担保资金托管协议模版.docx

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1、 XX区担保资金托管协议书甲方（委托方）：北京市XX区发展与改革委员会乙方（托管方）：北京XX担保有限公司 鉴于乙方具备中小企业融资担保业务领域多年优异的风险管理经验，且在以往XX区中小企业担保基金托管期间有效控制了风险，经甲乙双方协商一致，就担保资金的续托管事宜达成如下协议：一、 托管事项甲方委托乙方对其担保资金进行管理，甲方委托乙方管理的担保资金（以下称担保资金）额度为人民币5399.8万元。二、 担保资金的委托管理期限担保资金5399.8万现状是在乙方名下托管，本次续委托管理期限自2017年 月日至年月日，委托管理期限三年。三、 资金用途、使用范围及使用原则（一）、资金用途：乙方可通过其

2、合作金融机构，利用其专业的风险管理能力，通过担保杠杆放大可使用资金规模，用于支持服务工商注册和纳税关系均在XX区的企业。优先支持具备以下几方面特点的中小企业：（1）符合国家产业政策要求、有一定科技含量、有良好产业发展前景、发展潜力较大；（2）符合北京市和XX区经济发展战略、规定和政策导向；（3）产品有较大的市场容量和较强的市场竞争力，有较好的潜在经济和社会效益并有望形成新兴产业；（4）就业吸纳能力较强、就业容量较大的城市基础产业；（二）、使用范围：（1）具备独立法人资格、产权明晰、独立核算、自主经营；（2）在XX区进行工商登记注册和经营，向税务机关纳税；（3）企业连续经营1年以上，具有法定注册

3、资本金，内部管理规范、核心业务突出、具有较好营利性和成长性；（4）具备持续经营能力，债务负担可控，财务管理较健全，经营与财务信息披露较完整；（5）企业法人代表和经理具有良好的社会信誉，无不良信用记录；（6）个体工商户应具备有本地户口且常住居民，已经营3年以上且合法经营，有良好信誉；（7）能够提供符合乙方要求的反担保措施。（三）、使用原则：（1）有偿使用控制成本，用款企业需承担资金利息，乙方及其合作金融机构、中介机构尽到勤勉尽责的责任，力争降低用款企业财务负担；（2）市场化运作，乙方及其合作机构采用市场化方式为区内企业提供融资服务，通过正规金融机构渠道募集资金可采用市场化方式募集资金；（3）痕迹

4、管理原则，乙方对于托管事项涉及的资金、市场化募集资金的存管、发放、使用要做到全部资金的使用痕迹有据可查，如有发生风险损失，过程可查询，可追溯。详细要求见本协议第六、第七条；（4）风险承担原则，乙方应对托管资金尽到勤勉责任，控制资金使用风险，如在资金使用过程中发生风险、以至于产生损失，双方应共同承担该风险，具体风险承担比例、追偿安排与追偿分配详见本协议第七条。四、 托管资金的监管乙方以自己的名义，将受托管理的资金存入XX区内指定的一家合作银行（可指定为： ），资金资产的保管责任，由资金存管银行与乙方共同承担。(1) 乙方应遵守信托法及其他有关法律法规规定，为甲方的最大利益处理资金事物；未经甲方书

5、面同意，乙方不得动用担保资金用于投资运作；保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效的保管资金资产。(2)乙方须将资金资产与自有资产严格分开，将托管的资金资产与公司的其他资金资产严格分开。除依据信托法及其他经双方协商约定的有关规定外，乙方不得将资金资产转为其自有财产，不得将自有资产与资金资产进行交易，或将不同资金资产进行相互交易；违背此款规定的，将承担相应的责任，包括但不限于恢复相关资金资产的原状、承担赔偿责任。（3）乙方保证维护健全内部风险监控制度，对负责资金管理的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，防范和减少资金风险，乙方应将资金存放银行和监管账户的资金情况定期向甲方提交书

6、面报告。（4）乙方无转委托权，即乙方无权将托管资金委托第三方进行管理。（5）甲方有权随时就资金存管情况、使用情况进行检查。五、 资金使用效率的要求：为充分发挥担保资金对解决XX中小企业融资难问题的支持和促进作用，发挥资金使用效率并兼顾风险防范，双方同意且乙方向甲方承诺所托管的担保资金的放大倍数不低于5倍，最高放大倍数为10倍。在委托管理期限内，乙方负有高效使用资金及兼顾资金使用风险的双重责任，乙方可根据区内企业需求特点开发有针对性的产品，在控制整体风险保持在合理水平以下，尽量提高资金使用效率。六、 管理期内信息披露与报告要求：乙方作为资金管理方，需按期对资金使用情况，用款企业情况，资金使用效率

