银行票据池产品合作协议模版.doc

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1、*银行股份有限公司票据池产品合作协议目录第一章 总 则第二章 定 义第三章 组成和设置第四章 服务内容第五章 甲方权利和义务第六章 乙方权利和义务第七章 服务价格第八章 合作承诺第九章 争议解决第十章 附则合同编号：甲方：地址：法定代表人：邮编：传真： 电话：乙方：*银行股份有限公司_地址：法定代表人（负责人）：邮编：传真： 电话：为配合甲方和各授权单位实现统一管理和统筹使用系统内部票据（含纸质商业汇票和电子商业汇票，以下简称票据）的目标，进一步推动银企双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着自愿、平等和互利的原则，经充分协商达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。票据池

2、产品服务网络项下的各授权单位为本协议当事人，本协议所有条款对各授权单位具有法律约束力。甲方在此声明如下：一、甲方同时代表本协议所列的授权单位签订本协议。甲方确认以书面方式提交乙方的票据池产品签约申请表（附件1）、票据池产品服务网络加入申请书（附件2）、票据池产品服务退出申请书（附件3）对参与票据池的各授权单位具有法律约束力。经乙方同意后，上述附件构成本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。二、各授权单位已阅读本协议所有条款，清楚知悉本协议的所有组成部分，对本协议条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解。三、为签署及履行本协议，甲方已经获得了各授权单位全面、有效的授权。四、甲方和各授权

3、单位确认通过数据电文和电子签名的方式向乙方发送的票据池业务指令是合法、有效、真实、准确的，对甲方和各授权单位具有法律约束力。第一章总则第一条甲方、各授权单位及乙方在不违反国家法律、法规及相关政策的前提下，遵循友好合作、互惠互利、优势互补和共同发展的原则开展业务合作。第二条甲方、各授权单位及乙方在执行本协议时，应遵守中华人民共和国票据法、票据管理实施办法、电子商业汇票业务管理办法及*人民银行人民币银行结算账户管理办法、支付结算办法等法律法规的规定。第三条乙方本着为甲方和各授权单位提供优质服务的宗旨，统一组织所属分支机构，为甲方提供安全、快捷、优质的票据池产品服务。第四条甲方和各授权单位保证其利用

4、票据池产品服务所从事交易的合法合规性，保证票据背书人与被背书人的意思表示一致，票据取得和转让具有真实的交易背景和债权债务关系，且与乙方进行业务往来的经办人具有相应的业务权限。甲方和各授权单位保证不利用票据池产品从事违法活动，所管理的票据在其经营范围内，如果超出其经营范围，由甲方和各授权单位承担相应责任。第二章定义第五条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：票据池：是乙方指依托对公网络渠道及物理网点，为甲方和各授权单位提供的商业汇票信息登记、委托管理、质押融资等综合金融服务。乙方对受托保管的商业汇票仅承担保管责任，不对其真实性、合法性负责。额度集中点客户：能够归集下级单位票据池额度，并有权对

5、被归集的票据池额度进行使用和分配的客户。签约单位：与乙方签订本协议的甲方。授权单位：通过向签约单位和乙方出具票据池产品服务网络加入申请书，同意由签约单位将其统一纳入票据池管理，共同使用乙方票据池产品的客户。授权单位既可以是签约单位的分支机构，也可以是签约单位供应链上下游企业。乙方：如无特别说明，本协议正文所称的“乙方”包含乙方、主办行、承办行、协办行、受理行、授权转入行的任一或全部。承办行：是指与签约单位签订票据池产品合作协议，提供票据池服务的乙方所属有权经营分支机构。每个签约单位对应唯一一家承办行。主办行：即承办行所属的乙方一级分行。协办行：是指为授权单位办理票据池业务的乙方所属有权经营分支

