农商银行年度员工岗位责任制考核办法模版.doc

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1、xx农商银行20xx年度员工岗位责任制考核办法第一条 为促进员工进一步履行好岗位职责，调动员工工作积极性，根据本行薪酬有关规定并结合实际，特制订员工岗位责任制考核办法。第二条 岗位分类（一）管理岗：分理处主任及以上干部、主办会计、机关科员、派驻人员、相关中心业务主管。（二）信贷岗：支行（部）（以下简称支行）综合客户经理（调查、内勤）、客户经理助理、主办客户经理、放款审查中心人员、信贷风险经理、资产保全中心人员、档案中心人员、小微贷中心人员。（三）柜员岗：支行的综合柜员（储蓄、结算）。（四）其他岗：指上述岗位以外的所有在岗人员，主要包括资金组织员、档案管理员、股权管理员、机关部室下辖各中心人员、

2、派驻基建员、驾驶员、安全员、大堂保安、国际业务人员等。员工有兼职岗位的，以主要工作确定岗位。第三条 岗位责任制设置及考核办法（一）管理岗中的主办会计、机关科员、派驻人员、相关中心业务主管，信贷岗、柜员岗、其他岗需设置岗位责任制，上述岗位除外的其他人员在履行好共同职责的基础上，按相应考核办法专项考核。（二）岗位责任制分共同职责（30分）、岗位职责（70分）两大类。（三）岗位责任制实行年度综合考核的办法，基本分为100分。除主办会计、柜员（业务量考核）、技能提升（获奖）、机关科员A+评定有加分外其余全部实行倒扣分（制度另有规定的除外）；网点业余揽存实行专项单独考核。（四）各支行经营目标责任制、部室

3、责任制由总行绩效考核中心负责考核。员工岗位责任制，共同职责中营销职责部分由市场营销部牵头负责考核，其中市场营销部负责考核员工ETC、理财业务、业余揽存营销业绩和年度营销任务完成情况，电子银行部负责考核员工电银类产品营销业绩；营销职责除外其他职责部分：机关科员由各部室组织考核，派驻人员、信贷岗等由职能部室和支行共同组织考核；相关中心人员由职能部室组织考核，柜员岗、其他岗由各支行组织考核，相关职能部室审核，各支行在本考核办法的前提下，可根据当地实际进行补充完善，并向人力资源部报备。年终分配时，岗位责任制考核结果由绩效考核中心汇总，经稽核内审部审计，总行审核后兑现。第四条 岗位责任制考核内容与标准。

4、（一）共同职责（30分）1、基本职责（15分）（1）政治业务学习。积极参加总行或所在支行、部室组织的会议、培训等。未经批准缺席每次扣1分，迟到、早退每次扣0.5分；会议（培训）纪律差，被点名批评的每次扣1分。参加上级行社、总行及地方有关部门统一组织的政治、业务等考试（含各类培训班），成绩不合格每次扣1分，未经批准缺考的每次扣2分，发现考试作弊的每次扣2分。加强信息调研工作，积极向总行、上级行社的内部刊物及外界报刊杂志、新闻媒体投稿。具体按本行信息宣传工作管理办法执行。加强业务技术练兵和规章制度学习，支行部自行组织考试成绩不合格的每次扣0.5分；总行抽考成绩不合格的每次扣2分。技能等级考试晋级的

5、，每次加2分。在省级业务技能比赛中获得单项1-3名的，奖励15分、10分、5分；绍兴市级业务比赛中获得单项1-3名的，奖励8分、5分、3分。在xx市金融系统或总行组织的业务技能比赛中获得单项1-3名的，奖励5分、3分、2分；加分不重复计算，同一项目有多次加分的，以最高加分为限。（2）劳动纪律。按时上下班，迟到早退每次扣2分；工作时间干私活、玩游戏等与工作无关事情每次扣2分；擅离岗位不知去向等每次视情况扣2分；上班时间参与股票交易或其它经商活动每次扣5分，同时另按规定处理。（3）制度执行。严格执行各项规章制度、业务操作规程和职业操守相关规定，认真做好操作风险和案件防控等工作。在支行或总行职能部室

6、及上级部门检查（稽核）中发现有问题的，按岗位职责规定扣分（扣分计入岗位职责内，下同），若岗位职责未明确但制度有相应规定的，按制度相应规定处理，制度规定不明确的，每次每起扣1分；未经总行批准，擅自出国（境）或制作护照、通行证的，每次扣5分，不按时回国或回国后不及时上交证、照的，每次扣3分，同时另按规定处理；如再次检查（稽核）中发现类似问题的，加倍扣分（处理）。员工（管理人员）违规行为与岗位职责挂钩，违规行为累计积分1分，扣岗位职责制0.1分。（4）环境卫生。负责做好本网点营业场所（办公室）、所在区域离行式自助银行、包干区的卫生工作。检查中发现营业场所（办公室）或卫生包干区杂乱无章、卫生较差的，每

