银行合规报告管理办法模版.doc

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1、合规报告管理办法编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年06月01日目 录修改与审批记录3第一章 总则4第二章 组织职责5第三章 报告范围5第四章 报告种类7第五章 报告内容7第六章 报告路线9第七章 奖励与处罚11第八章 附则11附件：11附件1.银行综合合规报告(参考)12附件2.银行专项合规报告（参考）15第一章 总则第一条 为提高银行（以下简称“本行”）合规管理水平，及时掌握突发合规风险事项并进行及时有效处理，切实防范和化解各类合规风险，规范合规风险信息的归集，明确、清晰报告路线，加强信息沟通和上下层级间联动，根据中国银监会商业银行合规风险管理指引等法律法规及本行相关管理制度，特制定

2、本办法。第二条 本办法所称合规风险事项，是指银行发生违规事项或因违反法律或监管要求而可能受到处罚或制裁，遭受资产或声誉等方面损失的风险事项。第三条 合规风险的报告，应遵循以下原则：（一） 主动性原则。全行员工都应具备主动合规的意识，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，并自觉报告可能或已经发生的合规风险事项；（二） 预警性原则。在发生合规风险事项前，对潜在的风险或风险苗头，应在事前给予提示并及时采取防范措施，控制风险的发生或扩大；（三） 及时性原则。发生合规风险事项，应及时调查核实，在规定的期限内向报告，及时采取措施化解风险，减少损失；（四） 真实性原则。合规风险事项报告应客观、真实、

3、准确地反映所发生的合规风险事项状况，不得隐瞒或故意掩饰；（五） 保密性原则。合规风险事项是本行的机密，相关人员应严格履行保密义务，严禁将合规风险事项及处理情况透露给本行内与此项工作无关的人员或本行外人员。第四条 本办法适用于总行各部室及本行所有分支机构。第一章 组织职责第五条 董事会风险管理委员会作为董事会的授权机构应确保高级管理层建立和维护健全有效的合规报告机制，并对高级管理层提交的合规报告进行审议，提出合规风险防范重点和建议。第六条 高级管理层应负责审查总行提交的合规报告，并向董事会提交合规报告；对重大、突发合规事项上报董事会风险管理委员会处置。第七条 总行应汇总各职能部门的合规风险信息和

4、报告，对合规报告工作进行指导，并向高级管理层提交合规报告。第八条 各部门/分支机构合规管理岗（全/兼职）负责对本部门、本机构的合规风险进行监测和报告，向本级合规管理相关部门及本部门/机构负责人提交合规报告。各部门/机构合规负责人应支持本部门/机构合规管理岗（全/兼职）履职尽责，并将本部门/机构收集的合规风险信息报告总行。第九条 总行内审办公室负责将合规性审计结果抄报本行合规负责人。第二章 报告范围第十条 本行合规风险事项分为一般合规风险事项和重大合规风险事项。第十一条 一般合规风险事项主要包括：（一） 在经营活动中因存在的制度缺陷，已经或可能造成本行资产损失10万元以下的事项；（二） 因经营活

5、动中发生违规事项，受到监管机构处罚，处罚金额在5万元以下的，或虽未收到监管机构的处罚决定书，但违规事实清楚，预见要受到处罚的；（三） 监管部门发现本行存在的合规风险点，或对本行发出的合规风险提示；（四） 监管部门关于本行的监管意见或建议；（五） 发生误报、漏报、瞒报一般性的关联交易；（六） 内外部审计检查中所发现的合规风险事件等信息；（七） 总行职能部门发现的合规风险隐患；（八） 合规管理人员在合规风险识别、评估、监测、咨询和检查等日常工作中，发现的合规风险或合规问题；（九） 总行职能部门、各经营单位认为应该报告的其他合规风险事项。第十二条 重大合规风险事项包括：（一） 在经营活动中因存在的重

6、大制度缺陷，已经或可能造成银行资产损失10万元以上（含）的事项；（二） 因经营活动中发生违规事项，受到监管机构处罚损失在5万元（含）以上的事项；（三） 因合规风险造成的诉讼案件；（四） 机构主要负责人收到法纪追究、行政（监管）处罚的，内部员工违法犯罪的；（五） 本行发生的涉嫌洗钱案件；（六） 发生误报、漏报、瞒报重大关联交易情况；（七） 因合规风险可能或已被新闻媒体负面报道，对本行声誉造成严重损害；（八） 客户连续投诉，或在营业网点等场所示威或聚众示威。第三章 报告种类第十三条 合规报告，根据报告的事项和内容分为银行综合合规报告（附件1）、银行专项合规报告（附件2）和诚信举报报告（是否保留诚信