6、机构。每个授权单位对应唯一一家协办行。受理行：是指在本协议中约定的、只能为票据池签约单位及各授权单位办理纸质票据入池业务的乙方所属有权经营分支机构。受理行由签约单位与承办行协商并在协议中确定。授权转入行：是指承办行或协办行将所属票据池业务权限转交给乙方所属有权经营分支机构。票据池额度：是持票人以其合法持有的银行承兑汇票及保证金质押形成的质押额度，可用于申请人办理银行承兑汇票、保函和国内信用证等授信业务。具体包括持票人质押票据贡献的额度和质押保证金贡献的额度，计算公式为：票据池额度=质押票据总额*质押率+保证金金额。票据池可用额度：是指签约单位、授权单位使用票据池额度办理相关授信业务后的剩余额度

7、。计算公式为：票据池可用额度=票据池额度-相关授信业务已使用的额度-已分配给下级的额度。保证金账户：是客户使用票据池额度办理授信业务时开立的人民币活期保证金账户，由票据池中额度集中点客户经办行开立。该保证金账户仅供签约票据池产品，和客户签约票据池的结算账户一一绑定，不得签约其他产品。客户仅可通过票据池渠道存入或支取保证金，并且只能从客户签约票据池的结算账户转入保证金，支取保证金时也只能转入客户签约票据池的结算账户。客户转入保证金时，票据池额度增加，支取保证金时，票据池额度减少。票据池保证金账户销户前，需要先在票据池中进行删除处理。票据池保证金账户开户行也可以根据需要（例如系统自动扣划失败时），

8、通过票据池渠道，主动将保证金划转到为客户使用票据池额度办理信贷类业务的机构（也可以划转到本机构其他相关账户中），用于清偿已到期、逾期或产生垫款的授信业务。票据回款账户：是承办行向客户所在乙方一级分行申请统一为票据池中需要办理质押票据业务的客户在其经办行开立的银行内部账户，用于核算票据池中质押的纸质或电子票据提示付款后收到的款项。每个质押票据客户均需开立一个回款户，回款户名称为“票据池回款专户（*客户）”。第三章组成和设置第六条票据池产品管理服务网络由以下各方组成：1.签约单位:2.各授权单位：3.主办行:*银行股份有限公司分行4.承办行：*银行股份有限公司5.协办行：6.受理行：7.授权转入行

9、：第七条授权单位的加入一、初始授权单位的加入相关单位应签署票据池产品服务网络加入申请书（格式见附件2-1）作为本协议附件，本协议生效后该单位成为票据池产品服务网络的授权单位。二、本协议生效后，如其他甲方其他单位需加入票据池产品服务，则由甲方及该单位共同签署票据池产品服务网络加入申请书（格式见附件2-2）并提交乙方。乙方同意后将该授权单位纳入票据池产品。第八条授权单位的退出一、本协议有效期内，如某一授权单位需退出票据池产品服务网络，应由甲方及成员单位共同签署票据池产品服务退出申请书并提交乙方，经乙方同意后方可退出。二、如拟退出的授权单位存在下级单位的，其下属全部授权单位应一并退出。第九条甲方及各

10、授权单位变更票据池产品签约申请表相关信息，必须由甲方书面申请，乙方审核通过后按照流程办理变更手续。在系统不支持的情况下，乙方有权拒绝变更。1.甲方及各授权单位新增、修改、删除票据池功能，须经甲方签署并提交票据池产品签约申请表作为书面申请，乙方凭票据池产品签约申请表办理票据池功能的新增、修改、删除手续。2.甲方及各授权单位意欲变更其承办行、协办行或受理行，则甲方应签署并向乙方提交有关变更内容的票据池产品签约申请表。3.甲方及各授权单位意欲变更其在乙方分支机构开立的账户，则甲方应签署并向乙方提交有关变更内容的票据池产品签约申请表。第四章服务内容第十条甲方使用乙方以下第_项票据池服务：（一）信息登记