7、次扣0.5分。（5）安全保卫。严格执行安全保卫各项规定。认真做好营业场（办公区）、所在区域离行式自助银行等的安全保卫工作，违反有关规定的每次扣0.5分；下班后，灯、空调、电扇、电脑等电器设备和门窗未关的，每次扣0.5分；行政值班、夜间脱岗的每次扣6分；文件或保密资料失少，违反保密纪律，发生失密、泄密事件的，每次扣5分。因未做好保卫工作而发生事故的每次扣5分，情节严重的另按规定处理。（6）行为规范。严格执行浙江农信系统员工服务规范指引、本行员工行为规范、网点标准化建设及上级行风建设有关规定，为客户提供优质、高效的服务。凡被总行检查发现问题的每次扣1分；凡被上级部门检查发现问题的每次扣2分；如有他

8、人或外单位举报，在社会上造成恶劣影响，一经查实，每次扣5分，并另按规定处理；其中网点标准化建设按本行网点标准化建设考核办法规定执行。严格遵守党风廉政建设和员工廉洁自律行为准则，做到勤政廉洁，发现违规违纪行为每次扣2分，情节严重的另按规定处理。做好对外服务工作。因员工服务不规范或者解释不到位而引起客户投诉至总行的，一经查实，每次扣1.5分；投诉至上级相关部门的，一经查实，每次扣3分。（7）网点业余揽存。实行专项单独考核。具体按xx农商银行网点业余揽存实施办法规定执行。2、营销职责（15分）。（1）考核办法总行对全行员工下达年度营销任务（即年度基本营销分值），员工营销产品可得相应分值，达到年度基本

9、营销分值的，得营销职责基本分，未达到的，按比例扣分。按照岗位性质不同，年度营销任务分别为机关（含中心）员工目标分值50分、机关中层干部目标分值100分、柜员目标分值150分、调查岗客户经理目标分值500分、支行中层干部目标分值300分、支行其他员工目标分值100分。（2）积分规则各营销产品的具体分值详见下表：产品项目单位分值考核标准个人网银（户）5分/户年末状态为非睡眠户，当年至少发生一笔资金交易手机银行（户）5分/户年末状态为非睡眠户，当年至少发生一笔资金交易企业网银（户）15分/户年末状态为非睡眠户，当年至少发生一笔资金交易贷记卡（张）10分/户当年末状态为活卡（激活且年末近6个月内有交易

10、）POS机15分/户 POS商户当年度日均余额2万元（含）以上ETC5分/户当年成功办理并使用理财业务5分/5万年度内成功推荐销售，推荐成功条件如下：1.理财产品销售时，在客户签约或产品销售两个端口录入相应营销人员柜员号；2.自助渠道销售因无法输入营销人员柜员号，自动计入柜面签约时录入的营销人员名下，如签约时未录入，则视为无人推荐。理财产品营销考核数据以理财销售系统中的营销数据为准。业余揽存1分/万当年新增业余揽存（年化日均）“福一代”或“福农贷”贷款20分/户新拓展客户开卡当年年日均贷款1万元及以上（二）岗位职责（70分）1、派驻主办客户经理岗位职责（1）按月抽查综合客户经理的贷后检查记录，

11、并做好抽查记录。未做到的扣0.5分/次。 （2）按月检查每个综合客户经理的信贷业务（至少5户），做好检查记录。未做到的每月扣0.2分/户；检查中发现问题应提出整改意见并落实整改措施，未做到的每月扣0.1分/户。（3）对符合xx农商银行大额贷款管理实施细则规定的客户，应督促综合客户经理按季、按年度对企业的资金营运及资信变化等情况进行分析，并形成书面报告上报总行信贷管理部。未督促的扣0.1分/户。（4）认真履行参与支行贷款审批小组对客户的年度（年中）授信、授信业务评审和资产风险分类评审等职责。未做到的扣2分/次。（5）督促综合客户经理按时完成资产风险五级分类工作，并完整收集相关资料，审查资产风险分

12、类结果的准确性。未做到的扣0.5分/次。（6）督促综合客户经理按五级分类的结果对隐性风险贷款制订风险控制计划和落实相关措施。未做到的扣0.5分/户。（7）认真履行信贷业务辅导职责。未做到的扣1分/次。（8）及时布置开展年度统一授信工作。未做到的扣3分/次。（9）及时布置开展企业资信等级评定工作。未做到的扣2分/次。（10）按季对驻点支行的不良资产变动情况进行分析，并督促支行制订切实可行的清收方案和关注工作进展情况。未做到的扣0.5分/次。（11）监督、检查驻点支行调查岗客户经理信贷工作质量及信贷制度执行情况，提出整改意见并督促落实整改。未做到的扣0.2分/次。（12）督促综合客户经理落实不良贷

