大额存单质押贷款协议书.doc

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1、大额存单质押贷款协议书 甲方（银主方）： 乙方（项目方）： 甲方为支持乙方开发项目，协助乙方筹措建设资金，特安排资金在乙方开户行办理定期存款，开具人民币大额存单，并将存单用于乙方质押贷款。经双方友好协商，在平等、互惠、诚信的原则下，就存单用于为乙方担保贷款一事，达成如下操作协议条款，共同遵守： 一、存款金额：人民币 亿元，分批操作，首批人民币 万元。二、存款期限：三年定期（到期收取本息）三、存款受益人：甲方。四、办理方式：甲方提供定期大额存单，为乙方在银行按正常的质押贷款程序进行贷款，用于乙方的项目建设。五、贷款银行：乙方安排的贷款银行须是一级支行以上单位（不包括城市商业银行和信用社）。六、财

2、务回报：乙方向甲方一次性支付存单面值20%的回报（中介费另行承诺）。七、存单质押风险规避：甲方开具的人民币大额存单在用于为乙方向银行贷款后，为确保甲方的资金安全，乙方所贷款的银行须向大额存单受益人出具书面“银行承诺书”（见附件）。八、本息回收：甲方所质押的存款单期满前30天，乙方应主动、积极自行平仓还贷，解除质押，保证存单受益人按时提取存款。不管乙方是否及时还贷，存款受益人（甲方）将持贷款银行签发的书面“承诺书”追索存单，提取存款本息。九、操作程序：（1）甲乙双方确认本操作协议条款，乙方申请的贷款银行确认签发书面“承诺书”。（2）乙方向甲方提交：1、已确认并签署的本协议书；2、“银行承诺书”由

3、乙方银行签署；3、乙方企业营业执照复印件；4、拟建项目可行性报告及批复立项文件等；5、贴息费用凭证。（3）甲方受理后，（乙方贷款主体资格和贷款项目可行性认定由乙方贷款银行审查确认）即向乙方发出受理商务函，明确具体的操作日程及安排。 （4）乙方按甲方通知的地点和时间安排甲方相关人员赴乙方所在地。 （5）甲方人员到达后：1、查验乙方企业相关法律文本（营业执照、企业代码、税务登记证、贷款卡）是否齐备；2、项目批文原件与复印件是否相符；3、重点咨询贷款银行是否同意按本约定的方式办理存、贷款并按甲方提供的“银行承诺书”样本签发给存单受益人。 （六）核实无误后，甲方即在乙方指定的操作银行开设专用帐户，乙方

4、按首笔操作资金的百分之五的标准作为履约保证金交付给甲方，待甲方首单 万元人民币的资金进入专用帐户后，再进行剩余贴息的交接；然后甲方办理转定。（七）在甲方办理转定的同时：1、乙方应将一次性贴息（扣除已交保证金）全部交给甲方；2、甲方协同乙方与贷款银行按正常程序开具大额存单和质押贷款手续；3、乙方会同甲方在贷款银行行长办公室接受由行长和有关责任人共同签发的存款单期满前返还存款单的“银行承诺书”正本，给存单受益人持有。以上环节均在贷款银行同时办理。十、业务操作期间，甲方相关人员的差、旅费用均由乙方承担，并预收乙方 万元操作费用。十一、违约责任：（1） 甲方人员到达乙方所在地后，贷款银行若不能按本条款

5、约定方式办理存、贷款业务，甲方可自行离开，乙方所交费用不退。（2） 甲方人员到达乙方所在地后，乙方条件具备均能按本协议条款办理，而甲方提出与本协议约定条款以外的任何条件或三个银行工作日内无款到帐。致使业务不能进行，对此甲方全额退还乙方所交费用。（3） 甲方资金到帐收取了乙方保证金后，乙方不能按本协议第九条（七）项约定方式办理，甲方有权自行划走存款资金，保证金不予退还。（4） 甲方收取了保证金后不按本协议第九条（七）项约定方式办理，甲方按所收保证金全额退还给乙方。十二、末尽事宜：本协议若有末尽事宜，经双方协商形成书面补充约定条款，与本协议一并执行，并产生同等法律效力。十三、本协议一式四份，甲乙双

6、方各执贰份。 本协议经双方签字、盖章、乙方交付了30 万元操作费后即刻生效。业务执行完毕后，自动失效。 甲方 （盖章）法人代表签字： 乙方 （盖章）法人代表签字： 年 月 日 银 行 承 诺 书 先生： 你（身份证或护照号： ）在我行营业柜台开设的存款专用帐户，帐户号： ，存款全额： 元人民币，由我行开具大额存单（存单号： ），存期三年（自2010年 月 日至2013年 月日），存单已由我行保管，存款到期前七天至到期后三日内，凭本承诺书到我行领取受益人为 先生的大额存款单，并在柜台支取全部本金和利息。我行将积级配合，不设任何前提条件阻止先生提取本金和利息。若有遗失或质押担保出现纠纷，致使 先生不能按时提取本金和利息，均由我行负责全额赔偿本金和利息。 本承诺书不受签字人变动而失去法律效力。 中国银行分行，XX支行 行号： 行长： 会计： 经办人： 二0一一年月日