指标涵义、统计编码、报送频度、计算方法等)的制定、修改和撤销，以保证全行金融统计工作的标准化、规范化。 第十七条 全行统计人员要认真填报各类统计报表，保证统计报表的及时、准确、完整和口径统一。本行向人民银行、监管部门、省联社等部门报送的常规统计报表由统计归口部门负责填制或汇总后统一报送，报表的数据来源为会计报表数据和总行各部门及各分支机构提供的基

10、础数据。各部门及各分支机构的统计数据来源为本机构各项业务台账等原始统计资料。专项业务统计报表和临时统计报表由总行各部门负责填报、汇总，相关数据必须与专项统计报表数据一致，以保证全行各项统计数据口径统一、准确。 第五章 统计资料管理和信息公开披露第十八条 统计信息的采集、整理、披露、档案管理各环节依照国家、上级金融监管部门和省联社相关要求进行。统计归口部门负责全行汇总综合性统计资料的管理工作，总行各部门负责各业务条线的统计数据及统计资料管理工作；各分支机构根据负责本机构范围内的统计资料的管理工作。第十九条 统计数据的采集要以银行业务各环节的会计数据和原始统计资料为基础，按照上级监管部门、省联社统

11、一的统计数据整理规则，进行整理、分类形成统计报表。第二十条 统计归口部门及总行各部门、各分支机构统计岗位应加强统计资料的管理，做好统计资料（文字版和电子版）的保管，分类整理、定期刻盘，防止商业机密的泄漏和相关资料的遗失。第二十一条 本行统计信息和财务信息的公开披露由董事会办公室统一领导，财务会计部门、统计归口部门和总行其他部门负责配合做好有关的数据收集工作。按照分级管理的原则，全行性的统计数据和资料，由董事会办公室报经总行领导批准后对外公布；各分支机构向监管部门和总行报送的统计数据和资料，须经本机构负责人或授权人批准。各分支机构对外宣传或向非监管部门公布的统计资料实行向总行备案的制度，未经提前

12、备案，不得擅自对外公布有关资料。 第六章 系统建设第二十二条 本行各项业务及统计管理系统由省联社统一开发管理，电子银行部在省联社科技中心的指导下，在责任范围内对全行业务及统计管理系统进行管理、维护和操作培训。具体责任范围如下：（一）负责定期和不定期根据省联社科技中心相关要求，对新的业务和统计管理要求变化及时做好系统更新升级，并按照工作量大小制定明确的系统完善时间安排。（二）负责督查、检查业务及管理基础系统信息完整性、准确性，保证系统全面、及时、准确地反映业务实际。对统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确性等缺陷的质疑信息，应做到及时核查并纠正。第七章 统计调查、分析和监测 第二十三条 统

13、计归口部门及总行各部门应积极开展统计调查工作，科学、系统地收集、整理、积累本行各类业务统计资料和金融系统、宏观经济统计资料，加强定期综合统计分析和不定期的专题统计分析，利用和发掘统计数据、报表的价值，最大限度地发挥统计工作对本行经营管理的决策支持作用。第二十四条 统计归口部门及总行各部门要定期或不定期向总行报送统计分析报告及专题分析报告。统计归口部门应根据需要及时对本行整体经营状况、计划执行情况、经营变化、存在问题进行简要分析或全面评价，并就下一步本行工作提出建议和措施。 第二十五条 全行统计人员应增强对统计数据资料变化和国家宏观经济政策调整的敏感性，对本机构经营中出现的重大变化、典型问题及时

14、分析并撰写专题分析报告，不定期向总行报送；加强对各项业务经营、管理的监控意识，提前预警或及时发现和跟踪分析各种变异情况，进行合理的统计预测，提出建设性建议，不断提升统计服务经营决策和风险管理的功能。第八章 统计检查、考核评价与培训第二十六条 统计归口部门及总行各部门根据有关规定牵头负责监督检查全行统计数据质量以及统计法律、法规、制度的执行情况，建立有效的数据质量监控体系。总行对各分支机构的统计检查采取定期和不定期、抽查和普查等方式，统计检查的范围可以涵盖会计报表、与统计有关的其他业务报表及相关台帐和原始凭证等。第二十七条 合规与风险管理部门应将统计管理及统计数据质量纳入本行管理与内控考核体系，

15、并征求统计归口部门意见。第二十八条 各支行、总行各部门有义务对上级各级机构以及统计归口部门的统计工作检查进行配合，提供相关资料、接受相关咨询。任何人不得干涉统计人员的正常统计检查和检查结论。第二十九条 依据统计检查的结果、对各分支机构日常统计工作的记载以及总行定期组织的全系统统计工作考核情况，进行通报，并要求各报数机构及时整改。对于问题较为严重的，提交合规与风险管理部门进行跟踪检查，并报监管机构。被查单位根据统计检查及通报问题以及检查部门相关要求实施整改，确保整改落实到位。第三十条 统计数据质量的考核结果应纳入全体统计人员和支行考核体系。第三十一条 统计归口部门负责统计培训具体工作，培训频率原