13、款责任追究赔偿。未做到的扣0.5分/次。（13）督促综合客户经理落实新增不良风险化解方案。未做到的扣0.5分/户。（14）及时布置开展呆账核销工作。未做到的扣3分/次。（15）认真审查驻点支行上报的各类信贷报表的真实性、准确性。未做到的扣0.2分/次。（16）及时将总行的信贷政策、要求传达落实到驻点支行综合客户经理。未做到的扣0.1分/次。（17）及时完成总行布置的其他阶段性工作。未做到的扣2分/次。 （18）每日查看操作风险监管系统中的疑似问题，在2个工作日内查实并回复。未及时回复的，每笔扣0.5分；核查不认真，应发现而未发现问题的，被上级部门检查发现的，每笔扣1分。2、信贷调查岗岗位职责

14、（1）业务操作 正确及时地在征信系统和各大信息平台查询使用客户信息。不及时、不正确的，扣0.1分/次（已罚款的不重复扣分）。 在大信贷平台、CRM等系统中正确录入各类信息数据，并及时更新，未做到的，扣0.1分/笔。同一问题屡次重犯的，从第2次起，加倍扣分。因未正确录入或未及时更新导致零起点客户风险统计系统中连续三个月提示风险的，扣0.3分/户。 上报总行审批的信贷业务，明显不符要求被否决的，扣5分/笔；被退回的，扣1分/次。对本行信贷客户发生贷款逾期未还的情况，应在7日内书面告知银行卡中心。未及时告知的，扣2分/户。根据小微企业金融服务平台反馈信息办理小微企业贷款手续、完整录入小微企业贷款信息

15、、及时处理小微企业贷款申请。未做到的，扣0.2分/笔。因贷款资料不完整，被事后监督中心要求替换或补扫资料的，扣0.5分/笔。做好客户身份核查。未登录系统核查的，扣0.2分/户。对新增新放贷款客户进行电子银行产品捆绑式营销，并要求在贷款发放后5个工作日内办理完毕。未做到的，扣0.2分/户。按日通过OA流程报备当日发放的新增新放贷款（总行参与贷前调查的除外）。未按规定报备的，扣0.1分/笔。做好征信查询台账。错登记、漏登记的，扣0.1分/户。及时在OA系统中做好抵押贷款财产保险登记工作。未做到的，每少一笔扣0.1分。 （2）工作质量在各类信贷业务检查中，被总行实行罚款处理的，每100元罚款扣0.2

16、分；上级部门或监管部门检查发现问题的，加倍扣分。同一笔信贷业务的同一问题不重复扣分。最高扣10分。逃避或者弄虚作假应付上级部门和总行职能部门检查、考核被查实的，扣2分/次。按照xx农商银行隐性风险贷款管理办法规定，对隐性风险贷款制订并落实一户一策的化解方案。未制订方案的，扣0.3分/户；未按方案落实的，扣0.5分/户；未按规定进行OA系统维护的，扣0.1分/笔。按照xx农商银行新增不良贷款风险化解管理责任制度规定，做好新增不良贷款风险化解工作。未做到的，按该制度规定扣除岗位责任制分。按照xx农商银行分层定期走访制度规定，做好大客户走访工作。未执行该制度要求的，扣0.5分/次。按照xx农商银行客

17、户经理工作日志制度每天按时在OA系统上报工作日志。未执行该制度要求的，按制度规定扣除岗位责任制分。按照xx农商银行贷后检查实施细则（试行）开展贷后检查。未执行该制度要求的，扣0.2分/笔。按照xx农商银行信贷档案管理实施细则扫描、收集、移交信贷档案。未执行该制度要求的，按制度规定扣除岗位责任制分。 （3）办事效率 部署的阶段性工作未开展或开展不力的，扣0.5分/次。 及时、正确上报有关材料、报表。未做到的，扣0.1分/次（以支行为单位，对每个客户经理实行同时扣分）。 及时、正确进行信贷资产风险分类。未做到的，扣0.5分/次。 其它未能在规定时间内完成相关工作而影响全行工作进度的，扣2分/次。

