基金管理公司开展特定客户资产管理业务申请报告.doc

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1、 关于XX基金管理有限公司开展特定客户资产管理业务的申请红头文件。中国证券监督管理委员会：为了更好地满足广大投资者的理财需求，根据基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法（以下简称“试点办法”）和关于实施有关问题的规定（以下简称“规定”），XXXX作为XX基金管理有限公司的股东，经过认真研究，拟向中国证监会申请XX基金管理有限公司开展特定客户资产管理业务，并为此做了充分的准备工作，现将有关情况报告如下：一、XX基金管理有限公司的基本情况1、公司股东情况XX基金管理有限公司（以下简称“XX基金”）是XXXX（以下简称“XXXX”）出资设立的基金管理公司，XXXX持有XX基金100%股份。XXXX

2、成立于2001年，是一家专业以基金管理、投资管理及投资咨询为主营业务的基金管理公司，也是全国第一批在国家发改委成功备案及北京市第一家规范注册的私募人民币股权基金。XXXX业务涵盖产业金融、房地产金融、矿业投融资、私募股权投资及产业并购。经过多年发展，XXXX已成为一个综合资产管理平台，拥有一只专业化的队伍。依靠专业高效的团队，XXXX截至【】年底管理的基金产品共计【】只，基金规模总计】亿元人民币，所投资的诸多项目均实现了成功退出，取得了优异的业绩。XXXX近三年保持了平均25%以上的复合净利润增长率。XXXX在私募地产基金行业拥有较明显的优势，无论是渠道方面，还是行业资源整合方面，都位居业界前

3、列。XXXX团队成功的运作了【】在多年实践中，XXXX打造了一只高水准的投资团队，具备优秀的项目分析、筛选的管理能力，在实践过程中，XXXX也逐步摸索出了一套行之有效的风险控制体系，形成了良好的风险管理文化。2、注册资本XX基金的注册资本为1亿元人民币，股东XXXX全资出资设立。3、经营范围XX基金的经营范围为基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。4、办公地址XX基金的办公场所为 。5、法定代表人及拟任总经理XX基金的法定代表人为 ；拟任总经理为 。6、存续期间：持续经营8、公司经营组织架构如下：拟设立基金经营组织结构图股东会执行监事董事会市场发展部投资研究

4、部交易管理部综合管理部监察稽核部信息技术部运营管理部总经理督察长投资审议委员会风险控制委员会薪酬考核委员会投资管理部基金投资委员会专户投资委员会资产管理部风险管理委员会9、人员情况XX基金拟招聘富有行业从业经验且具备基金从业资格的专业人士加盟，在设立筹备期间各部门的负责人和业务骨干已陆续报到上岗，预计在公司成立时，各部门的员工总数将达到30人，可以满足公司开展各项业务的正常需要。请与新设的人员准备情况相同。10、制度建设情况XX基金在筹备过程中，已经按相关法律法规的要求，建立健全了投资、市场、运营及风险控制管理体系，建立了投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信

5、息披露制度和员工行为准则等各项管理制度。请描述贵司已完成的11项专户制度。二、XX基金管理有限公司符合有关规定条件的说明1、公司经营行为规范，合法合规运作XX基金根据中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金销售管理办法、公开募集证券投资基金运作管理办法等有关法律法规的规定,上报了公司设立的申请材料。公司获批成立后，将以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金及特定客户资产，在严格控制风险的前提下，为份额持有人谋求最大利益，确保合规运营。公司尚未开展经营业务，且筹备组最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，也没有因违法违规行为正在被

6、监管机构调查的情况。2、公司已经配备了适当的专业人员从事特定客户资产管理业务为了开展特定客户资产管理业务，XX基金根据特定客户资产业务的特点，在部门与岗位上进行了设置，建立了专职的资产管理部，负责特定客户资产管理业务的市场营销、投资管理、客户服务等工作。资产管理部下设立总经理、投资经理、投资助理、研究员、销售经理、销售经理助理、部门秘书等专职岗位。除专职部门中的各个专职岗位外，在基金运营部和监察稽核部还设立了专职的特定资产组合的会计和监察员岗。其它部门如投资研究部、交易管理部、营销策划部、行政管理部等部门，是特定客户资产管理业务开展中资源共享的业务平台。XX基金为积极拓展特定客户资产管理业务，

