银行委托贴现委托合同模版.docx

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1、委托贴现委托合同委托贴现委托合同合同编号:xx 委贴字 第 号甲方（受托人）：xx银行 地址： 电话： 传真： 负责人： 职务： 乙方（委托人）： 证件种类*： 证件号码*： （*委托人为单位时不填）地址： 电话： 传真： 法定代表人*： 职务*： （*委托人为个人时不填）甲乙双方经友好协商，就乙方委托甲方发放委托贴现款项事宜达成一致，特订立本委托合同，并愿遵守合同所有条款。第一条 委托贴现乙方自愿将合法的自有资金 万元委托给甲方，用于办理承兑汇票的贴现。委托贴现的资金须等于或大于本合同第十二条规定的贴现款项。乙方全权委托甲方办理委托贴现事务，甲方不得将上述资金用于本合同以外的目的。甲方严格按

2、照乙方的委托指令办理贴现事务，但已贴现的承兑汇票到期收款的风险由乙方承担。第二条 贴现票据甲方办理的委托贴现的承兑汇票明细如下：出票人承兑人汇票号码汇票金额（小写）出票日到期日汇票金额合计（大写）甲方应根据其贴现业务管理有关规定对贴现票据及票据行为进行调查和查询。第三条 贴现资金乙方提供贴现资金，保证该资金为自有资金且来源合法，并承担资金来源真实性、合法性的法律责任。乙方授权甲方将本合同第一条规定的贴现资金从乙方存款账户： 划入委托存款账户：，并向借款人 出账放款。贴现资金划入委托存款账户后，委托存款账户内资金不对乙方计付利息。第四条 利率与利息乙方确定委托贴现的利率，委托贴现的利率为月息：

3、。贴现利息的计算方法为：票面金额贴现利率（月利率）贴现天数30天。承兑人在异地的，贴现的天数按照实际天数加上三天计算。除此以外，贴现天数按照实际贴现天数计算。第五条 调查和查询 甲方应根据其贴现业务管理有关规定，以办理自营贴现业务的专业能力严格办理对贴现承兑汇票的调查和查询，并对调查和查询结果承担法律责任。承兑汇票承兑人对甲方收取的查询费用由乙方负担。本合同项下的查询费为人民币 元，由甲方从乙方存款账户直接扣收。甲方保管查询电报和其它有关查询资料，查询结果以委托贴现业务审核通知书的形式通知乙方。第六条 手续费乙方向甲方支付委托贴现业务的手续费，手续费的费率为： 。手续费的计算方法为：手续费票面

4、金额费率，但单笔手续费最低为100元。本合同项下手续费为： 元。手续费在贴现款项发放之日由甲方直接在乙方存款账户中一次性扣收。委托贴现转让情况下手续费由乙方与受让人按照各自委托贴现日期比例分摊。受让人分摊手续费经由甲方划付乙方存款账户。第七条 委托贴现转让乙方可向符合甲方规定的委托条件的第三方进行委托贴现转让，但必须提前 天通知甲方。委托贴现转让由乙方向甲方签发委托贴现转让指示，向甲方指示委托贴现转让的受让人和转让金额。受让人通过甲方向乙方支付转让款项。转委托款项计算方法与本合同第四、八条规定计算方法相同。贴现利息按照乙方实际承担贴现日期计算。第八条 贴现款项的发放贴现款项等于票面金额扣除贴现

5、利息。发放贴现款项时，甲方依照乙方的授权直接从委托存款账户划至借款人在甲方开立的结算账户上。第九条 托收与还款甲方以委托收款方式办理承兑汇票到期票款托收，并在收到票款之日将收妥的票款划入乙方的委托存款账户。在票款进入委托存款账户时，视为本合同项下委托贴现债务清偿。在被拒付和逾期收到款项的情况下，甲方应当及时将拒付、逾期情况通知乙方。第十条 拒付与追索承兑汇票到期托收时如被拒付，乙方全权委托甲方代理行使对票据前手的追索权，有关追索的金额、追索的程序按照甲方自营贴现业务有关规定处理。甲方代理行使票据追索权而发生的追索费用，由乙方支付，甲方直接自乙方存款账户扣收。追索费用包括但不限于诉讼费、律师费、

6、保全费、强制执行费等。第十一条 甲方权利义务甲方享有下列权利：1、收取手续费；2、不承担承兑汇票到期收款的风险；3、要求乙方及时提供和划入用于委托贴现的资金；4、制定、调整委托贴现业务的委托条件；5、依照法律和本合同可以享有的其他权利。甲方承担下列义务 ：1、按照乙方的授权和核准，办理委托贴现事务；2、根据票据法等相关法律规定，审查贴现票据的真实性、合法性；3、根据乙方的核准及时发放贴现款项；4、在承兑汇票到期时及时办理票款的托收，并将收回的票款划入乙方的委托存款账户； 5、在出现拒付或逾期情况下，代理乙方进行追索；6、依照法律和本合同应当承担的其他义务。第十二条 乙方权利义务乙方享有下列权利