18、（4）客户维护 按要求做好农金服务小组维护工作。未做好的，扣0.2分/个。 按要求做好优质客户评定及维护。未做好的，扣0.2分/户。 按要求做好信用评定（信用镇村户、企业信用等级）工作。未做好的，扣2分/次。 按要求做好普惠客户的信息采集及录入工作。未做好的，扣1分/户。 及时登录CRM系统查询客户信息，月登录次数不少于工作日天数。未做到的，每少一次扣0.1分。 （5）考核中发现有下列情况之一的，每起扣15分，并提交人力资源部另行处理： 贷款符合条件，在办理贷款手续中故意刁难客户，经查证属实的。 经查实有以贷谋私行为的。 违反信贷纪律导致不良后果的。 违反信贷操作程序，导致信贷资产出现较大风险

19、的。 连续2次诫勉谈话后，工作仍无明显进步的。3、信贷内勤岗岗位职责 （1）信贷档案资料（簿、卡、账、据、表、各种制度文件、调查分析报告等）收集齐全、真实；及时整理并妥善保管，存放安全，不遗失残缺。未按规定做到的，扣0.1分/次。 （2）及时上报各类信贷报表，编制和上报的数据真实、正确。不及时、不正确、不真实的，扣0.1分/次。（3）个人征信、企业征信系统管理。按银行信贷登记咨询管理办法、个人信用报告查询操作细则和上级行社征信要求，做好征信工作。积极配合客户经理做好贷前查询，做到查询信息真实有效，查询手续合规。未及时查询、提供虚假信息、查询内容不完整的，扣0.1分/份，查询手续不合规定的，扣1

20、分/份。不得向第三方透露借款人资信情况，未经授权不得擅自扩大、变动查询范围。违反要求的，扣1分/次。每天查看征信错误信息，及时反馈给辖内各客户经理，对上级行社反馈的错误信息必须及时修改上报。未及时反馈、修改上报的，扣0.5分/笔。符合金融机构计算机信息系统安全保护工作的有关规定，不得非法进入征信系统，禁止在征信系统中运行游戏等外来软件。违反规定的，扣5分/次。4、客户经理助理岗位职责（1）协助客户经理在各大信息平台查询客户信息，不及时、不正确的，扣0.1分/次（已罚款的不重复扣分）。 （2）协助客户经理收集信贷资料，不及时、不正确、不完整的，扣0.5分/笔。 （3）协助客户经理在系统中正确录入

21、各类贷款（贴现、承兑、贸易融资）业务数据信息。未正确录入的，扣0.1分/笔；同一问题屡次重犯的，从第2次起，加倍扣分。 （4）协助客户经理做好客户身份核查。未登录系统核查的，扣0.2分/笔。 （5）协助客户经理做好信贷资料的审核。因贷款资料不完整，被事后监督中心要求替换或补扫资料的，扣除0.5分/笔。 （6）协助客户经理做好小微企业金融服务平台信息维护。对未收到金融服务平台反馈信息而直接办理小微企业贷款手续、未完整录入小微企业贷款信息、不及时处理小微企业贷款申请的，扣除0.2分/笔。 （7）协助客户经理及时向档案中心移交档案资料。未做到的，扣0.2分/笔。 （8）协助客户经理按要求做好农金服务

22、小组维护工作。未做到的，扣0.2分/个。 （9）协助客户经理按要求做好优质客户评定及维护。未做到的， 0.2分/户。 （10）协助客户经理按要求做好信用评定（信用镇村户、企业信用等级）工作。未做到的，扣2分/次。 （11）协助客户经理按要求做好普惠客户的信息采集及录入工作。未做到的，扣1分/户。 （12）协助客户经理及时上报有关材料、报表。上报不及时或者不正确的，扣0.1分/次。 （13）协助客户经理按时进行信贷资产风险分类。未做到的，扣0.5分/次。 （14）其它未能在规定时间内完成相关工作而影响全行工作进度的，扣2分/次。5、信贷风险经理岗位职责（1）风险评估未以调查报告为依据的，扣2分/

23、次。（2）将不符合规定的调查报告作为风险评估依据的，扣1分/次。（3）应发现风险点而未发现或者发现风险点而未进行提示的，扣3分/次。（4）未按规定撰写风险评价报告的，扣1分/次。（5）未按季对驻点支行风险评价人员工作落实情况进行检查的，扣1分/次。（6）未按季向总行信贷管理部书面报告工作情况的，扣1分/次。（7）发现有严重违法违规行为或者其他重大问题的，未立即采取措施予以控制，并在第一时间报告信贷管理部及支行长（总经理）的，扣5分/次。（8）未按季对驻点支行千万元以上贷款大客户进行风险评价工作，扣0.2分/户。（9）未按季对驻点支行不良贷款清收和隐性风险贷款风险化解计划落实工作督查的，扣1分/