16、则上不得低于一年一次，培训的内容包含且不局限于国家统计法规，人民银行、监管部门和省联社下发的统计业务制度，本行统计管理制度和业务制度等。第九章 附 则第三十二条 本办法由x农村商业银行负责解释、修改。第三十三条 本办法至印发之日起执行，关于印发的通知（x2013第113号）同时废止。x农村商业银行业务统计工作管理实施细则第一章 总 则第一条 为科学、有效地开展统计工作，进一步提高x农村商业银行（以下简称本行）统计工作水平，更好的完成各项统计工作任务，根据x农村商业银行统计工作管理办法（以下简称管理办法），特制订本实施细则。第二条 本细则所称统计工作指各支行、各部门（以下简称各机构）根据统计工作

17、要求，完成人民银行、监管机构、省联社、地方政府等部门统计数据的报送工作，完成各项常规性或临时性统计分析和调研；对统计数据进行分析研究，为经营活动提供信息和决策支持；加强统计系统建设、提升统计队伍素质、夯实统计基础数据质量等。第二章统计工作机构和岗位设置 第三条 总行授权业务管理部为统计归口管理部门，负责组织、协调全行统计工作。第四条 总行财务会计部、电子银行部根据本部门主管条线，按业务工作需要明确相关帐务处理、相关业务报表数据口径和相关统计口径；业务管理部承担建立基础数据台账、明确数据口径和分析材料的职责；内部审计部负责将各机构统计数据准确性及相关情况纳入内控检查范围；合规与风险管理部负责将统

18、计工作管理纳入合规管理体系。第五条 业务管理部统计工作职责（一）业务管理部负责制定本行统计工作制度和流程，提出统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门和分支机构，共同做好统计工作，定期检查审查通报统计数据质量和存在的问题，提出合理化建议，并向主管领导报告。（二）业务管理部有权依照规定的程序，查阅和要求相关业务部门和分支机构及相关人员提供各项金融业务原始资料，询问有关情况。有权核查统计数据的准确性，并在发现原始数据来源有错误时，要求责任部门及相关责任人限期改正，以保证统计数据的准确、及时报送。（三）业务管理部负责统计工作的考核评分、人员培训、统计信息系统统计信息数据的维护和存储统计数据的

19、保密和应用等相关事项第六条统计人员岗位职责一、填制岗岗位职责（一）按照管理办法要求，加强学习，严格遵守并认真执行相关法规制度；（二）按时按质上报各项报表，及时反映统计工作中的新情况、新问题；（三）规范使用统计信息系统，建立健全统计台帐，做好统计数据源管理工作。（四）需报送电子版的，应做好电子数据的备份、整理、归档工作；报送电子、纸质版的需同时做好纸质统计资料的保管、装订、整理、存档工作。二、复核岗岗位职责（一）按照管理办法要求，加强学习，严格遵守并认真执行相关法规制度； （二）督促填制岗及时报送相关统计数据和分析报告等；（三）对填制岗提供的相关资料从数据的真实性、完整性进行复查，对会计报表、与

20、统计有关的其他业务报表及有关台账和原始凭证等进行核对；（四）规范使用统计信息系统，配合填制岗做好统计资料的备份、整理、归档工作。三、审查岗岗位职责（一） 根据管理办法要求，加强学习，严格遵守并认真执行相关法规制度。（二）负责本机构报送数据和分析报告进行全面审查；（三）组织领导本机构统计工作的正常开展，检查、纠正统计岗位工作中存在的问题；（四）负责将本机构统计工作中存在问题与总行及时进行沟通协调，确保统计工作的正常开展和质量提升。第三章 具体制度建设第七条 统计业务制度业务管理部根据省联社下发的金融统计和监管统计业务制度以及其它统计要求，结合人民银行监管机构的统计要求和自身管理实际，制定符合本行

21、实际的统计工作操作流程报表台帐和数据标准，并根据上级统计制度的调整做到持续更新，保证数据源的规范化标准化。第八条统计事项报备制度根据金融统计管理规定、省农村合作金融机构统计事项报备办法（暂行）x农信联发201354号）等相关规定，制定x农村商业银行金融统计事项报备制度。第九条统计保密制度根据中华人民共和国保密法、省联社省农村合作金融机构统计工作管理办法x农信联发201352号）等相关规定，制定x农村商业银行金融统计工作保密制度。第十条统计考核制度根据x农村商业银行业务统计工作管理办法、省农村合作金融机构统计工作考核办法（暂行）（x农信联发201355号）等相关规定，制定x农村商业银行金融统计工

22、作考核办法。第四章 数据质量的监控、检查与评价第十一条 业务管理部负责数据质量的监控和评价工作，保证数据源信息的准确性和完整性。（一）业务管理部每半年至少牵头组织一次统计数据质量跟踪监控，发现数据质量问题，要及时反馈到相关责任部门或分支机构并督促其及时纠正。（二）业务管理部需建立与报表频度相适应的数据质量监测台账，对统计数据质量问题实时记录，定期分析。（三）业务管理部应按季通报相关业务部门和分支机构提供的统计数据质量情况，总结交流经验，并提请实施问责。第十二条业务管理部要将数据质量检查纳入内控合规检查范围，建立统计现场考核制度，定期组织实施。具体规范为：（一）内控合规管理部门要将数据质量纳入内

