证券股份有限公司债券市场投资者适当性管理实施细则模版.doc

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1、 证券股份有限公司债券市场投资者适当性管理实施细则第一章 总 则第一条 为保护投资者合法权益，引导投资者理性参与债券交易，促进债券市场健康稳定发展，建立公司债券市场投资者适当性管理（以下简称“债券适当性管理”）的工作机制，有效地指导营业部正常开展相关的投资者适当性管理工作，根据上海证券交易所债券市场投资者适当性管理办法、深圳市场关于公开发行公司债券投资者适当性管理相关事项的通知和证券股份有限公司客户适当性管理办法等文件规定，特制订本细则。第二条 本办法所称债券市场投资者适当性管理，是指对不同特征和风险特性的债券交易品种做出分类，并区别不同产品认知和风险承受能力的投资者，引导其参与相应类型债券交

2、易的制度安排。第三条 债券市场投资者适当性管理是指根据对不同特征和风险特性的债券交易品种做出分类，并区别不同产品认知和风险承受能力的投资者，引导其参与相应类型债券交易的制度安排。第四条 营业部应当了解和评估投资者对债券产品的认知水平和风险承受能力，建立以分类管理为核心的客户管理和服务制度，选择适当的投资者参与相应类型的债券交易，履行投资者适当性管理职责。第二章 债券市场投资者分类管理第五条 债券市场投资者按照产品认知水平和风险承受能力，分为债券市场合格投资者（以下简称“债券合格投资者”）和债券市场公众投资者（以下简称“债券公众投资者”）。第六条 拥有或租用在交易所开设的交易业务单元的投资者，自

3、动成为合格投资者。第七条 具备下列条件的投资者，可以申请成为债券合格投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等；（二）上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金；（三）经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人及经其备案的私募基金；（四）净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业；（五）合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）；（六

4、）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（七）名下金融资产不低于人民币三百万元的个人投资者；且风险测评结果需为积极投资型的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。（八）经中国证监会认可的其他合格投资者。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第八条 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可以认购及交易该发行人非公开发行的上海市场公司债券，不受本细则“第七条”债券合格投资者条件的限制。第九条 深圳市场合格投资者可以参

5、与深圳证券交易所全部公开发行公司债券的认购及交易。上海合格投资者可以认购及交易在上海证券交易所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券，国债预发行交易和债券质押式回购的融资及融券交易但非公开发行的公司债券（含企业债券）仅限合格投资者中的机构投资者认购及交易。公众投资者可以参与认购及交易的债券出现深圳证券交易所公司债券上市规则（2015年修订）第2.3条或上海证券交易所公司债券上市规则（2015年修订）第2.1.3条所列以下情况之一的，公众投资者将不能继续交易买入该类债券，合格投资者继续参与该类债券认购及交易的风险相对较大：（一） 债券信用评级下调，低于AAA级；（二）发行人发生债务违约，延迟支

6、付本息，或者其他可能对债券还本付息产生重大影响的事件；（三）中国证监会及证券交易所根据投资者保护的需要规定的其他情形。第十条 债券公众投资者可以参与下列交易所债券产品的交易：（一）国债；（二）地方政府债；(三) 政策性银行金融债券；（四）公开发行的可转换公司债券；（五）公开发行的分离交易可转换公司债券；（六）公开发行符合上海证券交易所公司债券上市规则第2.1.2条和深圳证券交易所深圳证券交易所公司债券上市规则第2.1条规定条件的其他公司债券。（七）债券质押式回购的融券交易；（八）上海证券交易所和深圳证券交易所认可的其他债券交易品种。第十一条 一旦公众投资者所持有债券发生仅限合格投资才能买入的情

7、形的，公众投资者不得再买入，但可以选择持有到期或者卖出。第十二条 上海证券交易所和深圳证券交易所可以根据市场发展情况，调整合格投资者和公众投资者参与认购及交易的债券产品范围。法律、行政法规、规章及本所对投资者适当性另有规定的，从其规定。第三章 适当性管理与投资者教育的内容第十三条 投资者参与债券市场交易，应当全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎参与债券产品的交易。第十四条 营业部根据证券股份有限公司客户账户开立环节投资者适当性管理办法对债券市场公众投资者进行管理。第十五条 营业部应关注债券市场合格投资者申请人的风险承受能力，评估对债券产品的认知水平，根据客户的风险测评

8、、债券业务知识测试结果，审慎引导投资者理性参与债券交易。第十六条 公司信息技术部应通过系统控制债券合格投资者、债券公众投资者参与债券品种的交易权限；营业部只能对申请成为债券合格投资者且通过上海证券交易所和深圳证券交易所报备的投资者开通相应的交易权限。第十七条 营业部经办人员应当向债券市场合格投资者申请人充分揭示债券交易风险，应由投资者本人签署“债券市场合格投资者风险揭示书”；对于非个人投资者，应当由其法定代表人或其授权代表人签署并加盖公章。第十八条 债券合格投资者申请参与债券质押式回购的融资交易应根据运营管理部发布的证券股份有限公司营业部债券质押式融资回购业务操作规程（简称“债券质押式融资回购

9、业务操作规程”）执行。第十九条 公司可根据上海证券交易所和深圳证券交易所规则对客户的债券交易活动进行督导，发现存在异常交易行为和涉嫌违法违规行为的，可根据公司相关规定采取有效手段及时制止，并及时报告交易所。第四章 适当性管理工作的流程第二十条 营业部柜员接受投资者申请债券合格投资者，需审查投资者身份的真实性。第二十一条 营业部柜员应检查并确认投资者在我公司开立实名制合格账户、已经纳入第三方存管、风险测评是否在有效期内。如参与上海市场债券品种交易的，上海证券账户应已建立指定关系。第二十二条 申请债券合格投资者的普通个人投资者，营业部在受理时必须检查客户账户风险测评结果是否是积极投资型，在我公司的

