银行公司结算业务集中处理操作规程账户管理分册-考核试题模版.doc

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1、试 题一、单选题1.客户信息以（)为标识。A.客户名称 .客户账号 .客户编号 .行业分类2.客户编号共计（C)位。.12 B13 .1 D.153. 因客户迁址等原因致使客户申请办理信息变更的机构与维护机构不一致,需由原维护机构将维护权限转移至新机构时,由新维护网点出具公函,公函需(C)签字。A. 经办柜员 .业务主管 网点支行长 D.一级分行会计门4. 客户中文简称应不超过（C)个汉字。A.20 B.25 .30 D.35. 组织机构代码共计（D）位。.1 5 .6 D.176. 客户编号的号码规则为(A)。位客户属性+1位顺序号+1位校验位.1位客户属性+1位顺序号+2位校验位C2位客户

2、属性+11位顺序号+1位校验位D.2位客户属性10位顺序号+2位校验位7. 客户中文全称输入项必须(D）。A.个汉字X个50汉字 B.个汉字X50个汉字 .X50个汉字 .个汉字X50个汉字 .单位客户信息建立时,经营范围录入系统支持(）。.10个汉字 .11个汉字 C.10个汉字 D125个汉字 9.单位结算账户自正式开立之日起(B),除资金转入和现金存入外,未能办理付款业务。A.3天 B.3个工作日内 .5天 D.个工作日内10前台柜员在建立单位客户信息时,若证明资料文件为除营业执照以外的其他开户证明资料文件种类,录入编号时,长度应(A）。A.6字节30字节 6字节30字节C.6字节X30

3、字节 D字节11.组织机构代码第八位是（C)。.小写字母 B数字 C.“” .大写字母.我行应由(C)对客户进行调查。A.前台柜员 B.业务主管 C.客户经理 D.支行帐3.预分配的账号若超过(C）未办理“预分配转开户”，则系统将自动撤销预分配的账号。.0天 B.6天 C9天 D.10天14深圳新华股份有限公司因违规经营致使营业执照被吊销,请问该公司应在（D）向单位结算账户开户银行提出撤销银行结算账户的申请。A. 3天内 B.3个工作日内 C.天内 D.5个工作日内15. 保证金账户结息时,利息应转入客户的(C)A. 保证金账户 B保证金子账户 C.活期结算账户 D定时保证金账户16. 保证金

4、子账户发起(B)的系统,为拥有该保证金子账户使用权的系统。A.追加 B开立 C.退回 .销户17. 保证金一本通主账号(D）位。A5 B1 C.1 D.118.以下(A）未能在我行申请办理协定存款业务。A.临时存款账户 B一般存款账户 .基本存款账户 D.财政专用存款账户 19.办理协定存款的单位，基本存款额度不得低于人民币(B)。A.5万元 B10万元 C15万元 .20万元20.以下()不属于手工向客户收取的费用类别。A.单证出售 B.网银服务费.账户管理费 D.出售支付密码1.若客户无法持印鉴临柜办理预留印鉴业务时，客户领取空白印鉴卡后应最迟（B）将印鉴卡交回网点柜面。A.天内 个工作日

5、内 C.7天内 .7个工作日内22.预留印鉴的审核必须由(A)审核。A.现金柜员、经办柜员 B经办柜员、业务主管 .经办柜员、公司结算集中处理中心 D业务主管、支行长23. (A）指客户申请账户撤销时，办理账户结息。.销户结息 B提前结息 C.单户结息 .主动结息24.若指定止付金额小于当前可用余额,剩余部分可办理使账户余额减少的业务属于(B)。A.账户止付 B.超额止付 .限额止付 .全额止付25.以下( B )不属于有权扣划单位。A.税务机关 B公安局.海关 D人民法院26.定时存单挂失是指开户银行依据有关客户的挂失申请,在客户遗失定时存单时,在一定时限内对客户账户进行（D）行为。A.冻结