23、控合规检查范围，在制定年度检查计划时充分考虑统计业务管理部的意见和建议。（二）业务管理部每年至少牵头组织一次行社内统计现场检查，检查内容包括金融统计和监管统计法规制度的执行及其数据质量等情况，并将统计现场检查报告报主管领导，对影响数据质量的重大问题，要提交内控合规部门跟踪检查，并及时向省联社（督导组）报备。（三）业务管理部应督促被检查机构根据统计现场检查发现的问题实施整改，及时对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。（四）业务管理部定期对统计报表的数据源信息质量进行检查，及时组织整改，并将检查整改结果反馈，作为考核依据。（五）业务管理部对统计监督检查发现的重大问题，要依据有关规定对相关部门及责任

24、人予以问责和处理，并将处理结果报省联社（督导组）备案。（六）业务管理部要定期或不定期对相关业务部门和分支机构提供数据的质量情况进行考核和评价，考评结果在行社内公布，并将统计数据质量的考核结果纳入所属机构和个人的绩效考核中。（七）统计检查和考核的内容包括：统计工作内控管理的制度建设和执行情况，统计法律、规定、统计制度的执行情况，统计数据的准确性、报送及时性和真实性，常规性或临时性统计分析和调研材料完成情况，统计资料整理情况，统计信息系统的完备性和安全性，统计培训工作，其他与统计工作有关的情况。（八）业务管理部实施统计检查时，统计检查人员有权对被检查机构使用的统计资料及其数据来源（包括会计报表、与

25、统计有关的其他业务报表及有关台账和原始凭证等）进行核对。实施统计检查时，统计检查人员不得少于两人，并应当向被检查机构出示合法证件和检查证明文件。统计检查人员在规定的职责范围内行使统计检查权，任何人不得干扰和妨碍统计人员检查和做出检查结论。第五章 数据的报送、应用和存储第十三条业务管理部要加强统计数据报送环节的管理，积极落实各项报送要求，认真审核，减少迟报、漏报和差错。具体规范为：（一）业务管理部根据x农村商业银行统计事项报备制度和x农村商业银行统计工作操作流程确保相关业务部门、分支构与业务管理部、业务管理部与省联社（督导组）人民银行监管部门等上级管理部门联系顺畅。（二）对于监管统计报表，业务管

26、理部要保证报送网络畅通，实现监管统计报表和数据的快速、安全传输，按监管统计制度规定的频度和时间要求及时报送数据信息，并建立监管统计报送应急预案；数据报送要符合监管统计制度要求，数据信息、填报地区、机构范围和统计数据要完整；数据报送的文件格式要正确，保证系统能正常读取数据，符合逻辑校验关系要求。对数据异常变化的质询能做出合理解释；对历史数据进行修改，要说明缘由，并报送监管机构备案；（三）对于金融统计报表，业务管理部要为金融统计工作人员配备必要的计算机设备，保证金融统计报表的正常录入、下载和备份；金融统计人员对于系统自动取数指标进行修改，必须要由相关业务部门提供由部门负责人签字的文字证明，文字证明

27、要作为统计档案留存；数据有异常变动的，要查明原因，形成文字材料报省联社（督导组）和当地人民银行备案。第十四条 本行在保密安全的前提下应充分共享和使用统计信息，为经营决策和风险管理服务，同时通过扩大共享、加强分析、适时披露，促进数据质量提升。具体规范为：（一）业务管理部应对金融统计数据和监管统计数据进行合理分类，对相关业务部门设定合理的数据共享权限，定期向相关业务部门发布共享数据，充分实现机构内的统计信息共享，扩大应用范围。（二）业务管理部要牵头相关业务部门建立统计信息分析框架，明确常规性经营分析的频度和内容，综合利用金融统计和监管统计信息，做好本机构经营分析和风险预警工作，并定期向省联社（督导

28、组）报送文字报告。（三）业务管理部要关注本机构金融统计报表和监管统计报表之间相关信息的差异，积极找出原因，并向省联社（督导组）和相关主管部门进行反馈。第十五条加强对统计资料的存储管理，保证统计数据信息的安全性和连续性。具体规范为：（一）业务管理部根据本机构保密规定和档案管理要求，要建立和完善统计资料借阅审批、登记管理制度，定期将统计资料交档案管理部门集中管理。（二）当内部职能变更、人员变动时，要做好统计资料交接存档工作。（三）业务管理部要定期整理统计资料，做到相关统计资料口径可比、数据连续、存储安全，提高统计数据的研究和使用价值。（四）用于统计的计算机设备要优先保证统计工作使用，统计系统的用户名和密码不得泄露给他人，计算机中的统计资料要定期备份，统一保管。第六章 附 则第十六条 本办法由x农村商业银行负责解释和修改。第十七条 本办法自印发之日起施行。9