证券有限公司反洗钱工作管理办法.docx

《证券有限公司反洗钱工作管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券有限公司反洗钱工作管理办法.docx（11页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、xx证券有限公司反洗钱工作管理办法第一章 总 则第一条 根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、证券公司反洗钱工作指引等反洗钱法律法规及制度，为了预防洗钱活动，维护正常金融秩序，协助国家有关部门打击洗钱犯罪及相关犯罪，特制定本办法。 第二条 公司应根据监管部门要求，建立以“风险为本”的反洗钱工作理念，公司全体员工应把该理念融入到日常反洗钱各项工作中。第二章 反洗钱工作组织架构 第三条 为统一协调并切实落实反洗钱专项工作，公司成立以公司领导、经纪运管部、合规部、监察审计部、财务部、结算存管部、信息技术部及洗钱风险较高的业务条线相关人员组成的反洗钱工作领导小组。反洗钱工作领导小组全面负责公

2、司反洗钱工作，研究制定公司反洗钱工作计划和措施，对公司反洗钱工作的开展情况进行检查和监督，研究分析反洗钱工作中存在的重大疑难问题并制定解决方案和对策，协助配合监管部门开展相关反洗钱工作。 第四条 反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，办公室设在合规部，负责统筹公司反洗钱工作、拟定公司层面反洗钱相关制度、向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告、向监管部门报送公司层面反洗钱工作总结等报告、指导和督促各业务职能部门及分支机构开展反洗钱工作以及其他有关反洗钱工作。 第五条 各反洗钱工作领导小组成员为本部门反洗钱工作的第一责任人，负责本部门或分支机构具体反洗钱工作的开展、反洗钱制度建设、洗

3、钱风险评估、客户身份识别及风险等级划分、培训、配合监管部门反洗钱工作等相关工作。经纪运管部负责统筹管理公司各区域分公司、证券营业部的反洗钱工作。 第六条 公司在反洗钱工作领导小组办公室及各洗钱风险较高的业务部门、分支机构设立了专门的反洗钱联络人员。合规部设反洗钱专员岗位（为反洗钱专职人员），承担反洗钱合规和情报专员职责。公司各业务部门、分支机构应设立反洗钱工作联络员（可为反洗钱兼职人员），协同配合公司反洗钱工作，承担各业务条线反洗钱管理职责。经纪运管部应从操作层面督促各区域分公司、证券营业部做好反洗钱工作。第七条 公司各相关部门、分支机构应相互协调、配合，在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职

4、责。公司反洗钱工作机构应履行以下监管职责：1、统一监管、协调公司反洗钱工作；、2、研究和制定公司的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度，负责公司大额交易和可疑交易的报送工作；3、建立并运用支付交易监测系统，对支付交易进行监测，收集、汇总并分析营业部上报的反洗钱相应资料； 4、加强同中国人民银行、国家外汇管理局、工商行政管理、税务、公安等执法部门的联系，督促营业部确保客户账户申请人身份资料的真实有效，并及时全面了解公司各营业部账户开立单位和个人的变化情况；5、研究公司反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策； 6、指导公司反洗钱宣传培训及反洗钱现场

5、检查工作。第八条 公司总经理为公司反洗钱工作第一责任人，各营业部总经理为本营业部反洗钱工作第一责任人，具体负责本部门反洗钱工作。第三章 区域分公司、证券营业部反洗钱工作要求第九条 公司各区域分公司、证券营业部应成立反洗钱工作小组，小组组长由营业部负责人担任，小组成员应包含运营管理、财富管理相关人员，并制定反洗钱工作各岗位职责，区域分公司、证券营业部各相关部门应相互协调、配合，在各自的职责范围内履行反洗钱工作职责。第十条 客户身份识别是反洗钱工作的基础，各区域分公司、证券营业部在实际工作中应确保客户身份资料的真实性、准确性、完整性。第十一条 反洗钱工作应遵循“了解你的客户”的原则来开展，及时划分

6、客户风险等级，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。第十二条 证券营业部应加强客户大额交易和可疑交易监控，建立建全大额交易和可疑交易报告制度。第十三条 证券营业部相关人员应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。第四章 反洗钱工作报告第十四条 公司合规部及各区域分公司、证券营业部应当按照中国人民银行的规定，指定专人向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料，如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的真实性、完整性、