6、 B销户 C.扣划 D.止付27.定时存单口头挂失有限期为（B)。A.5天 B5个工作日 天 D.7个工作日28.以下()可不与存款人开展账户对账工作。.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.久悬户29.对账单保管期限为（B）。.2年 .5年 C15年 D.永久3外汇账户的年检由（C)实施。人民银行 B.银监局 C.外汇管理局 D.总行统一二、多选题1.单位账户客户信息包括(ABCD）。客户名称 证明资料文件编号 C.行业分类付款 D.住所地2.单位客户按客户属性分为（B)。A、同业客户 、非同业客户 C、核准类客户 、备案类客户3客户信息平台以客户的(AD)为判断客户是否唯一

7、的标准。.证明资料文件种类 B.开户许可证.证明资料文件编号 D.组织机构代码4.我行可由（ABC ）发起建立客户信息。.由公司结算集中处理系统 .公司信贷系统C资金系统 D.逻辑集中系统5. 前台柜员调用“*01-客户信息管理”交易建立客户信息时应输入(C）。A. 客户中文全称 B.客户中文简称C组织机构代码 .证明资料文件种类客户中文全称输入项未能存在（ABCD）。A. 全角字符 B.全为数字 C.完全相同半角字符 D.“”7.客户英文全称输入项未能存在（ABD）。A. 全角字符 B.汉字 C.全为数字 D.“$”.负责人证件类型可以为(AB）。.身份证 B临时身份证 C.户口本 D.港澳

8、通行证9. 单位客户信息建立时,经营范围录入系统支持（BD)。240字节 B.200字节 C0个汉字 .100个汉字10. 同业客户账户包括(ABC）在我行开立的单位账户A. 银行 B.证券公司 C基金公司 D.保险公司11. 前台柜员在建立单位客户信息时，录入正文资料文件编号未能存在(BCD)。A“” B.全角字符 .完全相同半角字符 D.“*”1以下（ ）信息只能修改未能删除。（BC）。A.基本户开户银行行号 B.证明资料文件种类.证明资料文件编号 D组织机构代码1.一般存款账户的账户性质分为（ABD）。A.借款类一般存款账户 B贴现转存类一般存款账户C.还款类一般存款账户 D.其他结算类

9、一般存款账户4.经营范围录入未能存在(ACD)。A. 全为数字 B.完全相同半角字符 全角字符 D.“!”15以下（BCD)属于政府客户。A.行政机关 B.事业单位 C武警部队 .社区委员会6.临时存款账户的账户性质分为（AC）。.注册验资（增资）类临时存款账户B.临时机构临时存款账户C.非临时机构临时存款账户D借款类临时存款账户7.专用存款账户的账户性质分为（BCD)。A特殊单位专用存款账户 B预算单位专用存款账户.非预算单位专用存款账户 D托管类保证金专户18.在办理一般存款账户备案业务时应将（BCD）提交账户管理系统进行审核。A基本存款账户开户许可证核准号 B.账号C.开户日期 D.开户

10、银行机构代码19客户因（ABCD）信息发生变更,应先在工商、质检和税务等机关变更证明资料文件后，再向我行申请办理变更手续。A.存款人名称 .法定代表人（单位负责人）C经营范围 D办公地址0.冻结包括（ABD)。A.单向冻结 B账户冻结C.双向冻结 .部分冻结三、判断题1.公司结算集中处理系统可发起注销客户编号。（ )2.客户编号在客户属性范围内具备唯一性。（ )3.客户信息的变更只能由该客户的当前维护机构办理。（ ).组织机构代码的最后一位为校验位,只能为英文大写X。（ ）5.建立客户信息时，若为英文名称的可以存在空格。（ ).客户第一次开立基本存款账户,需要申领机构信用代码证的，应填写“机构