10、金融资产是否达到人民币300万元，并打印对账单等证明材料，作为资质确认的依据，如公司系统无法证明投资者满足资质条件的，要求投资者提供加盖其他券商业务章的相关证明材料或证券登记机构的有效证明材料。第二十三条 申请债券合格投资者的机构投资者，营业部柜员须检查是否符合以上“第七条中（一）至（六）款”所述机构投资者要求。普通非金融机构投资者经办人员需检查客户提供对应的加盖公章的证明材料，如注册资本证明、出资证明等。其他特殊机构及其发行的产品，营业部具体审查材料可参照证券股份有限公司营业部特殊机构及产品资金账户开立业务指南执行。第二十四条 营业部受理客户业务申请、审核客户身份等柜面操作需按照证券股份有限

11、公司经纪业务交易操作规程执行。第二十五条 如投资者满足合格投资者的资质条件，营业部柜员需向投资者揭示成为合格投资者可参与债券产品的风险，为投资者讲解证券股份有限公司债券市场合格投资者风险揭示书（附件1），做好债券市场风险的充分揭示。第二十六条 营业部经办人员填写证券股份有限公司债券市场合格投资者资质确认表（附件2），逐项核实投资者的各项资质条件并要求投资者签字确认。机构客户由法定代表人或机构委托的代理人签字，并加盖公章。第二十七条 营业部经办人员将证券股份有限公司债券市场合格投资者资质确认表、证券股份有限公司债券市场合格投资者风险揭示书和相关资质证明等材料提交至运营总监（未设立运营总监的营业部

12、由综合运营部经理复审）进行复审、签字确认。第二十八条 营业部经办人员通过“经纪业务管理系统-综合部流程-债券业务资质申请-债券合格投资者”将上述经营业部运营总监复核通过并签字的材料进行上报。第二十九条 零售交易业务总部进行完备性审核，审核通过后，运营管理总部将审批通过的投资者账户信息向上海证券交易所和深圳证券交易所报备。第三十条 零售交易业务总部根据“经纪业务管理平台-综合部流程-债券业务资质申请-债券合格投资者”反馈资格审查结果、报备结果。第三十一条 营业部经办人员根据零售交易业务总部反馈结果，只能为报备成功的客户开通债券合格投资者功能。通过集中交易柜台“客户创新业务权限管理-增加-选择市场

13、、业务类型选择债券合格投资者”，权限标志选择“有权限”。针对申请中小企业私募债、资产支持证券和债券质押式融资回购业务的投资者，营业部应确保该投资者已申请成为债券合格投资者，并完成正常报备，才能受理客户业务申请。第三十二条 投资者申请取消债券合格投资者资格时，营业部应验证客户身份，检查投资者已关闭中小企业私募债、债券质押式回购融资交易权限，指导客户填写资金账户业务变更申请表并完成柜台相关业务操作，在取消当日，营业部应通过“经纪业务管理平台-综合部流程-债券业务资质申请-债券合格投资者”提交业务取消申请，零售交易业务总部将需要注销的债券合格投资者名单提交运营管理总部，运营管理总部将投资者账户信息分

14、别向上海证券交易所和深圳证券交易所报备。第三十三条 营业部应当动态跟踪和持续了解合格投资者条件，至少每两年对投资者进行一次后续资格评估，并根据评估情况更新向申报合格投资者名单。 第五章 档案管理第三十四条 营业部债券市场投资者所签署的相关书面资料应按照证券经纪业务客户资料管理办法进行管理，保存期至少20年。第三十五条 债券市场公众投资者的档案材料根据证券经纪业务客户资料管理办法相关规定执行。第三十六条 债券市场合格投资者的档案材料根据证券经纪业务客户资料管理办法规定，在业务分类中H大类 “适当性管理类及创新业务类”，其中“H1类：适当性管理类业务资料”，按产品细分为“H1-l类：债券市场合格投

15、资者适当性资料”按照时间顺序进行装订。第三十七条 证券股份有限公司债券市场合格投资者资质确认表、证券股份有限公司债券市场合格投资者风险揭示书和相关证明资质的材料按照H1-l类归档。第三十八条 资金账户业务变更申请表按照证券经纪业务客户资料管理办法中的A类档案管理要求归档。第三十九条 每月底前必须保证上月凭证资料全部归档完毕，未归档的凭证资料必须加锁妥善保管。禁止资料散页单独存放。第四十条 柜员负责资料的装订，装订成册的封面上注明资料类别、册号、时间区间等，方便存放和查找。第四十一条 营业部应指定专人负责资料的管理，由资料整理经办人员与资料管理人员办理交接手续。第四十二条 营业部应以资金账户为单位，将客户签署的债券市场投资者适当性相关测试卷、资质确认表、合格投资者风险揭示书及相关证明资质的材料扫描上传至“客户影像管理系统-适当性管理业务资料-债券合格投资者”。第六章 附 则第四十三条 以上条款中涉及数字的都是含本数。第四十四条 本细则由零售交易业务总部制定并负责解释,自下发之日起实施。 附件1：证券股份有限公司债券市场合格投资者风险揭示书附件2：证券股份有限公司债券市场合格投资者资质确认表