7、将积极招聘行业内富有经验的专业人员加盟。目前，特定资产管理部负责人及业务骨干已报到上岗，其他业务人员在公司成立前将陆续到位。具体人员情况详见特定客户资产管理业务人员和部门准备配置情况说明。3、公司已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施随着基金公司资产管理规模的扩大，所服务的客户和业务类型日益增多，只有严格禁止各种形式的利益输送和避免利益冲突行为，防范和化解各类资产管理业务运作过程中可能出现的风险，才有可能切实保护所有投资者的合法权益。XX基金将此作为防范利益输送及利益冲突制度的总体目标，制定了特定客户资产管理业务防范利益输送及利益冲突的制度，在

8、从业人员的职业道德规范、权限管理等方面进行了严格规定，在投资交易过程中，实行实时监控，对相关工作人员明确规定了禁止和限制性行为的相关制度，并在日常投资管理、营销推广和监察稽核活动中坚持执行。4、公司已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施XX基金的交易管理部是独立于基金经理和投资经理所属部门以外，以交易监控、交易执行和市场分析为主要职能，实行集中交易管理机制的独立部门。交易管理理念是提高交易效率，保证交易公平，防范交易风险。在现行交易制度中，XX基金明确提出了公平交易的原则：“价格优先、时间优先、综合平衡、比例实施，保证交易在各投资组合间的公正，保证各投资

9、组合间的利益公平” 。公平交易适用于XX基金拟管理的包括封闭式基金、开放式基金、特定客户资产管理组合等所有组合，包括不同品种的交易指令、同品种的同向交易指令和同品种的反向交易指令。公司制定了集中交易下的特定客户资产管理业务公平交易制度，在交易系统上实现了对公平交易、自动化交易、程序交易和指数化交易的多功能交易创新，大大提高了交易指令的执行效率。根据试点办法及相关法规的要求，针对特定客户资产管理投资账户数量多而规模小、需要系统提供一系列投资和管理策略的特点，在投资交易系统上，XX基金引入了整套适合特定客户资产管理投资的指令、分发、交易、资金、风控、清算以及合同管理的程序，增加了全新的指令和交易的

10、公平策略，能方便迅捷地管理多个特定资产投资账户、多级的财务核算和风险控制，并使同一风格类型的特定资产投资产品下的各个账户能充分公平。XX基金已建立了公平交易制度，通过明确交易管理职责，实现流程标准化，保证交易执行的高效、有序、安全运行。5、公司已经建立有效的投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为XX基金制定了特定客户资产管理业务异常交易与监控制度，明确定义了异常交易的涵义，并对异常交易的类型、异常交易的识别与控制和异常交易行为的报告等进行了详细规定。公司通过制度、系统和业务人员等多重方式，实现对异常交易行为进行监控和及时报告。公司能够对关联交易和所管理的所有基金或组合账户（指数型组合

11、除外）的同日反向交易、同一特定资产账户隔日的反向交易进行实时监控。对于公司所管理的所有特定资产账户在同一日的同向交易，除按照特定客户资产管理业务公平交易制度执行“公平交易”外，还执行合并成交量的监控，对于成交量异常的交易，也需要进行详细的说明和报告。对于投资涉及异常交易行为的，公司要求投资管理人员在相关的业务定期报告中进行专项说明，监察人员可以定期或不定期对投资中涉及的异常交易行为情况进行稽核并书面记录于相关的监察稽核报告中。6、公司已根据规定第四项的要求针对特定客户资产管理业务建立了专门管理制度，包括特定客户资产管理业务基本管理制度与业务流程、XX基金管理有限公司公平交易制度、XX基金管理有

12、限公司异常交易监控与报告制度、特定客户资产管理业务专职人员行为规范、特定客户资产管理业务岗位设置及职责、特定客户资产管理业务投资管理制度、特定客户资产管理业务内部风险控制制度、特定客户资产管理业务监察稽核制度、特定客户资产管理业务客户关系管理制度、特定客户资产管理业务业务记录与档案管理制度、特定客户资产管理业务危机处理制度等11项管理制度。综上所述，XX基金符合试点办法及规定所要求的开展特定客户资产管理业务的各项条件。三、公司开展特定客户资产管理业务的必要性和可行性（一）公司开展特定客户资产管理业务的必要性1、中国经济发展对金融业和理财业务提出了更高要求目前，中国工业化、城镇化、信息化、市场化