11、：甲方和各授权单位将持有的票据信息（包括影像信息）登记到乙方票据池系统中，乙方提供多条件、多级别的信息查询、到期提醒等服务，实现对甲方和各授权单位票据信息的集中、统一管理。（二）委托管理：甲方和各授权单位在使用乙方票据池信息登记服务的基础上，同时将票据提交乙方并委托乙方代保管。乙方提供票据信息的集中、统一管理服务，并提供票据代保管、提取、背书转让、贴现和提示付款服务。（三）融资功能：甲方和各授权单位在使用乙方票据池信息登记和委托管理服务的基础上，通过票据池系统向乙方质押票据或/和缴存保证金产生票据池额度（需另行签订质押协议），该融资额度可用于甲方和各授权单位在乙方办理银行承兑汇票、国内信用证、

12、保函等信贷业务（需另外签订相应的信贷业务协议）。乙方提供信息登记、委托管理服务，并提供票据质押、质押解除服务。第十一条乙方为甲方和各授权单位提供以下第_种质押融资管理模式：（一）单一管理模式：票据分散存放、质押额度分散管理，质押票据分散回款。集团客户内部上级对下级只有查询权限，无其他任何权限的融资管理模式。1.票据代保管：签约单位和各授权单位均在各自经办行办理。2.票据质押：签约单位和各授权单位均在各自经办行办立。3.质票回款户：签约单位和各授权单位均在各自经办行开立。4.保证金户：签约单位和各授权单位均在各自经办行开立。5.额度使用:签约单位和各授权单位独立使用自己的额度。6.上级对下级权限

13、：仅有查询权限。7.质票回款路径：（1）回款资金先转入持票人（签约单位和各授权单位）回款专户（银行内部账户）；（2）如果持票人使用票据池额度办理的授信业务产生逾期或垫款，则用回款专户资金归还持票人逾期贷款或垫款；（3）根据持票人票据池可用额度情况进行处理：如果持票人票据池可用额度大于或等于零，则回款余额转入持票人票据池签约结算账户；如果可用额度小于零，则按差额转入持票人票据池保证金账户，如仍有剩余，则转入持票人票据池签约结算账户。（二）总部统管模式：票据集中存放、质押额度集中管理、质票集中回款，上级对下级拥有查询、票据管理、额度管理、回款管理权限的融资管理模式。1.票据代保管：在具有真实的交易

14、关系和债权债务关系的前提下，授权单位将持有的票据直接背书（或贴现）给签约单位（无须逐级背书）。签约单位拥有票据权利并集中管理，所有票据均在承办行代保管。2.票据质押：签约单位在承办行办理，授权单位不办理。3.质票回款户：签约单位在承办行开立，授权单位不开立。4.保证金户：签约单位在承办行开立，授权单位不开立。5.额度使用:签约单位统一管理池额度，可以自己使用，也可以分配给下级使用。分配形式有上级向下分配、下级向上申领两种。申领需逐级，分配可跨级。6.上级对下级权限：查询、票据管理、额度管理、回款管理。7.质票回款路径：（1）回款资金先转入签约单位回款专户；（2）如果签约单位使用票据池额度办理的

15、授信业务产生逾期或垫款，则用回款专户资金归还签约单位逾期贷款或垫款；（3）再根据票据池可用额度情况和授权单位有无逾期贷款或垫款进行处理：如果票据池可用额度大于或等于零且各授权单位无逾期贷款或垫款（使用票据池额度的，下同），则回款余额转入签约单位结算账户；如果可用额度小于零且各授权单位无逾期贷款或垫款，则按差额转入票据池保证金账户，如还有剩余资金，则剩余回款转入签约单位结算账户；如果授权单位有逾期贷款或垫款，则不论还有多少票据池可用额度，回款余额转入票据池保证金账户中。（三）资金集中模式：票据当地存放、质押额度集中管理、质票分散回款后上划总部，上级对下级拥有查询、额度管理、回款管理权限的融资管理