7、举报报告）；根据报告方式分为正式报告和非正式报告；根据规定的时间和频率分为定期报告和即时报告。第十四条 综合合规报告，是指反映报告单位合规风险识别、评估、控制整体情况，定期向上级报告在报告期内所面临的合规风险的综合报告，由各报告单位针对管理范围内、报告期内合规风险总体状况撰写。综合合规报告为定期年报方式报告。第十五条 专项合规报告，是指各报告单位针对管理范围内发生（或潜在）的重大、突发合规风险事项撰写的专题性合规风险分析报告，向上级随时报告重要合规风险事项及其他重要的合规信息，包括涉及合规方面的法规最新变动情况、重大突发性违规事件或其他重大合规风险事项等。专项合规报告根据违规事件的发生、处理情

8、况，可分为即时报告、跟踪报告、结案报告。（一） 即时报告，为正式报告，是对合规风险事项在第一时间的快速反应，即时报告应在发生重大合规风险事项24小时之内，向总行报送；（二） 跟踪报告，是在处理合规风险事项时如果情况发生重要变化、处理措施取得重要进展时所作的报告；（三） 结案报告，是指对合规风险事项所作的终结报告。第十六条 诚信举报报告，是指各部门或员工对本行内人员违法、违规、违反职业操守的情况或可疑行为的报告。（是否留这项内容）第四章 报告内容第十七条 综合合规报告应全面、完整地提供涉及的合规风险与内控状况，对合规风险成因、影响等要进行综合分析，针对风险隐患提出的应对措施要讲求实效，切实可行。

9、综合合规报告应综合阐述报告单位的合规情况、合规工作整体安排、部署，落实、检查情况；重大诉讼、违规及监管机构制裁、员工内部欺诈、重要或典型客户投诉、因违规造成的损失、违规人员处罚及报告期内是否有阻止的违规行为等情况，并提出相应分析改进意见。第十八条 专项合规报告内容要突出重点，严禁隐瞒、歪曲风险事实。专题报告分为三期，具体内容如下：（一） 即时报告主要包括：合规风险来源；事项特征、性质、时间、地点、发生经过；可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度；当事单位已经采取措施或后续措施；有关意见或建议；报告单位、负责人及联系方式等。在发现或获知重大合规风险事项，情况紧急可能引起严重后果的，即时报告应采

10、取非正式报告方式。非正式报告应在知道该事项1小时内报告至总行，正式报告应24小时内报送总行。非正式报告方式包括电话、传真、电子邮件等形式；（二） 跟踪报告主要包括：事态进展情况、已确定的责任人、已形成的损失和风险隐患、已采取的补救措施产生的效果、风险和损失的变化情况等；（三） 结案报告主要包括:1 基本概述：事项基本情况，事件发展过程，已造成的损失及不良影响；2 原因分析：事项的发生违反了哪些制度规定，涉及到合规管理的哪些薄弱环节、漏洞和风险点，是否存在规章制度和内控措施不完善问题及未有效执行的问题；3 整改措施：已采取的资产保全、减少或挽回不良影响等预防与补救措施，针对暴露出的漏洞和薄弱环节

11、采取的整改措施，下一步避免风险事项发生的工作措施；4 责任认定和责任追究：在事实清楚的基础上，分清造成风险事项的各个环节和各个层次的人员应承担的责任，并从主客观、直接和间接方面区别责任的主次和大小，对有关责任人员进行责任认定和处理。（四） 诚信举报报告应说明人员违法、违规，违反职业操守或可疑行为的具体事实并提供依据，举报人应对举报事项的真实性负责。（是否保留诚信举报）第五章 报告路线第十九条 一般情况下合规报告实行双线汇报，各单位合规人员向报告的同时向本部门（单位）主要负责人报告。特殊情况下，合规人员直接向报告。第二十条 一般合规风险事项发生后，当事部门（单位）应及时向总行进行专项报告，专项报

12、告时间为三个工作日之内。总行视事项的情节、后果严重程度，决定是否要求报送跟踪报告和结案报告。第二十一条 发现或获知重大合规风险事项，当事部门（单位）应于事项发生的24小时内报告总行；情况紧急可能引起严重后果的，须采取非正式报告方式，非正式报告应在知道该事项1小时内报告至总行，正式报告应24小时内报送总行。非正式报告方式包括电话、传真、电子邮件等形式。当事单位按要求随时报送跟踪报告，事件处理完毕后，在1个月之内当事单位将结案报告报送总行。第二十二条 综合合规报告的报告路线：（一） 总行各部门向同级提交本部门合规报告；分支机构向机构负责人和上级提交本部门合规报告，报告为年度报告；（二） 总行汇总总