13、和国际化进程不断加快，经济结构调整和经济社会发展对金融需求日益增加，特别是在经济全球化、资本流动规模不断扩大、金融创新日新月异、世界经济金融一体化明显增强的情况下，中国国内各经济主体的风险意识迅速增强，对包含特定客户资产管理业务在内的财富管理提出了更高的要求。可以预见随着中国综合国力进一步增强、人民生活进一步改善、人民财富不断增长，金融理财业务规模也将继续保持快速平稳的增长。2、金融市场不断深化为特定客户资产管理业务提供了广阔的发展空间随着我国经济持续增长，居民收入水平不断提高，个人金融资产快速增长，改革开放三十余年来，我国经济经历了前所未有的高速增长，社会财富迅速积聚。根据有关统计数据，20

14、13年全国城镇居民人均可支配收入26955元，扣除价格因素实际增长7.0%，农村居民人均纯收入8896元，实际增长9.3%；截至2013年12月末，我国金融机构各项存款余额达到107万亿元，其中居民个人储蓄存款余额达到45万亿元。社会财富保值增值的需求日益高涨，庞大的社会财富为资产管理行业的长期发展打下了坚实的基础，社会公众对个性化、专业化的金融资产管理服务也产生了更为广泛的需求。中国目前已初步建立了比较完善的金融市场体系，资本市场、货币市场、外汇市场、黄金市场、金融衍生品市场得到了巨大的发展。特别是中国资本市场，近两年得到了快速发展，在国民经济中的重要性也逐步显现。可以预见，伴随股指期货、公

15、司债等各类金融产品和衍生工具的创新，中国金融市场将进一步繁荣和深化，这为特定客户资产管理业务的发展提供了坚实的基础。3、开展特定客户资产管理业务是基金公司未来生存发展的必然要求截止2014年6月30日，基金市场总共有1716只基金，基金托管规模合计3.5万亿元。而信托及保险资产规模远远超过了基金托管规模，根据中国信托业协会发布的数据，截至2014年二季度末，信托资产规模增长至11万亿元；而根据保监会公布的数据，2014年前两季度我国保险资产规模达8.3万亿元正在向10万亿逼近。中国基金业将面临空前激烈的市场竞争。从外部来看，商业银行、信托公司、保险公司、证券公司等机构都在积极参与财富管理业务，

16、并不断扩大市场份额；从内部来看，随着市场化的深入，基金管理公司的数量将不断增多，业务更加多元，行业格局面临调整，竞争压力也将不断加大。面对内、外部的激烈竞争，基金管理公司必须改变传统的经营理念、拓宽业务范围，由传统的公募基金管理向特定客户资产管理等现代财富管理业务积极拓展，开展特定客户资产管理业务已是基金管理公司未来生存发展的必然要求，也将成为中国基金行业经营水平和资产规模更上台阶的重大契机。4、特定客户资产管理业务能够满足高净值客户的理财需求中国的基金管理公司作为资产管理的专业机构，自1998年3月成立以来，还主要提供封闭式基金和开放式基金这两类公募基金产品的管理；基金管理公司的特定客户资产

17、管理业务自2007年11月正式启动以来，在73家已成立的基金管理公司中，共有71家基金管理公司取得特定客户资产管理业务资格。中国私人财富快速增长2013年末中国个人可投资资产总额约94.0万亿元。 大众富裕阶层迅速扩大2013年末达到了1,400万人。 大众富裕阶层的财富来源多样化、投资需求强劲。高净值客户普遍存在私密要求高、风险收益对称、期限结构合理、投资品种多元化等方面的理财需求，显然标准化的公募基金产品无法满足这类客户的投资理财需求。这就需要基金管理公司根据这些客户在金融产品、风险偏好、期限结构、收益分配以及信息披露的特定要求，开展特定客户资产管理业务，提供量身定制的理财产品，提供个性化

