银行客户身份资料和交易记录保存管理办法模版.doc

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1、xx银行客户身份资料和交易记录保存管理制度1.目的为规范xx银行（以下简称“本行”客户身份资料和交易记录保存管理，预防和打击洗钱活动，根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、xx银行反洗钱工作管理办法和xx银行客户身份识别操作规程等规定，特制订本制度。2.适用范围本制度所指的客户身份资料和交易记录保存是指按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。3.保存内容保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录

2、和资料。保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。4.工作职责4.1.各分支机构负责各类会计凭证、客户信息资料的收集、整理、装订和本机构保管期限内的保管工作。保管期满的、整理立卷向档案管理部门移交。4.2.信息科技部负责各类交易记录电子数据的保管，以及采用磁介质或光盘等载体的备份工作。4.3.档案管理部门负责对营业机构移交的会计档案进行集中保管。5.工作程序5.1.保存客户身份资料和交易记录必须按照xx银行会计档案管理制度要求保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理，对会计档案的查阅、复制必

3、须做好详细记录，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。5.2.按照规定履行客户身份识别义务的，按照规定保存客户身份资料和交易记录的，应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，如：单位银行结算账户的名称、账号、法定代表人或者负责人的姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码证、住所、注册资金、经营范围等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、性别、国籍、身份证件的种类和号码、住所、职业等信息。5.3.保存客户身份资料和交易记录必须按照xx银行会计档案管理制度的保存期限保存，并确保保存期限

4、大于以下规定期限：a) 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。b) 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。5.4.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，档案部门应将其保存至反洗钱调查工作结束。5.5.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。5.6.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。5.7.本行因特殊原因（如机构撤并等）将客户身份资料和交易记录移交监管部门的，必须编制移交清单，办理移交手续。6.责任追究6.1.本行工作人员应当严格按照遵守本制度。违反本制度或有关规定，造成客户身份资料和交易记录的缺失、损毁或泄露客户身份信息和交易信息的，对相关责任人员进行追究。7.附则7.1.本制度由xx银行反洗钱领导小组负责解释、修改，自印发之日起施行。