银行全面风险规划-访谈会议纪要-合规总监访谈模版模版.docx

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1、合规总监访谈会议纪要会议名称：合规总监访谈会议时间：会议地点：与会人员：会议记录人：存档日期：一. 会议讨论的主要议题1. 法律与合规部业务概况：法律合规部之前只有一人，负责法律审查工作。去年起开始开展合规管理工作，目前工作范围包括合规性审查、外规梳理、内控管理、案防及消费者权益保护等，存在人力匹配严重不足的情况。 内控管理方面：作为内控牵头管理部门，因为人手严重不足，没有开展内控方面的风险识别、评估及监测工作。内控管理的组织架构基本搭建完成，今年年初行内成立内控委员会，内控委员会办公室设在法律合规部，出具了内控管理的基本制度，但由于没有人力配置及系统支持，尚未按照流程开展内控管理工作，制度的

2、具体落实情况较差。 新产品新业务的评估：合规部正在尝试开展对新业务的审查，目前正在制度体系里修订相关内容，并在起草新业务评估相关的管理制度。如一项业务涉及到会计核算的由计财部出具意见，在风险管理层面由风险管理部出具意见，最后由合规部汇总后出具新业务员的评估意见。 内外规管理：去年开始在制度管理方面由以前各个条线自行管理转变为由法律合规部对全行制度统一管理，明确各项制度的归口管理部门，将日常的合规审核规范化，全行制度都需要经过法律合规部的审核后才能下发。去年开始建立内外规文库，并开展制度建设后评价，实行动态管理。制度需根据外规变化及行内业务发展情况进行完善和评价。明年制度落实的情况将纳入考核体系

3、。制度管理由法规部牵头，后评价各业务条线部门为主导，法规部负责监督。由于人力严重不足且没有系统支持，合规部目前采取点穴式的管理模式，没有建成完整的合规风险管理体系，主要侧重合规风险较大的业务管理，如同业业务。目前各部门制度如落实不到位，由法律合规部下发合规提示单，要求相关部门进行整改，进行再监督。 内控与操作风险管理整合管理：操作风险管理初步定由风险管理部牵头负责。黄总认同行业实践中的内控与操作风险整合管理的方案，共享基本的信息库，如风险库、控制库等，可以将这些基本信息库放入审计部建设的管理系统中，或在开展后期操作风险系统建设时共享此部分基础信息，减轻各部门的工作量。结合兴业银行的实践经验，建

4、议内控、操作风险和审计统一在一个系统中，如在不同系统中不利于信息数据共享，如检查点的共享等。目前法律合规部由于人手不足，无法跟进审计系统的建设。2.对全面风险规划项目的期望： 为实现精细化管理，需配备各风险领域的专项管理人才，保证全面风险规划项目的落地实施。结合行内整体的人力资源规划，建议规划中明确各风险领域的牵头部门及每个项目需要的最低人力资源保障。 建议借鉴民生银行的实践经验，建立全面风险管理小组，配置专职人员协调所需的人力物力资源，保障各项目的落地实施工作。3-5年的风险管理规划需融入进每年的年度经营计划中，并分解至各层管理机构。并根据业务发展、外部环境的变化定期重检及评价风险管理规划项目及实施进度，并及时适时进行调整，定期进行差异性分析，为下一年的规划提出指导意义。因工作量较大，需配备专门的团队支持，包括控制项目范围及要求，项目实施、验收及后评价工作。 为全面提升内部风险管理水平，需配备相应的系统及工具支持，对相应的风险管理数据进行有效的分析，实际有效的开展落地化的风险管理工作。系统与工具完善的同时，需配置专业的人才，并加强相关人员的培训，将系统与工具真正使用起来，达到风险管理的效果。 如有必要可邀请高管层及相关负责人进行行业交流，学习借鉴业内较好的实施经验。