证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度模版.docx

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1、证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度第一章 总则第一条 为规范公司代销金融产品业务（以下简称代销业务），防范风险，加强公司代销业务的风险监控工作，根据证券公司代销金融产品管理规定（证监会公告201234号）法律规定、xx证券代销金融产品业务管理办法、xx证券代销金融产品业务工作指引等有关规定，制定本制度。第二条 金融产品代销风险控制的目标（一）确保金融产品代理销售业务管理办法、规章的全面贯彻执行；（二）确保金融产品代理销售业务操作规程的全面、准确实施；（三）确保金融产品销售系统的稳健运行；（四）确保金融产品销售过程的各种风险控制在最小的范围之内；（五）确保金融产品发行人、投资人及本公司

2、的合法权益不受损害。第三条 金融产品内部风险控制的原则金融产品代理销售风险控制应遵循有效性、审慎性、及时性、全面性原则：（一）有效性原则：通过制定并严格执行金融产品交易各项风险防范制度，规范交易各环节的业务活动，强化各项风险防范措施的落实，提高本公司对风险的抵御能力，保证日常核算、经营等业务的健康、有效发展；（二）审慎性原则：从大处着眼，小处着手，谨慎对待每一个风险点。充分认识严格执行制度所带来的现实效益和潜在效益、违规操作可能带来的风险和损失。剥去问题表象，找准问题实质，及时堵住缺口，审慎处理，使风险得到有效削减，降低风险损失水平；（三）及时性原则：公司经纪业务事业部和合规部利用公司集中交易

3、系统和实时监控系统，根据预先设定的各项指标对代销金融产品交易整个过程实施追踪监控，一旦发现异常情况，及时分析原因，采取对策，将风险的影响化解于萌芽状态，以消除或降低风险损失；（四）全面性原则：金融产品代理销售由公司金融产品代销业务相关部门、公司各营业部两级负责，涉及金融产品的发行、认购、申购、赎回、清算、开销户、查询、挂失、解挂等各环节。风险控制应涵盖金融产品代理销售的各个部门和岗位。第二章 机构设置第四条 机构设置应适应代销业务的需要，分工明确，有利于相互制约监督。 （一）公司合规部负责对金融产品代销业务的制度规范性、完备性进行审核，对制度的落实情况进行检查跟踪；稽核审计部负责对代销业务的操

4、作与管理进行内部稽核审计。（二）经纪业务事业部下设财富管理部负责全公司的金融产品代销的管理工作。（三）公司信息技术部负责公司金融产品代销系统的建设及维护。（四）公司清算部负责金融产品代销业务资金的集中汇划、清算工作。（五）公司营业部负责金融产品的具体销售工作。第三章 代销业务的合规控制第五条 公司所有营业部应在公司授权的范围内进行销售，如品种、额度、期限等。第六条 代理销售业务人员应有相应不同的操作权限。第七条 代销业务的合规控制包括以下方面：（一）公司在办理代销业务前须根据证监会的要求，提出办理代销业务的书面申请。未得到批准前，任何营业部不得擅自办理代销业务；（二）公司经纪业务事业部根据证监

5、会的有关要求，结合公司的实际情况，制定统一的代销业务标准化服务规程、各项业务操作规则、岗位职责规定和员工行为操守规范，以提高代销业务的服务质量和避免差错事故的发生；（三）公司办理代销业务时，须将产品持有人的认购、申购、赎回资金以客户交易结算资金的名义立户管理，并全额存入托管银行； （四）营业部在办理代销业务时，应严格执行公司信息资料的保管制度，准确、及时地记录每一笔业务记录，真实、完整地保存各项业务资料；（五）营业部制定并执行严格的差错处理及客户投诉处理程序，确保差错及客户投诉能获得妥善处理，并且能够迅速采取适当的补救措施；（六）营业部须严格执行公司xx证券信息系统运营管理办法、营业部信息技术

6、管理制度等相关信息技术管理制度，对计算机系统的运行、维护实行严格的管理，控制技术系统风险；（七）营业部须严格执行公司证券交易账户管理制度，妥善保管客户的开户资料，严格客户资金的存取程序和授权审批制度；（八）经纪业务事业部、清算部和信息技术部制订严密的业务操作及技术系统的应急计划，对业务操作失误、发生巨额赎回、技术系统失灵、断电、灾难、抢劫等情况，及时有效应对，确保在上述情况发生时，应急计划能够及时到位，真正发挥作用。第四章 风险监控与防范第八条 代销业务风险包括电子交易方式的各种风险、操作失误、结算风险、法律纠纷等风险。第九条 办理代销业务应严格遵守公司保密原则，如实记录交易情况，并妥善保存委

7、托记录。无书面委托记录的，应当事先明确双方的权利与义务，防止电子交易方式的各种风险。第十条 公司实行证券交易法人集中清算制度，严格资金的及时清算和基金的登记，及时有效地防止结算风险和法律纠纷。第十一条 公司制定各项业务操作规则及岗位职责、员工行为操守规范。第十二条 严格执行信息资料保全制度，准确、及时地记录每一笔业务记录，真实、完整地保存各项业务资料。第十三条 公司制定差错处理及客户投诉处理程序，确保差错及客户投诉能获得妥善处理，并且能够迅速采取适当的补救措施。第十四条 公司应加强技术系统的风险控制，对计算机系统的运行、维护实行严格管理： （一）对代销业务系统的软硬件充分冗余，业务数据采取本地

8、、异地备份，保障系统应急措施的有效性与完整性。（二）通过在网络和系统采取严格的访问控制措施防止无关用户进入代销业务系统，登陆到该系统的各级用户必须通过身份认证，确保每个用户名在系统中的唯一性。（三）核心系统管理员帐户分段保管，用户名和口令必须专人掌管，定期更换，并严格按照相关业务权限管理制度进行管理。（四）代销业务管理系统提供安全检查留痕功能。第十五条 完善销售人员的行为操守规范，建立符合行业要求的职业操守和工作规范： （一）强化岗位职责管理；（二）实行代销人员定期培训、认证上岗的制度；（三）建立客户服务工作和业务推荐规范，避免代销人员就产品销售相关问题向投资者进行误导性的宣传解释，防止对有关

9、产品投资风险和投资收益的虚假预测和夸大陈述；禁止进行欺骗性宣传，诱使投资者在尚不知晓其相关权利义务的情况下买卖金融产品；第十六条 各证券营业部须指定专门人员，为投资者认购、申购、赎回提供咨询服务。未经授权，证券营业部其他业务人员不得向投资者提供有关咨询服务。第十七条 公司合规部、稽核审计部负责代理业务的合规、风控、监察，保证各项内部合规控制制度的有效实施。公司经纪业务事业部加强对证券营业部的管理，保证证券营业部的代销业务操作流程统一、规范，对存在的问题限期整改。第五章 附则第十八条 公司经纪业务事业部应及时了解国家相关法律法规的修改情况，随时对公司代销业务内部合规控制制度和员工行为规范的内容进行修订。 第十九条 本办法由公司经纪业务事业部制订，并负责解释及修改。第二十条 本办法自下发之日起执行。