16、模式。1.票据代保管：签约单位和各授权单位均在各自经办行办理。2.票据质押：签约单位和各授权单位均在各自经办行办理。3.质票回款户：签约单位和各授权单位均在各自经办行开立。4.保证金户：签约单位在承办行开立，授权单位不开立。5.额度使用:签约单位统一管理池额度，可以自己使用，也可以分配给下级使用。分配形式有上级向下分配、下级向上申领两种。申领需逐级，分配可跨级。6.上级对下级权限：查询、额度管理、回款管理。7.质票回款路径：（1）回款资金先转入持票人回款专户（包括签约单位和授权单位回款户）；（2）如果持票人使用票据池额度办理的授信业务产生逾期或垫款，则用回款专户资金归还持票人逾期贷款或垫款；（

17、3）作为授权单位的持票人回款归还逾期贷款或垫款后的余额全额上划签约单位回款专户；签约单位和各授权单位均可以查询回款上划明细，并根据内部资金集中管理要求进行后续处理。（4）如果签约单位仍有使用票据池额度办理的授信业务产生逾期或垫款，则用回款专户资金归还签约单位逾期贷款或垫款；（5）再根据票据池可用额度情况和各授权单位有无逾期贷款或垫款进行处理：如果票据池可用额度大于或等于零且各授权单位无逾期贷款或垫款，则回款余额转入签约单位结算账户；如果可用额度小于零且各授权单位无逾期贷款或垫款，则按差额转入票据池保证金账户，如还有剩余资金，则剩余回款转入签约单位结算账户；如果授权单位有逾期贷款或垫款，则不论还

18、有多少票据池可用额度，回款余额转入票据池保证金账户中。（四）资金分散模式：票据当地存放、质押额度集中管理、质票分散回款后返还当地，上级对下级拥有查询、额度管理、回款管理权限的融资管理模式。票据存放与管理、额度管理方式与资金集中模式相同，但对持票人质押票据到期提示付款后的回款资金处理流程与资金集中模式不同，资金分散模式回款处理流程如下：1如果持票人为授权单位（1）回款资金先转入授权单位回款专户；（2）如果授权单位使用票据池额度办理的授信业务产生逾期或垫款，则用回款专户资金归还授权单位逾期贷款或垫款；（3）再根据票据池可用额度情况进行处理：如果票据池可用额度大于或等于零，则回款余额转入授权单位结算

19、账户；如果可用额度小于零，则按差额转入票据池保证金账户，如还有剩余资金，则剩余回款转入授权单位结算账户中。签约单位和各授权单位均可以查询回款上划明细，并根据内部资金集中管理要求进行后续处理。2如果持票人为签约单位（1）回款资金先转入签约单位回款专户；（2）如果签约单位使用票据池额度办理的授信业务产生逾期或垫款，则用回款专户资金归还签约单位逾期贷款或垫款；（3）再根据票据池可用额度情况和各授权单位有无逾期贷款或垫款进行处理：如果票据池可用额度大于或等于零且各授权单位无逾期贷款或垫款，则回款余额转入签约单位结算账户；如果可用额度小于零且各授权单位无逾期贷款或垫款，则按差额转入票据池保证金账户，如还

20、有剩余资金，则剩余回款转入签约单位结算账户；如果授权单位有逾期贷款或垫款，则不论还有多少票据池可用额度，回款余额转入票据池保证金账户中。（五）混合模式：是指票据池签约单位和各授权单位根据自身管理需要，灵活选择多层级、多模式的票据池模式。签约单位下属各授权单位可分别选择单一模式、总部统管模式、资金集中模式、资金分散模式，形成多个票据池子池，每个票据池拥有各自唯一的子池编号及管理方式。在混合模式下，回款资金处理流程根据签约单位或各授权单位设定的管理模式的不同而不同，分别适用以上四种模式流程。第五章甲方及各授权单位权利和义务第十二条甲方和各授权单位对登记的票据信息的真实性、完整性和合法性负责，同时对