24、次。（10）未按规定参与50万元以上（含）不良诉讼案件的，扣0.5分/户。（11）对重大信贷风险未按季上报风险监测、评价与报告的，扣1分/次。（12）未按规定督促驻点支行抓好核销、置换贷款的催收和管理工作的，扣2分/次。（13）未按年对驻点支行客户信用等级评定进行检查的，扣2分/次。（14）未按季对驻点支行信贷资产风险分类工作进行检查的，扣0.5分/次。（15）未按季对驻点支行个人征信、企业征信工作合规性检查的，扣0.5分/次。（16）未按规定对驻点支行的信贷风险业务进行辅导和培训的，扣1分/次。（17）对风险审查工作不到位，导致信贷业务通过率达不到100%的，每少一个百分点扣0.2分。（18

25、）在各类检查中发现风险经理负有责任的，总行实行罚款处理的，按每罚款100元扣0.2分；上级检查中实行罚款处理的，加倍扣分；检查中发现的问题未作罚款处理的，每次扣0.1分。最高扣10分。 （19）未及时完成总行布置的其他阶段性工作，扣2分/次，造成重大影响的，加倍扣分。6、资产保全中心相关人员岗位职责（1）资产保全中心主任岗位职责 合理组织岗位分工，督促中心员工按各自岗位职责完成各项工作任务。分工违反制度规定的，扣1分/人，发现员工违规操作未及时制止、处理的，扣2分/次。 按季做好对全行资产清理员的业务辅导与检查，未做到的，扣1分/次。按规定时间和要求做好集中管理案件的诉讼和执行工作。未做到的，

26、扣1分/次；由于管理不到位，导致诉讼或执行时效丧失的，扣10分/笔，情节严重的，另按总行相关规定处理。严格保守诉讼秘密。违规向外泄露，危及贷款债权安全的,扣5分/次，情节严重的，另按总行相关规定处理。负责指导支行的抵债资产取得、管理与处置。未做到的扣1分/次。对工作中发现的重大事项及可疑事项应及时向主管部门报告。未及时报告的，扣5分/次。完成领导分配的阶段性工作任务。未完成的扣2分/次。（2）资产清理员岗位职责为支行风险贷款诉讼、执行工作提供法律咨询、辅导和协助，未认真履责的扣0.5分/次；按规定时间和要求做好风险贷款的诉讼和执行工作，未做到的，扣1分/起；由于管理不到位，导致诉讼或执行时效丧

27、失的，扣10分/笔，情节严重的，另按总行相关规定处理。立案之日起7日内缴纳诉讼费。未做到的，扣0.5分/起，特殊情况除外。案件胜诉后，申请执行的同时办好诉讼费退回手续。未做到的，扣1分/起。管理好新立案件的诉讼费台账。未做到的，扣0.5分/笔。严格保守诉讼秘密，违规向外泄露，危及贷款债权安全的,扣5分/次，情节严重的，另按总行相关规定处理；管理并指导支行风险贷款的诉讼与执行工作。未做到的扣1分/次。负责支行上报的抵债资产的取得、管理与处置。未做到的扣1分/次。对工作中发现的重大事项及可疑事项应及时向中心主任报告。未及时报告的，扣5分/次。及时、准确编制、上报各类统计报表。未做到的，扣0.1分/

28、次。完成领导分配的阶段性工作任务，未完成的扣2分/次。7、信贷业务放款审查中心相关人员岗位职责（1）审查中心主任岗位职责 合理组织岗位分工，督促中心员工按照各自岗位职责完成各项工作任务。分工违反制度规定的，扣1分/个，发现员工违规操作未及时制止、处理的，扣2分/次。按月做好中心员工的业务辅导、检查与考核，未做到的，扣1分/次。做好重点信贷业务定期分析工作，不断完善重点业务审查内容，防范业务操作风险。未做到的，扣2分/次。对工作中发现的重大事项和可疑事项应及时向上级主管部门报告。未及时报告的，扣5分/次。 分析与总结上月信贷审查工作中发现的问题，每月形成分析报告，为信贷业务审查工作的完善准备好相

29、关材料。未做到的，扣1分/次。 每月对中心业务运作和制度执行情况进行自查，发现问题及时整改。对自查中发现的问题整改不到位的，扣0.5分/次；总行实行罚款处理的，按每罚款100元扣0.2分；上级检查中实行罚款处理的，加倍扣分；检查中发现的问题未作罚款处理的，扣0.1分/次。最高扣10分。 按月组织中心员工开展制度法规与业务学习，抓好思想政治工作和员工行为动态管理，监督各岗位履行工作职责情况。未做到的，扣1分/次。（2）审查中心审查员岗位职责 审查员直接向客户索取资料或与客户见面的，扣1分/次。对信贷业务审查不及时的，扣0.1分/笔。对审查通过的信贷业务，应审查的扫描资料缺乏完整性的，扣0.2分/

