银行个人客户经理学习资料(提高版)投资理财业务篇模版.doc

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1、年个人客户经理学习资料文件资料(提升版)需求分析与实务操作篇一、单选题(10题）题目类型:单选题干:在通货膨胀预期很强时,下列的理财决策有误的是(）备选项：A、将资金购买定时储蓄存款、卖出资产组合中的一部分国债C、适当增加资产组合中股票的比重D、购置房地产准确答案：题目涉及知识点个人理财策划技能题目难度2教材出处（页码）或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材题目类型：单选题干：依照风险从小到大排序，下列排序准确的是( ）备选项:A、储蓄存款，国库券,普通股，公司债券B、国库券，优先股,公司债券,商业票据、国库券,储蓄存款,商业票据,普通股D、储蓄存款，优先股,商业票据，公司债券准确答案：C题目

2、涉及知识点个人理财策划技能题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材题目类型：单选题干：张先生计划贷款购置一套商品房,张先生家庭年收入为25万元，可承受的还贷负担比率为%，目前年期以上房贷利率为.14，贷款金额占总房款最高上限为0%,张先生可负担的最高房价是（ )万元。备选项:A、23万B、2万C、337万D、52万准确答案:A题目涉及知识点理财策划题目难度教材出处(页码)或资料文件依据P39题目类型：单选题干：已知当前活期存款年利率为03%,某客户*月5日存入活期存款人民币20万元整,*月3日所有支取,请问应结算的利息为( )。备选项：A、2元B、14元C、16元D、1

3、8元准确答案：题目涉及知识点题目难度1教材出处(页码）或资料文件依据大堂经理岗位培训教材 P11题目类型：单选题干：某客户*月1日办理一笔5万元的7天通知存款,并于次日办理通知手续,请问客户于*月9日全额支取，请问取得了利息是()。已知人民币活期储蓄年利率为36%,天通知存款利率为1.35%。备选项：A、元B、1元C、4元D、4.125元准确答案:B题目涉及知识点题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材P71题目类型：单选题干：某客户购买我行一款期限为4天的人民币理资产品0万元，如该产品正常运作到期，扣除托管费和销售手续费后理资产品的年化收益率达2.3%，则客户所取得的收益

4、为（ )。备选项:A、01.72元、2.5元、750元D、86元准确答案：D题目涉及知识点题目难度1教材出处（页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材175题目类型:单选题干：某投资者投资10万元购买基金，已知认购费率是1.5%,假定认购期造成或产生的利息为10元,如其选择交纳前端认购费用，则用外扣法计算可认购的基金份额为（ )。备选项:A、9853217份B、9500份C、98517.2份、00份准确答案:A题目涉及知识点题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材 15题目类型：单选题干：一笔贷款金额0万元，年利率6.14%，采用0年期的等本金还款方式,请问第15个月需还款

5、( )元？备选项：A、12.56、181.0、129.D、285.31准确答案:题目涉及知识点题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材13题目类型:单选题干：某客户在我行网上银行开立了账户贵金属账户,T日客户买入1克黄金,当时系统报价为：买入价198元克，卖出价1988元/克，T2日客户将持有的10克黄金卖出,此时系统报价为:买入价205.2元克,卖出价06元克，请问客户通过买卖交易共获利( ）。备选项:、640元B、580元C、00元、720元准确答案:题目涉及知识点题目难度1教材出处（页码)或资料文件依据题目类型:单选题干：美元/日元的外汇牌价:买入价8049,卖出价8

6、.。客户卖出*美元买入日元，之后日元上涨,报价变更为:买入价79.2,卖出价0.02，客户以此报价卖出日元买入美元，请问客户通过此笔外汇交易获利(）美元。备选项:A、1.2B、26.4C、11.5D、19.5准确答案：题目涉及知识点题目难度教材出处（页码）或资料文件依据二、多选题(13题)题目类型:多选题干:以下投资对象中，依照风险从大到小排序错误的是（ )备选项:A、普通股 储蓄存款 国库券 公司债券、优先股国库券 公司债券商业票据C、普通股 商业票据 储蓄存款 国库券 D、优先股 储蓄存款 商业票据 公司债券准确答案:D题目涉及知识点理资产品题目难度1题目类型：多选题干：如客户不具备股票投

7、资经验,则客户经理不应向其推荐如下产品( ）备选项：A、基金股票类理资产品。B、债券型理资产品。C、票据类理资产品。D、股票挂钩型结构性产品。准确答案:D题目涉及知识点理资产品题目难度1题目类型：多选题干:在短期通货膨胀的情形下,哪些是进行保值增值的理想工具（ )备选项:A、股票B、房地产、基金D、黄金准确答案:BD题目涉及知识点理资产品题目难度2题目类型：多选题干：处理个人理财业务客户申诉原则( ）备选项：A、统一要求。B、分级负责。、归口管理。、首问负责。准确答案：ABC题目涉及知识点理资产品题目难度1题目类型:多选题干:应某客户请求，银行客户经理向其简要介绍了几类保险产品,其说法中不符合

8、保险合规销售规定的有（ ）备选项：、投资连结保险可取得较高的收益,且保险公司为收益提供了相应的担保。、万能保险现在的每月结算利率达到%，你的本金收益比储蓄存款的收益还要高。、分红保险每年分红水平不定,往年分红水平只能作为参考。D、重大疾病保险能够为在您接受诊疗期间发生的医疗费用支出提供保障。准确答案:AB题目涉及知识点理资产品题目难度题目类型：多选题干：以下关于分红保险与传统人身保险的比较说法,以下( )项准确。备选项:、传统保险的定价更为保守B、定价时都以预定死亡率、利率和费用率为主要依据C、分红保险由保险人和被保险人共同承担投资风险,传统保险的投资风险完全由保险公司承担D、分红保险的保单持