18、的理财服务。（二）公司开展特定客户资产管理业务的可行性1、XX基金的股东为特定客户资产管理业务的战略发展提供有效保障XXXX作为拟设立基金公司的唯一股东，运用整个集团的平台优势、管理优势全力支持XX基金发展，为XX基金的特定客户资产管理业务提供资源保障，推动XX基金在特定客户资产管理业务方面重点发展，走差异化、特色化的经营道路。XXXX作为以房地产基金业务为主的私募投资基金，随着中国房地产市场以及金融市场的变化，房地产基金为主导的业务风险也正在上升。因此，XXXX在努力强化房地产基金品牌优势的同时，也在谋求多元化的资产管理业务，将XXXX打造成综合性的资产管理平台。通过设立特定资产管理业务，可

19、以充分利用XXXX在投资领域的丰富经验，延伸业务领域，丰富盈利模式，进一步整合品牌、客户、渠道、投资、风控、运营等多方面资源，不断提升核心竞争力，加快实现XXXX综合性资产管理平台的战略目标。2、XX基金开展特定客户资产管理业务的各项准备工作已基本完成（1）部门和人员情况XX基金拟设立的资产管理部是负责特定客户资产管理业务的专业部门，包括市场销售、投资管理、客户服务等岗位职能。投资管理负责主动型产品的投资，包括固定收益类、权益类和量化投资类等三个投资管理小组，市场销售负责客户开发、投资顾问、产品设计等，客户服务实现对特定客户的标准化和个性化服务。在人员招聘方面，积极吸引具有丰富投资经验及市场服

20、务经验的专业人员加盟，努力打造一支能为特定客户提供全方位服务的专业团队。目前，资产管理部的负责人及业务骨干已报到上岗，其他人员将陆续到位，所有人员均具备符合要求的专业资格和工作经历。（2）制度和流程的建立制度保障是一项业务得以顺利开展的基础，为确保特定客户资产管理业务的独立运作，实现特定客户的投资目标，XX基金对照试点办法和规定，建立了完整的特定资产管理制度和流程。在特定资产管理的制度建设上，特定客户资产管理业务基本管理制度与业务流程明确了特定客户资产管理业务推广与营销策划、投资管理、会计核算与估值、内部风险控制、客户关系管理等业务环节的基本制度和流程；特定客户资产管理业务公平交易制度和特定客

21、户资产管理业务异常交易监控与报告制度确定了公平交易的内涵和实施措施，加强对异常交易行为的监控和定期报告；特定客户资产管理业务投资管理制度规范了投资管理各个流程和方法；特定客户资产管理业务专职人员行为规范、特定客户资产管理业务岗位设置及职责规范了从业人员的行为和职责；特定客户资产管理业务风险控制制度、特定客户资产管理业务监察稽核制度、特定客户资产管理业务危机处理制度强化了特定客户资产管理业务事前的风险控制、事后的稽核监察和危机处理；特定客户资产管理业务客户关系管理制度、特定客户资产管理业务业务记录与档案管理制度规范了客户开发、客户服务和档案管理。在特定资产管理运作流程上，设定了有效的职能分隔制度

22、，一是设置了专职部门和专职岗位，将投资、市场和后台运作部门的职能分开；二是将投资决策程序与交易程序清楚地予以划分，包括资产管理部根据特定客户的要求和特点，单独制定基本投资策略和资产配置方案，并根据情况不定期进行调整；投资经理进行特定资产账户的日常管理工作；交易制度上实行价格优先、时间优先、综合平衡、比例实施的公平交易原则，保证交易在各基金（账户）间的公正，保证各基金（账户）间的利益公平；根据客户要求，定期或不定期向客户及其托管人提供委托资产运作报告；基金运营部编制特定资产账户相关的财务信息和其他相关信息；监察稽核部定期不定期地对公司制度执行情况进行检查，防止发生不正当关联交易等损害投资者利益的

23、情况。(3)提高内部控制和风险管理能力XX基金认为风险管理不仅可以防范风险，还可以创造收益。从公司经营和投资管理两个层面，实现了制度、技术与执行三重保障的风险管理，有助于XX基金作为投资管理人保障特定资产的安全运营。树立完整的风险控制理念、原则和体系，建立全员风险管理体系和分工明确、相互牵制并具有可操作性的风险控制组织结构，以制度建设为核心，以制度执行监督为关键，追踪并尽可能运用先进的监控技术和方法。引进最先进并且成熟可靠的信息技术系统，提高内控和风险管理能力。应用软件系统包括投资管理、销售与服务管理、后台登记清算管理、公司行政管理四大类，涵盖投资决策、研究资讯、交易、绩效分析、信息披露、风险

