物流公司风险数据库建设要求模版.docx

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1、风险数据库建设要求一、含义概述含义1：风险数据库是风险有效预警的工具。通过对发生在公司外部的风险进行分析，将激励和警惕管理层测试公司自身的风险管理程序，从而来检查他们是否能阻止企业内的风险发生；对公司内部以前发生的风险事故进行分析，可以避免以后类似风险事故的发生。 含义2：收集数据过程本身是对企业所面临的操作风险的识别过程，它也是操作风险分类、度量和控制的前提和基础，不同的定义反映了对操作风险管理的目的与范围。二、数据收集收集数据时，首先要解决的问题是对操作风险损失数据进行分类，确定什么样的数据需要收集，确定操作风险损失数据库的结构。数据的结构决定了特定分析方式的可行性和所得结果的实用性。分类

2、是对定义内涵的进一步细化。分类必须保持一致，按照一定的逻辑类型，特定的分类结构决定着特定分析方法可行性和得到结论的实用性。如果分类是任意的，任何从数据得出的价值也是不规则的。例如，确定完整的风险矩阵是采用自下而上法计算操作风险的要求前提和基础，确定预期损失和非预期损失的大小是正确选择风险转移方式的条件。收集操作风险损失资料也是健全与完善操作风险管理的重要手段，收集操作风险内部损失资料除可强化组织内部对操作风险的了解与认识，通过过去的损失经验与采取的改善行动来掌握操作风险的整体风险，全面提升操作风险管理的品质。操作风险损失数据库的结构与内容“根据巴塞尔委员会对操作风险的定义”在建立损失数据库时应

3、收集以下方面的信息：事件发生、发现及结束时间，事件的地点，事件的责任主体，事件发生的业务类别和事件类别，损失大小，损失金额及其收回的途径，是否与市场风险和信用风险相关，事件原因的描述等内容。此外，基于管理上的目的，一些额外信息也有收集的必要。例如，没有造成任何财务损失的事件资料、或具有信用风险特性的损失事件资料，包括与诈欺相关的信用损失等。三、结合风险识别，列举对风险识别的例举（风险识别目录、风险数据库）按环境分类有：1、政策风险2、物流供应商风险3、市场风险4、竞争对手风险5、技术革新风险6、法律法规风险7、自然地理环境风险8、灾害风险按原因分类有：1、违规操作的风险2、治理结构不健全的风险

4、3、内部审计制度不严格的风险4、财务管理不合规的风险按专业和经营活动分类，比如法律和经营风险有：1、合同管理把关不严的风险2、重大决策法律审核不严的风险3、缺乏节制的扩张带来的风险4、业务模式风险5、信用管理的风险按风险细分，比如法律风险中经营管理不善、决策失误导致的法律风险细分有：1、盲目多元化经营带来的风险2、盲目个人决策的风险（经营决策的风险、未进行可行性论证的风险、未集体决策的风险）3、盲目超速发展带来的风险4、资金链断裂的风险按业务板块分：1、如市场开发方面的风险有：客户资金的合法性引起的法律风险业务员跳槽造成客户流失的风险客户自身的经营风险（如客户破产所产生的纠纷）业务员因业务水平不高或未按公司规章制度办事给公司或客户带来的风险2、财务管理方面的风险有：客户资金的收入与支取管理不足的风险客户保证金的管理和监督不足的风险财务系统内部的管理缺陷和漏洞带来的风险财务账簿与结算部门的数据不一致的风险