7、及时性负责。第十五条 公司合规部、各区域分公司及各证券营业部应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：（一）反洗钱工作的整体情况及机构概况；（二）反洗钱工作机制建立情况；（三）反洗钱法定义务履行情况；（四）反洗钱工作配合与成效情况；（五）其他反洗钱工作情况、问题及建议。有境外机构的，由公司总部按年度向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。第十六条 法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖本机构总部和全部分支机构；非法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖本级机构及其所辖分支机构。第十七条 公司、各区域分公司及各证券营业部发生下列情

8、况的，应当及时（发生后10 个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：（一）主要反洗钱内控制度修订；（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。第五章 资产管理业务及创新业务部门反洗钱工作要求第十八条 公司在开展资产管理业务时，应当核对客户的真实身份、并确认客户委托资产的来源、用途符合国家法律法规的规定，并要求客户在资产管理合同中对此做出明确承诺。客户未作承诺，或者无法确定客户身份的真实性、客户委托资产来源或者用途不合法的，不得为客户办理相

9、关资产管理业务。第十九条 自然人不得用筹集的他人资金参与资产管理业务。法人或者依法成立的其他组织用筹集的资金参与资产管理业务的，公司应当要求其提供合法筹集资金证明文件；未提供证明文件的，不得为其办理资产管理业务。第二十条 反洗钱风险控制体系应当全面覆盖各项金融产品和金融服务。在金融创新业务开展过程中，在研发创新性金融产品过程中，相关部门应当进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。第六章 其他部门反洗钱工作要求第二十一条 公司其他各相关部门在涉及的客户、交易对手的大额资金往来中，应做好反洗钱的资金监测、分析，按照反洗钱内部控制制度的要求，履行对大额交易和可疑交易活动进行监督、检查的职责。对办理

10、的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应及时将可疑交易报公司领导小组办公室。第七章 洗钱风险评估第二十二条 公司应将洗钱风险管理纳入公司整体风险管理体系，建立与操作风险、市场风险协调一致的洗钱风险管理机制。第二十三条 公司各业务部门开展新业务、发行新产品时应对新业务、新产品的洗钱风险进行有效评估。评估方式可采取定性分析法和定量分析法相结合。第二十四条 公司建立新业务、新产品的洗钱风险评估流程。由新业务、新产品的发起部门对其进行洗钱风险识别、分析及评估，并提出洗钱风险应对措施，形成洗钱风险评估报告，并将报告提交至公司合规部审核。若该新业务、新产品属于洗钱高风险类别，

11、则相关新业务、新产品发起部门发起前应制定相应的业务及产品反洗钱操作规程。新产品按照种类划分，同种类的产品可参考该种类产品的首次洗钱风险评估结果，不再进行重复评估。第二十五条 对新业务、新产品进行洗钱风险评估应使用如下评估表：风险类别危害等级风险概率等级洗钱风险等级评分客户身份识别风险账户或产品实际收益（控制）人识别风险交易资料保存风险客户风险等级分类不准确风险可疑交易报告风险第二十六条 洗钱风险类别的定义及说明如下：洗钱风险分类风险类别定义和说明客户身份识别风险与客户建立业务关系时，由于不能准确核实客户身份而引起的洗钱风险。账户或产品实际受益（控制）人识别风险建立业务关系后，产品的实际使用人或

12、实际受益人无法准确识别而引起的洗钱风险。交易资料保存风险由于交易资料保存时限不足，或保存项目不完整，导致交易无法准确还原而引起的洗钱风险。客户风险等级分类不准确风险由于客户风险等级分类不准确，导致高风险客户无法准确识别而引起的潜在洗钱风险。可疑交易报告风险相关部门无法有效发现并报告涉嫌洗钱及其上游犯罪的可疑交易而引起的洗钱风险。第二十七条 洗钱风险危害等级的定义及说明如下：洗钱风险危害等级危害等级定义和说明非常严重一旦发生，会对洗钱风险防范体系形成强大冲击，极易被洗钱及其上游犯罪分子利用，并导致难以追测的后果。严重一旦发生，会对洗钱风险防控体系产生实质影响，能被洗钱及其上游犯罪分子利用从事洗钱