24、监控、客户服务各个环节，为管理运营和风险控制提供了强大的技术支持和公司平台。四、特定客户资产管理业务发展战略及业务规划（一）特定客户资产管理业务发展战略特定客户资产管理业务是一项长期可持续发展业务，XX基金对特定客户资产管理业务的发展有着长远和明确的规划。1、发展愿景发展愿景：力争在3-5年左右的时间里，使XX基金发展成为国内具有一定知名度、特定客户资产管理业务排名靠前的基金管理公司。2、战略目标战略目标：基金管理公司通过专业理财、高效服务为投资者提供多样化的投资服务，把公司打造成为持续创新、特色鲜明、盈利能力强、市场声誉好的国内一流的资产管理公司，为投资者持续盈利，为股东带来超额回报发，成为

25、国内基金行业中领先的基金管理公司。（二）特定客户资产管理业务发展计划1、总体发展策略（1）围绕银行、证券公司、第三方理财等营销渠道的高净值客户，以较低风险的管理型固定收益类产品为手段，发展一对一及一对多专户业务，逐步提高资产管理规模。（2）与股东单位XXXX及其他机构合作，利用银行渠道的资金池优势，为类信托项目、股权、债权及其他财产权利等PE项目提供投融资支持（设立专门的子公司开展的专项资产管理业务）。（3）发挥和利用XXXX品牌优势，循序渐进的开展特定客户资产的海外投资业务。2、市场拓展策略（1）产品创新与研发：以客户需求和市场需求为导向，以量身定制为主，兼顾法律法规的变化产品研发和创新机制

26、，实现特定资产业务产品的研发创新。 （2）营销管理模式：逐步建立以洞察客户需求为基础、以产品创新为驱动、以为客户提供资产配置解决方案和提升客户关系管理水平为主要目的的营销服务模式。（3）客户关系管理：建立标准化的客户分类分级服务内容，根据客户投资需求、财务状况、投资行为特征、人脉关系状况等标准，建立个性化的服务内容。3、投资管理策略（1） 固定收益类资产投资：依托XX基金的研发优势，重点在主动管理的固定收益产品投资方面，为客户取得满意的投资回报，并树立良好的市场品牌。（2）权益类资产投资：根据未来市场的走势和客户的需求，适时推进。（3）量化资产投资：借助或学习XXXX的管理技术，为国内的相关客

27、户提供量化投资服务。4、风险控制措施XX基金建立覆盖整体的风控体系（包括未来设立的专门的子公司在内），对特定客户资产业务进行全过程的风险控制。特定客户资产管理业务的项目立项和风险审批，主要采取逐级授权、分类分级管理等多种风险管理手段和方法。5、保障措施（1）积极发挥股东的资源和管理优势:借助XXXX的项目开发及管理平台，通过产品创新实现有效对接，达到优势互补、利益共享；借助XXXX的营销体系，共同开发和维护重要客户。（2）建立以量化指标为依据，以结果为导向的激励约束机制，形成符合市场化要求的销售机制，促进人才的合理流动，逐步形成若干专业化的特定客户资产营销管理团队。五、总结目前，XX基金特定客户资产管理业务的各项系统测试和准备工作进展顺利，投资、交易和风险监控系统及相关配置、数据传输、技术安全性能及有关的系统测试均达到支持和保障本业务正常运作的要求，可以确保公司业务的正常开展和运作。鉴于XX基金符合基金管理公司开展特定客户资产管理业务的条件，在业务发展战略、制度体系建设、人员及技术系统准备等方面已达到开展特定客户资产管理业务的有关规定，特向贵会提出开展特定客户资产管理业务的申请。恳请贵会批准！（本页无正文）XXXX法定代表人或授权代表(签字): _二0一四年 月 日主题词：特定客户资产管理 申请 主 送：中国证监会抄 送：存档 共印4份 二0一四年 月 日2-12