21、登记的票据信息与提交乙方并委托乙方代保管的票据信息的一致性负责。乙方仅对代保管票据承担保管责任，不对其真实性、合法性负责。甲方和各授权单位保证是其所质押票据的有权处分人，不存在任何妨碍乙方行使票据权利的情形。甲方和各授权单位保证质押的保证金不存在权属争议，并不以任何方式（包括作为或不作为）妨碍乙方行使质权。甲方和各授权单位保证，当甲方和各授权单位使用票据池额度办理信贷业务时，如果质押票据按乙方规定的比例换算后的价值与保证金账户资金余额之和小于乙方向甲方或/和各授权单位发放的信贷业务本息余额时，甲方和各授权单位应根据所选择的票据池管理模式补足保证金或提供乙方认可的新的担保直至能够覆盖乙方信贷业务

22、本息余额。第十三条甲方通过乙方的票据池产品可管理甲方和甲方权限范围内各授权单位的票据、票据池额度、回款资金，并查询相关信息。甲方各授权单位在其权限范围内可通过乙方票据池产品管理本单位及其下级机构（如有）的票据、票据池额度、回款资金，并查询相关信息。第十四条甲方和各授权单位应按照乙方规定，由有权经办人前往乙方经营机构办理业务，正确提供办理票据池业务所需资料，并保证所提供的资料真实、完整、有效、准确。甲方和各授权单位应按照乙方规定定期配合乙方进行票据池代保管票据对账。第十五条甲方和各授权单位在票据池产品客户端接受乙方提供的服务时，乙方发放的以U-KEY为载体的数字证书是甲方和各授权单位进入乙方票据

23、池产品办理业务时乙方确认甲方和各授权单位身份的唯一有效凭证。甲方和各授权单位需妥善保管U-KEY及登录密码，妥善设置操作人员和权限，因甲方和各授权单位自身管理失误造成U-KEY毁损、遗失或密码泄露，由此导致的甲方和各授权单位信息泄露或资金损失，全部责任由甲方和各授权单位承担。甲方和各授权单位在采用主机接入方式接受乙方提供的票据池产品服务时，甲方和各授权单位操作人员交易权限、密码等全部由甲方和各授权单位主机管理，如因甲方和各授权单位自身管理失误造成甲方和各授权单位任何信息泄露或资金损失，全部责任由甲方和各授权单位承担。第十六条甲方应在承办行开立结算账户作为票据池签约账户，用于办理票据池各项业务，

24、同时开立保证金账户。甲方各授权单位应根据定制的票据池产品功能及管理模式，在协办行开立结算账户作为票据池签约账户，同时根据需要确定是否开立保证金账户。相关账户在甲方提供给乙方的票据池产品签约申请表中约定，且账户状态须为正常。因账户状态异常等原因造成损失，应由甲方承担。保证金资金划转比照实时到账和普通到账方式。”第十七条甲方和各授权单位负有履行司法协助义务及行政执法协助义务。如果乙方根据法律法规的规定协助有权机关查询、冻结、扣划甲方及各授权单位的财产，甲方及各授权单位承诺不因乙方履行上述义务而终止本协议。第六章乙方权利和义务第十八条乙方同意统一组织其下属分支机构，为甲方提供全面综合的票据池产品服务

25、。第十九条乙方根据甲方各授权单位的相关授权为各授权单位提供票据池产品服务，根据甲方及各授权单位的有效指令办理票据池相关业务。乙方为甲方和各授权单位提供票据信息登记服务时，不对甲方和各授权单位登记的票据信息的真实性、完整性和合法性负责。乙方为甲方和各授权单位提供票据委托管理服务时，仅对代保管票据承担保管责任，不对其真实性、合法性负责。乙方为甲方和各授权单位提供票据池融资服务时，乙方提供票据信息登记、委托管理服务，并提供票据质押、质押解除服务。甲方和各授权单位向乙方提出票据质押融资申请时，乙方有权确定不同票据承兑人承兑的票据的准入条件和质押比例。第二十条当质押票据按乙方规定的质押比例换算后的价值与