13、行各部门和分行整体合规情况后，向高级管理层报告；（三） 高级管理层每年向董事会风险管理委员会报送全行合规管理报告。第二十三条 专项合规报告（即时报告、跟踪报告、结案报告）的报告路线：（一） 重大、突发合规风险事项发生部门（单位）应由部门（单位）合规人员按照事项发生的阶段，将专项报告经部门（单位）主要负责人审核后，向总行进行报告；（二） 总行负责向高级管理层报告，并由高级管理层对报告中的处置措施进行审批，审批意见按原报告路线反馈；（三） 必要时，高级管理层应就重大、突发合规风险事项向董事会风险管理委员会报送专题报告。第二十四条 诚信举报报告的报告路线：（是否保留）诚信举报报告可以向上级报送，必要

14、时可向合规负责人直接报告。应保持全行诚信举报报告路径的通畅，并充分保护举报人，禁止将举报材料转给被举报人员。第二十五条 内审办公室对全行的合规性审计结果应在向高级管理层和董事会汇报的同时抄报总行。第二十六条 部门（单位）主要负责人受到法纪追究时，按照案件报告程序、内容等要求报告总行监察、保卫等部门的同时，应抄报总行。第六章 奖励与处罚第二十七条 对于发现潜在合规风险点及时上报并提出合理化建议的有关人员，或发生重大、突发合规风险事件时及时报告并提出和采取必要的措施化解风险，有效减少或避免本行资产或声誉损失的有关人员应给予表彰或奖励。第二十八条 对于不按照规定要求报送合规报告的有关人员或发生重大、

15、突发合规风险事项未及时报告，漏报、瞒报，贻误化解风险的最佳时机导致本行资产或声誉损失的有关人员，应按照相关规定进行处理。第七章 附则第二十九条 本办法由银行总行负责制定、解释和修改。第三十条 本办法自发布之日起施行。附件：1.银行综合合规报告2.银行专项合规报告附件1.银行综合合规报告(参考)银行综合合规报告填制日期： 填制单位： 报告要素报告内容备注(一)合规管理陈述1、本行（部）开办的新业务都已依法合规地办理了市场准入手续。本行的其他证照都已依法合规地办理了年检和变更等手续。2、除了本行（部）已经通过即时报告披露的违规事件，未发现本行（部）及其员工在报告期间内发生违反合规规则的违规事件。3

16、、关于本行（部）及其员工发生的违规事件，本行已经采取了必要的处理措施。4、本行（部）及其员工有没有被监管机关采取检查措施。（注：如果被检查的，请在合规管理信息中说明具体情况。）（二）合规管理信息（注：本部分为报告单位根据实际情况填写的内容，XX年首次提交合规报告时全面披露以下信息，此后的每期报告只需披露变化信息。）1、基础建设情况：1）合规管理岗位设置与职责；2）和内部其他部门的沟通协调机制建设和运行情况；3）与外部监管部门、金融同业及其他结构的沟通机制建设与运行情况；4）合规管理规章制度建设情况。2、合规检查计划执行情况：（本年度总体计划下，已完成了哪些具体内容，尚未完成哪些？）3、合规风险

17、识别评估状况。1）与本行利益相关的外部法律、法规、制度文件和监管要求的更新情况；2）与本行利益相关的合规规则中的合规风险的识别评估情况：新识别的合规风险点数量；并且得到化解的具体情况，化解措施包括修订规章制度和落实有关监管要求等。4、监管检查和合规审计情况。1）关于监管机关检查。是否接受监管机关检查？如果有，请说明监管机关名称、开始日期、持续时间和范围以及监管机关重点关注的事项，请提供具体检查意见和整改落实情况。2）关于外部审计。是否接受外部审计？如果有，请提供涉及合规管理事项的审计报告和整改落实情况。3）关于内部审计。是否接受内部审计？如果有，请提供涉及合规管理事项的审计报告和整改落实情况。

18、5、合规性审核。合规性审核工作进行情况，审核文件的份数，提供合规意见条数。6、重要合规管理活动或者措施。包括但不限于探索合规风险管理的新工具和新方法、系统排查条线合规风险、开展合规宣传活动等旨在推动合规风险管理工作的活动或者措施。7、合规管理培训。1）合规管理培训内容和形式分别是什么？培训时间多少？请提供培训资料。2）合规管理培训的参加人员是哪类员工？人数多少？培训师资如何?8、问题与整改情况。1）存在问题2）计划的改进措施。3）上期合规报告中披露的事项，在本期报告期间内的进展情况。附件2.银行专项合规报告（参考）银行专项合规报告填制日期： 填制单位： 报告要素报告内容备注一、违规事件报告1） 事件名称；2） 发生单位；3） 发生时间；4） 事件描述。二、风险自我评估报告1）风险暴露金额；2）预计损失金额；3）实际损失金额。三、整改报告1）发现的问题；2）已整改的问题；3）未整改问题的原因。