30、笔。对审查通过的信贷业务，应审查的扫描资料缺乏有效性的，扣0.2分/笔。对审查通过的信贷业务，出现其它应审查的扫描资料不符合授信、贷款条件的情况的，扣0.1分/笔。对审查退回的信贷业务，未详细说明退回原因的，扣0.3分/笔。及时、准确编制和上报各类统计报表。未做到的，扣0.1分/次。未及时完成领导交办的其他工作任务的，扣2分/次。8、档案中心相关人员岗位职责（1）档案中心主任岗位职责合理组织岗位分工，督促中心人员按照各自岗位职责完成各项工作任务。分工违反制度规定的，扣1分人，发现员工违规操作未及时制止、处理的，扣2分次。按月做好中心员工的业务辅导、检查与考核，未做到的，扣1分次。做好重点信贷业

31、务定期分析工作，不断完善重点业务审查内容，防范业务操作风险。未做到的，扣2分/次。对工作中发现的重大事项和可疑事项应及时向上级主管部门报告。未及时报告的，扣5分次。分析与总结上月档案管理工作中发现的问题，每月形成分析报告，为档案管理工作的完善准备好相关材料。未做到的，扣1分次。每月对本中心业务运作和制度执行情况进行自查，发现问题及时整改。对自查中发现的问题整改不到位的，扣0.5分次；总行实行罚款处理的，按每罚款100元扣0.2分；上级检查中实行罚款处理的，加倍扣分；检查中发现的问题未作罚款处理的，扣0.1分/次。最高扣10分。每月组织中心员工开展制度法规与业务学习，抓好思想政治工作和员工行为动

32、态管理，监督各岗位履行工作职责情况。未做到的，扣1分次。按月对各支行未整改到位的情况进行汇总和相关责任人进行处罚，并报备。未做到的，扣1分次。（2）档案管理人员岗位职责未做好档案交接工作，导致档案遗失的，扣5分次，情节严重的另行处理。人员变动时，未按规定进行交接的，扣2分次。 未及时对移交档案进行整理、审核的，扣0.5分/户；对审查、审核通过的档案资料与移交清单不一致的，扣0.2分笔。对审查、审核中发现的问题提出整改要求和管理意见，未及时传达至相关支行的，扣0.5分次。对提出整改要求的档案资料，未详细说明整改内容的，扣0.3分笔。未及时督促支行收集、更新、补充信贷档案资料的，扣0.2分笔。未按

33、月对立卷区信贷业务档案进行整理、归档的，扣0.5分笔。未定期对信贷作业监督中发现的问题、整改情况及工作建议等进行总结、报告和反馈等，扣0.5分次。未执行保密制度的，扣2分次。 未按规定办理调阅手续的，扣0.5分次。 未按规定建立相关档案管理台帐以及其他档案管理工作的，扣0.1分次。 未按月对未整改到位的情况进行汇总和相关责任人进行处罚的，扣1分次。未及时完成领导交办的其它工作任务的，扣2分次。9、银行卡中心相关人员岗位职责（1）银行卡中心主任岗位职责合理组织岗位分工，督促中心员工按照各自岗位职责，按时保质完成各项工作任务。分工违反制度规定的，每个扣1分，业务积压、滞后或发现员工违规操作未及时制

34、止、处理的，每次扣2分。负责银行卡的业务发展和管理，根据总行计划要求,制定适合本行特点的银行卡业务地区发展、行业发展、产品发展及大客户发展计划。未制定的每次扣2分。 根据总行制定的银行卡业务发展计划,制定配套的工作目标、任务及考核办法。未制定的每次扣2分。 结合本行实际，及时制订、修改银行卡业务操作规程。未及时制订、修改的每次扣2分。负责本部门的业务检查、督促、工作总结、调研等工作。检查、总结、调研每年少于1次的扣2分。负责本行标准化管理操作系统涉及卡相关业务审核，并及时督促支行整改，审核每少一条扣0.2分。为卡业务、POS收单业务等相关客户、网点相关人员提供“首问责任制”式咨询服务。未实施的

35、每次扣1分。按文件规定对各类卡业务、POS收单业务等相关业务辅导检查。未实施的每次扣1分。负责上级领导分配的阶段性工作任务。未实施的每次扣2分。 协助上级领导制定全辖性的信用卡年度指导意见及营销方案，并组织实施，未实施的每次扣1分；协助上级领导设计编制银行卡业务指标体系，汇总、统计、分析银行卡业务数据。未实施的每次扣1分。（2）银行卡中心特约商户管理及银行卡检辅岗位职责协助制订、修改银行卡业务制度及操作规程。未实施的每次扣1分。按规定及时上报丰收卡受理环境建设数据统计报表和特约商户相关的业务报表，通报业务进展情况。未实施的每次扣0.5分。 培训全辖支行信用卡、特约商户、特惠商户、助农POS等业

