银行证券投资基金代销业务账户管理制度.doc

《银行证券投资基金代销业务账户管理制度.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行证券投资基金代销业务账户管理制度.doc（6页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、附件4：xx银行证券投资基金代销业务账户管理制度第一章 总 则第一条 为保证我行开放式证券投资基金代理销售业务（以下简称“基金代销业务”）账户管理及清算交割业务的顺利进行，及时防范业务风险，根据中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法、商业银行中间业务暂行规定、中国人民银行及银监会对存款和支付结算业务的有关规定，特制定本账户管理制度。第二条 本办法所称的开放式证券投资基金是指基金份额总额不固定，基金份额总额随时增减，投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回基金份额的一种基金。第三条 结算账户是指投资者在我行开立的，用于办理基金交易资金往来的账户。该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。

2、第四条 基金代销业务账户开立、使用应当遵守法律、行政法规以及我行管理规定。第二章 基本规定第五条我行将按照不同TA开立认申购和赎回专用账户，用于处理认申购及赎回资金过渡账户。认申购和赎回未确认款在基金资金在该账户直接暂收，客户认申购资金将通过基金销售系统扣至专用账户，客户赎回资金也通过系统直接入至客户指定账户。认申购和赎回确认成功款由总行清算中心划至根据合同约定的基金清算账户或客户银行账户。第六条基金投资者进行基金交易前，须以实名在我行代销网点开立用于基金业务资金清算的银行结算账户。投资者包括：个人投资者和机构投资者第七条 投资者在我行办理基金业务前，个人投资者须使用在我行开立的同名银行卡或存

3、折进行基金业务签约，机构投资者须使用在我行开立的同名对公结算账户进行基金业务签约，办理与基金业务有关的资金收付工作。原则上一个投资者在我行只能使用一个结算账户进行基金业务签约。结算账户的相关业务操作须遵守中国人民银行人民币银行结算账户管理办法的有关规定。第八条 投资者买卖开放式基金，应按基金管理公司的要求在其基金注册登记机构开立基金账户。基金注册登记机构是指进行基金登记、存管、清算和交收的机构。同一投资者可开立多个注册登记机构的不同基金账户，但在同一注册登记机构只能开立一个基金账户。第九条 基金账户由相关基金的注册登记机构为投资者开立，投资者可通过我行向相关的基金注册登记机构提出申请，开户成功

4、后可办理开放式基金业务；投资者如已通过我行以外的渠道在注册登记机构开立了基金账户，可在我行作账户登记，并使用登记后的基金账户办理开放式基金业务。第十条 开放式基金交易的款项须通过投资者签约结算账户以转账方式全额划转，代销网点不得受理投资者以现金、信用卡透支、贷款等方式支付。第十一条 清算与交割的时间和方式根据代理协议或基金契约等有关法律规定，由基金管理人与我行协商而定。第十二条 清算与交割实行不垫款原则。对基金管理人因交易造成的清算头寸透支，我行不为基金管理人垫款。第十三条 清算与交割实行严格保密制度。清算与交割指令的发送均应采用加密方式。第三章 开户与销户第十四条 开户是指投资者为进行基金交

5、易而在我行开立基金登记账户的过程。第十五条 销户是指投资者在我行撤销其基金登记账户的过程。第十六条 个人投资者开户（一）基金的个人投资者应年满18 周岁，为持有合法、有效身份证件的中国居民（法律、法规及其他有关规定禁止购买证券投资基金的投资者除外）。（二）办理开户手续须由投资者本人亲自办理。通过我行柜台办理的，需向我行提出书面申请，且签约银行卡或存折、基金登记账户及投资者身份证件的姓名必须一致。通过网上银行、手机银行、自助终端等渠道办理的，由我行系统自动校验投资者身份信息及账户匹配关系，通过系统校验才能办理自助开户。（三）同一投资者可以与不同的TA开立基金登记账户，但与同一TA只能开立一个基金

6、登记账户；投资者只能指定一个结算账户进行基金的认购、申购、赎回、现金分红。（四）开户须经基金注册登记机构确认后才正式成功，投资者可在T1 日后到任何联网代销网点柜台查询开户是否成功，并打印开户确认书。第十七条 机构投资者开户（一）在我行开立人民币活期结算账户的社会机关团体、企事业单位、个体经济组织等（法律、法规及其他有关规定禁止购买证券投资基金者除外），均可办理开放式基金相关业务。（二）机构投资者开立基金账户须采用实名制，向我行提出书面申请（申请表格上需加盖单位公章、法定代表人签章和预留印鉴），提供组织机构代码证、营业执照或登记注册证书原件（正本或副本）及上述文件加盖公章的复印件，授权委托书和

7、经办人身份证件及复印件，经办柜员审核上述材料无误后为其办理开户。（三）同一机构投资者可以与不同的TA开立基金登记账户，但与同一TA只能开立一个基金登记账户，并只能指定一个人民币活期结算账户作为与之关联的结算账户。基金登记账户和结算账户的户名和预留印鉴须一致。第十八条 以前开户已作销户的投资者，可以在我行任一代销网点再次开设基金账户。第十九条 销户（一）销户只是对其基金账户进行销户，并不影响其对应结算账户其他功能的正常使用。（二）个人投资者办理销户时需本人亲自办理，并提供有效身份证件与签约银行卡或存折，机构投资者需向我行提交加盖公章的书面申请。（三）只有当基金账户状态正常，账户内无任何基金份额或

8、未达权益，同时该账户未被冻结，才允许做基金账户销户处理。机构投资者办理基金账户销户需在原开户网点（指原基金账户开户网点，下同），个人投资者还可通过网上银行、手机银行、自助终端等渠道自助办理。第四章 资料变更第二十条 投资者资料变更是指投资者由于原有资料发生变化需进行基金账户的资料变更。第二十一条 投资者基金账户内没有未确认的交易和未达权益且签约结算账户状态正常时，可以进行资料变更。基金账号不可变更。第二十二条 资料变更分为重要资料变更和非重要资料变更。重要资料包括：结算账号、证件类型、证件号码等；非重要资料包括：电话号码、通讯地址、邮编等。第二十三条 个人投资者申请资料变更需向我行提出申请，并

9、提交有效身份证件、签约银行卡或存折。资料变更需在原开户网点进行并留存投资者的有效身份证件复印件，仅变更签约银行账号的，还可通过网上银行、手机银行、自助终端等渠道自助办理。第二十四条 如机构投资者的签约结算账号、证件类型及编码、电话号码、通讯地址、邮编等发生变化，应持加盖单位预留印鉴的变更资料公函及相关证明材料到原开户银行办理资料变更。经办柜员需认真审核客户资料，经授权后进行相应的业务处理。第二十五条 基金账户和签约结算账户状态正常的情况下，才允许进行基金账户资料变更。基金账号不可变更。第二十六条 客户办理基金交易后，当日不能对证件类型、证件号码等重要资料内容进行变更。反之，客户对证件类型、证件号码等重要资料内容进行变更后，当日不能再办理基金交易。第五章 附 则第二十七条 各网点须按照本制度要求，加强基金账户管理工作，如有违反上述基金账户管理规定的网点及个人，总行将追究有关人员责任。第二十八条 本制度由xx银行总行负责制定、解释和修改。第二十九条 本制度自公布之日起执行。