26、保证金账户资金余额之和小于乙方向甲方或/和各授权单位发放的信贷业务本息余额时，乙方有权要求甲方和各授权单位及时补足保证金或提供乙方认可的新的担保直至能够覆盖乙方信贷业务本息余额。如果甲方拒绝提供，乙方有权随时终止票据池服务。第二十一条 乙方对甲方和各授权单位提供的申请资料和企业信息资料等应严格保密，但国家法律法规另有规定和双方另有约定的除外。第二十二条 乙方因以下情况未执行或延迟执行甲方和各授权单位指令的，乙方不承担任何责任：1.乙方接收到的甲方及各授权单位发送的指令、申请资料不清晰、不完整、有瑕疵或无法辨认；2.乙方接收到的甲方及各授权单位发送的指令、申请资料与乙方所代保管的票据原件不符的；

27、3.甲方和各授权单位不按照乙方规定的操作手续和权限办理业务；4.不可抗力或其他不可归责于乙方的情况。第二十三条当甲方及各授权单位持有的票据出现挂失、止付及其他法定事由时，乙方应履行司法协助义务及行政执法协助义务，按有权机关要求办理相关手续。乙方在执行有权机关要求时，有权解除与甲方及各授权单位的签约关系。由于甲方或各授权单位原因影响甲方票据池内其他授权单位正常业务的办理或影响乙方履行上述义务,由甲方及相关授权单位承担全部责任。第二十四条 除非有可靠、确定的相反证据，乙方有关票据池服务的内部账务记载，乙方制作或保留的甲方及各授权单位办理票据池业务过程中发生的单据、凭证，乙方催收债务的记录、凭证及乙

28、方记载甲方及各授权单位加入、退出票据池服务及变更账户信息的系统数据、单证均构成有效证明本协议及具体协议项下各方法律关系的确定证据。甲方及各授权单位不能仅因为上述记录、记载、单据、凭证、系统数据等由乙方单方制作或保留，而提出异议。第七章服务价格第二十五条 基于甲乙双方良好的合作关系，甲方及各授权单位同意乙方从其票据池签约账户扣收甲方及各授权单位使用票据池产品相关服务应支付的费用，并保证支付费用时该账户有足额的资金供乙方扣划。第二十六条 甲方及各授权单位使用票据池产品办理业务、接受票据池产品相关服务而发生的现金管理服务费用，包括：票据池融资服务费、实物票据委托管理费、票据跨机构传递费用。第二十七条

29、 乙方就所提供的票据池产品服务向甲方和各授权单位收取一定的服务费用，收费标准为： 。第二十八条甲方选取以下第种方式支付票据池产品服务费用：1.由签约单位统一支付支付单位名称：；支付账号：；支付频率：（按月/季/年）。2.由签约单位及各授权单位分别支付：序号支付单位名称支付账号支付频率（按月/季/年）12345678910第二十九条 乙方保留按*人民银行等监管机构、*银行总行的有关规定，对票据池服务收费标准进行调整的权利，并在调整生效前_个工作日书面通知甲方和各授权单位。甲方和各授权单位有权在乙方收费标准调整生效前选择是否继续使用票据池相关服务，如果甲方和各授权单位不愿接受乙方收费调整的，应在乙

30、方通知生效前向乙方申请变更或终止相关服务；如果甲方和各授权单位未申请变更或终止相关服务，视为甲方和各授权单位同意相关调整，变更后的内容对甲方和各授权单位产生法律约束力，若甲方和各授权单位不执行变更后的内容，乙方有权选择终止本服务。第三十条 本协议项下相关费用的收取方式及其他约定为：1.本合同项下的价款和价外费用均为包含增值税的含税价，但当事人另有约定的除外。2.发票2.1乙方按照下列第 项约定开具发票：（1）如甲方提出开票需求，乙方在收到甲方支付的款项后依法开具当次支付金额的增值税发票。（2）其他约定: 2.2甲方提供的开票信息公司名称(全称)：纳税人识别号： 银行账户： 开户银行： 地址：