7、，风险与损失情况、追偿回收情况向甲方进行报告，乙方为资金使用和管理形成的内部报告置于乙方经营场所档案室，甲方可按需抽调相关档案，乙方应予积极配合，甲方有权随时抽检乙方担保支持的企业并到现场进行检查，报告要求见下表：报告类型及名称说明每季度提交资金使用报告对资金使用情况进行盘点，列明用款企业及用款金额专户资金余额银行时点余额保后定期监管报告用款企业情况跟踪报告，风险评级调整，季度财务报表等反担保措施检查报告对风险管理手段做评价每年提交年度报告与下年度计划按年提交，系统总结托管运营情况资金使用效率，风险管控以及资金对中小企业扶持的社会效应评价，并提出下年度使用计划随时报告异常项目情况报告对有较大可

8、能产生风险或代偿损失的用款情况一经发现立即报告代偿及损失项目情况报告发生代偿的项目进行专项汇报，并报告采取的相应措施追偿情况报告对发生代偿的风险项目追偿情况随时汇报备查资料受托资金支持企业业务档案包括全部对外合同，内部审批报告，定期检查，随机抽查的所有文字档案及业务审批痕迹七、 风险报告及损失承担：按照本协议第六条所示，资金在使用中，如发生用款公司风险评级调整至可疑及以下级别时，乙方应将情况向甲方进行报告，报告内容包括不限于用款企业用款记录、审批记录，风险评级调整原因，损失可能预判，拟采取的风控措施等，并就项目跟踪情况向甲方及时提供相关的记录。如到期项目发生损失或部分损失的，乙方应将全部损失记

9、录及损失后的跟踪、追偿情况向甲方及时提供相关记录。包括不限于代偿的凭证，追偿所采取的措施，诉讼及进展情况的报告及法院判决、执行记录等重要的阶段性文件等。对于发生损失的项目，乙方应积极追偿、主动向甲方汇报情况提供重要文件复印件，甲、乙双方各自垫付50%的损失金额，甲方垫资从委托管理资金中予以支付，乙方向甲方提供该垫付资金的支付凭证。项目追偿发生的各项费用，包括诉讼费、执行费、相关的其他费等由乙方负责单独核算，并由乙方垫付，待项目追偿回款时，予以抵扣，剩余回款甲乙方按各自50%予以分配。对于损失发生超过两年仍无法完全追偿回款的项目，经双方讨论确认损失，该损失金额的20%由甲方承担，80%由乙方承担

10、。八、 其他增值服务与相互宣传：乙方为担保资金项下相关中小企业提供企业融资相关知识技能的培训，甲方借助自身资源平台，对乙方提供的中小企业融资支持服务进行推介宣传。1、应甲方要求，乙方为甲方辖区内的中小企业提供银行信贷担保时，由相关企业提出申请，与乙方就项目本身单独订立相关合同。2、因托管该资金产生的担保服务收入属于乙方所有，为充分体现双方担保资金不以盈利为目的，重在支持辖区内中小企业发展的宗旨，所有因该资金项下产生的担保项目，收取的年担保费率为担保金额的1.5%。乙方按照正常评审途径进行评审，乙方有权按照正常条件收取评审费。3、乙方对XX区企业提供财务、经营管理、投融资等方面的培训，费用由项目

11、申请人与乙方就具体项目协商而定。4、乙方对担保资金支持的企业不设最低贷款担保额度。最高额度以法规规定的乙方担保金额上限为限。所有担保项目的受理、评议、评审以及风险管理将依照乙方的相关规定和程序进行。在企业按照乙方要求提供相应基本合格资料并进行现场尽职调查后10个工作日内完成项目的评议、评审程序。5、乙方合作金融机构及资金存管银行在收到乙方支付指令后，按照指令发放款项。九、 甲方对乙方的业务监督、核查甲方发现乙方在办理担保资金的托管事宜过程中，有违反有关法律、法规规定，或违反本协议规定的行为，应及时以书面形式通知乙方限期纠正，乙方收到通知后应及时核对确认并以书面形式回复。在托管期限内，甲方有权随

12、时对通知事项进行复查，督促乙方改正。在托管期限内，乙方拒不改正的，甲方有权终止本协议项下的委托关系。十、 违约责任（一）、本协议一经签订，双方应严格遵照履行，任一方违约造成本协议不能履行或者不能完全履行的，根据实际情况，由双方分别承担各自应付的违约责任；并支付违约金。如果由于双方的过错，造成本协议不能履行或者不能完全履行的，根据实际情况，由双方分别承担各自应负的违约责任。（二）、本协议任何一方当事人的违约行为给任何资金资产造成实际损害的，违约方应承担赔偿责任。（三）、本协议任何一方当事人的违约行为给资金投资者造成实际损害的，该方当事人应当赔偿资金投资者的损失。但是发生下列情况，当事人可以免责：

13、由于不可抗力原因，乙方虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成资金资产或资金投资者损失，乙方可以免除赔相应部分的赔偿责任。但该乙方应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。十一、 适用法律与争议解决（一）、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。（二）、双方因本协议产生的或与本协议有关的争议，若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的，可通过以下方式解决：1、任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除提交仲裁的争议之外，各方当事人仍应履行本协议的其他规定。争议处理期间，双方当事人应恪守职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行协议规定的义务。2、在协议签署地法院提请诉讼。十二、 其他本协议一式肆份，甲乙各执贰份，自双方有权签署人签字并加盖公章后生效。甲方：乙方：