36、务营销人员。未实施的每次扣1分。 推广电话POS机业务、传统POS机业务特约商户，并负责特约商户、特惠商户、助农POS等相关业务资料审查，上报卡中心主任审批同意后，灌装密钥，待录入系统后归档管理，未实施的每次扣0.5分；布置督促各支行抓好POS商户年检工作,未实施到位的扣0.5分；推广借记卡IC业务（包括社保卡业务），未实施的扣0.5分；按照本行统一安排，配合卡中心主任抓好IC卡升级改造、行业应用及丰收卡新业务发展及相关工作。未实施的扣0.5分。 负责废卡销毁，POS机具的预订、领用、销毁等其他机关日常管理业务。未实施的每次扣0.5分。负责按不少于本行月新发卡量的5%比例在贷记卡审批系统中抽查

37、贷记卡申请资料，可通过电话核实和上门调查相结合的方式开展检查，并按季上报贷记卡检辅报告。未实施的每次扣1分。为卡业务、POS收单业务等相关客户、网点相关人员提供“首问责任制”式咨询服务。未实施的每次扣1分。按文件规定对各类卡业务、POS收单业务等相关业务进行辅导检查。未实施的每次扣1分。负责上级领导分配的阶段性工作任务，未实施的每次扣2分。（3）银行卡中心征信审查及电话核查岗位职责 按照录入岗提交的信用卡客户申请资料，在贷记卡审批系统中进行征信审查操作。审查公安身份信息是否真实有效；查询、比对、核实人民银行征信信息并注明申请人的不良信息情况；核实申请人在本行的存贷款信息；核实申请人是否本行优质

38、客户或推荐客户，根据需要通过相关政府网站查询核实申请人相关信息。对申请人进行综合评价，提出申请人信用等级、授信额度建议。未实施的每次扣0.5分。 根据贷记卡审批系统中流转的申请件，核对信用卡客户申请资料。电话核实申请表是否申请人本人签名；申请人填写工作单位内容是否真实，职业情况如何（应避免向申请人直接询问）；电话核实申请人住宅地址及电话的真实性；电话核实保证人、联系人是否属实，担保人是否符合条件，是否本人签名等；签署核查意见。未实施的每次扣0.5分。 审查支行提交的信用卡客户信用额度调整的申请。未实施的每次扣0.5分。 对本行发行信用卡的风险情况进行评估，并按月撰写风险评估报告。未实施的每次扣

39、0.5分。 接到支行信用卡业务中发生的恶性案件、假冒、伪卡、有效卡丢失或被盗以及其它有可能构成严重风险的情况报告，须及时向卡中心负责人及省联社银行卡中心报告。未实施的每次扣3分。 对上报的贷记卡资料根据质量考核办法进行考核，及时下发处罚单，年终上报各支行处罚清单。未实施的扣0.5分。 按具体分工受理卡相关的日常收卡、挂失、信息修改等业务。未实施的每次扣1分。按具体分工对审核批准的特约商户申请进行资料录入操作，并将信息传输到中国银联浙江省分公司。未实施的每次扣0.5分。按具体分工及时处理贷记卡退件业务，根据制度要求做好处理和登记工作。未实施的每次扣0.5分。按具体分工对省联社工单系统的下发工单进

40、行按期回复，对申诉类工单按要求上报合规部门，督促相关网点进行处理；对涉及银行卡及电子银行相关业务的工单必须全程关注，跟踪投诉处理过程并将结果反馈投诉者。未实施的每次扣0.5分。为卡业务、POS收单业务等相关客户、网点相关人员提供“首问责任制”式咨询服务。未实施的每次扣1分。按文件规定对各类卡业务、POS收单业务等相关业务辅导检查。未实施的每次扣1分。负责上级领导分配的阶段性工作任务。未实施的每次扣2分。（4）银行卡中心审批岗位职责 具体负责丰收贷记卡的审批。未按规定做好审批工作的，每笔扣0.5分。 在一定时期内，掌握和调节贷记卡的发行进度。未按规定实施的每次扣1分。 为卡业务、POS收单业务等

41、相关客户、网点相关人员提供“首问责任制”式咨询服务。未实施的每次扣1分。 按文件规定对各类卡业务、POS收单业务等相关业务辅导检查。未实施的每次扣1分。 负责上级领导分配的阶段性工作任务。未实施的每次扣2分。（5）银行卡中心信控主管岗位职责 对电话催收及信函催收岗人工流转过来的案件及时转入上门催收，对上门催收岗流转过来的案件及时转入司法催收。未实施的每次扣0.5分。 按月对消费情况进行监控和分析。每少一次扣0.5分。按实际情况向风险责任追究办公室上报贷记卡责任追究清单，未实施的每次扣0.5分；及时上报年度贷记卡透支呆账核销资料，及时发起贷记卡透支呆账计提申请，未实施的每次扣0.5分。为卡业务、