7、：1、确定借款人；2、确定贴现利率；3、核准甲方发放贴现款项；4、向符合甲方委托条件的第三方转让委托贴现，并确定受让人；5、依照法律和本合同可以享有的其他权利。乙方承担下列义务 ：1、及时足额地提供贴现资金来源，并保证资金来源的合法性；2、支付手续费和查询费；3、在确定借款人、贴现利率和承兑汇票查询属实、票据的取得具有真实交易背景后，核准甲方发放贴现款项；4、承担承兑汇票到期收款的风险；5、依照法律和本合同应当承担的其他义务。第十三条 乙方授权乙方不可撤销地授权甲方以甲方的名义，在不违反本合同的前提下，代理乙方与借款人签订承兑汇票贴现合同。乙方在此声明，对甲方代理与借款人签订的承兑汇票贴现合同

8、的内容已明知，认可合同规定的所有条款，并承担由此产生的一切法律后果。第十四条 乙方的声明、保证和承诺1、乙方是其所在的的司法辖区内合法设立、有效存续及拥有良好声誉的公司，拥有全部的公司权利及政府许可和批准其从事目前所从事的业务。2、乙方已完成签署本合同所需的所有授权和审批，签署本合同是乙方真实意思表示，不会导致违反其与任何第三方签订的协议或承诺。乙方签署本合同时未违反任何有关环境保护、节能减排、降低污染的法律、法规与规章，并承诺签署本合同后严格遵守该类法律、法规与规章。3、除本合同签署前已书面通知甲方以外，乙方不存在任何可能对本合同履行产生重大不利影响的诉讼、仲裁、执行、申诉、复议等程序及其他

9、事件或情况。 4、乙方应在甲方要求的时限内提供财务报表、所有开户行账号及存贷款余额情况及甲方要求的其他相关资料，保证所提供文件和资料的真实、完整、客观，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，财务报表为严格依据中国会计准则编制。 5、乙方谨此承诺，若其发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项，其将在有关事项变更后七个工作日内书面通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原住所、通讯地址寄送有关通知、文件的，视为已送达。6、甲方已经充分、清楚地向乙方阐明了委托贴现业务的风险，乙方亦充分、清楚地理解委托贷款的风险，并自愿承担该风险。委托贷款项目、借款人的选取及其它贷款条件均由

10、乙方独立、自主地确定。7、乙方谨此确认，其已经认真审阅、充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实的意思表示。第十五条 其他约定事项 第十六条 附则1、 双方同意对本合同办理强制执行公证 本合同经双方办理赋予强制执行效力的公证后，乙方不履行或不完全履行合同约定的义务，甲方有权向原公证机关申请执行证书，并凭原公证书及执行证书向有管辖权的人民法院（即被执行人住所地或者被执行人的财产所在地的人民法院）申请执行。本合同不办理强制执行公证2、与本合同有关的单项授信申请书、授信合同、借款借据、授信凭证以及经双方确认的其他相关文件、资料，均为本合同不可分割的组成部分，具同等法律效力。3、经甲乙双

11、方协商一致，可修改或解除本合同，修改或解除合同的协议应采用书面形式。4、在合同存续期间，甲方对乙方的任何违约或延误行为施以任何宽容、宽限或延缓行使本合同项下甲方应享有的权利，均不损害、影响或限制甲方依本合同和有关法律规定应享有的一切权利，不能视为甲方对任何破坏本合同行为的许可或认可，也不能视为甲方放弃对乙方现有或将来违约行为采取行动的权利。 5、本合同不论因何种原因而在法律上成为无效或部分条款无效时，乙方仍应履行一切还款责任。若发生上述情况，甲方有权终止本合同，并可立即向乙方追索本合同项下贷款本息及其它有关款项。6、乙方授权甲方向中国人民银行信用信息基础数据库及信贷征信主管部门批准建立的信用数

12、据库或有关单位、部门及个人查询其包括社保信息在内的信用状况，查询获得的信用报告限用于中国人民银行颁布的相关信用信息基础数据库管理暂行办法及其他法律法规规定用途范围内。乙方同意甲方将其信用信息提供给中国人民银行信用信息基础数据库及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库。7、凡确定的选项，均统一采用在被选项框内划的方式确定。8、双方在履行本合同过程中所发生的争议，由双方协商解决；协商不成的， 按下列第 项方式解决：（1）向 申请仲裁，按照申请仲裁时该会实施的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（2）向甲方所在地人民法院提起诉讼。9、本合同适用中华人民共和国法律。10、本合同经双方签