9、有人可以参加盈余分配,传统保险的保单持有人不参加盈余分配准确答案：D题目涉及知识点理资产品题目难度2题目类型:多选题干:意外伤害保险与定时寿险的主要区别有( ）备选项：A、意外伤害保险一般不具备储蓄功能、价格便宜，而定时寿险具备很强的储蓄功能、价格昂贵、意外伤害保险一般保险期间较短,定时寿险一般保险期间较长C、定时寿险涵盖疾病身故责任，而意外险不涵盖疾病身故责任D、定时寿险不涵盖意外伤害身故责任,而意外险涵盖意外伤害身故责任准确答案:B题目涉及知识点理资产品题目难度3题目类型:多选题干:客户经理在营业网点应对申诉时应该遵循的原则包括（)。备选项：、第一责任原则、主动应对原则、及时处理原则D、无

10、利害原则E、重大事项报告原则准确答案：ABD题目涉及知识点题目难度1教材出处(页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材 P80题目类型:多选题干:在实践中，当客户经理面对客户申诉时应该( ）。备选项:、学会监控自己的情绪和心态B、倾听客户的需求与抱怨C、在需要时建立客户申诉档案D、答应客户的要求以平息事态E、用诚恳积极的语气和态度与客户沟通准确答案:ABE题目涉及知识点题目难度1教材出处（页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材P0题目类型:多选题干:我行某新开户客户账户内有万元活期存款,可能两个月内不会使用，客户想投资于稳健型理资产品,如下投资方式适合客户选择的有（ )。备选项:A、“步步为

11、赢”收益递增型灵活期限个人人民币理资产品（W1001)、“步步为赢2号”收益递增型灵活期限个人人民币理资产品（Y12)C、灵通快线无固定时限超短期产品D、通知存款E、贵金属递延业务准确答案:BCD题目涉及知识点题目难度2教材出处（页码)或资料文件依据题目类型：多选题干：以下级于储蓄国债(电子式）与凭证式国债区别的是（ ）备选项:A、债权记录方式不同B、发行对象范围不同、承销机制不同D、申请购买手续不同准确答案:ABCD题目涉及知识点理资产品题目难度3题目类型:多选题干:以下储蓄国债（电子式)与记账式国债国债特点描述准确的是( )备选项:A、储蓄国债可提前兑取B、记账式国债未能提前兑取C、两者均

12、不可提前兑取D、两者均可提前兑取准确答案：AB题目涉及知识点理资产品题目难度题目类型:多选题干：以下产品中与我行“灵通快线”超短期理资产品性质近似的是( ）备选项：A 建行“利得盈”理资产品。B 招商银行“日日金”理资产品。C 我行“利添利”基金系列。D 光大银行阳光理财之A+计划。准确答案:B题目涉及知识点理资产品题目难度三、判断题(10题)题目类型:判断题干：在申诉处理过程中除了当面道歉等事由外，应当尽量避免银行当事人与客户之间的接触,以免引起矛盾的激化。准确答案:对题目涉及知识点题目难度1教材出处（页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材P80题目类型：判断题干:要求客户经理在处理客户申

13、诉时进行换位思考和同理心,就是要从客户的角度思考问题、了解客户的感受，并且从客户的角度和立场来表达对客户的理解和关怀，即便是因此而影响了银行的权益。准确答案：错题目涉及知识点题目难度1教材出处(页码)或资料文件依据大堂经理岗位培训教材 P3题目类型:判断题干:客户生命周期价值是银行在与客户保持长期交易关系的全过程中从该客户处所取得的所有权益的现值，它反映了收益流对银行利润的贡献。准确答案:对题目涉及知识点题目难度教材出处(页码）或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材题目类型:判断题干：客户生命周期一般可以分为：认知、获取、巩固、成熟、衰退、离开等六个阶段。针对处于不同阶段的客户,需要采用不同的

14、策略来对待和管理。准确答案：对题目涉及知识点题目难度1教材出处（页码）或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材题目类型：判断题干：购置房产的优点包括：对抗通货膨胀；流动性较高;提升居住品质;强制储蓄积累实质财富等。准确答案:错题目涉及知识点理财策划题目难度1教材出处(页码）或资料文件依据P308题目类型：判断题干：投资连结型保险产品适合有一定存款的保守型客户购买。准确答案：错题目涉及知识点保险题目难度教材出处(页码)或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材P203题目类型：判断题干：在客户生命周期认知阶段,关键是要使用有效的手段，通过合适的渠道来获取客户。准确答案：错题目涉及知识点生命周期题目难度

15、2教材出处(页码）或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材P319题目类型：判断题干：在客户生命周期巩固阶段,关键是采用标准的流程,为客户涉及并提供合适的产品组合与服务，提升客户的满意度，从而为客户延续购买使用银行的产品或服务打下基础。准确答案：对题目涉及知识点生命周期题目难度1教材出处(页码)或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材P320题目类型:判断题干：客户生命周期价值是银行在与客户保持长期交易关系的全过程中从该客户处所取得的所有权益的现值。准确答案:对题目涉及知识点生命周期题目难度教材出处（页码)或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材P320题目类型:判断题干：影响消费者购买行为的主要因素包括个人因素、心理因素、社会因素和文化因素。准确答案：对题目涉及知识点消费者购买行为分析题目难度教材出处（页码）或资料文件依据个人客户经理岗位培训教材P40