11、信用代码申请表”。（ )7.对于临时存款账户，应在印鉴卡片上填列有效期限。( ）8.保证金子账户可以零金额开立。( ）9账户管理系统显示的单位存款人基本存款账户信息中的法定代表人名称与开户资料文件资料核对不一致的，应暂停办理开户业务。( )10输入指定利率时,不需要录入百分号。( ）1.行内经费存款必须选择不计息。（)12.活期保证金和定时保证金均追加和扣划的次数是有限制的。( )13.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。（ ）.不得通过修改客户证明资料文件等方式为同一个客户建立多个客户编号。( ）5境外机构在境外合法注册设立的证明资料文件、负责人有效身份证件上记载非英文名称的,应当使用

12、翻译后的中文。（ ）16.对于验资类账户的销户，在存入验资资金前要求销户的,可凭股东决议办理销户手续。（ )1.各级机构可向保证金账户出售支付结算凭证办理结算业务。( ）1同一客户编号的外汇客户可在同一开户银行开立多个同币种经常项目账户(出口收汇待核查账户除外）。( ）19.人民币保证金账户应向人行报备报批。（ ）20.商定转存的通知存款,其商定转存方式包括本金转存和本息转存。( ）21.对于客户自行领取空白印鉴卡办理预留印鉴业务的，若客户未按时交回，由营业机构前台柜员对该印鉴卡做作废处理。( )2.印鉴丢失后又找回的,客户不可申请办理印鉴解挂。（ )3客户更换印鉴后,对于新印鉴启用日之前签发

13、的票据,只要在票据提示付款期限内,应按原印鉴进行审核。（ ）24.办理印鉴挂失后，存款在挂失生效前已被他人按规定手续支取,我行不负赔偿责任。（ ）2.属于赃款的,冻结期间不计付利息。（ ）26.单位定时存单只能以质押贷款为目的开立和使用。（ )2.未到期的定时账户被扣划，视同提前支取。（ )8.基本存款账户最后撤销时，清户资金如无处划转，可以提取现金。（ ）29.如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。（ ）3.账户止付在未解除止付前，未能再次办理账户止付。( )四、案例分析1.*年*月10日，*泰恒汽车销售有限公司在綦江区支行开立了一基本存款账户，*年*月20日，该公司法人王硕授权该公司财

14、务人员李妮至该支行预将基本户中一百万资金开立一定时存款账户。(1)请问该单位开立定时存款账户应提交哪些资料文件资料;(2)*年*月1日(周一)该公司有权人对*年*月0日开立的存款证实书进行口头挂失，*年*月0日该笔定时存款被他人按正常手续取走,我行是否承担责任，为什么？答:（1）营业执照等证明资料文件的正本及有年检记录的副本；机构信用代码证;法人王硕身份证件；财务人员李妮身份证件及委托授权书。 ()不承担。口头挂失有效期为5个工作日客户应在有效期内需再次办理口头挂失或正式挂失，否则到期自动解挂，账户恢复为正常状态。客户办理挂失前或挂失失效后,存款被他人支取，我行不承担责任。2. 潼南名人大酒店

15、预在潼南*支行开立基本存款账户,*年月10日，该单位按要求提供了有关资料文件资料开户资料文件资料，*年*月1日，潼南*支行有关人员按要求至该单位进行开户调查,因该支行前台人员临时请假,由该调查人员对潼南*名人大酒店进行基本存款账户的开立,(）问：上述情形存在什么问题，并简述原因；（2）若该账户于*年*月5日按正常流程开立后，因资金结算需要，需在*年*月17日向蓝天酒店用品公司支付一笔费用,问是否合规,并简述原因。 答:（1）该调查人员未能经办潼南*名人大酒店进行基本存款账户开立事宜,因为负责开户调查的人员不得兼任开户资料文件资料审核、开户手续经办和开户资料文件资料保管。 (2）不合规。存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日内,除资金转入和现金存入外,未能办理付款业务,3个工作日后方可办理付款业务。