42、POS收单业务等相关客户、网点相关人员提供“首问责任制”式咨询服务。未实施的每次扣1分。按文件规定对各类卡业务、POS收单业务等相关业务辅导检查。未实施的每次扣1分。负责上级领导分配的阶段性工作任务。未实施的每次扣2分。（6）银行卡中心开户岗位职责 对审批岗提交的贷记卡申请件根据贷记卡报表系统打印清单核对分类归档，对核对后无开户信息的申请件退回审批岗查询处理。建立贷记卡开户登记簿，受理卡相关的日常销卡、补卡等业务。未实施的每次扣1分。 对审核批准的特约商户申请进行资料复核和开通操作。未实施的每次扣0.5分。为卡业务、POS收单业务等相关客户、网点相关人员提供“首问责任制”式咨询服务。未实施的每

43、次扣1分。负责做好贷记卡、特约商户等相关业务报表的及时报送工作，做好相关丰收卡考核数据统计上报工作。未实施的每次扣1分。做好信用卡业务档案管理，不良信用卡档案调阅、复印工作。未实施的每次扣0.5分。 按贷记卡报表系统导出数据，及时下发贷记卡透支催收明细表，督促支行同步催收。未实施的每次扣0.5分。按文件规定对各类卡业务、POS收单业务等相关业务辅导检查。未实施的每次扣1分。负责上级领导分配的阶段性工作任务。未实施的每次扣2分。（7）银行卡中心电话催收及信函催收岗每月及时查询电话催收任务池。对重点透支户和超限透支户应优先催收，当月新增的应及时催收，每月对所管理的透支户至少催收1次。未实施的每笔扣

44、1分。对电话联系不上，电话催收后连续3个月未足额偿还“最低还款额”的，应尽快转入下一催收流程。未实施的每笔扣1分。每月1日登录贷记卡透支催收系统，进行批量催收信函打印，尽快邮寄催收函，及时把挂号信单号维护到相应的信函流水上；人工流转过来的信函和手工重新发起的信函则第二天打印、邮寄；对信函被退回等催收情况及时登记，负责将地址变更的情况在系统中进行相应的修改。以上流程未实施的每笔扣1分。对发出信函后30日内未还款或未与银行联系的，应立即转入上门及司法催收流程。未实施的每笔扣1分。为卡业务、POS收单业务等相关客户、网点相关人员提供“首问责任制”式咨询服务。未实施的每次扣1分。按文件规定对各类卡业务

45、、POS收单业务等相关业务辅导检查。未实施的每次扣1分。负责上级领导分配的阶段性工作任务。未实施的每次扣2分。10、安全员（兼职交换员）岗位职责（1）对辖内网点进行每周1次的安全检查，会同有关资料按规定时间上报。未做到的每次扣1分。（2）配合支行长(营业部总经理)每月一次组织员工进行有关安全制度、通报等相关知识的学习，全年对全体员工开展二次以上的应急预案演练。均以记录为准，每少1次扣3分。（3）对安全检查存在的问题要及时向本支行领导或安全保卫部汇报，并提出整改意见或建议。未做到的每次扣0.5分。（4）对自卫武器、灭火器、监控、“110”报警器等安全设备要进行逐一登记，按规定配置、使用、检查、保

46、管和维护，确保安全设备正常运行。未做到的每次每项扣0.5分。（5）安全保卫资料必须完整齐全，并于次年1月底前装订成册并归档。未做到的每次每项扣2分。（6）严格按照“上缴票据先交接票据、后办理其他事项，下带票据先其他事项、后交接票据的规定”，及时将待交换票据传递给清算中心和支行相关柜员，严格办理交接手续，交接不清的，每次扣1分，发生票据遗失的，每次扣5分。造成严重后果的另按总行相关规定处理。（7）及时做好总行文件、存款证明、人行开销户资料、综合系统信息维护表等事项的传递、报批工作，因传递延误影响相关工作的，每次扣1分；造成严重后果的，每次扣5分，并按总行相关规定处理。11、远程监控中心人员岗位职责（1）监控中心主任（业务主管）岗位职责按月组织政治、业务学习，传达总行和上级有关文件，深刻分析金融治安形势，及时通报监控运行情况，进一步提高政治思想素质、业务技能和工作效率。未组织学习的，每次扣1分。按月制定和部署中心工作计划和值班日程。未制定的扣1分。负责落实中心应急处置演练和各项任务的组织实施