31、电话：2.3如发生需要作废发票或开具红字发票等情形，甲方应当根据乙方要求及时提供协助。由于甲方原因导致无法作废发票或开具红字发票等情形的，甲方应当赔偿乙方全部损失，包括但不限于税金、附加税费、罚金、滞纳金。3.如甲方为中华人民共和国境外机构，且本合同项下的价款和价外费用根据法律、法规、规章或者相关部门的有关规定适用税收优惠并需要税收备案的，甲方应按照乙方要求及时向乙方提供充分、准确的增值税税收优惠备案资料，以协助乙方完成税收备案等工作。第八章合作承诺第三十一条 根据甲方现有的和未来的其他金融需求，甲方和各授权单位同意指定乙方作为向甲方和各授权单位提供票据池产品服务的主要合作银行，与乙方进行票据

32、池业务合作。第三十二条甲方及各授权单位承诺积极配合乙方为提供票据池产品服务所做的各项工作。第三十三条乙方同意将甲方作为其重要的基本客户，在*法律、法规与规章允许的前提下，向甲方提供乙方现有的及未来所具备的银行服务手段及金融工具。第三十四条甲方和各授权单位、乙方对于其在票据池产品服务项下收到的对方的相关资料及信息，均负有保密义务，未经对方事先书面同意，不得向第三方披露，但有关政府部门、司法机关或监管机构（以下简称“有权机关”）依据法律法规要求提供的除外。如出现向有权机关披露的情况，对外披露方应在履行相关义务后_个工作日内书面通知对方。保密期限自本合同生效之日起算，至本合同解除或终止后_年终止，但

33、甲方和各授权单位对乙方票据池产品相关技术秘密的保密义务在本协议终止后持续有效。第九章争议解决第三十五条本协议受中华人民共和国法律管辖并依其进行解释。甲方和各授权单位与乙方因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应首先通过友好协商解决；若协商未果，则应向乙方主办行住所地法院提起诉讼。第三十六条甲方或任一授权单位违反其在本协议或具体协议项下的约定给乙方及/或其他单位造成损失的，应对受损失方的直接经济损失予以赔偿。乙方在提供票据池服务过程中，因故意或重大过失造成甲方或授权单位资金损失的，由乙方依据中华人民共和国法律及*人民银行有关规定对甲方及授权单位的直接经济损失予以赔偿。因甲方及授权单位自身原因

34、、网络故障、通讯故障或不可抗力造成损失的，乙方不承担赔偿责任。第三十七条 因不可抗力导致协议各方或一方不能全部或部分履行本协议项下有关义务时，各方互不承担违约责任。但遇不可抗力的一方或各方应于不可抗力发生后15个工作日内书面通知对方不能履约的理由。在不可抗力影响消除后的合理时间内，一方或各方应当继续履行合同。第十章附则第三十八条本协议经甲方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章、乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效。第三十九条本协议有效期为壹年。如有效期届满而双方均未提出终止协议，则本协议自动顺延壹年，顺延次数不限。第四十条变更和终止（一）在本协议有效期内，甲、乙双方每年可以

35、根据业务发展、金融创新等具体情况对本协议的有关内容进行协商和调整，并根据实际情况签署新的具体协议或对已经签署的具体协议予以变更或解除。在双方协商达成一致并签署补充协议之前，本协议继续有效。（二）甲方、各授权单位及乙方在本协议有效期内，不得单方终止本协议条款。如一方欲提前终止本协议，需书面通知对方，并获得对方同意。第四十一条 本协议未约定的事项或与法律、法规、监管规定不一致之处，以相关法律、法规、监管规定的内容为准。本协议正本一式肆份，甲、乙双方各执贰份。甲方： 乙方：*银行股份有限公司（公章） （公章）法定代表人或授权代理人：法定代表人（负责人）或授权代理人：（签章）：（签章）：年 月 日 年 月 日