13、活动。中度一旦发生，会对洗钱风险防控体系产生影响，但洗钱犯罪分子难以利用此漏洞实施洗钱及其上游犯罪活动。微小能够对洗钱风险防控体系产生影响，但不至产生实质性洗钱风险。可忽略对洗钱风险防控体系基本不产生影响第二十八条 洗钱风险概率等级的定义和说明如下：洗钱风险概率等级概率等级定义和说明极高几乎肯定会发生很高发生的可能性很高中度有可能会发生较低发生的可能性较低极低几乎不可能发生第二十九条 各类别洗钱风险等级应结合洗钱风险危害等级及洗钱风险概率等级确认，确认方法为根据以下评估分数矩阵表查询单一类别洗钱风险等级评分，再计算所有洗钱风险类别洗钱风险等级评分的加权平均数。评估分数矩阵非常严重严重中度微小可

14、忽略极高1010987很高109876中度98765较低87654极低76543第三十条 根据加权平均后的洗钱风险等级评分确定该新业务、新产品的洗钱风险等级。评分8分的为洗钱高风险，6分评分8分的为洗钱中风险，评分6分的为洗钱低风险。若评估结果为洗钱高风险，则该新业务、新产品按照洗钱高风险类别业务进行洗钱风险监测及管理。第八章 内部审计监督检查第三十一条 公司内部审计部门在年度稽核中应增加对各业务部门反洗钱工作监督检查内容，对发现的重要事项可以进行专项检查并报告，在对营业部反洗钱工作的监督检查中应着重以下几方面：1、核查异常资金账户；2、重要客户核查；3、机构客户核查；4、多重开户核查；5、代

15、理人核查6、单客户多银行异常资金账户核查；7、对是否执行可疑交易报告进行核查；8、对营业部存档的反洗钱资料进行核查；9、对是否执行国家有关反洗钱法规和本制度进行核查。公司内部审计部门发现明显违反国家有关反洗钱法规和公司反洗钱管理制度的机构和个人，应及时上报，并提出处理意见，公司追究相关人员责任。第九章 协助调查第三十二条 公司各部门、各营业部有义务协助国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构对本部及所服务客户异常交易情况的调查，及时向公司反洗钱工作领导小组汇报，如实提供有关文件和资料。根据反洗钱法有关规定，进行相关调查的人员应不少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出

16、机构出具的调查通知书。调查的人员少于二人或未出示合法证件及调查通知书的，各部有权拒绝调查。相关调查的人员可根据调查通知书的明确授权查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，有权对部分文件、资料进行封存，公司各部应根据调查通知书要求予以配合。第三十三条 对于经调查仍不能排除洗钱嫌疑的客户账户，各部可根据调查人员出具的经国务院反洗钱行政主管部门负责人签发的冻结通知发起对账户进行临时冻结的业务流程。第十章 反洗钱培训第三十四条 公司应建立反洗钱培训长效机制。建立健全公司和各业务部门、分支机构互动的两个层面的反洗钱管理体系，加强反洗钱培训工作，利用各种可能形式和取到对公司全体员工进行反洗

17、钱知识培训，反洗钱培训工作由领导小组办公室负责统筹安排。第三十五条 公司在聘用新员工时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，公司相关部门需对新员工进行必要的反洗钱培训，使新员工了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。第三十六条 公司应对管理人员加强反洗钱培训，加深其履行反洗钱义务职责的认识，增强其正确处理金融业务发展与合规经营 、风险控制的关系的能力。第三十七条 公司应定期对各业务部门、分支机构反洗钱岗和合规岗人员的反洗钱培训，使其及时了解反洗钱监管政策、反洗钱内控要求、反洗钱新方法、反洗钱新技术、洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。各业务

18、部门、分支机构反洗钱岗和合规岗人员应定期在部门及分公司内部对所有员工开展反洗钱培训，并保存培训记录。对于从事洗钱风险较高岗位的从业人员，可适当提高反洗钱培训的强度和频率。第十一章 违规举报第三十八条 公司应建立违规事件举报机制，切实保障每一位员工均有权利并有适当的途径举报违规事件。员工可参照公司违规行为举报制度对发现的涉及洗钱犯罪的行为和线索进行举报。举报电话：0x举报邮箱：x第十二章 违规处罚第三十九条 对于未按照本办法有关规定，落实反洗钱工作各项要求的部门，公司将根据xx证券有限公司员工违规行为处罚办法的规定，对部门主要负责人和相关责任人作出相应的处罚。情节严重的，将对直接责任人、部门负责人给予行政处分。第四十条 对于违反反洗钱工作相关要求的，致使洗钱后果发生的，公司将追究相关部门负责人的责任。构成犯罪的，将移送司法部门追究刑事责任。第十三章 附则第四十一条 本办法由公司合规部解释。第四十二条 本办法自发布日起实施。