13、署（应由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）后生效。11、本合同正本一式 份，甲方执二份，乙方担保人登记机关各执一份。第十七条 合同附件和合同文本下列文件为合同附件，为本合同不可分割的组成部分：1、xx银行委托贴现业务申请书；2、承兑汇票委托贴现业务审核通知书；3、委托贴现转让指示、受让通知、确认通知；4、其他为履行本合同所需的文件。 乙方谨此确认，其已经认真审阅、充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实的意思表示。甲方单位盖章: 负责人或委托代理人签字： 年 月 日乙方（为单位时）单位盖章： 乙方（为个人时）本人法定代表人或委托代理人签字: 或委托代理人签字： 年 月 日

14、年 月 日xx银行委托贴现业务申请书（银行留存）致：委托人及xx银行 分/支行本公司因流动资金紧张，现申请办理银行/商业承兑汇票委托贴现业务，请予办理为盼！ 申请人签章： 年 月 日申请人（持票人） （加盖公章或财务章）企业性质财务负责人电 话注册资本开 户 银 行账 号经营范围贷款证号地 址邮政编码出 票 人全 称开户行账 号汇票 张 合计金额：汇票签发日汇票到期日汇票编号承兑人汇票金额贷款用途借款人保证：上述银行/商业承兑汇票为自身合法持有，并对上列银行/商业承兑汇票的真实性、合法性、有效性承担法律责任。xx银行委托贴现业务申请书（委托人留存）致：委托人及xx银行 分/支行本公司因流动资金

15、紧张，现申请办理商业承兑汇票委托贴现业务，请予办理为盼！ 申请人签章： 年 月 日申请人（持票人）（加盖公章或财务章）企业性质财务负责人电 话注册资本开 户 银 行账 号经营范围贷款证号地 址邮政编码出 票 人全 称开户行账 号汇票 张 合计金额：汇票签发日汇票到期日汇票编号承兑人汇票金额贷款用途借款人保证：上述银行/商业承兑汇票为自身合法持有，并对上列银行/商业承兑汇票的真实性、合法性承担法律责任。 承兑汇票委托贴现业务审核通知书（银行存根联）编号：xx委贴审字 号致： 兹有借款人 将下表所列承兑汇票申请委托贴现，借款人申请委托贴现的利率为 。经审查，借款人提供的资料齐全、票面要素齐全、背书

16、连续完整，汇票已查属实，有真实的贸易背景，请核准委托贴现利率和汇票金额。出票人承兑人汇票号码汇票金额出票日到期日汇票金额合计受托人：xx银行 分/支行 有权签字人： 年 月 日 承兑汇票委托贴现业务审核回执致：xx银行分/支行贵行承兑汇票委托贴现业务审核通知书（编号：xx委贴审字 号）已收悉，经审核，我方同意对申请人 的上述承兑汇票进行贴现，委托贴现利率为： ，放款金额为：（大写） 。委托人：有权签字人： 年月日承兑汇票委托贴现业务审核通知书（委托人留存联）编号：xx委贴审字 号致： 兹有借款人 将下表所列银行承兑汇票申请委托贴现，借款人申请委托贴现的利率为： 。经审查，借款人提供的资料齐全、

17、票面要素齐全、背书连续完整，汇票已查属实，有真实的贸易背景，请核准委托贴现利率和汇票金额。出票人承兑人汇票号码汇票金额出票日到期日汇票金额合计受托人：xx银行 分/支行 有权签字人： 年 月 日 委托贴现转让指示 编号： xx银行 分/支行：根据xx 委贴字 第 号委托贴现委托合同的约定，我方委托贵行办理委托贴现业务。现因我方需要，将合同项下的全部权利义务转让给 （以下简称受让人，地址： ，法人代表： ，联系电话： ）。请贵行将受让人应支付我方委托贴现资金 元，以及受让人应承担委托贴现手续费 元，两项合计共计人民币 元，划付至我方在贵行开立的结算账户，账号为： 。并请贵行将我司盖章确认的xx

18、委贴字 号委托贴现委托合同复印件转交受让人。上述资金划收至我司存款账户后，我司对贵行合同项下委托关系终止。请予以办理为盼！委托人签章： 年 月 日委托贴现受让通知 编号： xx银行分/支行：经协商，我司现受让 （以下简称转让人，地址 ，法人代表 ，联系电话 ）与贵行签订的xx 委贴字 第 号委托贴现委托合同项下全部权利和义务。请贵行将我方应付转让人委托贴现资金 元，以及受让人应承担委托贴现手续费 元，两项共计人民币 元，自我司在贵行开立的存款账户（账号： ）划付至转让人在贵行开立的结算账户（账号 ）。我方自通知之日起履行上述合同项下转让人的一切权利和义务。 受让人签章：年月日 委托贴现转让确认通知 编号： 公司：贵司受让xx 委贴字 第 号委托贴现委托合同中委托人权利义务的委托贴现受让通知（编号： ）收悉。依照贵司指示，我行已将贵司应付转让人 公司委托贴现转让款项共计 元划付至指定账户。我行与贵司将按照上述合同约定履行各自的权利和义务。 xx银行 分/支行 年月日